• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009年第5號(hào)
• 【發(fā)布日期】2009-09-25
• 【生效日期】2009-10-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 

(中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009年第5號(hào))



 《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》已經(jīng)2009年9月18日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過,，現(xiàn)予公布,，自2009年10月1日起施行。



 主席 吳定富



 二○○九年九月二十五日



 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定




第一章 總 則




第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為,，保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,，根據(jù)《
中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）等法律,、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。




第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托,，向保險(xiǎn)公司收取傭金,，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)專業(yè)代理公司及其分支機(jī)構(gòu),。



 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)符合中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證（以下簡(jiǎn)稱許可證）,。




第三條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿,、誠實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則,。




第四條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé),。



 中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),，在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。




第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入



 第一節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立




第五條 除中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外,，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：



 （一）有限責(zé)任公司,；



 （二）股份有限公司。




第六條 設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理公司,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）股東,、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年無重大違法記錄,；



 （二）注冊(cè)資本達(dá)到《中華人民共和國公司法》(以下簡(jiǎn)稱《公司法》)和本規(guī)定的最低限額,；



 （三）公司章程符合有關(guān)規(guī)定；



 （四）董事長,、執(zhí)行董事,、高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；



 （五）具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度,；



 （六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所,；



 （七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施,；



 （八）法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。




第七條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊(cè)資本不得少于人民幣200萬元,；經(jīng)營區(qū)域不限于注冊(cè)地所在省,、自治區(qū)、直轄市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司,其注冊(cè)資本不得少于人民幣1000萬元,。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本,。




第八條 依據(jù)法律,、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人,，不得成為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的發(fā)起人或者股東,。



 保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的，應(yīng)當(dāng)書面告知所在保險(xiǎn)公司,；保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意,。




第九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”或者“保險(xiǎn)銷售”字樣,，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外,。




第十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理公司,，全體股東或者全體發(fā)起人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜,。




第十一條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司,、營業(yè)部。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）內(nèi)控制度健全,；



 （二）注冊(cè)資本達(dá)到本規(guī)定的要求,；



 （三）現(xiàn)有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，且申請(qǐng)前1年內(nèi)無重大違法行為,；



 （四）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件,；



 （五）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施。




第十二條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司以本規(guī)定注冊(cè)資本最低限額設(shè)立的,，可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3家分支機(jī)構(gòu),；此后，每申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)一家分支機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊(cè)資本人民幣20萬元,；其中,在住所地以外每一省、自治區(qū)或者直轄市首次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊(cè)資本人民幣100萬元,。



 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司注冊(cè)資本已達(dá)到前款規(guī)定增資后額度的,，可以不再增加注冊(cè)資本,。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司注冊(cè)資本達(dá)到人民幣2000萬元的，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)可以不再增加注冊(cè)資本,。




第十三條 中國保監(jiān)會(huì)收到保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后,，可以對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話,，詢問,、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略,、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè),、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項(xiàng),。



 中國保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。




第十四條 中國保監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的,，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證,。



 申請(qǐng)人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記,，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè),。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)自取得許可證之日起90日內(nèi)，無正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的,，其許可證自動(dòng)失效,。




第十五條 依法設(shè)立的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起20日內(nèi),，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì),。




第十六條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分立、合并或者變更組織形式的,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),。




第十七條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起5日內(nèi),，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)：



 （一）變更名稱或者分支機(jī)構(gòu)名稱,；



 （二）變更住所或者分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所；



 （三）發(fā)起人,、主要股東變更姓名或者名稱,；



 （四）變更主要股東；



 （五）變更注冊(cè)資本,；



 （六）股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更,；



 （七）修改公司章程；



 （八）撤銷分支機(jī)構(gòu),。




第十八條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的,，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證,，并按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告,。




第十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司許可證的有效期為3年，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前,，向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延續(xù),。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的，中國保監(jiān)會(huì)在許可證有效期屆滿前對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理公司前3年的經(jīng)營情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià),，并作出是否批準(zhǔn)延續(xù)許可證有效期的決定,。決定不予延續(xù)的,，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)繳回原證,；準(zhǔn)予延續(xù)有效期的,，應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取新許可證。



