• 【發(fā)布單位】中國(guó)人民銀行
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2009-12-31
• 【生效日期】2009-12-31
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國(guó)網(wǎng)
• 【所屬類別】政策參考

中國(guó)2008－2012年反洗錢戰(zhàn)略

中國(guó)2008－2012年反洗錢戰(zhàn)略 







 摘 要



 經(jīng)過五年的努力，中國(guó)建立了一套較為完整的反洗錢法律,、監(jiān)管和組織機(jī)構(gòu)體系,。目前，反洗錢領(lǐng)域的各項(xiàng)工作正在向縱深發(fā)展,，中國(guó)人民銀行會(huì)同反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位共同制定并發(fā)布《中國(guó)2008－2012年反洗錢戰(zhàn)略》（以下簡(jiǎn)稱《戰(zhàn)略》）,，以統(tǒng)籌、指導(dǎo)和推動(dòng)全國(guó)反洗錢工作的開展,，共同預(yù)防和打擊洗錢犯罪行為,。



 《戰(zhàn)略》以2008年為基期,，2012年為規(guī)劃期末年?！稇?zhàn)略》覆蓋范圍未包括香港特別行政區(qū),、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣省。



 目 錄



 一,、反洗錢發(fā)展概述



 （一）反洗錢發(fā)展現(xiàn)狀



 （二）機(jī)遇與挑戰(zhàn)



 二,、指導(dǎo)思想和總體目標(biāo)



 （一）指導(dǎo)思想



 （二）總體目標(biāo)



 （三）實(shí)施原則



 （四）實(shí)施步驟



 三、具體目標(biāo)和行動(dòng)要點(diǎn)



 （一）完善反洗錢刑事法律



 （二）構(gòu)建國(guó)家反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)



 （三）提升反洗錢監(jiān)管有效性



 （四）建立特定非金融行業(yè)反洗錢制度



 （五）加強(qiáng)國(guó)內(nèi)部門間交流合作



 （六）培養(yǎng)高素質(zhì)反洗錢專家隊(duì)伍



 （七）積極參與國(guó)際合作與標(biāo)準(zhǔn)制定



 （八）全力追償境外犯罪收益 3



 一,、反洗錢發(fā)展概述



 （一）反洗錢發(fā)展現(xiàn)狀



 2003年至2008年,，中國(guó)反洗錢工作參照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，立足中國(guó)國(guó)情,，在刑事立法,、預(yù)防措施、制度安排和國(guó)際合作等方面取得了世人矚目的快速發(fā)展和顯著進(jìn)步,，確立了中國(guó)反洗錢法律,、監(jiān)管和組織機(jī)構(gòu)的基本框架，建立起了較為完整的反洗錢制度,。



 在刑事立法方面,，全國(guó)人大常委會(huì)2001年和2006年兩次修訂《刑法》，目前已經(jīng)形成了以第一百九十一條“洗錢罪”,、第三百一十二條“掩飾,、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”和第三百四十九條“窩藏,、轉(zhuǎn)移,、隱瞞毒品、毒贓罪”在內(nèi)的核心條款,，覆蓋了主要的洗錢行為,。



 在預(yù)防措施方面，全國(guó)人大常委會(huì)于2006年10月審議通過《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,，從法律上確立了中國(guó)反洗錢行政管理體制,，明確了金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。中國(guó)人民銀行對(duì)2003年頒布的三個(gè)反洗錢規(guī)章進(jìn)行了修訂,，相繼頒布或會(huì)同有關(guān)部門頒布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等四個(gè)反洗錢規(guī)章,，將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券業(yè)、期貨業(yè),、保險(xiǎn)業(yè)等金融機(jī)構(gòu),；統(tǒng)一了本外幣反洗錢管理；調(diào)整了大額和可疑交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)、路徑,、時(shí)間等內(nèi)容,。中國(guó)人民銀行自2004年起持續(xù)開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，并于2007年開始建立反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度,。經(jīng)過近幾年的努力,，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)普遍建立起反洗錢內(nèi)控制度，開展客戶盡職調(diào)查,，貫徹落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度,、客戶身份資料和交易記錄保存制度。



