銀行如何發(fā)現其他貸款進入了房市

時間：2020-07-31 來源：法律投稿

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銀行如何發(fā)現其他貸款進入了房市,？

任何一筆貸款都是專款專用,，都是有明確的用途的,！違規(guī)進入其他用途,，一旦被發(fā)現則是會抽貸的（提前還款）。

那么銀行是如何發(fā)現資金違規(guī)用途呢,？
銀行通常利用三點去識別
1征信系統(tǒng)
如果現申請了其他貸款,，然后申請房貸，那么就可以懷疑資金進入了房貸,，做首付去了,，由此會導致房貸不批，或者不放款的
這是任何一個銀行都會在貸款審批的時候審核征信記錄的

2轉賬記錄
申請的其他貸款,，資金通過轉賬方式從收款人回流到了借款人夫妻賬戶,，這個就是鐵證了
基本上來說這個非常容易發(fā)現，也是嚴格的執(zhí)行

3大數據分析
如果借款人申請了一筆錢,，這筆錢確實沒有轉賬回到借款人賬戶,，而是取現回到借款人賬戶，這樣子,，借款人的賬戶出現了一筆巨款,，這筆資金也是形跡可疑的！

所以比較合適的做法：
1錯開時間,，比如先申請房貸,，比如你買了房子等房貸放款之后才提取30萬備用金肯定就安全了（先借錢，然后還錢）

2如果必須先申請,，干脆早點申請,，比如提前半年申請，那就安全了

3取現存現金,，分散取現,，分散存現金，取得和存的數字不要一樣,，取現存入多個賬戶,，慢慢匯集

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