 第二節(jié) 任職資格




第二十條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員：



 （一）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的總經(jīng)理,、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員,；



 （二）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人,。




第二十一條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬任董事長,、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：



 （一）大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷,；



 （二）持有中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書；



 （三）從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上,；



 （四）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力,，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定,；



 （五）誠實(shí)守信,，品行良好。



 從事金融工作10年以上,，可以不受前款第（一）項(xiàng)的限制,；擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上，可以不受前款第（二）項(xiàng)的限制,。




第二十二條 有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形或者下列情形之一的,，不得擔(dān)任保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員：



 （一）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事,、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員,，并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年,；



 （二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事,、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年,；



 （三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的,，期限未滿；



 （四）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年,；



 （五）正在接受司法機(jī)關(guān),、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；



 （六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形,。




第二十三條 未經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)同意,，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù),。




第二十四條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)提出董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)的,，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫申請(qǐng)表,、提交相關(guān)材料。



 中國保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬任董事長,、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話,。




第二十五條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任,、兼任同級(jí)或者下級(jí)職務(wù),，無須重新核準(zhǔn)任職資格。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)免除董事長,、執(zhí)行董事,、高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，其任職資格自動(dòng)失效,。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)任免董事長,、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi),，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì),。




第二十六條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的,，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi),，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。




第二十七條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的,，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi),，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長不得超過3個(gè)月,。




第三章 經(jīng)營規(guī)則



 第一節(jié) 一般規(guī)定




第二十八條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證置于住所或者營業(yè)場(chǎng)所顯著位置,。




第二十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù):



 （一）代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品；



 （二）代理收取保險(xiǎn)費(fèi),；



 （三）代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠,；



 （四）中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。




第三十條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司在注冊(cè)地以外的省,、自治區(qū)或者直轄市開展保險(xiǎn)代理活動(dòng),應(yīng)當(dāng)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域不得超出其所在地的省、自治區(qū)或者直轄市,。




第三十一條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件,，持有中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書。



 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)代理從業(yè)人員是指在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)中,，從事銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行相關(guān)損失查勘,、理賠等業(yè)務(wù)的人員,。




第三十二條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。



 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于80小時(shí),，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育的時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí),，其中接受法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時(shí)間不得少于12小時(shí)。




第三十三條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿,，記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)收支情況,。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算,。




第三十四條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案,，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)至少包括下列內(nèi)容：



 （一）代理銷售保單的基本情況，包括保險(xiǎn)人,、投保人,、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名,，代理保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱,，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi),，繳費(fèi)方式等,；



 （二）保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況；



 （三）保險(xiǎn)代理傭金金額和收取情況,；



 （四）其他重要業(yè)務(wù)信息,。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整,。




第三十五條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理和使用被代理保險(xiǎn)公司提供的各種單證,、材料；代理關(guān)系終止后,，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險(xiǎn)公司,。




第三十六條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被代理保險(xiǎn)公司簽訂書面委托代理合同,依法約定雙方的權(quán)利義務(wù)及其他事項(xiàng),。委托代理合同不得違反法律,、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。




第三十七條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書,，并在開展業(yè)務(wù)時(shí)向客戶出示,。



 客戶告知書至少應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及被代理保險(xiǎn)公司的名稱、營業(yè)場(chǎng)所,、業(yè)務(wù)范圍,、聯(lián)系方式等基本事項(xiàng)。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其董事,、高級(jí)管理人員與被代理保險(xiǎn)公司或者相關(guān)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的,，應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中說明,。




第三十八條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險(xiǎn)合同中免除責(zé)任或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除,、現(xiàn)金價(jià)值,、猶豫期等條款。




第三十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金,。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金之日起10日內(nèi),，將職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報(bào)送中國保監(jiān)會(huì),。




