• 【發(fā)布單位】廣東省深圳市
• 【發(fā)布文號】深圳市人民代表大會常務(wù)委員會公告第72號
• 【發(fā)布日期】2008-04-24
• 【生效日期】2008-06-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】國務(wù)院法制辦公室
• 【所屬類別】地方法規(guī)

深圳經(jīng)濟特區(qū)金融發(fā)展促進條例

深圳經(jīng)濟特區(qū)金融發(fā)展促進條例
 
（2008年4月1日深圳市第四屆人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議通過 2008年4月24日深圳市人民代表大會常務(wù)委員會公告第72號公布 自2008年6月1日起施行）






第一章 總則




第一條 為了促進深圳經(jīng)濟特區(qū)（以下簡稱特區(qū)）金融業(yè)發(fā)展，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境,，推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級,，制定本條例。




第二條 本條例適用于特區(qū)內(nèi)的國家機關(guān)和金融機構(gòu),、專業(yè)服務(wù)機構(gòu),、相關(guān)行業(yè)組織及其從業(yè)人員。




第三條 市人民政府（以下簡稱市政府）應(yīng)當(dāng)把金融業(yè)作為戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè),，以多層次資本市場為核心,，以深港金融合作為紐帶，鞏固提升深圳金融中心城市地位,，使深圳成為港深大都會國際金融中心有機組成部分,，重點突出投融資、財富管理和金融創(chuàng)新功能,。




第四條 促進金融業(yè)發(fā)展應(yīng)當(dāng)堅持改革創(chuàng)新,、規(guī)劃統(tǒng)籌、機構(gòu)人才集聚,、深港合作和風(fēng)險防范的原則,，堅持科技與金融結(jié)合、實業(yè)與金融互動,，在現(xiàn)代服務(wù)業(yè)中優(yōu)先發(fā)展金融業(yè)的方針。




第二章 金融機構(gòu)




第五條 市政府應(yīng)當(dāng)整合公共資源,，建立金融機構(gòu)發(fā)展壯大,、引進集聚和創(chuàng)新的激勵機制，支持總部在深圳的金融機構(gòu)加快發(fā)展,，形成以具有國際競爭力的大型金融機構(gòu)為核心,，以中小型金融機構(gòu)、專業(yè)服務(wù)機構(gòu)和配套服務(wù)企業(yè)為基礎(chǔ)的金融市場主體格局,。




第六條 市政府應(yīng)當(dāng)采取下列措施支持深圳資本市場改革發(fā)展：



 （一）支持深圳證券交易所（以下簡稱深交所）構(gòu)建由主板,、中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板等組成的多層次資本市場,；



 （二）支持金融衍生產(chǎn)品市場發(fā)展,，探索發(fā)行市政債，推進資產(chǎn)證券化,；



 （三）利用深交所交易平臺,，整合、規(guī)范本市產(chǎn)權(quán)交易市場,；



 （四）統(tǒng)籌經(jīng)營性國有資產(chǎn)資源,、上市公司殼資源和優(yōu)質(zhì)企業(yè)資源,；



 （五）支持創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資基金發(fā)展，完善中小企業(yè)融資和擔(dān)保體系,；



 （六）支持深交所在組織形式和交易管理制度等方面改制改革,；



 （七）推動深圳資本市場與境外資本市場合作，吸引境外企業(yè),、境外上市產(chǎn)品到深圳上市或再上市,，為深港構(gòu)建聯(lián)通境內(nèi)外的統(tǒng)一資本市場創(chuàng)造條件。




第七條 市政府應(yīng)當(dāng)研究建立科學(xué)評價體系,，對深圳金融機構(gòu)的發(fā)展?jié)摿徒?jīng)營風(fēng)險等進行評價,，以此作為給予政策優(yōu)惠的基礎(chǔ)。



 市政府及其相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為金融機構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)高效的行政服務(wù)和社會公共服務(wù),。



 支持總部在深圳的金融機構(gòu)參與政府組織的債券發(fā)行,、銀團貸款和國有資產(chǎn)重組。




第八條 市政府應(yīng)當(dāng)優(yōu)化金融環(huán)境,，采取富有吸引力和競爭力的支持措施,，引進各類金融機構(gòu)在深圳開設(shè)總部和分支機構(gòu)。



