12月30日,，北京市第三中級(jí)人民法院集中公開宣判北京市特大“套路貸”黑社會(huì)犯罪系列案，對(duì)被告人林國(guó)彬以組織,、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪,、詐騙罪、尋釁滋事罪,、虛假訴訟罪,、敲詐勒索罪數(shù)罪并罰，判處無(wú)期徒刑,，剝奪政治權(quán)利終身,，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，對(duì)其余51名被告人以上述罪名中的一罪或數(shù)罪判處相應(yīng)刑罰,，其中11人被判處十五年以上有期徒刑,，9人被判處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
法院認(rèn)定,，公證人員王純,、李鐵林等9人明知林國(guó)彬等人實(shí)施詐騙犯罪，仍為其提供幫助,，數(shù)額特別巨大,，構(gòu)成詐騙罪的共犯。律師李春杰積極參加林國(guó)彬黑社會(huì)性質(zhì)組織,，參與實(shí)施詐騙,，并以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序,，構(gòu)成參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪,、詐騙罪及虛假訴訟罪。
正是因?yàn)橛型跫?、李鐵林的公證員,，李春杰這樣的律師，再加上-龐笑天這樣的警察的參與,，林國(guó)彬等人犯罪才順利實(shí)施,，也導(dǎo)致老人的70余套房產(chǎn)才被強(qiáng)占,，而且大多數(shù)很難追回。
（63）套路貸
2013年9月,，林國(guó)彬成立了北京京晟嘉匯投資有限公司,，開始實(shí)施“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，2016年7月林國(guó)彬成立了京廣金融服務(wù)外包(北京)有限公司,，繼續(xù)從事“套路貸”犯罪活動(dòng),，吸納胡明凱、杜博,、蘇炯,、錢林斌、韓文軍5人成為麾下的骨干成員,，分別掌管公司的五大權(quán)力部門,，從物色目標(biāo)到騙取房產(chǎn)過戶再到暴力清房，每項(xiàng)業(yè)務(wù)均有專人負(fù)責(zé),。
為了掩人耳目,，林國(guó)彬團(tuán)伙還成立了五家空殼公司，專門用來(lái)過戶老人的房產(chǎn),。分別是：北京九州寰球貿(mào)易有限公司,、北京水滴石穿科技有限公司、北京原道訓(xùn)文化傳媒有限公司,、北京福燚通貿(mào)易有限公司,、北京保俶商貿(mào)有限公司，老人的房產(chǎn)被套路后,，都會(huì)直接或者間接進(jìn)入這五家公司,。
主犯林國(guó)彬等人落網(wǎng)后不久，涉嫌犯罪的公證員王純,、王俊杰等10人被警方抓獲歸案,。
2018年12月9日，律師李春杰,、于海峰二人分別因涉嫌參與黑社會(huì)性質(zhì)組織罪和虛假訴訟被警方抓獲,。
2019年2月4日，原東城分局巡察支隊(duì)指揮室警長(zhǎng)龐笑天因涉嫌參與林國(guó)斌團(tuán)伙犯罪,，被依法刑事拘留,。

隨著團(tuán)伙骨干成員的相繼落網(wǎng)，林國(guó)彬團(tuán)伙“套路貸”的八大套路,，也逐漸清晰地展現(xiàn)在了專案組面前,。
套路貸詐騙手段第一步 ——精挑細(xì)選物色目標(biāo)
套路貸詐騙手段第二步 ——拋出誘餌 引誘老人入套
套路貸詐騙手段第三步 ——連蒙帶騙 獲取公證委托書
套路貸詐騙手段第四步 ——設(shè)置套中套 轉(zhuǎn)走借款
套路貸詐騙手段第五步 ——制造違約 為轉(zhuǎn)移房產(chǎn)鋪路
套路貸詐騙手段第六步 ——致命一擊 過戶房產(chǎn)
套路貸詐騙手段第七步 ——暴力清房 喪盡天良
套路貸詐騙手段第八步 ——出賣房產(chǎn)變現(xiàn) 攫取暴利

