一,、國際信貸投資管制的目的

1,、平衡國際收支

國際收支是一國在一定時期內(nèi)對其他所有國家由于收回貨幣債權(quán)和清償貨幣債務(wù)引起的貨幣收支對比。一國宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)包括經(jīng)濟(jì)增長,、充分就業(yè),、穩(wěn)定物價、平衡國際收支四項,，前三項為國內(nèi)均衡,，后一項為國際均衡。國際收支是一國對外經(jīng)濟(jì)狀況的反映,，但與國內(nèi)經(jīng)濟(jì)有密切關(guān)系,。國際收支不平衡不僅影響外匯匯率的穩(wěn)定，而且影響國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長,、通貨膨脹,、失業(yè)，即不僅直接破壞國際均衡,，而且破壞國內(nèi)均衡,。因此，各國政府均力求平衡國際收支,。國際資本流動(含國際信貸)對一國國際收支狀況有重大影響,，因而各國政府常對國際資本流動加以限制，以達(dá)到平衡國際收支的目的,。

2,、貫徹執(zhí)行國家貨幣政策

貨幣政策是一國政府干預(yù)社會經(jīng)濟(jì),，實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)的重要手段之一,。貨幣政策所要達(dá)到的最終目標(biāo)是經(jīng)濟(jì)增長,、充分就業(yè)、穩(wěn)定物價,、平衡國際收支,，其中穩(wěn)定物價尤為重要。國際資本流動(含國際信貸)常使一國貨幣政策的貫徹發(fā)生困難,。因此,，各國政府常采取限制國際資本流動(尤其限制外資流入)的措施,以達(dá)到順利貫徹執(zhí)行本國貨幣政策的目的。

3,、審慎管理國內(nèi)銀行

審慎管理國內(nèi)銀行是指一國金融當(dāng)局為維護(hù)存款人的合法權(quán)益,，保證銀行健全經(jīng)營管理而采取的措施。國際信貸因規(guī)模巨大,，期限一般較長,，而且國際政治經(jīng)濟(jì)形勢變幻莫測，國際金融市場動蕩不定,，因此信貸風(fēng)險較大,。一國金融當(dāng)局為了審慎管理國內(nèi)銀行，對國內(nèi)銀行的國際信貸活動予以管制,。

4,、消除國際信貸監(jiān)督空白

上述國際信貸管制是各國政府從本國政治、經(jīng)濟(jì)利益出發(fā)分別實施的,。但是,，由于各國管理制度的差別，在國際信貸領(lǐng)域形成了管制的空白區(qū),，而且各國政府也難以實現(xiàn)對跨國銀行的管制,。因此，一些相關(guān)國際性組織要求各國政府從各國共同利益出發(fā),，在國際信貸管制方面進(jìn)行國際協(xié)調(diào),。

二、國際證券投資管制的目的

無論是國內(nèi)證券投資還是國際證券投資,；其投資的目的都無一例外地是賺取最大可能的資本收益,。正是由于證券投資本身的趨利性特質(zhì)，投資者有可能憑借其資金實力,、內(nèi)部信息或內(nèi)幕交易等優(yōu)勢,，甚至利用欺詐、誤導(dǎo)或操縱市場等手段,，實施非理性的壟斷經(jīng)營和投機交易,，最終導(dǎo)致社會資金配置低效、收入分配不公,、金融市場不穩(wěn)定,，甚至引起金融危機的不良后果,。因此，客觀上需要政府通過立法,、制定政策和完善規(guī)制等手段,，對國際和國內(nèi)的證券投資實施管制，以達(dá)到如下目的：

1,、克服或者消除超過個別金融機構(gòu)承受能力,、涉及整個經(jīng)濟(jì)與金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險，以維護(hù)證券市場穩(wěn)定,、高效運行,。

2、規(guī)范投資主體行為,，約束非理性趨利經(jīng)營和投機交易行為,，防止給其他參與者帶來不利后果，以建立公平交易機制,，促進(jìn)金融業(yè)公平競爭,。

3、消除信息的非對稱性,，防止資本密集型行業(yè)的壟斷經(jīng)營,，解決由于市場自身原因存在的信息不完備以及金融產(chǎn)品的公共性和外部性導(dǎo)致的市場失靈。減少金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的消費者付出額外的代價,，以提高證券市場的有效性,，促進(jìn)收入分配的公平性。

4,、彌補市場機制內(nèi)在的不完善,，以提高全社會乃至全世界金融資源的配置效率。

5,、消除國際證券業(yè)監(jiān)管制度差異,，以促進(jìn)國際證券業(yè)的公平和公正競爭。

6,、尋求全球性證券業(yè)監(jiān)管合作,，以降低因跨國性金融交易監(jiān)管缺失帶來的全球性金融安全威脅。