 市政府應(yīng)當(dāng)制定階段性目標,，形成銀行,、證券、保險,、基金和期貨等業(yè)務(wù)種類齊全的金融機構(gòu)聚集區(qū),。



 市政府對技術(shù)含量高的金融機構(gòu)除給予現(xiàn)行相關(guān)金融優(yōu)惠政策外，應(yīng)當(dāng)參照高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)政策給予支持,。




第九條 市政府應(yīng)當(dāng)對培育和創(chuàng)設(shè)新型金融機構(gòu)給予支持,、獎勵和保護。鼓勵培育和創(chuàng)設(shè)社區(qū)銀行,、藝術(shù)品銀行,、銀行信貸資產(chǎn)交易中心、養(yǎng)老金保險公司,、責(zé)任保險公司,、保險公司專屬的保險代理公司、保險資產(chǎn)管理公司,、汽車金融公司,、貨幣經(jīng)紀公司等新型金融機構(gòu)。




第十條 深圳金融機構(gòu)在境外開設(shè)分支機構(gòu)的,，市政府應(yīng)當(dāng)給予政策優(yōu)惠和獎勵,。




第三章 金融人才




第十一條 市政府應(yīng)當(dāng)建立金融人才隊伍建設(shè)長效機制，制定金融人才政策,，加強金融從業(yè)人才和金融教育人才的引進和培養(yǎng)工作,，培育和引進金融家群體,。




第十二條 鼓勵境內(nèi)外金融專業(yè)人才來深圳發(fā)展，凡符合金融人才引進政策的,，市政府給予相應(yīng)的政策優(yōu)惠,。




第十三條 市政府應(yīng)當(dāng)依據(jù)金融業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和規(guī)劃，對金融人才需求進行專項調(diào)查,，對關(guān)鍵緊缺人才由市人事部門與市政府金融發(fā)展服務(wù)部門制定有針對性的引進及在職培訓(xùn)計劃,。實行緊缺人才證書管理，對關(guān)鍵緊缺人才給予特殊政策優(yōu)惠,。




第十四條 市政府支持中央駐深圳金融監(jiān)管機構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機構(gòu)）,、高等院校、研究機構(gòu)在深圳設(shè)立金融研究,、教育和培訓(xùn)機構(gòu),，引進境外金融專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)，培養(yǎng)金融專才和金融復(fù)合型人才,。




第十五條 推動金融人才資格認證,，引進國際通行的金融人才資格認證體系。支持金融從業(yè)人員參與國際通行的職業(yè)資格認證考試,。




第十六條 推廣完善金融機構(gòu)管理層期權(quán)持股等激勵制度,，建立金融機構(gòu)年金制度。




第四章 金融創(chuàng)新




第十七條 市政府應(yīng)當(dāng)支持監(jiān)管機構(gòu)及金融機構(gòu)在金融管理體制,、金融組織和運行機制等方面進行改革探索,。



 市政府應(yīng)當(dāng)完善金融創(chuàng)新獎評選機制和激勵機制，鼓勵金融機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品,、服務(wù)方式,、管理制度以及金融技術(shù)。




第十八條 市政府應(yīng)當(dāng)支持監(jiān)管機構(gòu)進行金融監(jiān)管機制,、模式、方法和制度等方面的改革創(chuàng)新,。




第十九條 市政府應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)政策,，鼓勵金融機構(gòu)完善現(xiàn)代企業(yè)制度以及公司治理結(jié)構(gòu)。



 鼓勵金融機構(gòu)以信息化手段優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,，提高跨地域分支機構(gòu)管理和風(fēng)險控制能力,。



 支持、幫助深圳金融機構(gòu)申請綜合化經(jīng)營試點,，實現(xiàn)綜合化發(fā)展,。



 鼓勵金融業(yè)深化行業(yè)分工，發(fā)展專業(yè)化的金融業(yè)配套服務(wù),。



 鼓勵金融機構(gòu)進行股權(quán)期權(quán)激勵,，建立長效激勵約束機制,。




第二十條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在內(nèi)部控制、績效考核和人力資源管理等方面進行機制創(chuàng)新,。