第四十條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的,，應(yīng)當(dāng)確保該保險(xiǎn)持續(xù)有效。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單對(duì)一次事故的賠償限額不得低于人民幣100萬元,，一年期保單的累計(jì)賠償限額不得低于人民幣500萬元,，同時(shí)不得低于保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)上年?duì)I業(yè)收入的2倍。



 職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)累計(jì)賠償限額達(dá)到人民幣5000萬元的,，可以不再增加職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的賠償額度,。




第四十一條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)按注冊(cè)資本的5％繳存,；保險(xiǎn)專業(yè)代理公司增加注冊(cè)資本的,，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額；保險(xiǎn)專業(yè)代理公司保證金繳存額達(dá)到人民幣100萬元的,，可以不再增加保證金,。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。



 保證金以銀行存款形式繳存的,，應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行,。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)書面批準(zhǔn)，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司不得擅自動(dòng)用或者處置保證金,。銀行未盡審查義務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?！?



第四十二條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司不得動(dòng)用保證金,，但有下列情形之一的除外：



 （一）注冊(cè)資本減少；



 （二）許可證被注銷,；



 （三）投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn),；



 （四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。



 第二節(jié) 禁止行為




第四十三條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得偽造,、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證,。




第四十四條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍不得超出本規(guī)定第二十九條規(guī)定的范圍,。




第四十五條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及異地共保,、異地承保和統(tǒng)括保單,，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定,。




第四十六條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過程中,，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人,、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為：



 （一）隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況,；



 （二）誤導(dǎo)性銷售；



 （三）偽造,、擅自變更保險(xiǎn)合同,，銷售假保險(xiǎn)單證，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料,；



 （四）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù),；



 （五）虛構(gòu)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者編造退保,，套取保險(xiǎn)傭金,；



 （六）虛假理賠；



 （七）串通投保人,、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金；



 （八）其他欺騙投保人,、被保險(xiǎn)人,、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為。




第四十七條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過程中,，不得有下列行為：



 （一）利用行政權(quán)力,、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫,、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活動(dòng),；



 （二）挪用、截留,、侵占保險(xiǎn)費(fèi),、退保金或者保險(xiǎn)金,；



 （三）給予或者承諾給予保險(xiǎn)公司及其工作人員、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的利益,；



 （四）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益,；



 （五）泄露在經(jīng)營過程中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人,、受益人或者保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。




第四十八條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得以捏造,、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù),，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序,。




第四十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來,。




第五十條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得坐扣保險(xiǎn)傭金。




第五十一條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同,。




第五十二條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得以繳納費(fèi)用或者購買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘業(yè)務(wù)人員的條件，不得承諾不合理的高額回報(bào),，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù),。




第四章 市場(chǎng)退出




第五十三條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)不予延續(xù)許可證有效期：



 （一）許可證有效期屆滿,，沒有申請(qǐng)延續(xù),；



 （二）不再符合本規(guī)定除第六條第一項(xiàng)以外關(guān)于公司設(shè)立的條件；



 （三）內(nèi)部管理混亂,，無法正常經(jīng)營,；



 （四）存在重大違法行為，未得到有效整改,；



 （五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi),。




第五十四條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司因許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)有效期,，或者許可證依法被撤回,、撤銷、吊銷的,，應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)算,，向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告或者結(jié)算報(bào)告。




第五十五條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司因分立,、合并需要解散,，或者根據(jù)股東會(huì),、股東大會(huì)決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)的,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散,。




第五十六條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司申請(qǐng)解散的，應(yīng)當(dāng)自解散決議做出之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式兩份：



 （一）解散申請(qǐng)書,；



 （二）股東大會(huì)或者股東會(huì)的解散決議,；



 （三）清算組織及其負(fù)責(zé)人情況和清算方案；



 （四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料,。



 清算結(jié)束后,，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。




第五十七條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司解散,，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù),，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法提出破產(chǎn)申請(qǐng),，其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理,，按照法定破產(chǎn)程序進(jìn)行。




