• 【發(fā)布單位】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2003-05-31
• 【生效日期】2003-05-31
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】
• 【所屬類(lèi)別】國(guó)家法律法規(guī)

金融許可證管理辦法

金融許可證管理辦法

(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2003年第2號(hào))





 《金融許可證管理辦法》已經(jīng)2003年5月26日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第一次主席會(huì)議通過(guò),，現(xiàn)予公布。自2003年7月1日起施行,。







主席?劉明康



二○○三年五月三十一日



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金融許可證管理辦法








第一條 為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理,，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng),，根據(jù)《
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《
中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等有關(guān)法律,、行政法規(guī),，制定本辦法。




第二條 本辦法所稱(chēng)金融許可證是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì))依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法律文件,。



 金融許可證的頒發(fā),、更換、扣押,、吊銷(xiāo)等由銀監(jiān)會(huì)依法行使,，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。




第三條 金融許可證適用于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的,、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),。



 金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行,、金融資產(chǎn)管理公司,、信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu),、信托投資公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和外資金融機(jī)構(gòu)等,。




第四條 銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融許可證實(shí)行分級(jí)授權(quán),、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。



 (一)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機(jī)構(gòu)（政策性銀行,、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司,、信托投資公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發(fā)與管理,；負(fù)責(zé)外國(guó)獨(dú)資銀行及其分行,、中外合資銀行及其分行、外國(guó)銀行分行,、外國(guó)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和中外合資財(cái)務(wù)公司等外資金融機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理,。



 （二）銀監(jiān)會(huì)省（自治區(qū),、直轄市）局,、直屬分局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）,；2金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)（辦事處）,；3城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；4外資銀行分行以下（不含分行）機(jī)構(gòu),；5除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的信托投資公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),；6城市信用聯(lián)社,、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級(jí),、地市級(jí)）,、農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；7所在地金融機(jī)構(gòu)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。



 （三）銀監(jiān)會(huì)地區(qū)（市,、州）分局負(fù)責(zé)上述機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。




第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件60日內(nèi),，持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證：



 （一）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件,；



 （二）金融機(jī)構(gòu)介紹信；



 （三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明,；



 （四）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料,。




第六條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)許可證時(shí)間期限為收到上述有效文件之日起五個(gè)工作日內(nèi)。




第七條 金融許可證載明下列內(nèi)容：



 （一）機(jī)構(gòu)編碼(金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼,，見(jiàn)附件),；



 （二）機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（農(nóng)村信用合作機(jī)構(gòu)以括號(hào)注明法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)）；



 （三）依據(jù)的法律法規(guī),；



 （三）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期,；



 （四）營(yíng)業(yè)地址；



 （五）頒發(fā)許可證日期,；



 （六）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的公章,。




第八條 發(fā)生下列情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)金融許可證：



 （一）機(jī)構(gòu)更名,；



 （二）營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更,；



 （三）許可證破損；



 （四）許可證遺失,；



 （五）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形,。



 機(jī)構(gòu)更名和營(yíng)業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，并持本辦法
第五條 規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證,。



 許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時(shí)繳回原證,。



 許可證遺失，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上聲明原許可證作廢,，重新申領(lǐng)許可證,。




第九條 金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則,。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名、營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更,、被撤銷(xiāo)等原因外,，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定不再改變。



 金融許可證如遺失或破損,，再申請(qǐng)換領(lǐng)許可證時(shí),，原機(jī)構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。



 金融許可證如被吊銷(xiāo),，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢,，不再使用。




第十條 金融許可證頒發(fā)或更換時(shí),，應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的全國(guó)公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告,。



 金融許可證被吊銷(xiāo)或注銷(xiāo)時(shí)，也應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告,。




第十一條 公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱(chēng),、營(yíng)業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼,、郵政編碼,、聯(lián)系電話。




第十二條 金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示,。



 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍,、主要負(fù)責(zé)人。



 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法對(duì)公示情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查,。




