中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令

第683號(hào)

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》已經(jīng)2017年6月21日國(guó)務(wù)院第177次常務(wù)會(huì)議通過(guò),，現(xiàn)予公布，自2017年10月1日起施行,。

總　理　　李克強(qiáng)

2017年8月2日

融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

第一章　總　　則

第一條　為了支持普惠金融發(fā)展,，促進(jìn)資金融通，規(guī)范融資擔(dān)保公司的行為,，防范風(fēng)險(xiǎn),，制定本條例。

第二條　本條例所稱融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人借款,、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為,；所稱融資擔(dān)保公司,，是指依法設(shè)立,、經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

第三條　融資擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù),，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī),，審慎經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)實(shí)守信,，不得損害國(guó)家利益,、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

第四條　省,、自治區(qū),、直轄市人民政府確定的部門（以下稱監(jiān)督管理部門）負(fù)責(zé)對(duì)本地區(qū)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理。

省,、自治區(qū),、直轄市人民政府負(fù)責(zé)制定促進(jìn)本地區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施、處置融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn),，督促監(jiān)督管理部門嚴(yán)格履行職責(zé),。

國(guó)務(wù)院建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議，負(fù)責(zé)擬訂融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理制度,，協(xié)調(diào)解決融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理中的重大問(wèn)題,，督促指導(dǎo)地方人民政府對(duì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)牽頭,，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門參加,。

第五條　國(guó)家推動(dòng)建立政府性融資擔(dān)保體系，發(fā)展政府支持的融資擔(dān)保公司,，建立政府,、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保公司合作機(jī)制,，擴(kuò)大為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè),、農(nóng)村、農(nóng)民提供融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)模并保持較低的費(fèi)率水平,。

各級(jí)人民政府財(cái)政部門通過(guò)資本金投入,、建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制等方式，對(duì)主要為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè),、農(nóng)村,、農(nóng)民服務(wù)的融資擔(dān)保公司提供財(cái)政支持，具體辦法由國(guó)務(wù)院財(cái)政部門制定。

第二章　設(shè)立,、變更和終止

第六條　設(shè)立融資擔(dān)保公司,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)。

融資擔(dān)保公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明融資擔(dān)保字樣,。

未經(jīng)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn),，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣,。國(guó)家另有規(guī)定的除外,。

第七條　設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定,，并具備下列條件：

（一）股東信譽(yù)良好,，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（二）注冊(cè)資本不低于人民幣2000萬(wàn)元,，且為實(shí)繳貨幣資本,；

（三）擬任董事、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī),，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力；

（四）有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度,。

省,、自治區(qū)、直轄市根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況,，可以提高前款規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額,。

第八條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督管理部門提交申請(qǐng)書和證明其符合本條例第七條規(guī)定條件的材料,。

監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起30日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定,。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證,；不予批準(zhǔn)的,，書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資擔(dān)保公司由監(jiān)督管理部門予以公告,。

第九條　融資擔(dān)保公司合并,、分立或者減少注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn),。

融資擔(dān)保公司在住所地所在省,、自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),，變更名稱,，變更持有5%以上股權(quán)的股東或者變更董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起或者變更相關(guān)事項(xiàng)之日起30日內(nèi)向監(jiān)督管理部門備案,；變更后的相關(guān)事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)符合本條例第六條第二款、第七條的規(guī)定,。

第十條　融資擔(dān)保公司跨省,、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)具備下列條件,，并經(jīng)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)：

（一）注冊(cè)資本不低于人民幣10億元,；

（二）經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)3年以上,，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（三）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄,。

擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)督管理部門審批的程序和期限,，適用本條例第八條的規(guī)定。

融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi),，將有關(guān)情況報(bào)告公司住所地監(jiān)督管理部門,。

融資擔(dān)保公司跨省、自治區(qū),、直轄市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)督管理,，由分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)，融資擔(dān)保公司住所地監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)予以配合,。

第十一條　融資擔(dān)保公司解散的,，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)未到期融資擔(dān)保責(zé)任的承接作出明確安排,。清算過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)督管理部門的監(jiān)督,。

融資擔(dān)保公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證交監(jiān)督管理部門注銷,，并由監(jiān)督管理部門予以公告,。

第三章　經(jīng)營(yíng)規(guī)則

第十二條　除經(jīng)營(yíng)借款擔(dān)保、發(fā)行債券擔(dān)保等融資擔(dān)保業(yè)務(wù)外,，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健,、財(cái)務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司還可以經(jīng)營(yíng)投標(biāo)擔(dān)保、工程履約擔(dān)保,、訴訟保全擔(dān)保等非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的咨詢等服務(wù)業(yè)務(wù),。