 在制度安排方面,，中國(guó)人民銀行于2003年成立了反洗錢局,，開始承擔(dān)原由公安部負(fù)責(zé)的中國(guó)反洗錢工作的協(xié)調(diào)職責(zé)，建立健全由23個(gè)成員單位組成的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制以及金融監(jiān)管部門反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制,，在《中華人民共和國(guó)反洗錢法》起草,、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）申請(qǐng)加入過程中發(fā)揮了重要作用。中國(guó)人民銀行于2004年專門成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,，目前已與大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)的聯(lián)網(wǎng)報(bào)送,，形成了覆蓋全國(guó)金融業(yè)的反洗錢監(jiān)測(cè)分析網(wǎng)絡(luò)。中國(guó)人民銀行頒布了一系列規(guī)范性文件,，開展反洗錢檢查和調(diào)查,，并與公安部門等在案件協(xié)查方面建立了合作機(jī)制。2006年,，國(guó)家外匯管理局反洗錢職能,、機(jī)構(gòu)、人員和信息系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行劃轉(zhuǎn),，實(shí)現(xiàn)了反洗錢本外幣的統(tǒng)一管理。現(xiàn)在,，中國(guó)人民銀行36個(gè)副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)都設(shè)立了反洗錢處,，為反洗錢工作的發(fā)展提供了組織保障。



 在國(guó)際合作方面,，中國(guó)已經(jīng)簽署并批準(zhǔn)了聯(lián)合國(guó)與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的國(guó)際公約,，顯示了中國(guó)政府打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的決心。作為聯(lián)合國(guó)安理會(huì)常任理事國(guó),，認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)合國(guó)有關(guān)反恐決議,，履行國(guó)際義務(wù)。積極參加反洗錢國(guó)際組織的活動(dòng),，于2004年與有關(guān)國(guó)家一起創(chuàng)立了區(qū)域反洗錢國(guó)際組織――歐亞反洗錢與反恐怖融資組織（EAG）,，2007年成為全球反洗錢國(guó)際組織――金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的正式成員。堅(jiān)持平等互利原則，開展情報(bào)交流,、合作培訓(xùn),、協(xié)助調(diào)查、追回財(cái)產(chǎn),、引渡或遣返犯罪嫌疑人等多方面國(guó)際合作,。截至2008年2月，已與14個(gè)國(guó)家和地區(qū)的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)簽署了反洗錢與反恐怖融資金融情報(bào)交流合作諒解備忘錄或協(xié)議,。



 （二）機(jī)遇與挑戰(zhàn)



 歷經(jīng)數(shù)年的發(fā)展,，中國(guó)反洗錢度過了初期學(xué)習(xí)、探索,、創(chuàng)新和調(diào)整的階段,，正向全面和縱深發(fā)展階段邁進(jìn)。從2008年至2012年的五年是中國(guó)反洗錢工作發(fā)展的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期,，也是檢驗(yàn)和完善反洗錢制度的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期,。一方面,隨著各項(xiàng)反洗錢工作的推進(jìn),金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)水平逐步提高,全社會(huì)和各部門對(duì)洗錢活動(dòng)的認(rèn)知程度不斷深化,反洗錢制度和機(jī)制的獨(dú)特作用和有效性日益顯現(xiàn)。另一方面,，中國(guó)成為FATF成員后積極參與反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的制訂與執(zhí)行,，F(xiàn)ATF將于2011年開展第四輪互評(píng)估，目前正在對(duì)現(xiàn)有反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行回顧審查和修訂,。



 分析評(píng)估反洗錢工作現(xiàn)狀是制定反洗錢戰(zhàn)略的前提條件,。中國(guó)反洗錢工作雖然取得了很大成績(jī)，但整體上仍處于起步階段,反洗錢制度體系還有待進(jìn)一步完善,，反洗錢工作機(jī)制還沒有充分發(fā)揮作用,，各行業(yè)、各地區(qū)反洗錢工作開展不平衡,，反洗錢制度整體有效性還有待進(jìn)一步提升,。



 二、指導(dǎo)思想和總體目標(biāo)



