一,、市場準(zhǔn)入

市場準(zhǔn)入：行政許可手段審查。

銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個方面：（1）機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入,；（2）業(yè)務(wù)準(zhǔn)入,；（3）高級管理人員準(zhǔn)入。

市場準(zhǔn)入應(yīng)當(dāng)遵循公開,、公平,、公正、效率及便民的原則,，其主要目標(biāo)是：

（1）保證注冊銀行具有良好的品質(zhì),，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系。

（2）維護(hù)銀行市場秩序,。

（3）保護(hù)存款者的利益,。

二、資本監(jiān)管

資本監(jiān)管的重要性：銀行監(jiān)管的核心,、提升銀行體系穩(wěn)定性維護(hù)公平競爭的重要手段,、促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段。

對商業(yè)銀行資本管理程序進(jìn)行評估,，完整的資本充足率評估程序包括五個方面：

（1）董事會和高級管理層的監(jiān)督,；

（2）健全的資本評估；

（3）風(fēng)險的全面評估,；

（4）完善的監(jiān)測和報告系統(tǒng),；

（5）健全的內(nèi)部控制檢查。

對資本不足銀行的糾正措施：

（1）對商業(yè)銀行股東實施的糾正措施,；

（2）對商業(yè)銀行董事和高級管理層采取的糾正措施,；

（3）對商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)采取的監(jiān)管措施,。

對銀行資本充足率的信息披露要求：資本充足率的信息披露應(yīng)主要包括以下五個方面內(nèi)容：

（1）風(fēng)險管理目標(biāo)和政策；

（2）并表范圍,；

（3）資本規(guī)模,；

（4）資本充足率水平；

（5）信用風(fēng)險和市場風(fēng)險,。

三,、監(jiān)督檢查

監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等監(jiān)督檢查手段，實現(xiàn)對風(fēng)險的及時預(yù)警,、識別和評估,，并針對不同風(fēng)險程度的銀行機(jī)構(gòu)，建立風(fēng)險糾正和處置安排,，確保銀行風(fēng)險得以有效控制,、處置。

（1）非現(xiàn)場監(jiān)管,。非現(xiàn)場監(jiān)管人員通過風(fēng)險為本的非現(xiàn)場系統(tǒng)監(jiān)測被監(jiān)管機(jī)構(gòu)各類風(fēng)險水平的變化,，并及時跟進(jìn)預(yù)警信號，跟進(jìn)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的內(nèi)控缺陷,，糾正其違規(guī)行為,，改善其公司治理。

（2）現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)場檢查是指監(jiān)管當(dāng)局及其分支機(jī)構(gòu)派出監(jiān)管人員到被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實地檢查,，通過查閱金融機(jī)構(gòu)的賬表、文件等各種資料和座談詢問等方法,，對金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理情況進(jìn)行分析,、檢查、評價和處理,，督促金融機(jī)構(gòu)合法,、穩(wěn)健經(jīng)營，提高經(jīng)營管理水平,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)及金融體系安全的一種檢查方式,。

中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查的重點(diǎn)內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法合規(guī)性、風(fēng)險狀況和資本充足性,、資產(chǎn)質(zhì)量,、流動性、盈利能力,、管理水平和內(nèi)部控制,、市場風(fēng)險敏感度。

（3）風(fēng)險處置糾正

①風(fēng)險糾正,。根據(jù)銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險程度,，糾正性措施可分為兩類：一類是建議性或參考性措施,，另一類是帶有一定強(qiáng)制性或監(jiān)控性的措施。

②風(fēng)險救助,。

③市場退出,。市場退出可分為法人機(jī)構(gòu)整體退出和分支機(jī)構(gòu)退出兩大類，退出方式可分為自愿退出和強(qiáng)制退出,。

四、風(fēng)險評級

風(fēng)險評級的內(nèi)容：（1）資本充足性,；（2）資產(chǎn)質(zhì)量,；（3）管理；（4）盈利性,；（5）流動性,；（6）市場風(fēng)險敏感度。

綜合評級是在匯總CAMELs五大要素評級結(jié)果的基礎(chǔ)上得出的,，評級結(jié)果以1~5級表示,，數(shù)字越大表明級別越低和監(jiān)管關(guān)注程度越高。