• 【發(fā)布單位】黑龍江省
• 【發(fā)布文號】黑政辦發(fā)〔2005〕53號
• 【發(fā)布日期】2005-07-25
• 【生效日期】2005-07-25
• 【失效日期】--
• 【文件來源】黑龍江省
• 【所屬類別】地方法規(guī)

黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款項目管理辦法（試行）

黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款項目管理辦法（試行）

(黑政辦發(fā)〔2005〕53號)





大興安嶺地區(qū)行政公署,，各市,、縣人民政府，省政府各直屬單位：



 《黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款項目管理辦法(試行)》和《黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款資金管理辦法(試行)》已經(jīng)省政府領(lǐng)導(dǎo)同意,，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請認真遵照執(zhí)行。



2005年7月25日





黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款項目管理辦法（試行）




第一章 總 則




第一條 為加強國家開發(fā)銀行軟貸款項目管理,，確保合理有效使用資金和按時足額償還貸款,，防范金融風(fēng)險，根據(jù)國家開發(fā)銀行與黑龍江省人民政府簽訂的《加快黑龍江老工業(yè)基地振興開發(fā)性金融合作協(xié)議》（以下簡稱合作協(xié)議）和國家有關(guān)規(guī)定,，結(jié)合我省實際,，特制定本辦法。




第二條 國家開發(fā)銀行軟貸款（以下簡稱軟貸款）是指國家開發(fā)銀行面向高端客戶,，貸給國有或國有控股公司及大型企業(yè)集團用于項目資本金的貸款,。借款融資平臺可以參股等適當方式用于符合條件的非公有制企業(yè)項目,。




第三條 軟貸款使用單位必須是經(jīng)工商行政管理部門登記注冊，具有獨立法人資格,，對項目建設(shè)全過程及資產(chǎn)保值增值負責(zé)且能夠還本付息的經(jīng)濟實體,。




第四條 軟貸款作為項目資本金主要用于合作協(xié)議中約定的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)中的重大項目,、對行業(yè)技術(shù)進步起帶動作用的高科技項目,、對全省經(jīng)濟或區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展有重大影響的項目和其他骨干項目。




第五條 軟貸款作為資本金不能高于國家規(guī)定項目資本金的50%,。符合國家開發(fā)銀行硬貸款條件的項目,，盡可能安排硬貸款，不用或少用軟貸款,。




第二章 組織機構(gòu)和職責(zé)




第六條 黑龍江省與開發(fā)銀行金融合作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組）,，是省內(nèi)利用國家開發(fā)銀行政策性貸款的決策、組織和管理機構(gòu),。其主要職責(zé)是：



 （一）審定軟貸款使用和管理的各項辦法,；



 （二）審定軟貸款項目；



 （三）協(xié)調(diào)和解決軟貸款使用和償還過程中出現(xiàn)的重大問題,。




第七條 黑龍江省與開發(fā)銀行金融合作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)協(xié)調(diào)辦公室（以下簡稱協(xié)調(diào)辦公室）,，設(shè)在省發(fā)改委，是領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作機構(gòu),，負責(zé)處理日常事務(wù),。由省發(fā)改委主任任協(xié)調(diào)辦公室主任，省財政廳主管副廳長,、省發(fā)改委主管副主任,、國家開發(fā)銀行黑龍江省分行副行長任副主任。其主要職責(zé)是：



 （一）組織起草軟貸款項目管理和資金使用等辦法,；



 （二）規(guī)劃和協(xié)調(diào)年度軟貸款的使用,；



 （三）組織軟貸款項目的前期工作，負責(zé)項目的規(guī)劃,、選擇,、協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查；



