• 【發(fā)布單位】浙江省
• 【發(fā)布文號(hào)】溫州市人民政府令2014年第141號(hào)
• 【發(fā)布日期】2014-02-28
• 【生效日期】2014-03-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】溫州市人民政府
• 【所屬類別】地方法規(guī)

溫州市民間融資管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則

溫州市民間融資管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則
溫政令第141號(hào)
 
    《溫州市民間融資管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)市人民政府第35次常務(wù)會(huì)議審議通過,，現(xiàn)予發(fā)布,，自2014年3月1日起施行。
 市長 陳金彪
 2014年2月28日
 
溫州市民間融資管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則
 
第一章 總 則
 第一條 根據(jù)《溫州市民間融資管理?xiàng)l例》（以下簡稱條例）,，制定本細(xì)則,。
 第二條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級(jí)人民政府地方金融監(jiān)管工作協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)民間融資服務(wù)、監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測,、處置等工作,。
 第三條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級(jí)人民政府金融工作辦公室負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)的民間融資活動(dòng)的指導(dǎo)、監(jiān)督和管理等工作,。
 第四條 溫州市人民政府金融工作辦公室可以根據(jù)條例和本細(xì)則,，制定操作指引和業(yè)務(wù)規(guī)則。
第二章 民間融資服務(wù)主體
 第五條 縣級(jí)人民政府金融工作辦公室委托民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)從事條例第八條第二款規(guī)定活動(dòng)的,，應(yīng)當(dāng)給予適當(dāng)?shù)慕?jīng)費(fèi)補(bǔ)助,。
 第六條 民間資金管理企業(yè)不得有下列行為：
 （一）擅自變更或者變相變更募集時(shí)確定的生產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目,；
 （二）將定向集合資金用于擔(dān)保或者進(jìn)行股票,、期貨等證券投資,；
 （三）從事可能使定向集合資金承擔(dān)無限（連帶）責(zé)任的投資；
 （四）將非定向集合資金項(xiàng)下的資金以定向集合資金名義進(jìn)行投資,；
 （五）法律,、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定禁止的其他行為。
 第七條 民間融資信息服務(wù)企業(yè)不得有下列行為：
 （一）提供的信息,、資料可能危害國家安全及公共利益,；
 （二）故意隱瞞重要事實(shí)或者故意提供虛假信息、資料,，出具虛假報(bào)告,、證明文件或者其他文件；
 （三）采取欺詐,、脅迫,、賄賂、串通等非法手段,，損害民間融資當(dāng)事人或者他人利益,；
 （四）泄露或者通過非法手段獲取民間融資當(dāng)事人的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私；
 （五）吸收存款或者變相吸收存款,，發(fā)放貸款或者變相發(fā)放貸款,；
 （六）法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定禁止的其他行為,。
 第八條 民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)不得有下列行為：
 （一）泄露民間融資當(dāng)事人的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私,；
 （二）違規(guī)收取費(fèi)用；
 （三）法律,、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定禁止的其他行為,。
第三章 民間借貸
 第九條 合會(huì)、農(nóng)村資金互助會(huì)的資金互助,、企業(yè)內(nèi)部集資等屬于本細(xì)則所稱的民間借貸,。
 第十條 非金融企業(yè)之間臨時(shí)調(diào)劑性借貸的，出借人應(yīng)當(dāng)以自有資金出借,，且借款期限一般不得超過三個(gè)月,。
 第十一條 縣級(jí)人民政府金融工作辦公室可以委托民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)受理民間借貸合同備案，也可以自行受理民間借貸合同備案,。
 第十二條 條例第十四條規(guī)定應(yīng)當(dāng)予以報(bào)送備案的民間借貸,，發(fā)生于條例施行之前的，可以不予報(bào)送備案,，但在條例施行后六個(gè)月內(nèi)未能履約完成的,，應(yīng)當(dāng)予以報(bào)送備案,。
