• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國保監(jiān)會令2004第7號
• 【發(fā)布日期】2004-06-30
• 【生效日期】2004-08-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定

(中國保監(jiān)會令2004第7號)





 《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》已經(jīng)2004年6月29日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過,，現(xiàn)予公布,，自2004年8月1日起施行。



主 席 吳定富

二○○四年六月三十日





中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定






第一章 總 則




第一條 為了明確派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作職責(zé),，完善對保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理,，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《
中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律,、行政法規(guī),，制定本規(guī)定。




第二條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)對派出機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo),、統(tǒng)一管理,。



 各派出機(jī)構(gòu)直接對中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)管職權(quán),。




第三條 派出機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé),，應(yīng)當(dāng)依法行政、嚴(yán)格監(jiān)管,、加強(qiáng)服務(wù),。




第四條 派出機(jī)構(gòu)主要履行以下監(jiān)管職責(zé)：



 （一）研究,、制定和組織實(shí)施轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，引導(dǎo)和促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)全面,、協(xié)調(diào),、可持續(xù)發(fā)展；



 （二）實(shí)施中國保監(jiān)會的規(guī)章,，并根據(jù)轄區(qū)內(nèi)的實(shí)際情況制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則和具體辦法,；



 （三）監(jiān)測、分析轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)市場運(yùn)行情況,，預(yù)警,、防范和化解保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，并將有關(guān)重大事項(xiàng)及時(shí)向中國保監(jiān)會報(bào)告,；



 （四）監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營活動，查處保險(xiǎn)違法,、違規(guī)行為,，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序；



 （五）管理轄區(qū)內(nèi)有關(guān)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的設(shè)立,、變更,、撤銷等事項(xiàng)；



 （六）管理有關(guān)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率,；



 （七）管理有關(guān)高級管理人員的任職資格,；



 （八）中國保監(jiān)會授權(quán)或者委托的其他監(jiān)管事項(xiàng),。




第五條 本規(guī)定所稱派出機(jī)構(gòu),，是指中國保監(jiān)會派駐各省、自治區(qū),、直轄市和計(jì)劃單列市的監(jiān)管局,。



 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu),；本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu),，是指保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司,、支公司,、營業(yè)部、營銷服務(wù)部,。



 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),，是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和上述機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)，以及保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。




第二章 機(jī)構(gòu)管理




第六條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理工作：



 （一）核準(zhǔn)保險(xiǎn)公司分公司的開業(yè),；



 （二）審批保險(xiǎn)公司中心支公司,、支公司、營業(yè)部,、營銷服務(wù)部的設(shè)立,、撤銷；



 （三）審批保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所,；



 （四）受理保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)有關(guān)合并,、變更名稱、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的書面報(bào)告,。




第七條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理工作：



 （一）審批中資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立,；



 （二）審批中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、中資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu),、中資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立,；



 （三）審批保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)動用保證金,；



 （四）核準(zhǔn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的代理資格,；



 （五）管理保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的有關(guān)變更事項(xiàng),。




第八條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的委托，負(fù)責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu),、中資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請,，送達(dá)批準(zhǔn)文件以及相關(guān)許可證。




第九條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審批外資保險(xiǎn)公司營銷服務(wù)部的設(shè)立,、撤銷,。




第十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審批外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。




第十一條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)相關(guān)許可證的頒發(fā),、送達(dá),、換發(fā)以及對外公告：



 （一）中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；



 （二）中資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),；



 （三）中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu),；



 （四）中資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)；



 （五）外資保險(xiǎn)公司營銷服務(wù)部,；



 （六）外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu),；



 （七）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。




第三章 保險(xiǎn)從業(yè)資格管理




第十二條 派出機(jī)構(gòu)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定,，負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格進(jìn)行核準(zhǔn)和管理,。




第十三條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)：



 （一）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),；



 （二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)。




第十四條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的委托,，負(fù)責(zé)受理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的申請，送達(dá)中國保監(jiān)會的核準(zhǔn)決定,。




第十五條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險(xiǎn)從業(yè)人員資格管理工作：



 （一）保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試；



 （二）保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書的發(fā)放與管理,；



 （三）監(jiān)督保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證書的發(fā)放與管理,；



 （四）保險(xiǎn)從業(yè)人員資格管理的其他工作。




第四章 保險(xiǎn)條款費(fèi)率管理




第十六條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,，負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行管理,。