 （四）會同省財政廳審核軟貸款項目資金使用方案,；



 （五）向領(lǐng)導(dǎo)小組呈報軟貸款項目,；



 （六）對領(lǐng)導(dǎo)小組審定的軟貸款項目，向相關(guān)的融資平臺下達《使用開行貸款項目通知書》,；



 （七）對軟貸款項目資金的使用情況進行監(jiān)督檢查,；



 （八）向領(lǐng)導(dǎo)小組報告軟貸款的運用情況，并根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的意見協(xié)調(diào)有關(guān)事項,；



 （九）與國家開發(fā)銀行黑龍江省分行定期,、不定期召開聯(lián)席會議,，溝通金融合作的有關(guān)情況；



 （十）完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項,。




第八條 黑龍江省與開發(fā)銀行金融合作融資平臺（以下簡稱融資平臺）是省政府與國家開發(fā)銀行共同確定的借款主體,，由黑龍江省龍財資產(chǎn)經(jīng)營有限公司（省綜合融資平臺，負責(zé)受理機場,、地方鐵路,、開發(fā)區(qū)和其他各類園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施，未設(shè)立融資平臺地市的城市基礎(chǔ)設(shè)施,、教育,、科技、文化,、衛(wèi)生,、體育、旅游,、社會保障等基礎(chǔ)類和公益類項目以及農(nóng)業(yè)開發(fā)項目）,、黑龍江省投資總公司（省老工業(yè)基地振興融資平臺，負責(zé)受理“六大基地”和哈大齊工業(yè)走廊基礎(chǔ)設(shè)施及經(jīng)營性項目）,、黑龍江省電力開發(fā)公司（省電力基礎(chǔ)設(shè)施融資平臺,，負責(zé)受理火電,、水電,、風(fēng)電、熱電,、核電項目）,、黑龍江省交通廳（省交通基礎(chǔ)設(shè)施融資平臺，負責(zé)受理公路,、河運項目）,、哈爾濱市投資集團有限責(zé)任公司（哈爾濱市融資平臺，負責(zé)受理哈爾濱市各類項目）和黑龍江龍興國際資源開發(fā)集團有限公司（省境外資源開發(fā)融資平臺,，負責(zé)受理礦產(chǎn)資源開發(fā)和加工及境外資源開發(fā)和加工項目）6個融資平臺組成,。其主要職責(zé)是：



 （一）負責(zé)軟貸款項目的調(diào)研和評估；



 （二）制定有關(guān)規(guī)章制度和軟貸款項目的資金使用方案,；



 （三）負責(zé)軟貸款資金的借入,、使用、監(jiān)管和償還,；



 （四）向協(xié)調(diào)辦公室和國家開發(fā)銀行上報軟貸款使用,、償還及項目實施情況。




第三章 項目申報和審核




第九條 根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展需要和項目成熟度,，分期,、分批借入軟貸款,。申請使用貸款的項目應(yīng)具備以下條件：



 （一）符合我省老工業(yè)基地振興規(guī)劃及國家開發(fā)銀行信貸政策，對全省經(jīng)濟或區(qū)域經(jīng)濟有拉動作用,。



 （二）編制完成可行性研究報告并經(jīng)國家發(fā)改委或省發(fā)改委批復(fù),，完成規(guī)劃、土地和環(huán)評等相關(guān)審批手續(xù),。



 （三）按規(guī)定落實項目50%以上資本金及其他配套資金,。



 （四）具有較好的經(jīng)濟效益和還款能力或具有顯著的社會效益。



 （五）項目具有明確的資金使用方案,、軟貸款本息償還計劃,。經(jīng)營性項目具備相應(yīng)資產(chǎn)抵押和權(quán)益質(zhì)押條件；省綜合融資平臺的地市項目,，原則上出具由地方財力承擔補償償還債務(wù)的承諾,。