 （一）指導(dǎo)思想



 《戰(zhàn)略》的指導(dǎo)思想是,，分析國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和挑戰(zhàn),，總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)完善現(xiàn)有反洗錢體系,；從中國(guó)國(guó)情出發(fā),，以國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為基礎(chǔ)，注重中國(guó)實(shí)踐和創(chuàng)新,，檢驗(yàn)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)適用于中國(guó)的合理性,；制定覆蓋全社會(huì)的、統(tǒng)一的國(guó)家反洗錢發(fā)展戰(zhàn)略,，明確反洗錢工作的總體目標(biāo),、實(shí)施原則和實(shí)施步驟,，努力探索創(chuàng)建具有中國(guó)特色的、有效的反洗錢模式,；在制定和實(shí)施我國(guó)反洗錢戰(zhàn)略中,，堅(jiān)持針對(duì)性、均衡性和有效性并重的原則,，統(tǒng)籌兼顧,，分階段、有步驟地實(shí)施,，重點(diǎn)完善核心制度,，穩(wěn)步推進(jìn)體系構(gòu)建，發(fā)揮工作機(jī)制效率,，全面提升反洗錢制度的有效性,。



 （二）總體目標(biāo)



 《戰(zhàn)略》的總體目標(biāo)是，2012年前,，構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢工作體制,；建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系；建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng),，創(chuàng)建具有中國(guó)特色的“以防為主,、打防結(jié)合、密切協(xié)作,、高效務(wù)實(shí)”的反洗錢機(jī)制,，有效防范、打擊洗錢等犯罪活動(dòng),，維護(hù)正常的金融管理秩序和社會(huì)秩序,，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全。



 （三）實(shí)施原則



 《戰(zhàn)略》制定和實(shí)施的原則是,，兼顧針對(duì)性,、有效性和均衡性。



 ――針對(duì)性,。針對(duì)性是指在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上,，合理調(diào)配資源，明確目標(biāo),，集中資源防范和打擊與特定嚴(yán)重犯罪有關(guān)的洗錢活動(dòng)。



 ――有效性,。有效性是指有效預(yù)防,、打擊和懲治洗錢行為，設(shè)計(jì)指標(biāo)體系,，量化衡量反洗錢措施對(duì)反洗錢目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)效果,。



 ――均衡性,。均衡性是指適當(dāng)考慮金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的反洗錢成本和對(duì)客戶隱私、商業(yè)秘密的保護(hù),，在防范和打擊洗錢犯罪活動(dòng)與增加資源投入,、保護(hù)合法權(quán)益之間保持平衡。



 （四）實(shí)施步驟



 各反洗錢職能部門將在反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議框架下協(xié)商討論,，促進(jìn)共識(shí),，加強(qiáng)洗錢類型研究，開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，共同制定和執(zhí)行《戰(zhàn)略》,，以預(yù)防洗錢行為，打擊洗錢犯罪,。落實(shí)《戰(zhàn)略》應(yīng)區(qū)分輕重緩急,，著力完善核心制度，注重執(zhí)行效果,。定期評(píng)估反洗錢工作進(jìn)展,，確定下一步工作重點(diǎn)。在執(zhí)行過程中,，中國(guó)人民銀行將會(huì)同反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位制定具體的時(shí)間進(jìn)度安排和任務(wù)分工,。



 三、具體目標(biāo)和行動(dòng)要點(diǎn)



 總體目標(biāo)進(jìn)一步分解為八個(gè)具體目標(biāo),，并為每個(gè)具體目標(biāo)制定相應(yīng)的行動(dòng)要點(diǎn),。



 （一）完善反洗錢刑事法律



 進(jìn)一步完善洗錢犯罪刑事立法，制定關(guān)于洗錢罪認(rèn)定的司法解釋,。具體包括以下行動(dòng)要點(diǎn)：



 1．分析總結(jié)洗錢案例,，推動(dòng)懲治洗錢犯罪有關(guān)的立法和司法工作。中國(guó)人民銀行及有關(guān)部門對(duì)反洗錢司法實(shí)踐的具體情況開展調(diào)查研究,，總結(jié)洗錢犯罪刑事立法在法律適用過程中的問題,，提出對(duì)策建議，為完善反洗錢刑事立法和司法工作提供實(shí)踐參考,。



 2．制定洗錢犯罪司法解釋,，加強(qiáng)洗錢案件起訴和審理。研究解決洗錢犯罪刑事案件具體法律適用問題,。



 （二）構(gòu)建國(guó)家反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)