第十三條　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，建立健全融資擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審,、擔(dān)保后管理,、代償責(zé)任追償?shù)确矫娴臉I(yè)務(wù)規(guī)范以及風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)部控制制度,。

政府支持的融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段的能力，為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè),、農(nóng)村,、農(nóng)民的融資需求服務(wù)。

第十四條　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重,，計(jì)量擔(dān)保責(zé)任余額,。

第十五條　融資擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。

對(duì)主要為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè),、農(nóng)村,、農(nóng)民服務(wù)的融資擔(dān)保公司，前款規(guī)定的倍數(shù)上限可以提高至15倍,。

第十六條　融資擔(dān)保公司對(duì)同一被擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任余額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)10%,，對(duì)同一被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保責(zé)任余額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)15%。

第十七條　融資擔(dān)保公司不得為其控股股東,、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保,，為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件。

融資擔(dān)保公司為關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的,，應(yīng)當(dāng)自提供擔(dān)保之日起30日內(nèi)向監(jiān)督管理部門報(bào)告,，并在會(huì)計(jì)報(bào)表附注中予以披露。

第十八條　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提取相應(yīng)的準(zhǔn)備金,。

第十九條　融資擔(dān)保費(fèi)率由融資擔(dān)保公司與被擔(dān)保人協(xié)商確定,。

納入政府推動(dòng)建立的融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制的融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定降低對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)業(yè),、農(nóng)村,、農(nóng)民的融資擔(dān)保費(fèi)率。

第二十條　被擔(dān)保人或者第三人以抵押,、質(zhì)押方式向融資擔(dān)保公司提供反擔(dān)保,，依法需要辦理登記的，有關(guān)登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法予以辦理,。

第二十一條　融資擔(dān)保公司有權(quán)要求被擔(dān)保人提供與融資擔(dān)保有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況等信息,。

融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向被擔(dān)保人的債權(quán)人提供與融資擔(dān)保有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況等信息。

第二十二條　融資擔(dān)保公司自有資金的運(yùn)用,，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性,、流動(dòng)性的規(guī)定。

第二十三條　融資擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款或者變相吸收存款,；

（二）自營(yíng)貸款或者受托貸款,；

（三）受托投資。

第四章　監(jiān)督管理

第二十四條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理工作制度,，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn),，加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查,，并與有關(guān)部門建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制。

第二十五條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模,、主要服務(wù)對(duì)象,、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等,，對(duì)融資擔(dān)保公司實(shí)施分類監(jiān)督管理,。

第二十六條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)融資擔(dān)保統(tǒng)計(jì)制度的要求，向本級(jí)人民政府和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送本地區(qū)融資擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),。

第二十七條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)分析評(píng)估本地區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)督管理情況,，按年度向本級(jí)人民政府和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并向社會(huì)公布,。

第二十八條　監(jiān)督管理部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入融資擔(dān)保公司進(jìn)行檢查；

（二）詢問(wèn)融資擔(dān)保公司的工作人員,，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明,；

（三）檢查融資擔(dān)保公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)；

（四）查閱,、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料,，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移,、隱匿或者毀損的文件、資料,、電子設(shè)備予以封存,。

進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。檢查人員不得少于2人,，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

第二十九條　監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責(zé)的需要,，可以與融資擔(dān)保公司的董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話,，要求其就融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明,。

監(jiān)督管理部門可以向被擔(dān)保人的債權(quán)人通報(bào)融資擔(dān)保公司的違法違規(guī)行為或者風(fēng)險(xiǎn)情況。

第三十條　監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能形成重大風(fēng)險(xiǎn)的,，經(jīng)監(jiān)督管理部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，可以區(qū)別情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù),；

（二）限制其自有資金運(yùn)用的規(guī)模和方式,；

（三）責(zé)令其停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu),。

融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，消除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,，并向監(jiān)督管理部門報(bào)告有關(guān)情況,。經(jīng)監(jiān)督管理部門驗(yàn)收，確認(rèn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除的,，監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施,。

第三十一條　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照要求向監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告等文件和資料,。

融資擔(dān)保公司跨省,、自治區(qū)、直轄市開(kāi)展業(yè)務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)按季度向住所地監(jiān)督管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)生地監(jiān)督管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)開(kāi)展情況,。

第三十二條　融資擔(dān)保公司對(duì)監(jiān)督管理部門依法實(shí)施的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕,、阻礙,。

第三十三條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信用記錄制度。融資擔(dān)保公司信用記錄納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái),。

