• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)國(guó)際〔2009〕844號(hào)
• 【發(fā)布日期】2009-08-28
• 【生效日期】2009-08-28
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于中美大都會(huì)人壽保險(xiǎn)有限公司修改章程批復(fù)

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于中美大都會(huì)人壽保險(xiǎn)有限公司修改章程批復(fù)

(保監(jiān)國(guó)際〔2009〕844號(hào))





中美大都會(huì)人壽保險(xiǎn)有限公司：



 你公司《關(guān)于修改公司章程的請(qǐng)示》（中美大都會(huì)人壽〔2009〕164號(hào)）收悉,。經(jīng)審核，核準(zhǔn)你公司對(duì)章程進(jìn)行的以下修改：



 一,、第9.01（b）款修訂為：



 合資公司應(yīng)設(shè)若干名副總經(jīng)理,。只要甲方擁有合資公司至少百分之三十（30%）的股權(quán)，或中國(guó)適用法律有規(guī)定時(shí),，甲方應(yīng)有權(quán)提名一（1）名副總經(jīng)理和其繼任人,，并將其姓名和資歷遞交董事會(huì)批準(zhǔn)。除非該被提名人士不符合中國(guó)適用法律規(guī)定的資格要求,，否則乙方委派的董事應(yīng)當(dāng)投票贊成甲方的被提名人士。只要乙方擁有合資公司至少百分之三十（30%）的股權(quán),，或中國(guó)適用法律有規(guī)定時(shí),，乙方應(yīng)有權(quán)提名一（1）名副總經(jīng)理和其繼任人,，并將其姓名和資歷遞交董事會(huì)批準(zhǔn),。除非該被提名人士不符合中國(guó)適用法律規(guī)定的資格要求,，否則甲方委派的董事應(yīng)當(dāng)投票贊成乙方的被提名人士。由乙方提名的副總經(jīng)理（和其繼任人）應(yīng)擔(dān)任合資公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,。董事會(huì)可任命其他副總經(jīng)理負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)開發(fā)和總經(jīng)理指定的其他職責(zé),。該等其他副總經(jīng)理和其繼任人由總經(jīng)理提名，且其姓名和資歷應(yīng)遞交董事會(huì)批準(zhǔn),。除非該等被提名人士不符合中國(guó)法律規(guī)定的資格要求,，否則雙方各自委派的董事應(yīng)投票贊成對(duì)該等被提名人士的任命?？偨?jīng)理可以在下述情況下決定撤換副總經(jīng)理：（i）副總經(jīng)理未能妥當(dāng)?shù)芈男衅渎氊?zé),；和／或（ii）副總經(jīng)理擾亂或嚴(yán)重干涉合資公司的正常運(yùn)營(yíng)；和／或（iii）副總經(jīng)理違反本章程或合資合同的任何規(guī)定,，或違反適用法律,。總經(jīng)理應(yīng)將其撤換該副總經(jīng)理的決定以及其原因提交董事會(huì),，并且雙方應(yīng)有義務(wù)促使其各自委派的董事表決贊成該副總經(jīng)理的免職,。有關(guān)副總經(jīng)理的原提名方或原提名人應(yīng)提名一繼任人接任該副總經(jīng)理的職務(wù)，且除非該被提名人士不符合中國(guó)適用法律規(guī)定的資格要求,，否則合資公司的全體董事應(yīng)表決贊成由該被提名人士取代該副總經(jīng)理的職務(wù),。



 二、增加第9.02條和第9.03條：



 9.02 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人



 （a）財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的職責(zé)為：



 （i）負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算和編制財(cái)務(wù)報(bào)告,，建立和維護(hù)與財(cái)務(wù)報(bào)告有關(guān)的內(nèi)部控制體系，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性,；



 （ii）負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理,，包括預(yù)算管理、成本控制,、資金調(diào)度,、收益分配、經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)估等,；



 （iii）負(fù)責(zé)或者參與風(fēng)險(xiǎn)管理和償付能力管理,；



 （iv）參與戰(zhàn)略規(guī)劃等重大經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)；



 （v）根據(jù)法律,、行政法規(guī)和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定,，審核、簽署對(duì)外披露的有關(guān)數(shù)據(jù)和報(bào)告；