第十條 項目申報和審核程序



 （一）行署、市政府或省直部門向融資平臺提出項目貸款申請,，同時抄報協(xié)調(diào)辦公室,、省財政廳和國家開發(fā)銀行黑龍江省分行；



 （二）各融資平臺對申請軟貸款項目組織調(diào)研和評估,，并提出擬投資項目的投資方式,、管理辦法和償貸辦法等意見后報協(xié)調(diào)辦公室；



 （三）協(xié)調(diào)辦公室組織省發(fā)改委,、財政廳有關(guān)處室對融資平臺上報的項目進行審核,；



 （四）協(xié)調(diào)辦公室匯總通過審核的項目并綜合平衡后，提交領(lǐng)導(dǎo)小組審定,；



 （五）領(lǐng)導(dǎo)小組審定的項目由國家開發(fā)銀行黑龍江省分行負責(zé)上報國家開發(fā)銀行總行核準,；經(jīng)核準的項目，由協(xié)調(diào)辦公室下達《使用開行貸款項目通知書》,。




第十一條 軟貸款項目申報材料：



 （一）利用國家開發(fā)銀行貸款項目申報表（見附件1）,；



 （二）借款申請書（見附件2）；



 （三）項目可行性研究報告批復(fù)文件（原件）,，環(huán)境評價,、建設(shè)用地規(guī)劃許可證和土地使用審批文件（原件）；



 （四）資金籌措方案及資金落實證明材料,，貸款本息償還方案,，省綜合融資平臺的項目需有地市級財政部門出具的還款承諾函；



 （五）項目單位營業(yè)執(zhí)照,、稅務(wù)登記證,、貸款卡和公司章程（復(fù)印件）；



 （六）需提供的其他材料。




第四章 貸款使用




第十二條 各融資平臺依據(jù)《使用開行貸款項目通知書》與國家開發(fā)銀行簽訂《項目借款合同》,。




第十三條 融資平臺與項目單位簽訂資金使用協(xié)議,，明確軟貸款使用方式、管理辦法和償貸方式,，明確項目收益權(quán)的劃轉(zhuǎn)和資產(chǎn)抵押,、質(zhì)押等擔保措施。




第十四條 各融資平臺要在國家開發(fā)銀行黑龍江省分行開立貸款賬戶和存款賬戶,，專戶用于貸款提取,，并按國家開發(fā)銀行的有關(guān)規(guī)定支付貸款；項目單位要在國家開發(fā)銀行黑龍江省分行或與國家開發(fā)銀行黑龍江省分行協(xié)商確定的銀行開立用款單位結(jié)算賬戶以及相應(yīng)的其他配套資金賬戶,。




第十五條 融資平臺和項目單位必須嚴格按規(guī)定用途使用貸款,，不得隨意更改。軟貸款資金必須?？顚Ｓ?，不得截留、擠占和挪用,。




第五章 項目監(jiān)管




第十六條 項目單位應(yīng)嚴格按照經(jīng)批準的建設(shè)內(nèi)容和工期組織項目實施,，有效控制建設(shè)成本，確保資金的使用效益,。




第十七條 軟貸款項目應(yīng)嚴格按照國家有關(guān)規(guī)定實施招投標制,、項目法人責(zé)任制、合同制和監(jiān)理制,。




第十八條 各融資平臺應(yīng)按季度將項目實施進度報表和相關(guān)財務(wù)報表分別報送協(xié)調(diào)辦公室,、省財政廳和國家開發(fā)銀行黑龍江省分行；在每年3月31日前,，向協(xié)調(diào)辦公室報送上一年度項目財務(wù)報告,，同時抄報省財政廳和國家開發(fā)銀行黑龍江省分行,。




第十九條 竣工的軟貸款項目要按有關(guān)規(guī)定進行驗收,，并將驗收結(jié)果和項目決算經(jīng)融資平臺報送協(xié)調(diào)辦公室，同時抄報省財政廳和國家開發(fā)銀行黑龍江省分行,。




第二十條 省審計廳每年對利用國家開發(fā)銀行軟貸款的項目進行獨立審計,，并于次年3月31日前向領(lǐng)導(dǎo)小組提交審計報告。具體審計辦法由省審計廳負責(zé)制定,。協(xié)調(diào)辦公室可委托中介機構(gòu),，對融資平臺和項目單位貸款使用情況進行專項檢查。