第三十四條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)警,、防范和處置機(jī)制，制定融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案,。

融資擔(dān)保公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的,，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并及時(shí)向監(jiān)督管理部門報(bào)告,。監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)處置,，并向本級(jí)人民政府、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行報(bào)告,。

第三十五條　監(jiān)督管理部門及其工作人員對(duì)監(jiān)督管理工作中知悉的商業(yè)秘密,，應(yīng)當(dāng)予以保密。

第五章　法律責(zé)任

第三十六條　違反本條例規(guī)定,，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立融資擔(dān)保公司或者經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的,，由監(jiān)督管理部門予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，處50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款,，有違法所得的,，沒(méi)收違法所得；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,。

違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的,，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,；逾期不改正的,，處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的,，沒(méi)收違法所得,。

第三十七條　融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款,，有違法所得的，沒(méi)收違法所得,；逾期不改正的,，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的,，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)合并或者分立,；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)減少注冊(cè)資本；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)跨省,、自治區(qū),、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

第三十八條　融資擔(dān)保公司變更相關(guān)事項(xiàng),，未按照本條例規(guī)定備案,，或者變更后的相關(guān)事項(xiàng)不符合本條例規(guī)定的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,；逾期不改正的,，處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的,，責(zé)令停業(yè)整頓。

第三十九條　融資擔(dān)保公司受托投資的,，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,，處50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的,，沒(méi)收違法所得,；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓,，情節(jié)嚴(yán)重的,，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

融資擔(dān)保公司吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,、從事自營(yíng)貸款或者受托貸款的,，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)予以處罰,。

第四十條　融資擔(dān)保公司有下列情形之一的,，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,；逾期不改正的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款,，有違法所得的,，沒(méi)收違法所得，并可以責(zé)令停業(yè)整頓,，情節(jié)嚴(yán)重的,，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：

（一）擔(dān)保責(zé)任余額與其凈資產(chǎn)的比例不符合規(guī)定；

（二）為控股股東,、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保,，或者為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件；

（三）未按照規(guī)定提取相應(yīng)的準(zhǔn)備金,；

（四）自有資金的運(yùn)用不符合國(guó)家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性,、流動(dòng)性的規(guī)定。

第四十一條　融資擔(dān)保公司未按照要求向監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告,、財(cái)務(wù)報(bào)告,、年度審計(jì)報(bào)告等文件、資料或者業(yè)務(wù)開(kāi)展情況,，或者未報(bào)告其發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件的,，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款,；逾期不改正的,，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的,，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證,。

第四十二條　融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款,；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓,，情節(jié)嚴(yán)重的,，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成違反治安管理行為的,，依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》予以處罰,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）拒絕,、阻礙監(jiān)督管理部門依法實(shí)施監(jiān)督檢查,；

（二）向監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告等文件,、資料,；

（三）拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門依照本條例第三十條第一款規(guī)定采取的措施。

第四十三條　依照本條例規(guī)定對(duì)融資擔(dān)保公司處以罰款的,，根據(jù)具體情形,，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員處5萬(wàn)元以下的罰款,。

融資擔(dān)保公司違反本條例規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的,，監(jiān)督管理部門對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,，可以禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任或者終身禁止其擔(dān)任融資擔(dān)保公司的董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,。

第四十四條　監(jiān)督管理部門的工作人員在融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán),、玩忽職守、徇私舞弊的,，依法給予處分,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。

第六章　附　　則

第四十五條　融資擔(dān)保行業(yè)組織依照法律法規(guī)和章程的規(guī)定,，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用,，引導(dǎo)融資擔(dān)保公司依法經(jīng)營(yíng),，公平競(jìng)爭(zhēng)。

第四十六條　政府性基金或者政府部門為促進(jìn)就業(yè)創(chuàng)業(yè)等直接設(shè)立運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù),，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。

農(nóng)村互助式融資擔(dān)保組織開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)、林業(yè)經(jīng)營(yíng)主體間開(kāi)展林權(quán)收儲(chǔ)擔(dān)保業(yè)務(wù),，不適用本條例。

第四十七條　融資再擔(dān)保公司的管理辦法,，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門另行制定,，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。

第四十八條　本條例施行前設(shè)立的融資擔(dān)保公司,，不符合本條例規(guī)定條件的,，應(yīng)當(dāng)在監(jiān)督管理部門規(guī)定的期限內(nèi)達(dá)到本條例規(guī)定的條件；逾期仍不符合規(guī)定條件的,，不得開(kāi)展新的融資擔(dān)保業(yè)務(wù),。

第四十九條　本條例自2017年10月1日起施行,。