一,、商業(yè)銀行承擔(dān)法律責(zé)任的情形

1,、商業(yè)銀行工作人員利職務(wù)上的便利，索取,、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣,、手續(xù)費(fèi)，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,；尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分,。

2,、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利,，貪污、挪用,、侵占本行或者客戶資金,，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,；尚不構(gòu)成犯罪的,，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。

3,、商業(yè)銀行工作人員違反本法規(guī)定玩忽職守造成損失的,，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的,，依法追究其刑事責(zé)任,。違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保造成損失的,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任,。

4、商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密,、商業(yè)秘密的,，應(yīng)當(dāng)予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,。

5、商業(yè)銀行違反本法規(guī)定,，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形,，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格,，禁止直接負(fù)責(zé)的董事,、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

6,、商業(yè)銀行工作人員對(duì)單位或個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或提供擔(dān)保未予拒絕而造成損失的,，如何承擔(dān)賠償責(zé)任？

根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定：?jiǎn)挝换蛘邆€(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保的,，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員或者個(gè)人給予紀(jì)律處分,；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任,。 商業(yè)銀行的工作人員對(duì)單位或者個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保未予拒絕的,，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；造成損失的,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任,。

二,、商業(yè)銀行工作人員的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)

1、商業(yè)銀行工作人員犯罪所涉及的罪名,。常見的罪名有違法發(fā)放貸款罪,，騙取貸款罪，貸款詐騙罪,，職務(wù)侵占罪（貪污罪）,，挪用資金罪（挪用公款罪），非國(guó)家工作人員受賄罪（受賄罪）,，非法吸收公眾存款罪,，高利轉(zhuǎn)貸罪；不常見的罪名有金融工作人員購(gòu)買假幣,、以假幣換取貨幣罪,，吸收客戶資金不入賬罪，對(duì)違法票據(jù)承兌,、付款,、保證罪，信用卡詐騙罪等,。

2,、違法發(fā)放貸款罪（最常涉及的罪名）

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條規(guī)定，“銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處一萬元以上十萬元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑,，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的,，依照前款的規(guī)定從重處罰,。單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照前兩款的規(guī)定處罰。關(guān)系人的范圍,，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定,。”

《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》 第四十二條 [違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)]規(guī)定,，“銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,，涉嫌下列情形之一的,，應(yīng)予立案追訴：(一)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的,；(二)違法發(fā)放貸款,，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的?！?/p>