 建立健全預(yù)防和打擊恐怖融資活動(dòng)的法律制度和監(jiān)管制度,。



 1．完善反恐怖融資相關(guān)司法解釋，打擊為恐怖活動(dòng)募集資金的行為,。



 2．建立涉恐資產(chǎn)凍結(jié)機(jī)制,。進(jìn)一步明確恐怖融資預(yù)防、打擊和司法協(xié)助等相關(guān)規(guī)定,，建立報(bào)告,、查封,、凍結(jié)、扣押和沒收涉恐資產(chǎn)的制度,、規(guī)定和程序,。結(jié)合國(guó)內(nèi)實(shí)際情況，根據(jù)中國(guó)已參加的《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》,、其他反恐怖公約,、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)反恐怖決議的有關(guān)反恐怖融資條款的規(guī)定，進(jìn)一步完善反恐怖融資制度和機(jī)制,。



 3．在國(guó)家反恐怖協(xié)調(diào)機(jī)制框架下,，研究制定適應(yīng)中國(guó)反恐怖工作現(xiàn)狀的反恐怖融資戰(zhàn)略規(guī)劃，確定今后一段時(shí)期國(guó)家反恐怖融資工作的指導(dǎo)思想,、總體目標(biāo)和行動(dòng)要點(diǎn),。



 4．加強(qiáng)涉恐資金監(jiān)測(cè)，建立全國(guó)性預(yù)防恐怖融資網(wǎng)絡(luò),。



 5.研究跟蹤恐怖組織和恐怖分子的活動(dòng)特點(diǎn),，提升對(duì)涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的監(jiān)測(cè)分析水平，逐步形成符合中國(guó)國(guó)情的反恐怖融資監(jiān)測(cè)指標(biāo)和分析模型,。



 6.加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu),、非營(yíng)利性組織有關(guān)跨境恐怖融資的監(jiān)督檢查，提高金融機(jī)構(gòu)及全社會(huì)對(duì)反恐怖融資的認(rèn)識(shí),，遏制和截?cái)嗫植澜M織和恐怖分子的融資渠道,。



 （三）提升反洗錢監(jiān)管有效性



 推行風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管方法，不斷完善反洗錢監(jiān)管機(jī)制,，充分發(fā)揮反洗錢監(jiān)管的效能,。



 1．開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，推行風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管原則,。在開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上,，推行風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管模式，提升金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)程度,，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)確立和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢制度,，切實(shí)提高反洗錢的有效性。



 2．建立向金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布涉嫌洗錢犯罪,、恐怖組織和恐怖分子名單的制度,，制定名單管理的程序和操作指引，提示風(fēng)險(xiǎn),。



 3．加強(qiáng)監(jiān)管部門間的協(xié)調(diào),，推動(dòng)行業(yè)自律。依法建立和完善中國(guó)人民銀行與金融監(jiān)管部門之間,、中國(guó)人民銀行與其他行政主管部門之間的監(jiān)管協(xié)調(diào)制度,，建立監(jiān)管信息交流機(jī)制。開展與私營(yíng)部門對(duì)話和協(xié)商,，指導(dǎo)相關(guān)部門和行業(yè)自律組織制定反洗錢指引,，督促行業(yè)自律。



 4．逐步減少可疑交易的客觀標(biāo)準(zhǔn),，強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的自主識(shí)別能力,。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在客觀指標(biāo)基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，逐步實(shí)現(xiàn)以主觀分析為主,，輔以客觀指標(biāo)的可疑交易報(bào)告形成方法,，提高可疑交易報(bào)告的情報(bào)價(jià)值。



 5．加強(qiáng)法人機(jī)構(gòu)反洗錢管理,，提高整體合規(guī)水平,。對(duì)管理不善、分支機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)胤聪村X監(jiān)管部門處罰較多的金融機(jī)構(gòu)總部,，加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督,，必要時(shí)采取相應(yīng)的處罰措施。



 6．研究大額現(xiàn)金管理政策,，加強(qiáng)大額現(xiàn)金使用情況的監(jiān)督,。加強(qiáng)重點(diǎn)區(qū)域現(xiàn)金使用環(huán)境和使用主體的監(jiān)督管理。