第二十一條 省監(jiān)察廳對軟貸款項目進行全過程監(jiān)督,，對軟貸款使用過程中出現(xiàn)重大問題的項目,，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準后，建議國家開發(fā)銀行對其終止發(fā)放貸款或提前收回貸款，并立項專項調(diào)查,。




第六章 貸款償還




第二十二條 融資平臺和項目單位必須按時償還貸款本息,。




第二十三條 各融資平臺要在國家開發(fā)銀行黑龍江省分行開立償債資金專戶，根據(jù)貸款合同規(guī)定的時間和金額,，按時足額將償債資金存入賬戶,。




第二十四條 融資平臺和項目單位償債資金來源主要是回收的資金、分紅,、股權(quán)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓收入,、處置變現(xiàn)抵押資產(chǎn)或動用權(quán)益質(zhì)押收入及政府償債補貼等。




第二十五條 各融資平臺要按時向省財政廳報送還款資金落實情況表,。融資平臺不能按合同及時償還到期貸款本息時,，依照《黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款資金管理辦法（試行）》第十四條規(guī)定執(zhí)行。




第二十六條 融資平臺或項目單位在借款合同有效期內(nèi)因各種原因發(fā)生關(guān)閉,、撤銷,、破產(chǎn)、合并,、改制,、改變隸屬關(guān)系或預(yù)算體制等對項目單位生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項，應(yīng)及時報協(xié)調(diào)辦公室,，征得領(lǐng)導(dǎo)小組和國家開發(fā)銀行的同意后,，重新落實償債責(zé)任后，方可辦理相關(guān)事項,。




第二十七條 融資平臺和項目單位,，因特殊原因經(jīng)報協(xié)調(diào)辦公室和國家開發(fā)銀行同意，可以提前還款,。提前還款后申請新項目貸款按照本辦法規(guī)定執(zhí)行,。




第二十八條 在國家開發(fā)銀行軟貸款總期限內(nèi)，項目資金結(jié)束第一輪借,、用,、還循環(huán)后，由領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)全省實際需要,，重新確立項目,，協(xié)商國家開發(fā)銀行進行資金的再利用，具體方案另行制定,。




第七章 國家開發(fā)銀行技術(shù)援助貸款




第二十九條 國家開發(fā)銀行技術(shù)援助貸款(以下簡稱技援貸款)是由國家開發(fā)銀行提供用于重大建設(shè)項目前期開發(fā),，獲得境外礦權(quán)后的斟探經(jīng)費，區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展規(guī)劃,、重點城市發(fā)展規(guī)劃,、重點行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和區(qū)域開發(fā)規(guī)劃的,，以及關(guān)系全省長遠發(fā)展的重大課題、需要迫切解決的熱點問題和需要深入研究的難點問題研究的無息和低息貸款,。使用技援貸款的建設(shè)項目投資規(guī)模不應(yīng)少于10億元人民幣,。




第三十條 技援貸款的申報和審核程序：行署、市政府,、省直部門,、融資平臺和項目單位向協(xié)調(diào)辦公室提出申請；協(xié)調(diào)辦公室組織專家論證,，并征求省財政廳和國家開發(fā)銀行黑龍江省分行意見,；協(xié)調(diào)辦公室根據(jù)專家和省財政廳、國家開發(fā)銀行黑龍江省分行意見例會審查項目,；通過審查的項目,，由協(xié)調(diào)辦公室報領(lǐng)導(dǎo)小組審定。




第三十一條 技援貸款的使用和償還：用于建設(shè)項目前期開發(fā)的技援貸款,，相應(yīng)融資平臺為貸款主體,，履行貸款手續(xù)，由融資平臺和用款單位負責(zé)貸款償還,；用于規(guī)劃和課題研究的技援貸款項目,，由領(lǐng)導(dǎo)小組確定貸款主體，履行貸款手續(xù),，貸款的償還由省政府另行確定,；項目前期開發(fā)、規(guī)劃和課題研究的技援貸款項目都要按照招投標等市場化運作方式確定項目承擔單位,。