第二十一條 金融機構(gòu)可以根據(jù)市場需求,，為客戶提供細分化、個性化,、定制化的創(chuàng)新金融產(chǎn)品和金融服務(wù),。



 銀行業(yè)可以提高中間業(yè)務(wù)收入比重，促進中間業(yè)務(wù)定價審批體制改革,。



 商業(yè)銀行可以創(chuàng)新國際結(jié)算方式,。



 銀行業(yè)可以積極發(fā)展小額商業(yè)信貸業(yè)務(wù)。




第二十二條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新各類金融產(chǎn)品,，穩(wěn)步發(fā)展利率類,、匯率類、股票類,、期貨類,、債券和資產(chǎn)證券化等金融衍生產(chǎn)品。




第二十三條 市政府應(yīng)當(dāng)采取各種措施支持中小企業(yè)在境內(nèi)外資本市場上市和發(fā)行債券,，鼓勵符合條件的中小企業(yè)集合發(fā)債,，提高直接融資比例，完善創(chuàng)業(yè)投資機制,。



 支持金融機構(gòu)進行融資機制創(chuàng)新,，完善間接融資體系，加大對創(chuàng)新型中小企業(yè)信貸支持力度,。



 市政府應(yīng)當(dāng)建立財政貼息,、擔(dān)保、風(fēng)險補償基金等專項資金,，建立規(guī)范的政策性中小企業(yè)擔(dān)保投入和代償機制,。



 市政府應(yīng)當(dāng)對中小企業(yè)融資創(chuàng)新予以獎勵。




第二十四條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過下列方式進行技術(shù)創(chuàng)新,，提高金融監(jiān)管,、金融交易和金融服務(wù)效率：



 （一）發(fā)展網(wǎng)上交易；



 （二）加快金融企業(yè)信息化建設(shè),；



 （三）加快銀行卡應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè),，擴大覆蓋面，提高支付比例和效率,；



 （四）盡快形成統(tǒng)一的或相對集中的清算中心,、交割中心、備份中心和珠三角外幣結(jié)算中心。




第二十五條 市政府應(yīng)當(dāng)支持銀行業(yè),、證券業(yè),、保險業(yè)、信托業(yè)等進行金融服務(wù)創(chuàng)新,。




第二十六條 加快推進國家保險創(chuàng)新發(fā)展試驗區(qū)建設(shè),，提升保險業(yè)服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展的能力和水平。



 鼓勵保險業(yè)發(fā)展保險,、再保險和保險中介市場,，擴大保險覆蓋面，提高保險深度和保險密度,。



 鼓勵創(chuàng)新科技保險,、環(huán)境保險、物流保險和文化產(chǎn)業(yè)保險,。



 發(fā)揮商業(yè)保險在公共安全,、社會管理和社會保障中的重要作用，推動責(zé)任保險發(fā)展,，完善公眾安全責(zé)任分擔(dān)機制,。



 保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強保險誠信建設(shè)，創(chuàng)新服務(wù)理念,，提高理賠效率,。



 鼓勵保險業(yè)探索不動產(chǎn)、金融衍生產(chǎn)品投資,。




第二十七條 市政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融創(chuàng)新的保護制度,，維護金融創(chuàng)新企業(yè)和個人的合法權(quán)益。



 市政府對在金融創(chuàng)新中成績顯著的單位和個人,，應(yīng)當(dāng)給予獎勵,，并可以建議其上級主管部門給予嘉獎。




第五章 金融布局




第二十八條 市政府及其相關(guān)部門在編制（修訂）城市總體規(guī)劃和專項規(guī)劃時,，應(yīng)當(dāng)科學(xué)規(guī)劃金融業(yè)發(fā)展用地規(guī)模及功能,，優(yōu)化金融發(fā)展空間布局。加快金融核心功能區(qū)土地整合與改造,，形成金融基礎(chǔ)設(shè)施齊全,、代表性金融機構(gòu)集聚、金融中心城市景觀顯著及金融人才集中的有國際影響力的現(xiàn)代金融核心功能區(qū),。




