• 【發(fā)布單位】北京市
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2002-04-16
• 【生效日期】2002-04-16
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

國內(nèi)外匯貸款外匯管理方式改革試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則

國內(nèi)外匯貸款外匯管理方式改革試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則






第一章 總則




第一條 為落實(shí)《國家外匯管理局關(guān)于北京外匯管理部對中資外匯指定銀行國內(nèi)外匯貸款外匯管理方式進(jìn)行改革試點(diǎn)的批復(fù)》（匯復(fù)[2001]362號）精神，使北京地區(qū)的試點(diǎn)工作能夠順利,、規(guī)范地進(jìn)行,，依據(jù)相關(guān)外匯管理法規(guī)，特制定本細(xì)則,。


第二條 本細(xì)則適用于經(jīng)國家外匯管理局北京外匯管理部（以下簡稱"北京外匯管理部"）批準(zhǔn)進(jìn)行試點(diǎn)的各在京中資外匯指定銀行（以下簡稱"各中資試點(diǎn)銀行"）,。


第三條 國內(nèi)外匯貸款是指已辦理登記的各金融機(jī)構(gòu)的自營外匯貸款，不包括外債轉(zhuǎn)貸款。


第四條 授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍,，一是經(jīng)批準(zhǔn)的各中資試點(diǎn)銀行可直接為債務(wù)人辦理定期登記（原已采用定期登記的銀行仍可繼續(xù)執(zhí)行）,，取消債務(wù)人到北京外匯管理部辦理逐筆登記；二是各中資試點(diǎn)銀行可直接辦理自行開立或注銷國內(nèi)外匯貸款專用帳戶,；三是各中資試點(diǎn)銀行可直接辦理債務(wù)人以自有外匯償還到期的國內(nèi)外匯貸款本息,，包括借新還舊。




第二章 各中資試點(diǎn)銀行資格的確定



 符合下列條件并提交下列材料的各中資試點(diǎn)銀行可向北京外匯管理部提出進(jìn)行試點(diǎn)工作的申請,。


第五條 近兩年來在歷次資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)合格檢查中未出現(xiàn)重大違規(guī)行為,，且制定了完善的內(nèi)控制度和操作規(guī)程。


第六條 能以規(guī)范的文本格式準(zhǔn)確,、及時報送有關(guān)業(yè)務(wù)統(tǒng)計數(shù)據(jù),。


第七條 各中資試點(diǎn)銀行的有關(guān)外匯從業(yè)人員，需經(jīng)北京外匯管理部培訓(xùn)考核,。


第八條 本細(xì)則發(fā)布后,，各中資銀行憑以下材料向北

京外匯管理部申請：

 （一）正式申請；

 （二）相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)控制度,；

 （三）按規(guī)范的文本格式報送有關(guān)業(yè)務(wù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)的書面承諾,；

 （四）外匯局要求的其他材料。




第三章 辦理登記




第九條 國家對國內(nèi)外匯貸款實(shí)行全面登記管理制度,。各中資試點(diǎn)銀行實(shí)行定期登記,。


第十條 各中資試點(diǎn)銀行應(yīng)于每月5個工作日前向我管理部報送上月發(fā)生的"自營外匯貸款簽約情況表"和"自營外匯貸款變動反饋表"。


第十一條 已辦理定期登記的各中資試點(diǎn)銀行,，如國內(nèi)外匯貸款合同條款發(fā)生修改,、變動，應(yīng)于次月定期報送上述報表時,，及時向北京外匯管理部進(jìn)行變更登記,。


第十二條 有擔(dān)保的國內(nèi)外匯貸款在履約后應(yīng)注銷外匯貸款定期登記。




第四章 開立,、注銷帳戶




第十三條 各中資試點(diǎn)銀行可自行開立或注銷本銀行項(xiàng)下國內(nèi)外匯貸款貸款專戶,，貸款資金必須進(jìn)入該專戶,。還貸專戶須經(jīng)北京外匯管理部批準(zhǔn),。


第十四條 各中資試點(diǎn)銀行應(yīng)按照《境內(nèi)外匯帳戶管理規(guī)定》（1997年10月7日 中國人民銀行發(fā)布）第三章第二十一條及第二十二條監(jiān)督貸款專戶及還貸專戶的收支。


第十五條 每筆登記的貸款合同對應(yīng)一個貸款專戶,；經(jīng)常項(xiàng)目支出按有關(guān)規(guī)定辦理,，資本項(xiàng)目支出需經(jīng)北京外匯管理部核準(zhǔn)。


第十六條 各中資試點(diǎn)銀行應(yīng)定期（每月5個工作日前）將上月開立或注銷的國內(nèi)外匯貸款貸款專戶情況上報北京外匯管理部,。




第五章 償還貸款




第十七條 債務(wù)人以自有外匯并按照借貸合同中約定的正常還款計劃償還國內(nèi)外匯貸款時,，各在京外匯指定銀行（以下簡稱"各銀行"）在進(jìn)行合規(guī)性和真實(shí)性審核后，可為企業(yè)辦理相關(guān)還款手續(xù),。


第十八條 債務(wù)人購匯還款,、異地還款和逾期還款的,，以及試點(diǎn)范圍以外的還款，仍由債務(wù)人直接向北京外匯管理部申請,，經(jīng)北京外匯管理部逐筆核準(zhǔn)后到各銀行辦理,。


第十九條 債務(wù)人以自有外匯并按正常還款計劃償還國內(nèi)外匯貸款本息時，各銀行審核的材料主要有：

 （一）企業(yè)申請,；

 （二）國內(nèi)外匯貸款合同正本或副本（含借新還舊,、外匯展期合同）；

 （三）債權(quán)人發(fā)出的還本付息通知書,；

 （四）入帳憑證,。


第二十條 各銀行應(yīng)依據(jù)貸款合同中有關(guān)內(nèi)容條款及按照《結(jié)匯售匯及付匯管理規(guī)定》（1996年 中國人民銀行發(fā)布），審核此筆貸款的使用情況,。


第二十一條 各銀行應(yīng)核對還本付息通知書中的本息償還金額,、時間和方式是否與貸款合同中的內(nèi)容一致。




第六章 附則




第二十二條 根據(jù)需要,，北京外匯管理部將定期和不定期組織對各中資試點(diǎn)銀行有關(guān)國內(nèi)外匯貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查,。


第二十三條 各中資試點(diǎn)銀行應(yīng)按照本細(xì)則及其他相關(guān)外匯管理法規(guī)辦理上述業(yè)務(wù)。對未按規(guī)定辦理上述業(yè)務(wù)的,，北京外匯管理部可暫停其試點(diǎn)工作,。


第二十四條 各中資試點(diǎn)銀行應(yīng)按月（月初5個工作日前）上報北京外匯管理部國內(nèi)外匯貸款授權(quán)執(zhí)行情況。


第二十五條 本細(xì)則由國家外匯管理局北京外匯管理部負(fù)責(zé)解釋,。


第二十六條 本細(xì)則自公布之日起執(zhí)行,。



2002年4月16日