第三十二條 技援貸款項目要加強監(jiān)管,，確保資金的使用效率。




第八章 附 則




第三十三條 黑龍江省電力開發(fā)公司,、黑龍江省交通廳,、哈爾濱市投資集團有限責(zé)任公司的貸款項目納入公司業(yè)務(wù)管理，費用自行解決,；黑龍江省龍財資產(chǎn)經(jīng)營有限公司,、黑龍江省投資總公司和黑龍江龍興國際資源開發(fā)集團有限公司日常管理費可按年貸款余額向各用款單位收取，但最高不得超過年貸款余額的2‰,。




第三十四條 各融資平臺和哈爾濱市政府可根據(jù)本辦法制定實施細則,，報協(xié)調(diào)辦公室同意后實施。




第三十五條 本辦法自發(fā)布之日起實施,。




第三十六條 本辦法由協(xié)調(diào)辦公室負責(zé)解釋。





附件1 利用國家開發(fā)銀行貸款項目申報表（略）

附件2 借款申請書（軟貸款）

 一,、借款申請書應(yīng)包括以下幾方面主要內(nèi)容：

 (一)建設(shè)必要性,、建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模、項目批復(fù)、工期安排,；

 (二)項目市場供求狀況及發(fā)展前景,；

 (三)項目總投資及構(gòu)成、資金籌措方式及落實情況,；

 (四)申請軟貸款金額,、其余資本金落實情況；

 (五)項目預(yù)期經(jīng)濟效益,、借款綜合效益,；

 (六)項目投資使用計劃；

 (七)還貸資金來源,、借款償還計劃,；

 (八)擔保方式、擔保人或抵質(zhì)押物基本情況,；

 (九)項目存在的主要風(fēng)險及防范措施,。

 二、借款申請書中需要重點說明的事項

 （一）貸款投向,。

 建設(shè)項目的投向符合國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃,；符合土地利用總體規(guī)劃、城市總體規(guī)劃,、區(qū)域發(fā)展規(guī)劃以及各項專項規(guī)劃,；符合國家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策和國家開發(fā)銀行信貸政策,；符合國家宏觀調(diào)控政策,，項目所在行業(yè)不屬于國家限制類，或不在整頓清理之列,。

 （二）資金落實,。

 除軟貸款外的其他資金應(yīng)已全部落實并明確將同步到位：

 1.借款人自有出資部分應(yīng)出具銀行進賬單或資金證明；

 2.戰(zhàn)略投資伙伴投資協(xié)議及出資能力證明文件,；

 3.國家補貼資金應(yīng)有國家相關(guān)部門批復(fù)或承諾文件,，當年補貼資金已列入年度投資計劃；

 4.財政配套資本金已列入當年財政預(yù)算,；

 5.銀行貸款正式承諾文件,。

 （三）審批手續(xù)。

 建設(shè)項目按規(guī)定完成必要的審批手續(xù),。

 1.項目,、可研經(jīng)過省發(fā)改委或國家發(fā)改委審批；

 2.項目用地符合國家有關(guān)規(guī)定,，具有相應(yīng)土地管理部門出具的審批或預(yù)審文件,；

 3.項目環(huán)評符合國家有關(guān)規(guī)定,，具有相應(yīng)環(huán)保部門出具的審查文件；

 4.城市規(guī)劃部門核發(fā)建設(shè)用地規(guī)劃選址意見,；

 5.其他必要的手續(xù),。

 （四）其他條件。

 《開發(fā)性金融合作協(xié)議》或國家開發(fā)銀行貸委會明確的其他條件應(yīng)相應(yīng)得到落實,。