第二十九條 市政府及其相關(guān)部門在對舊工業(yè)區(qū)、舊屋村進行規(guī)劃改造時,，應(yīng)當(dāng)加強金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),，通過拆遷補償、土地置換、功能改造等方式,，適當(dāng)建設(shè)功能性金融發(fā)展基地,。




第三十條 市政府及其相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)規(guī)劃建設(shè)基金產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，支持財富管理業(yè)發(fā)展,。




第三十一條 鞏固強化深圳黃金珠寶產(chǎn)業(yè)基地地位,，提高在全國的實質(zhì)交易份額，積極探索創(chuàng)設(shè)貴金屬交易基地,。




第六章 金融合作




第三十二條 深港金融合作應(yīng)當(dāng)堅持積極,、審慎、有序,、漸進,、技術(shù)性開放原則，在金融開放的進程中,，探索與香港金融市場對接,。




第三十三條 市政府應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)監(jiān)管機構(gòu)及金融機構(gòu)與香港監(jiān)管機構(gòu)與金融機構(gòu)在下列領(lǐng)域開展合作：



 （一）支持香港發(fā)展人民幣業(yè)務(wù)，在兩地貨幣市場合作的深度與廣度方面進一步加強合作,；



 （二）深化深港兩地銀行間的業(yè)務(wù)合作,，支持港資銀行在深圳發(fā)展；



 （三）建立深港兩地證券交易所合作伙伴關(guān)系,，推動兩地資本市場互聯(lián),、互通；



 （四）拓寬深港兩地保險市場合作范圍,，加強雙方在業(yè)務(wù),、培訓(xùn)、后援服務(wù)外包等多個領(lǐng)域的交流合作,；



 （五）加強深港兩地在商品期貨,、金融期貨等金融衍生產(chǎn)品市場的合作，探索共同設(shè)立石油等大宗商品期貨交易所,；



 （六）完善深港兩地清算,、支付系統(tǒng)等金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。




第三十四條 市政府應(yīng)當(dāng)就深港雙方合作中的重大問題和階段性任務(wù)與香港方面進行磋商,，所涉議題列入政府高層互訪討論的議程,。



 支持建立雙方監(jiān)管機構(gòu)之間的溝通機制，加強與香港相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)之間的溝通和協(xié)調(diào),，建立橫向合作,、信息溝通及工作會晤機制，共同支持金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險防范,。



 鼓勵雙方金融機構(gòu)之間以高層論壇,、專業(yè)交流、行業(yè)公會之間互訪等形式加強合作與交流。



 鼓勵雙方大學(xué)與研究機構(gòu)的金融專家定期舉行學(xué)術(shù)研討會,。




第三十五條 市政府應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)監(jiān)管機構(gòu)及金融機構(gòu)與澳門開展合作,。合作內(nèi)容及合作機制參照本條例第三十三條、第三十四條規(guī)定執(zhí)行,。




第三十六條 加強與國內(nèi)金融中心城市的合作,，增強深圳金融業(yè)的輻射力。




第三十七條 加強與國際金融中心城市的交流與合作,，推動人員業(yè)務(wù)交流,，互設(shè)代表處。




第七章 金融生態(tài)




第三十八條 市政府及其相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取下列措施加強金融教育,、培訓(xùn)和宣傳,，提高公職人員和市民的金融意識及素質(zhì)：



 （一）將金融知識教育列入公務(wù)員培訓(xùn)內(nèi)容；



 （二）建立金融業(yè)發(fā)展高級研討班制度,，國家機關(guān),、企業(yè)事業(yè)單位負責(zé)人應(yīng)當(dāng)定期參加金融業(yè)發(fā)展高級研討班，學(xué)習(xí)金融理論,，掌握金融發(fā)展動態(tài),；



 （三）舉辦中小企業(yè)融資、證券投資基金和金融衍生產(chǎn)品等金融高峰論壇,，吸引國際知名專家和機構(gòu)來深圳交流金融發(fā)展,、創(chuàng)新和監(jiān)管經(jīng)驗；



 （四）開展金融宣傳教育進社區(qū),、進企業(yè),、進學(xué)校活動,。




第三十九條 國家機關(guān),、企業(yè)事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)支持監(jiān)管機構(gòu)及社會征信機構(gòu)的信用信息收集工作，建立統(tǒng)一的信用信息平臺,。