 （四）建立特定非金融行業(yè)反洗錢制度



 研究,、制定特定非金融行業(yè)反洗錢與反恐怖融資制度,，分階段逐步在特定非金融行業(yè)開展反洗錢與反恐怖融資工作。



 1．開展聯(lián)合調(diào)研,，研究建立反洗錢制度,。在反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度框架下，中國(guó)人民銀行與財(cái)政部,、商務(wù)部,、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、司法部等部門對(duì)特定非金融行業(yè)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策成立專題組,，開展聯(lián)合調(diào)研,，研究制定特定非金融行業(yè)的反洗錢制度。



 2．評(píng)估各行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn),，制定并頒布相關(guān)反洗錢規(guī)定,。在評(píng)估中國(guó)相關(guān)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，制定特定非金融行業(yè)的反洗錢規(guī)則并分步啟動(dòng)實(shí)施,。



 3．發(fā)揮行業(yè)組織作用,，加強(qiáng)反洗錢自律。發(fā)揮相關(guān)部門和特定非金融行業(yè)自律組織的作用,，指導(dǎo)行業(yè)自律組織制定反洗錢指引,，督促行業(yè)加強(qiáng)反洗錢自律,。



 （五）加強(qiáng)國(guó)內(nèi)部門間交流合作



 繼續(xù)完善國(guó)內(nèi)反洗錢各部門之間的溝通和交流機(jī)制，加強(qiáng)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收,、分析可疑交易的能力建設(shè),，發(fā)揮金融情報(bào)在反洗錢調(diào)查、司法和監(jiān)管中的支持作用,。



 1．加強(qiáng)部門合作,，形成順暢合作渠道。加強(qiáng)反洗錢行政主管部門與公安,、海關(guān),、稅務(wù)、民政等執(zhí)法部門,，銀行業(yè),、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外匯管理部門在政策制定,、信息共享和案件查處方面的合作力度,，逐步建立情報(bào)會(huì)商、聯(lián)合辦案和案件通報(bào)制度,。



 2．積極推動(dòng)反洗錢監(jiān)測(cè)分析工作,，加強(qiáng)反洗錢信息化建設(shè)，開展洗錢案例及相關(guān)分析模型的研究,，提高金融情報(bào)數(shù)據(jù)智能化分析和挖掘水平,，為實(shí)際辦案提供有價(jià)值的數(shù)據(jù)支持。



 3．加強(qiáng)國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫建設(shè),，積極推進(jìn)與相關(guān)部門的信息共享機(jī)制建議,，加強(qiáng)與公安身份信息、貿(mào)易進(jìn)出口信息,、稅收征管信息,、工商注冊(cè)信息、民政注冊(cè)信息系統(tǒng)的聯(lián)系,，提高反洗錢情報(bào)信息的準(zhǔn)確性和有效性,。



 4．?dāng)U大和規(guī)范金融情報(bào)的使用。進(jìn)一步完善有關(guān)反洗錢情報(bào)運(yùn)用的法律制度,，在法律框架或簽署部門合作協(xié)定的基礎(chǔ)上,，擴(kuò)大和規(guī)范金融情報(bào)的使用范圍，規(guī)范對(duì)反洗錢信息的查詢,，形成合法有效,、切實(shí)可行的信息查詢、情報(bào)會(huì)商、反洗錢調(diào)查模式,。



 5．研究建立關(guān)于跨境匯款的金融監(jiān)管和反洗錢監(jiān)管制度,，打擊非法跨境轉(zhuǎn)移資金行為。加強(qiáng)現(xiàn)金跨境攜帶申報(bào)制度,，研究建立無記名可轉(zhuǎn)讓票據(jù)跨境攜帶申報(bào)制度,，建立中國(guó)人民銀行與海關(guān)之間的反洗錢信息溝通機(jī)制。



 6．嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng),。充分利用反洗錢機(jī)制，加大對(duì)大案要案的調(diào)查破獲力度,，不斷提高打擊洗錢及相關(guān)犯罪活動(dòng)的有效性,。