 第十三條 已根據(jù)條例第十四條第一款規(guī)定辦理備案的民間借貸合同，借貸金額,、期限,、利率等重要事項(xiàng)發(fā)生變更的，借款人應(yīng)當(dāng)于變更事項(xiàng)發(fā)生之日起十五個(gè)工作日內(nèi)辦理變更備案手續(xù),。
 第十四條 鼓勵(lì)民間借貸當(dāng)事人將履約情況報(bào)送備案,，履約信息將納入民間融資信用系統(tǒng)。
 第十五條 民間借貸當(dāng)事人可以查詢自身備案信息,。
 查詢他人備案信息的,，應(yīng)當(dāng)事先征得被查詢當(dāng)事人的書面同意并約定用途,。法律,、法規(guī)另有規(guī)定的除外。
 第十六條 民間借貸當(dāng)事人認(rèn)為備案信息存在錯(cuò)誤或者有遺漏的,，有權(quán)向接受備案的機(jī)構(gòu)提出異議,，要求更正。
 第十七條 對(duì)民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)繳納的稅收地方留成部分,，由同級(jí)財(cái)政全額補(bǔ)助給民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu),。
 第十八條 非金融企業(yè)民間借貸的利息支出，不超過按照金融企業(yè)同期同類貸款利率計(jì)算的數(shù)額部分,，準(zhǔn)予在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)扣除,。
 第十九條 對(duì)具有條例第十四條規(guī)定情形的民間借貸，法定登記機(jī)構(gòu)在辦理動(dòng)產(chǎn),、不動(dòng)產(chǎn)或者其他財(cái)產(chǎn)性權(quán)利抵押或者質(zhì)押登記時(shí),，應(yīng)當(dāng)要求借款人履行民間借貸備案義務(wù)。
 對(duì)不履行民間借貸備案義務(wù)的,，法定登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)事實(shí)移交當(dāng)?shù)厝嗣裾鹑诠ぷ鬓k公室查處,。
第四章 定向債券融資和定向集合資金
 第二十條 符合條例第二十條規(guī)定的非金融企業(yè)在溫州市行政區(qū)域內(nèi)以非公開方式發(fā)行的定向債券，債券持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其所持有的定向債券,。
 第二十一條 溫州市股權(quán)營運(yùn)中心等機(jī)構(gòu)可以作為發(fā)行與轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺(tái),，為定向債券發(fā)行、信息披露和轉(zhuǎn)讓提供服務(wù),，并實(shí)施自律管理,。
 第二十二條 定向債券融資的企業(yè)可以自行發(fā)行債券，也可以委托具有承銷資格的中介機(jī)構(gòu)代理發(fā)行,。
 定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)委托溫州市股權(quán)營運(yùn)中心等機(jī)構(gòu)作為定向債券的登記,、托管機(jī)構(gòu)。
 第二十三條 溫州市股權(quán)營運(yùn)中心等托管機(jī)構(gòu)依照約定維護(hù)債券持有人的合法權(quán)益,，不得與債券持有人存在利益沖突,。
 第二十四條 定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)與債券持有人約定規(guī)則,，該規(guī)則作為債券持有人行使權(quán)利范圍、程序和其他重要事項(xiàng)的依據(jù),。
 第二十五條 定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)立償債保障金專戶,，用于兌付資金的歸集和管理。
 第二十六條 定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)在募集說明書中承諾,，在完全償還本金與利息之前,，股東不得分配利潤。
 第二十七條 民間資金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)與具有托管資格的托管人簽訂托管協(xié)議,，由托管人托管定向集合資金,。
 第二十八條 向集合資金托管人應(yīng)當(dāng)將受托管理的定向集合資金與民間資金管理企業(yè)的自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，并對(duì)各期不同的定向集合資金分別實(shí)行專項(xiàng)管理,，?？顚Ｓ谩?/p>
 第二十九條 定向集合資金根據(jù)條例第二十三條規(guī)定用于短期民間借貸的,，單戶最高不得超過該期定向集合資金短期民間借貸限額的百分之五,。
 第三十條 民間資金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營原則，制定對(duì)外投資決策,、風(fēng)險(xiǎn)控制以及財(cái)務(wù)管理等制度,。