第十七條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的執(zhí)行情況以及產(chǎn)品信息的披露情況,。




第五章 現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管




第十八條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管：



 （一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu),；



 （二）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)；



 （三）中國保監(jiān)會授權(quán)或者委托派出機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu),。




第十九條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的檢查情況,，對前條所述機(jī)構(gòu)作出行政處罰或者依法采取其他監(jiān)管措施。




第二十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對第十八條所述機(jī)構(gòu)報(bào)送的各種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)資料進(jìn)行審查,、統(tǒng)計(jì)、分析,，編制轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)業(yè)數(shù)據(jù),、報(bào)表和分析報(bào)告，并按照規(guī)定向中國保監(jiān)會報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告,。




第二十一條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場運(yùn)行狀況以及發(fā)展趨勢進(jìn)行調(diào)查研究,，關(guān)注具有苗頭性、傾向性的重要情況和重大事項(xiàng),，并及時(shí)向中國保監(jiān)會報(bào)告,。




第六章 其他職責(zé)




第二十二條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與轄區(qū)內(nèi)其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及政府有關(guān)部門建立分工合作的工作機(jī)制，加強(qiáng)溝通,，交流信息,，協(xié)調(diào)政策，不斷完善保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展環(huán)境,。




第二十三條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處轄區(qū)內(nèi)擅自設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的行為,。




第二十四條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)信息披露工作,，并根據(jù)中國保監(jiān)會的授權(quán),，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)信息化建設(shè)的規(guī)劃與實(shí)施。




第二十五條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會,、保險(xiǎn)學(xué)會等行業(yè)社團(tuán)組織。




第二十六條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)信訪投訴,。




第二十七條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)監(jiān)管資料,、檔案的管理工作。




第二十八條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定或者委托,，負(fù)責(zé)向中國保監(jiān)會轉(zhuǎn)呈有關(guān)行政復(fù)議申請,、向復(fù)議申請人送達(dá)有關(guān)法律文書等工作。




第七章 行政處罰




第二十九條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)擅自設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù),、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的行為予以行政處罰。




第三十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的保險(xiǎn)違法,、違規(guī)行為予以行政處罰：



 （一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu),；



 （二）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。




第三十一條 派出機(jī)構(gòu)作出下列行政處罰,，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會同意：



 （一）對保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上,、對其從業(yè)人員處以5萬元以上罰款；



 （二）對保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)處以10萬元以上,、對其從業(yè)人員處以3萬元以上罰款,；



 （三）限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù),；



 （四）吊銷除保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證以外的相關(guān)許可證,。



 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到派出機(jī)構(gòu)文件之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以書面答復(fù)。




第三十二條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員異地發(fā)生保險(xiǎn)違法行為的,，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。負(fù)責(zé)查處的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將違法事實(shí),、處理結(jié)果抄送違法行為人所在地的派出機(jī)構(gòu),。




第三十三條 派出機(jī)構(gòu)承辦中國保監(jiān)會委托的事項(xiàng)，需要作出行政處罰的,，應(yīng)當(dāng)由中國保監(jiān)會作出行政處罰,。




第三十四條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會要求，定期報(bào)告行政處罰實(shí)施情況,。




第八章 附 則




第三十五條 中國保監(jiān)會通過規(guī)章授權(quán)派出機(jī)構(gòu)履行保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé),，派出機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)當(dāng)以自己的名義實(shí)施監(jiān)管。



 中國保監(jiān)會委托派出機(jī)構(gòu)履行保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé),，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以中國保監(jiān)會的名義實(shí)施監(jiān)管,。




第三十六條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會規(guī)章,，根據(jù)轄區(qū)內(nèi)實(shí)際情況制定保險(xiǎn)監(jiān)管的相關(guān)實(shí)施細(xì)則和具體辦法，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)規(guī)章范圍內(nèi)作出規(guī)定,，并在公布前報(bào)中國保監(jiān)會同意,。



 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到派出機(jī)構(gòu)文件之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以書面答復(fù)。




第三十七條 對外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、外資保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理,，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定,。




第三十八條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會解釋,。




第三十九條 本規(guī)定自2004年8月1日起施行。中國保監(jiān)會2001年4月30日發(fā)布的《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)暫行規(guī)定》（保監(jiān)會令[2001]1號）同時(shí)廢止,。