公證員王純、王俊杰等人簽字認(rèn)證的公證書，其中的各項(xiàng)條文,，竟然是林國(guó)彬等人早就修改過的。公證員明知老人只是想抵押房產(chǎn)貸款,，從未想過要出售自己的房屋,。
如果沒有公證員的公證，套路貸團(tuán)伙的套路就不可能順利實(shí)施,。
除了公證員的為虎作倀,，林國(guó)彬團(tuán)伙之所以屢屢得手，詐騙金額高達(dá)近兩億,，還有一個(gè)重要原因,，因?yàn)榱謬?guó)彬團(tuán)伙里還有一位專業(yè)的軍師。2016年11月,，律師李春杰開始為林國(guó)彬的公司擔(dān)任法律顧問,。為了利益，李春杰偏離了一個(gè)律師本應(yīng)維護(hù)公平正義的初心,。他運(yùn)用法律知識(shí),，挖空心思、出謀劃策,，為林國(guó)彬的套路貸披上合法的外衣,。
除了用法律手段不斷的更新完善林國(guó)彬的詐騙套路，李春杰的另一項(xiàng)工作就是出庭應(yīng)訴,。老人被清房后,，林國(guó)彬團(tuán)伙面臨大量訴訟。在法庭上,，即使直面這些無(wú)家可歸,、凄慘無(wú)助的老人，李春杰也從未心軟和遲疑,，在老人們的哭泣和控訴中,，為了霸占老人的房產(chǎn)，李春杰多次虛假陳述欺騙法庭,。
李春杰身為一名律師,，明知林國(guó)彬團(tuán)伙涉嫌犯罪，仍積極參與,、知法犯法,、為虎作倀、助紂為虐,，檢察機(jī)關(guān)以涉嫌參與黑社會(huì)組織罪,、詐騙罪、虛假訴訟罪對(duì)李春杰提起公訴。另一名參與本案的律師于海峰也因涉嫌虛假訴訟罪被提起公訴,。
在林國(guó)斌團(tuán)伙中,，還有一名身穿警服的重要成員----龐笑天。龐笑天,，原東城分局巡察支隊(duì)指揮室警長(zhǎng),。
為了變現(xiàn)房產(chǎn)，謀取巨額利益,，龐笑天充當(dāng)原告進(jìn)行虛假訴訟,。
2016年12月6 日，原道訓(xùn)公司與龐笑天借款650 萬(wàn),，期限5天,，雙方簽訂借款合同，并簽訂經(jīng)過公正的強(qiáng)制執(zhí)行債權(quán)文書,，約定原道訓(xùn)公司名下房產(chǎn)對(duì)債務(wù)進(jìn)行抵押,。2017年5 月4 日，龐笑天以原告名義委托律師于海峰向吉林省高新區(qū)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行,。2017年5月12 日,，執(zhí)行立案成功。房產(chǎn)在淘寶司法平臺(tái)競(jìng)拍,，最終以675萬(wàn)成交,。之后675萬(wàn)打入龐笑天賬戶。一套原本屬于老人的房屋,，就這樣通過虛假訴訟變現(xiàn)了,，675萬(wàn)裝進(jìn)了林國(guó)彬團(tuán)伙的腰包。通過司法網(wǎng)拍被善意第三人競(jìng)買的房屋,，讓老人徹底失去了追回房產(chǎn)的可能,。