第四十條 鼓勵發(fā)展會計,、律師、資產(chǎn)評估,、信用評級,、證券和期貨投資咨詢、財經(jīng)資訊,、調(diào)查公司和非上市公司產(chǎn)權(quán)登記中心等專業(yè)服務(wù)機構(gòu),。



 鼓勵專業(yè)服務(wù)機構(gòu)培育民族品牌、與國際知名機構(gòu)開展合作,、并購聯(lián)合,，提高專業(yè)化水平和公信力,。具體辦法由市政府制定。




第四十一條 市政府和監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用,，引導(dǎo)、支持行業(yè)協(xié)會完善信息平臺和違規(guī)披露機制,，提高行業(yè)自律水平,。




第四十二條 司法機關(guān)應(yīng)當(dāng)提高處置涉金融案件的能力和水平，加大對涉金融案件的審理,、執(zhí)行力度,，保護金融機構(gòu)和從業(yè)人員的合法權(quán)益。




第四十三條 市政府應(yīng)當(dāng)建立金融發(fā)展風(fēng)險評估機制,，培育和引進金融風(fēng)險評估機構(gòu),，科學(xué)界定風(fēng)險評估標準及風(fēng)險等級，建立風(fēng)險預(yù)警機制和金融風(fēng)險的常規(guī)處理機制,，維護地方金融穩(wěn)定和安全,。




第四十四條 市政府可以設(shè)立金融發(fā)展資金。以市政府出資為主,，金融機構(gòu)參與出資,，形成共同出資、共同享有,、共擔(dān)風(fēng)險機制,。資金管理辦法由市政府制定。




第八章 金融發(fā)展委員會




第四十五條 市政府成立金融發(fā)展委員會,，統(tǒng)籌金融發(fā)展促進工作,，優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，提升金融決策的科學(xué)性和前瞻性,。



 金融發(fā)展委員會由市長任主任,，分管副市長任副主任，監(jiān)管機構(gòu),、深交所,、財政、稅務(wù),、審計,、國有資產(chǎn)管理和市政府金融發(fā)展服務(wù)部門等單位主要負責(zé)人為成員。



 金融發(fā)展委員會下設(shè)金融發(fā)展決策咨詢委員會,，定期召開聯(lián)席會議,。



 市政府金融發(fā)展服務(wù)部門負責(zé)金融發(fā)展委員會的日常工作。金融發(fā)展決策咨詢委員會的組成及職責(zé)由市政府規(guī)定,。




第四十六條 金融發(fā)展委員會的主要職責(zé)是：



 （一）把深圳金融中心城市建設(shè)列入經(jīng)濟社會發(fā)展的重要目標,，建立金融發(fā)展工作協(xié)調(diào)機制,，制定可考核、可問責(zé)的金融發(fā)展規(guī)劃和工作計劃,；



 （二）整合財政,、經(jīng)營性國有資產(chǎn)、政府負債及其他公共資源,，發(fā)揮財政部門在金融發(fā)展策略制定與資源配置中的積極作用,；



 （三）構(gòu)建綜合金融風(fēng)險控制管理體系，建立符合金融發(fā)展要求的金融業(yè)風(fēng)險處置專項資金,；



 （四）建立深圳金融發(fā)展促進評估體系,，引入國內(nèi)外權(quán)威評價機構(gòu)對深圳金融生態(tài)環(huán)境進行定期評估。



 金融發(fā)展委員會的具體職責(zé)和運作辦法由市政府規(guī)定,。




第九章 監(jiān)督檢查




第四十七條 市政府應(yīng)當(dāng)定期對金融業(yè)發(fā)展促進工作進行評估,，并向市人大常委會報告，接受市人大常委會監(jiān)督,。




第四十八條 市政府財政部門和審計部門應(yīng)當(dāng)依法對金融發(fā)展的各專項資金的落實及使用效果進行財政監(jiān)督和審計監(jiān)督,。




第十章 附則




第四十九條 市政府及其相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)本條例實施的實際需要及時制定促進金融發(fā)展的各項優(yōu)惠政策及具體辦法。




第五十條 本條例自2008年6月1日起實施,。