第五十八條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照,、被撤銷,、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組,，依照法定程序組織清算,，并向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。




第五十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司因下列情形之一退出市場(chǎng)的,，中國保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證,，并予以公告：



 （一）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù),；



 （二）許可證依法被撤回,、撤銷或者吊銷；



 （三）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司解散,、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷,、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn),；



 （四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形,。



 被注銷許可證的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件,。




第六十條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證,，并予以公告：



 （一）所屬保險(xiǎn)專業(yè)代理公司許可證被依法注銷,；



 （二）被所屬保險(xiǎn)專業(yè)代理公司撤銷,；



 （三）被依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照,；



 （四）許可證依法被撤回,、撤銷或者吊銷；



 （五）法律,、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形,。



 被注銷許可證的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。




第五章 監(jiān)督檢查




第六十一條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及時(shí),、準(zhǔn)確,、完整地報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表,、文件和資料,，并根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)要求提交相關(guān)的電子文本。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表,、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人,、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章,。




第六十二條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案,、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料,，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算,，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過1年的不得少于10年,。




第六十三條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國保監(jiān)會(huì)指定賬戶,。




第六十四條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司的資產(chǎn)、負(fù)債,、利潤等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì),，并向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。



 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要,，可以要求保險(xiǎn)專業(yè)代理公司提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告,。




第六十五條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的董事長,、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話,，要求其就經(jīng)營活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說明。




第六十六條 中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,，包括但不限于下列內(nèi)容：



 （一）機(jī)構(gòu)設(shè)立,、變更是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)；



 （二）資本金是否真實(shí),、足額,；



 （三）保證金提取和動(dòng)用是否符合規(guī)定,；



 （四）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定；



 （五）業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法,；



 （六）財(cái)務(wù)狀況是否良好,；



 （七）向中國保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí),、完整和真實(shí),；



 （八）內(nèi)控制度是否完善，執(zhí)行是否有效,；



 （九）任用董事長,、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員是否符合規(guī)定；



 （十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé),；



 （十一）對(duì)外公告是否及時(shí),、真實(shí)；



 （十二）計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好,。




第六十七條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會(huì)調(diào)查的,，在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)：



 （一）涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī),；



 （二）經(jīng)營活動(dòng)存在重大風(fēng)險(xiǎn),；



 （三）不能正常開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。




第六十八條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作,，不得拒絕,、妨礙中國保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：



 （一）按要求提供有關(guān)文件、資料,，不得拖延,、轉(zhuǎn)移或者藏匿；



 （二）相關(guān)管理人員,、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場(chǎng)說明情況,，回答問題。




第六十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，中國保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象：



 （一）業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng),；



 （二）不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告,、報(bào)表,、文件和資料；



 （三）涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會(huì)行政處罰,；



 （四）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。




第七十條 中國保監(jiān)會(huì)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中,，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù),；委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。



 中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu),。




第七十一條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律,、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴,。



 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟,。




第六章 法律責(zé)任




第七十二條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理公司,，或者未取得許可證,，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會(huì)予以取締,，沒收違法所得,，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的,，處5萬元以上30萬元以下罰款,。




第七十三條 行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)或者申請(qǐng)其他行政許可的，中國保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn),，并給予警告,，申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。




第七十四條 被許可人通過欺騙,、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)或者取得中國保監(jiān)會(huì)行政許可的,，由中國保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷，對(duì)被許可人給予警告,，并處1萬元罰款,；申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。




第七十五條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者變更組織形式的,，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，處1萬元以上5萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告,，并處1萬元以上3萬元以下罰款。




第七十六條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)合并,、分立,、解散，或者發(fā)生第十七條所列事項(xiàng)未按規(guī)定報(bào)告的,，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，給予警告，沒有違法所得的,，處1萬元以下罰款,，有違法所得的,，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告，處1萬元以下罰款,。




