• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2006-05-28
• 【生效日期】2006-05-28
• 【失效日期】--
• 【文件來源】海南省法制辦
• 【所屬類別】政策參考

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于外資銀行代客境外理財業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)市場準入事項的通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于外資銀行代客境外理財業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)市場準入事項的通知





各銀監(jiān)局:



 為配合《
商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀發(fā)<2006>121號，以下簡稱《辦法》）的實施，現(xiàn)就外資銀行申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù)和代客境外理財托管業(yè)務(wù)的市場準入程序通知如下：



 一,、外資銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)和代客境外理財托管業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審,，銀監(jiān)會審查和決定,。



 申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù)和代客境外理財托管業(yè)務(wù)的外資銀行，由其主報告行或總行向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料,。



 所在地銀監(jiān)公派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請材料報銀監(jiān)會,，同時將初審意見抄報上，一級銀監(jiān)會派出機構(gòu),。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi),，作出批準或不批準的決定。



 二,、外資銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足《辦法》第九條的條件,。



 三,、外資銀行申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù),，應(yīng)當提交以下材料（一式三份）：



 （一）由申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括申請業(yè)務(wù)品種,、投資產(chǎn)品類別,。



 （二）與代客境外理財業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部控制與風險管理制度。



 （三）開辦代客境外理財業(yè)務(wù)的可行性報告,，包括開辦此項業(yè)務(wù)的網(wǎng)點及人員情況,、已開辦的理財業(yè)務(wù)活動、擬投資產(chǎn)品的介紹,、境外投資情況等,。



 （四）托管協(xié)議草案，包括雙方的權(quán)利義務(wù)及收益,、風險承擔等相關(guān)內(nèi)容,。



 （五）中國銀監(jiān)會要求的其他材料。



 四,、外資銀行開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù),，應(yīng)具備下列條件：



 （一）有專門負責托管業(yè)務(wù)的部門。



 （二）有足夠熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員,。



 （三）具備安全保管托管資產(chǎn)的條件,。



 （四）具備安全、高效的清算,、交割能力,。



 （五）沒有重大違法違規(guī)記錄。



 （六）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件,。



 五,、外資銀行申請開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)，應(yīng)提交以下材料（一式三份）：



 （一）由申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）,。



 （二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹和為從事該項業(yè)務(wù)所做的必要準備情況,，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風險收益分析,、控制措施,、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置。



 （三）申請人最近1年的年報,。



 （四）中國銀監(jiān)會要求提交的其他資料,。



 六、本通知的“外資銀行”是指外資獨資銀行,、合資銀行,、外國銀行分行。香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的銀行在祖國大陸的分行,，以及香港特別行政區(qū),、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的金融機構(gòu)在祖國大陸設(shè)立的獨資銀行、合資銀行比照適用,。



 七,、各銀監(jiān)局要速將本通知轉(zhuǎn)至轄內(nèi)銀監(jiān)會派出機構(gòu)及外資銀行。



 2006年5月28日