一,、商業(yè)銀行承擔(dān)法律責(zé)任的情形

1、商業(yè)銀行工作人員利職務(wù)上的便利,，索取,、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費,，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的,，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分,。

2、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利,，貪污,、挪用、侵占本行或者客戶資金,，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的,，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分,。

3、商業(yè)銀行工作人員違反本法規(guī)定玩忽職守造成損失的,，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分,；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任,。違反規(guī)定徇私向親屬,、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保造成損失的,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任,。

4、商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密,、商業(yè)秘密的,，應(yīng)當(dāng)予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,。

5、商業(yè)銀行違反本法規(guī)定,，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以區(qū)別不同情形,，取消其直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事,、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作,。

6、商業(yè)銀行工作人員對單位或個人強令其發(fā)放貸款或提供擔(dān)保未予拒絕而造成損失的,，如何承擔(dān)賠償責(zé)任,？

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定：單位或者個人強令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員或者個人給予紀(jì)律處分,；造成損失的,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。 商業(yè)銀行的工作人員對單位或者個人強令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保未予拒絕的,，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分,；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任,。

二,、商業(yè)銀行工作人員的刑事法律風(fēng)險

1、商業(yè)銀行工作人員犯罪所涉及的罪名,。常見的罪名有違法發(fā)放貸款罪,，騙取貸款罪，貸款詐騙罪,，職務(wù)侵占罪（貪污罪）,，挪用資金罪（挪用公款罪），非國家工作人員受賄罪（受賄罪）,，非法吸收公眾存款罪,，高利轉(zhuǎn)貸罪；不常見的罪名有金融工作人員購買假幣,、以假幣換取貨幣罪,，吸收客戶資金不入賬罪，對違法票據(jù)承兌,、付款,、保證罪,，信用卡詐騙罪等,。

2、違法發(fā)放貸款罪（最常涉及的罪名）

《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定,，“銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處一萬元以上十萬元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,。銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定,，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰,。單位犯前兩款罪的,，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照前兩款的規(guī)定處罰,。關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定,?！?/p>

《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》 第四十二條 [違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)]規(guī)定，“銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,，涉嫌下列情形之一的,，應(yīng)予立案追訴：(一)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的,；(二)違法發(fā)放貸款,，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的?！?/p>