第七十七條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格,、從業(yè)資格的人員的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，處2萬元以上10萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告,，并處1萬元以上5萬元以下罰款。




第七十八條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)出租,、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的,，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告,，并處1萬元以上5萬元以下罰款。




第七十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，給予警告，沒有違法所得的,，處1萬元以下罰款,，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款,，但最高不得超過3萬元：



 （一）超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍,、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)；



 （二）超出被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍,、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng),；



 （三）與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；



 （四）未按規(guī)定管理,、使用保險(xiǎn)公司交付的各種單證,、材料。




第八十條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，處2萬元以上10萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告,，并處1萬元以上10萬元以下罰款：



 （一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金,；



 （二）未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性；



 （三）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況,。




第八十一條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第三十七條,，未按規(guī)定制作、出示客戶告知書的,，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，給予警告，處1萬元以下罰款,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告，處1萬元以下罰款,。




第八十二條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十六條,、第四十七條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，處5萬元以上30萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款,。




第八十三條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過程中利用執(zhí)行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)之便牟取非法利益的,，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，處1萬元以下罰款,。




第八十四條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第四十八條的,，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，沒有違法所得的,，處1萬元以下罰款,，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款,，但最高不得超過3萬元,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款,。




第八十五條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有違反本規(guī)定第五十二條的,，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬元罰款,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告，處1萬元以下罰款,。




第八十六條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送或者保管有關(guān)報(bào)告,、報(bào)表、文件或者資料的,，或者未按規(guī)定提供有關(guān)信息,、資料的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正,；逾期不改正的,，處1萬元以上10萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告,，并處1萬元以上5萬元以下罰款。




第八十七條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的,，可以限制其業(yè)務(wù)范圍,、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告,，并處5萬元以上10萬元以下罰款：



 （一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表,、文件或者資料,；



 （二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查,。




第八十八條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告,，沒有違法所得的,，處1萬元以下罰款，有違法所得的,，處違法所得三倍以下的罰款,，但最高不得超過3萬元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告,，處1萬元以下罰款：



 （一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi),；



 （二）未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場(chǎng)所放置許可證；



 （三）未按規(guī)定交回許可證,；



 （四）未按規(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請(qǐng)延續(xù)許可證,；



 （五）未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案；



 （六）未按規(guī)定使用獨(dú)立賬戶代收保險(xiǎn)費(fèi),；



 （七）臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限,；



 （八）未按規(guī)定進(jìn)行公告；



 （九）從代收保險(xiǎn)費(fèi)中坐扣代理傭金,；



 （十）代投保人簽訂保險(xiǎn)合同。




第八十九條 違反《保險(xiǎn)法》第一百六十六條至一百七十二條規(guī)定,，情節(jié)嚴(yán)重的,，中國保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員撤銷任職資格或者從業(yè)資格。




第九十條 違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定,，情節(jié)嚴(yán)重的,，中國保監(jiān)會(huì)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。




第九十一條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的董事,、高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員,，離職后被發(fā)現(xiàn)原工作期間違反保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任,。




第九十二條 中國保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)涉嫌逃避繳納稅款,、非法集資、傳銷,、洗錢等,，需要由其他機(jī)關(guān)管轄的，應(yīng)當(dāng)向其他機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送,。



 違反本規(guī)定,涉嫌構(gòu)成犯罪的,中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向司法機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送,。




第七章 附 則




第九十三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),。




第九十四條 經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定,，我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定,。



 合伙制保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理參照本規(guī)定,，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定,。




第九十五條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會(huì)制定,。




第九十六條 本規(guī)定中有關(guān)期限，除以年、月表示的以外,，均以工作日計(jì)算,，不含法定節(jié)假日。



 本規(guī)定所稱“以上”,、“以下”均含本數(shù),。




第九十七條 本規(guī)定自2009年10月1日起施行，中國保監(jiān)會(huì)2004年12月1日頒布的《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2004〕14號(hào)）同時(shí)廢止,。




第九十八條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)繼續(xù)保留,，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定,。