 （vi）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定以及依法應(yīng)當(dāng)履行的其他職責(zé),。



 （b）財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的權(quán)利為：



 （i）合資公司有下列情形之一的,，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)依據(jù)其職責(zé)，及時(shí)向董事會(huì),、總經(jīng)理或者相關(guān)高級(jí)管理人員提出糾正建議,；董事會(huì)、總經(jīng)理沒(méi)有采取措施糾正的,，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告,，并有權(quán)拒絕在相關(guān)文件上簽字：



 （1）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者編制的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)或者監(jiān)管規(guī)定的,；



 （2）嚴(yán)重?fù)p害投保人,、被保險(xiǎn)人合法權(quán)益的；



 （3）合資公司其他高級(jí)管理人員侵犯公司合法權(quán)益,，給公司經(jīng)營(yíng)可能造成嚴(yán)重危害的,。



 （ii）財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人有權(quán)獲得履行職責(zé)所需的數(shù)據(jù)、文件,、資料等相關(guān)信息,，合資公司有關(guān)部門和人員不得進(jìn)行非法干預(yù)，不得隱瞞信息或者提供虛假信息,。



 （iii）財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人有權(quán)列席與其職責(zé)相關(guān)的合資公司董事會(huì)會(huì)議,。



 9.03 總精算師



 總精算師的職責(zé)為：



 （i）分析、研究經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù),，參與制定保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)策略,，擬定保險(xiǎn)產(chǎn)品費(fèi)率，審核保險(xiǎn)產(chǎn)品材料,；



 （ii）負(fù)責(zé)或者參與償付能力管理,；



 （iii）制定或者參與制定再保險(xiǎn)制度、審核或者參與審核再保險(xiǎn)安排計(jì)劃,；



 （iv）評(píng)估各項(xiàng)準(zhǔn)備金以及相關(guān)負(fù)債,，參與預(yù)算管理；



 （v）參與制定股東紅利分配制度,，制定分紅保險(xiǎn)等有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的紅利分配方案,；



 （vi）參與資產(chǎn)負(fù)債配置管理，參與決定投資方案或者參與擬定資產(chǎn)配置指引,；



 （vii）參與制定業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)規(guī)則和手續(xù)費(fèi)、傭金等中介服務(wù)費(fèi)用給付制度,；



 （ix）根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)和國(guó)家有關(guān)部門規(guī)定,，審核、簽署公開披露的有關(guān)數(shù)據(jù)和報(bào)告,；



 （x）根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定,，審核,、簽署精算報(bào)告、內(nèi)含價(jià)值報(bào)告等有關(guān)文件,；



 （xi）按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定,，向合資公司和中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)隱患；



 （xii）中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者本章程規(guī)定的其他職責(zé),。



 三,、第11.01（a）款修訂為：



 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)合資公司的財(cái)務(wù)管理。



 四,、第11.01（b）款修訂為：



 總經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)制度》,、《保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)制度》和其他有關(guān)規(guī)定制定合資公司的會(huì)計(jì)制度和程序。一經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn),，會(huì)計(jì)制度和程序應(yīng)報(bào)合資公司主管政府部門和當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)財(cái)政部門和稅務(wù)機(jī)關(guān)備案,。經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)的會(huì)計(jì)制度和程序應(yīng)盡可能與乙方的會(huì)計(jì)規(guī)定一致。



 五,、第11.03（b）款修訂為：



 會(huì)計(jì)年度的首三（3）個(gè)月內(nèi),，由總經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人指導(dǎo)編制上一個(gè)會(huì)計(jì)年度的年度財(cái)務(wù)報(bào)告，包括經(jīng)審計(jì)的年度賬目,、一份財(cái)務(wù)報(bào)表以及利潤(rùn)分配,、利潤(rùn)留存以及彌補(bǔ)合資公司虧損的建議，并將該報(bào)告提交總經(jīng)理審閱,。



 請(qǐng)你公司依照有關(guān)規(guī)定辦理變更事宜,。



中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

二○○九年八月二十八日