第十三條 任何單位和個(gè)人不得偽造,、變?cè)旖鹑谠S可證。金融機(jī)構(gòu)不得出租,、出借,、轉(zhuǎn)讓金融許可證。




第十四條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理,，建立完善的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng),，依法披露金融許可證的有關(guān)信息。




第十五條 金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取和更換金融許可證,，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)繳納審查費(fèi),、注冊(cè)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。




第十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法,，有下列行為之一的,，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的,，可以處以3萬(wàn)元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格：



 （一）不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證,；



 （二）損壞金融許可證,；



 （三）遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告；



 （四）未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示金融許可證,；



 （五）偽造,、變?cè)臁⒊鲎?、出借,、轉(zhuǎn)讓金融許可證。




第十七條 商業(yè)銀行出租,、出借,、轉(zhuǎn)讓金融許可證的,，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰,。




第十八條 偽造、變?cè)焐虡I(yè)銀行金融許可證的,，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰,。




第十九條 金融許可證由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會(huì)按照金融許可證編碼方法打印金融許可證,，頒發(fā)時(shí)加蓋中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的單位印章方具有效,。



 金融許可證的保管應(yīng)作為重要憑證專(zhuān)門(mén)管理。許可證保管,、打印,、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約,，同時(shí)建立金融許可證頒發(fā),、收繳、銷(xiāo)毀登記制度,。



 對(duì)于金融許可證頒發(fā)管理過(guò)程中產(chǎn)生的廢證,、收回的舊證、依法繳回和吊銷(xiāo)的許可證,，應(yīng)加蓋“作廢”章,，作為重要空白憑證專(zhuān)門(mén)收檔，定期銷(xiāo)毀,。




第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行,。其他有關(guān)規(guī)定與本《辦法》有沖突的，以本《辦法》為準(zhǔn)。





附件



金融機(jī)構(gòu)許可證編碼方案?



 金融許可證上的金融機(jī)構(gòu)編碼,，參照《居民身份證》和國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《全國(guó)清算中心代碼》（GB13497―92）中號(hào)碼的編制原則和方法,，本著統(tǒng)一、規(guī)范,、便于識(shí)別,、便于管理的原則進(jìn)行編制。在制發(fā)和打印金融許可證時(shí),，金融機(jī)構(gòu)編碼可由計(jì)算機(jī)系統(tǒng)自動(dòng)生成,，個(gè)別部分由人工修訂。全套編碼由2位英文字母和12位數(shù)字組成,，共14位,，按從左至右的順序排列。圖示如下：



 （一）（二）（三）（四）（五）（六）（七）（八）（九）（十）（十一）（十二）（十三）（十四）



 （一）是金融機(jī)構(gòu)類(lèi)別代碼,，用大寫(xiě)英文字母表示,。A-政策性銀行、B-商業(yè)銀行,、C-住房?jī)?chǔ)蓄銀行,、D-城市商業(yè)銀行、F-城市信用合作社（含聯(lián)社）,、G-農(nóng)村商業(yè)銀行（包括農(nóng)村合作銀行）及農(nóng)村信用合作社（含聯(lián)社）,、H-信用卡公司、I-郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu),、K-信托投資公司,、L-企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、M-金融租賃公司,、W-外資銀行,、Y-外資非銀行金融機(jī)構(gòu)、Z-其他類(lèi)金融機(jī)構(gòu),。



 （二）是法人或非法人分支機(jī)構(gòu)代碼,。“1”為法人金融機(jī)構(gòu),，“2”為非法人分支機(jī)構(gòu),。



 （三）-（四）是被批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)代碼（適用于中資機(jī)構(gòu)），新成立機(jī)構(gòu)按順序排列,。



 A類(lèi)：01-國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行,、02-中國(guó)進(jìn)出口銀行、03-中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行