 第三十一條 定向債券融資的企業(yè)或者承銷機(jī)構(gòu)、民間資金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立完備的投資者適當(dāng)性管理制度,，確認(rèn)具備風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與承擔(dān)能力的投資者為合格投資者,，并向其充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。
 第三十二條 定向債券融資的企業(yè)和民間資金管理企業(yè)可以采取擔(dān)保和商業(yè)保險(xiǎn)等增信措施,。鼓勵(lì)采用優(yōu)先股,、可轉(zhuǎn)換債券、認(rèn)股期權(quán)等創(chuàng)新性工具和產(chǎn)品,。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)防范和處置
 第三十三條 地方金融監(jiān)管工作協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)成員單位應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)民間融資監(jiān)督管理信息的收集,、整理、保管,、交流等事務(wù),。
 成員單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)將民間融資活動(dòng)中設(shè)立、登記,、變更,、注銷、監(jiān)管等環(huán)節(jié)中形成的相關(guān)材料和信息報(bào)送地方金融監(jiān)管工作協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu),。
 成員單位不得泄露知悉的保密信息,。
 第三十四條 擔(dān)保公司、投資咨詢公司、典當(dāng)行,、寄售行等機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員,，不得利用職務(wù)便利從事民間融資活動(dòng)。
 第三十五條 對(duì)涉嫌非法集資等違法行為的民間融資活動(dòng),，駐溫州的國家金融監(jiān)督管理派出機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法檢查涉事企業(yè)或者個(gè)人銀行賬戶,、信用等情況，并及時(shí)將檢查結(jié)果反饋給溫州市人民政府金融工作辦公室,。
 第三十六條 公安機(jī)關(guān)對(duì)溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級(jí)人民政府金融工作辦公室移送的民間融資涉嫌犯罪材料進(jìn)行審查,，并及時(shí)書面反饋審查結(jié)果。
 第三十七條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級(jí)人民政府金融工作辦公室應(yīng)當(dāng)設(shè)立舉報(bào)平臺(tái),，接受社會(huì)公眾舉報(bào)和監(jiān)督,。
 第三十八條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級(jí)人民政府金融工作辦公室應(yīng)當(dāng)定期對(duì)民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)受托事項(xiàng)的履行情況進(jìn)行核查。
 民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)開展業(yè)務(wù)的,，同級(jí)人民政府金融工作辦公室可以撤銷其受托資格,。
第六章 附則
 第三十九條 本細(xì)則中下列用語的含義是：
 民間資金管理企業(yè)，是指在溫州市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立,，并經(jīng)溫州市人民政府金融工作辦公室備案的,，從事定向集合資金募集和管理等業(yè)務(wù)的民間資本管理有限責(zé)任公司或者股份有限公司,。
 民間融資信息服務(wù)企業(yè),，是指在溫州市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立，并經(jīng)溫州市人民政府金融工作辦公室備案的,，包括信貸服務(wù)中介企業(yè)（P2P）,、理財(cái)信息服務(wù)企業(yè)、眾籌融資服務(wù)企業(yè)等在內(nèi)的非金融企業(yè),。
 民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu),，是指經(jīng)溫州市人民政府金融工作辦公室核準(zhǔn)，在一定區(qū)域范圍內(nèi)提供條例第八條規(guī)定的民間融資相關(guān)公共服務(wù)的機(jī)構(gòu),。
 合會(huì),，是指一般由合會(huì)邀會(huì)人根據(jù)一定目的邀集，以參會(huì)人在一定期間內(nèi),、以約定的資金數(shù)量,、以互相融通為條件，分期聚集一定資金,，首先供邀會(huì)人使用,，其后根據(jù)制定的辦法，在邀會(huì)人主持下輪流由參會(huì)人收取,，直至到期結(jié)會(huì)的一種互助組織形式,。
 企業(yè)內(nèi)部集資，是指除國有企業(yè)之外的非金融企業(yè)或者其他組織未向社會(huì)公開宣傳，僅在單位內(nèi)部針對(duì)本單位職工集資用于本單位生產(chǎn)經(jīng)營的活動(dòng),。
 第四十條 本細(xì)則自2014年3月1日起施行,。