 （六）培養(yǎng)高素質(zhì)反洗錢專家隊(duì)伍



 規(guī)劃制訂全國(guó)范圍內(nèi)覆蓋多部門多行業(yè)的反洗錢人才培訓(xùn)計(jì)劃。注重理論專題研究與實(shí)務(wù)操作相結(jié)合,，國(guó)內(nèi)培養(yǎng)與境外培訓(xùn)相結(jié)合,，基礎(chǔ)人才培養(yǎng)和專家隊(duì)伍建設(shè)相結(jié)合，培養(yǎng)一支由基礎(chǔ)人才,、專家隊(duì)伍和國(guó)際專家構(gòu)成的多層次的反洗錢專家隊(duì)伍,。



 1．研究反洗錢領(lǐng)域人力資源管理戰(zhàn)略規(guī)劃。搭建專家隊(duì)伍建設(shè)平臺(tái),，建立與當(dāng)前反洗錢工作相適應(yīng)的人才選拔機(jī)制和人才儲(chǔ)備培養(yǎng)制度,，培養(yǎng)和建立一支專家型、進(jìn)取型,、多元化的專家隊(duì)伍,。



 2．制定關(guān)于反洗錢監(jiān)管、監(jiān)測(cè)分析,、調(diào)查和執(zhí)法司法方面的專業(yè)人才序列規(guī)劃,。培養(yǎng)一批反洗錢法律專家、監(jiān)管專家,、情報(bào)分析和調(diào)查專家,。



 3．通過組織研究當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢工作中的趨勢(shì)、熱點(diǎn)問題,，培養(yǎng)有國(guó)際影響力的反洗錢專家,。



 4．加強(qiáng)反洗錢系統(tǒng)理論建設(shè)和政策宣傳，普及全社會(huì)的反洗錢基礎(chǔ)知識(shí),，呼吁全社會(huì)參與共同打擊洗錢和恐怖融資活動(dòng),。



 （七）積極參與國(guó)際合作與標(biāo)準(zhǔn)制定



 在國(guó)際反洗錢組織中發(fā)揮積極作用是中國(guó)反洗錢工作的長(zhǎng)期戰(zhàn)略。



 1．在FATF下一輪評(píng)估周期內(nèi),，加速推動(dòng)中國(guó)反洗錢工作,，提高在FATF關(guān)鍵建議方面的評(píng)級(jí)。



 2．積極參與反洗錢國(guó)際組織活動(dòng)。參與FATF互評(píng)估,、國(guó)際合作評(píng)估以及政策建議制定等工作,。



 3．?dāng)U大金融情報(bào)的國(guó)際交流。開辟國(guó)際金融情報(bào)的雙邊和多邊交流渠道,，擴(kuò)大中國(guó)反洗錢情報(bào)來源,，提升情報(bào)預(yù)警能力。



 4．加強(qiáng)與周邊國(guó)家的合作與援助,。加強(qiáng)反洗錢對(duì)外交流與合作,，開展對(duì)周邊國(guó)家和地區(qū)的反洗錢、反恐怖融資合作與援助,，建立區(qū)域合作平臺(tái),。



 （八）全力追償境外犯罪收益



 充分利用反洗錢國(guó)際平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)追償本國(guó)犯罪分子境外贓款贓物的目標(biāo),。



 1．積極運(yùn)用司法協(xié)助機(jī)制推動(dòng)境外追償,。運(yùn)用司法協(xié)助條約或以互惠為基礎(chǔ)密切與有關(guān)國(guó)家和地區(qū)的合作；通過司法協(xié)助途徑促進(jìn)中國(guó)境外追償工作,。



 2．倡議建立有關(guān)境外追償?shù)慕ㄗh或指引,。倡議建立關(guān)于發(fā)展中國(guó)家從發(fā)達(dá)國(guó)家追償本國(guó)犯罪分子境外贓款贓物的建議和指引，維護(hù)中國(guó)以及其他發(fā)展中國(guó)家的利益,。



 3．發(fā)揮金融情報(bào)作用推動(dòng)追償工作,。推動(dòng)中國(guó)與主要犯罪資金外逃目的國(guó)建立金融情報(bào)交流和合作機(jī)制，配合境外凍結(jié),、追逃,、引渡等司法協(xié)助等工作，加強(qiáng)境外犯罪收益追回工作,，維護(hù)國(guó)家利益,。