 B類(lèi)：01-中國(guó)工商銀行,、02-中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行,、03-中國(guó)銀行,、04-中國(guó)建設(shè)銀行、05-交通銀行,、06-中信實(shí)業(yè)銀行,、07-中國(guó)光大銀行、08-華夏銀行,、09-中國(guó)民生銀行,、11-招商銀行、12-廣東發(fā)展銀行,、13-興業(yè)銀行,、14-深圳發(fā)展銀行、15-上海浦東發(fā)展銀行,、16-恒豐銀行?,、



 C類(lèi)：01-、



 D類(lèi)：城市商業(yè)銀行



 F類(lèi)：城市信用合作社（含聯(lián)社）01-聯(lián)社,、02-信用社



 G類(lèi)：農(nóng)村信用合作社（含聯(lián)社）01-聯(lián)社,、02-信用社、03-農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)村合作銀行）



 I類(lèi)：郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)



 K類(lèi)：01-銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托投資公司,、02-除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的信托投資公司



 L類(lèi)：財(cái)務(wù)公司01-銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司,、02-除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的財(cái)務(wù)公司



 M類(lèi)：金融租賃公司01-銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的金融租賃公司、02-除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的金融租賃公司



 Z類(lèi)：01-金融資產(chǎn)管理公司



 （五）是審批機(jī)構(gòu)代碼（適用于中資機(jī)構(gòu)）,。中資金融機(jī)構(gòu)審批機(jī)構(gòu)代碼,，如審批機(jī)構(gòu)為銀監(jiān)會(huì)，標(biāo)注“1”,；審批機(jī)構(gòu)為銀監(jiān)局、直屬分局,，標(biāo)注“2”,；審批機(jī)構(gòu)為銀監(jiān)分局，標(biāo)注“3”,。



 （三）-（五）被批準(zhǔn)外資機(jī)構(gòu)代碼(適用于外資機(jī)構(gòu)),，新成立機(jī)構(gòu)按順序排列。



 W類(lèi)：在中國(guó)注冊(cè)的外資銀行法人機(jī)構(gòu),、中外合資銀行法人機(jī)構(gòu)及外國(guó)銀行分行



 Y類(lèi)：外資財(cái)務(wù)公司,、外資企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、外資租賃公司,、外資信托公司



 （六）-（九）是金融機(jī)構(gòu)地址代碼,，采用《全國(guó)清算中心代碼》（GB13497-92）中的地址代碼的編碼方法。



 （十）是金融機(jī)構(gòu)組織類(lèi)別代碼,，用大寫(xiě)英文字母表示,。H(Headquarter)-總行（或總部）,、B(branch)-分行（或分部）、S(sub-branch)-支行,、O(others)-其他分支機(jī)構(gòu),。



 （十一）-（十四）是金融機(jī)構(gòu)辦理許可證的順序號(hào)。每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)一個(gè)序號(hào),，同一地區(qū)（城鄉(xiāng)信用合作社以（地）市為單位,，其他金融機(jī)構(gòu)以省為單位）、同一類(lèi)別的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)連續(xù)編號(hào),，不能重號(hào)或空號(hào),。



 新設(shè)機(jī)構(gòu)按照同類(lèi)機(jī)構(gòu)代碼編制方法順序編制代碼。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名等變更外,，仍使用原代碼,。被撤銷(xiāo)的金融機(jī)構(gòu)原代碼應(yīng)予注銷(xiāo)，不得再使用,。若干金融機(jī)構(gòu)合并,，只保留負(fù)責(zé)組建的金融機(jī)構(gòu)的代碼。如金融機(jī)構(gòu)的許可證丟失,，補(bǔ)發(fā)的許可證機(jī)構(gòu)代碼不變,，其流水號(hào)不同。



 該編碼方式將與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)一并使用,，在新的系統(tǒng)未使用前,，銀監(jiān)會(huì)審批機(jī)構(gòu)應(yīng)按照上述方法編制轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)代碼。







附件：



1．許可證樣本內(nèi)容



2．公告樣本內(nèi)容（許可證頒發(fā)或換發(fā)）



3．公告樣本內(nèi)容（許可證吊銷(xiāo)或注銷(xiāo)）