3月28日據東莞市公安局官方微博“平安東莞”今日消息,，東莞團貸網互聯(lián)網科技服務有限公司(簡稱“團貸網”)實際控制人唐某,、張某昨日主動向東莞市公安局投案。東莞市公安局已對“團貸網”涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查,，并依法對“團貸網”實際控制人唐某,、張某采取刑事強制措施。

非法吸收公眾存款罪的認定

根據2010年司法解釋《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條,，符合四個條件,，如無另外規(guī)定，就應該認定為非法吸收公眾存款罪,。這四個條件就是金融犯罪辯護律師經常談到的“非法性,、公開性、利誘性,、社會性(不特定性)”,。

司法解釋原文表述為：

(一) 未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金(非法性)

(二) 通過媒體、推介會,、傳單,、手機短信等途徑向社會公開宣傳(公開性)

(三) 承諾在一定期限內以貨幣、實物,、股權等方式還本付息或者給付回報(利誘性)

(四) 向社會公眾即社會不特定對象吸收資金(社會性)

此四個條件提出后,，幾乎成了辦案機關辦理非法集資類案件的舉證標準，在相關起訴意見書或起訴書或者公開信息披露中,，也多數(shù)基本會對嫌疑人,、被告人的被指控行為符合上述四個條件而進行指控。

非法吸收公眾存款常見的形式

（一)以高額付息方式吸收不特定公眾“存款”

(二)以籌集發(fā)展資金為名向不特定公眾“借款”

(三)不以房產銷售為主要目的,，以返本銷售、售后包租、約定回購,、銷售房產份額等方式非法吸收資金

(四)以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金

(五)以代種植(養(yǎng)殖),、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金

(六)不具有銷售商品,、提供服務的真實內容或者不以銷售商品,、提供服務為主要目的，以商品回購,、寄存代售等方式非法吸收資金

(七)不具有發(fā)行股票,、債券的真實內容，以虛假轉讓股權,、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金

(八)不具有募集基金的真實內容,，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金

(九)不具有銷售保險的真實內容,，以假冒保險公司,、偽造保險單據等方式非法吸收資金

(十)以投資入股的方式吸收社會公眾存款

(十一)以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金

(十二)利用“會”、“社”等組織非法吸收資金

(十三)以“認購商鋪使用權”和“內部職工集資”的名義吸收公眾存款

(十四)以加盟補貼名義吸收公眾存款

(十五)以投資經營項目為名吸收公眾存款

(十六)以收取廣告位代理訂金的名義變相吸收資金

(十七)以辦理預存卡形式吸收公眾存款

(十八)以發(fā)展代理商為名吸收社會公眾資金

(十九)假借銷售商品名義吸收公眾資金

(二十)以銷售商品房,、商鋪提供擔保等名義吸收公眾資金

(二十一)為放貸非法吸收社會公眾資金

(二十二)以參與“翡翠戴養(yǎng)”名義吸收公眾存款

(二十三)雖不知情但積極為他人介紹吸收資金也構成犯罪

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