12月30日，北京市第三中級(jí)人民法院集中公開宣判北京市特大“套路貸”黑社會(huì)犯罪系列案,，對(duì)被告人林國(guó)彬以組織,、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪,、尋釁滋事罪,、虛假訴訟罪、敲詐勒索罪數(shù)罪并罰,，判處無(wú)期徒刑,，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn),，對(duì)其余51名被告人以上述罪名中的一罪或數(shù)罪判處相應(yīng)刑罰,，其中11人被判處十五年以上有期徒刑，9人被判處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
經(jīng)審理查明,，2013年9月至2018年9月,，被告人林國(guó)彬通過實(shí)際控制的公司，以吸收股東,、招收業(yè)務(wù)人員的方式,，逐步形成了以林國(guó)彬?yàn)楹诵模桓嫒嗽鰸?、韓文軍、萬(wàn)元春及律師李春杰等人為成員的層級(jí)明確,、人數(shù)眾多的黑社會(huì)性質(zhì)組織,。
該組織通過公證員王純、李鐵林等人的幫助,，以辦理房屋抵押貸款為名,，誘騙被害人在公證處辦理賦予借款合同強(qiáng)制執(zhí)行效力、售房委托,、抵押解押委托公證,，惡意制造違約事項(xiàng)，利用公證書將被害人房產(chǎn)擅自過戶至該組織控制之下,。后林國(guó)彬犯罪組織及譚寧惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)采用暴力,、威脅及其他“軟暴力”手段非法侵占被害人房產(chǎn)，通過向第三人出售或采用虛假訴訟等方式,，將騙取的房屋處置變現(xiàn),，并將所得用于犯罪組織發(fā)展、成員分紅和提成,。犯罪對(duì)象大多數(shù)為老年人,，共騙取68名被害人70套房屋，給被害人造成經(jīng)濟(jì)損失1.78億余元,。
北京三中院認(rèn)為,，林國(guó)彬黑社會(huì)性質(zhì)組織為獲取巨額經(jīng)濟(jì)利益，以暴力,、威脅及其他手段,，有組織地多次進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，為非作惡,，欺壓,、殘害群眾，且在民間借貸領(lǐng)域形成重大影響,，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì),、社會(huì)生活秩序。
該黑社會(huì)性質(zhì)組織虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相,，以“套路貸”手段詐騙他人財(cái)物,，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成詐騙罪,；多次使用暴力和“軟暴力”手段,，恐嚇?biāo)耍我庹加盟朔课?，?yán)重破壞社會(huì)秩序,，構(gòu)成尋釁滋事罪；林國(guó)彬還分別與他人構(gòu)成敲詐勒索罪,、虛假訴訟罪,。
譚寧惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)伙同林國(guó)彬犯罪組織詐騙被害人房屋，以要挾的方法非法占有被害人財(cái)物,，以暴力和“軟暴力”手段強(qiáng)制占用他人房屋,，分別構(gòu)成詐騙罪、敲詐勒索罪及尋釁滋事罪,。
公證人員王純,、李鐵林等9人明知林國(guó)彬等人實(shí)施詐騙犯罪，仍為其提供幫助,，數(shù)額特別巨大,，構(gòu)成詐騙罪的共犯。
律師李春杰積極參加林國(guó)彬黑社會(huì)性質(zhì)組織,，參與實(shí)施詐騙,，并以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序,，構(gòu)成參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪,、詐騙罪及虛假訴訟罪。

（63）套路貸
符合這五種情況 屬于“套路貸”

今年4月9日,，兩高兩部聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》,。《意見》指出,，“套路貸”是對(duì)以非法占有為目的,，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)?！钡认嚓P(guān)協(xié)議,，通過虛增借貸金額、惡意制造違約,、肆意認(rèn)定違約,、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù),，并借助訴訟、仲裁,、公證或者采用暴力,、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)的概括性稱謂。

目前,，公安部已明確將“套路貸”犯罪列為新型黑惡犯罪之一,，予以重點(diǎn)打擊。對(duì)于此類犯罪行為,，廣大市民可以通過如下五種特征進(jìn)行分辨：

一是偽造民間借貸假象,。犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司等名義對(duì)外宣傳，以低利息,、無(wú)抵押,、無(wú)擔(dān)保、快速放款等為誘餌,，吸引被害人借款，再以“增加約束力”,、“違約金”,、“保證金”等名目騙取受害人簽訂虛假借款合同、抵押合同等明顯有失公平的各種法律文件,。

二是制造資金流水痕跡,。犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉(zhuǎn)入受害人賬戶后，形成“賬戶資金流水與借款合同一致”的假象,，然后以各種名義收取或變相收取高額“砍頭息”,，受害人實(shí)際到手的只是部分余額。

三是故意制造或者肆意認(rèn)定違約,。犯罪嫌疑人編造各種借口,，故意迫使或肆意認(rèn)定受害人違約，要求被害人償還數(shù)倍甚至數(shù)十倍于本金的虛增債務(wù),。

四是惡意壘高借款金額,。在受害人無(wú)力償還情況下，犯罪嫌疑人通過誘騙甚至脅迫,，通過自身或其他關(guān)聯(lián)公司,，與受害人簽訂新的虛高借款合同進(jìn)行“轉(zhuǎn)單平賬”、“以貸還貸”,。

五是軟硬兼施侵占財(cái)產(chǎn),。當(dāng)被害人無(wú)力償還借款時(shí)，犯罪嫌疑人或以“軟暴力”手段侵犯受害人及其近親屬的合法權(quán)益,，或利用前述制造的“證據(jù)”提起民事訴訟,，向法院主張所謂的“合法債權(quán)”,，侵占受害人財(cái)產(chǎn)。

如果發(fā)現(xiàn)符合上述五種情況的行為,，請(qǐng)立即收集相關(guān)證據(jù),，并到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。