• 【發(fā)布單位】中國證券監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】證監(jiān)會公告[2013]32號
• 【發(fā)布日期】2013-08-02
• 【生效日期】2013-08-02
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國證券監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

關(guān)于建立金融期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定

關(guān)于建立金融期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定

    （2010年2月5日中國證券監(jiān)督管理委員會公布,，根據(jù)2013年8月2日中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于修改〈關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定（試行）〉的決定》修訂）

第一條 為督促期貨公司建立健全內(nèi)控、合規(guī)制度,，建立并完善以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度,，保護(hù)投資者合法權(quán)益，保障金融期貨市場平穩(wěn),、規(guī)范和健康運(yùn)行,，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨交易所管理辦法》及《期貨公司管理辦法》等行政法規(guī),、規(guī)章,，制定本規(guī)定,。
第二條 本規(guī)定所稱金融期貨投資者適當(dāng)性制度（以下簡稱投資者適當(dāng)性制度），是指根據(jù)金融期貨的產(chǎn)品特征和風(fēng)險特性,，區(qū)別投資者的產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險承受能力,，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與金融期貨交易，并建立與之相適應(yīng)的監(jiān)管制度安排,。
第三條 中國證監(jiān)會各省,、自治區(qū)、直轄市,、計劃單列市監(jiān)管局（以下統(tǒng)稱各派出機(jī)構(gòu)）,，中國金融期貨交易所（以下簡稱中金所），中國期貨保證金監(jiān)控中心公司（以下簡稱監(jiān)控中心）,，中國期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱中期協(xié)）應(yīng)當(dāng)按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),、各司其職、各負(fù)其責(zé),、加強(qiáng)協(xié)作,、聯(lián)合監(jiān)管”的原則，嚴(yán)格落實(shí)本規(guī)定的各項(xiàng)工作要求,。
第四條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,。 
中金所、中期協(xié)對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行自律管理,。
監(jiān)控中心對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行核查驗(yàn)證,。
第五條 中金所應(yīng)當(dāng)根據(jù)“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)投資者”的核心原則，從投資者的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,、金融期貨產(chǎn)品認(rèn)知能力,、投資經(jīng)歷等方面,，制定投資者適當(dāng)性制度的具體標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施指引,，并報中國證監(jiān)會備案。
第六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)控,、合規(guī)制度,，嚴(yán)格落實(shí)投資者適當(dāng)性制度。
期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中金所制定的標(biāo)準(zhǔn)和指引,，制定投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施方案,，建立并有效執(zhí)行客戶開發(fā)管理制度和開戶審核工作制度，完善業(yè)務(wù)流程與內(nèi)部分工,，加強(qiáng)責(zé)任追究,。
期貨公司應(yīng)當(dāng)及時將投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方案及相關(guān)制度報中金所和公司所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
第七條 期貨公司應(yīng)當(dāng)深化客戶服務(wù),，向投資者充分揭示金融期貨風(fēng)險,，全面客觀介紹金融期貨法律法規(guī),、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征，測試投資者的金融期貨基礎(chǔ)知識,，認(rèn)真審核投資者開戶申請材料,，審慎評估投資者的風(fēng)險承受能力，不得為不符合適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的投資者申請開立金融期貨交易編碼,。
期貨公司應(yīng)當(dāng)建立客戶資料檔案,，除依法接受調(diào)查和檢查外，應(yīng)當(dāng)為客戶保密,。
第八條 自然人投資者應(yīng)當(dāng)全面評估自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,、產(chǎn)品認(rèn)知能力、風(fēng)險控制能力,、生理及心理承受能力等,，審慎決定是否參與金融期貨交易。
法人投資者及其他經(jīng)濟(jì)組織從事金融期貨交易業(yè)務(wù),，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的經(jīng)營管理特點(diǎn)和業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況,，建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，對自身的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理能力進(jìn)行客觀評估,，審慎決定是否參與金融期貨交易,。
第九條 投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)申報開戶材料，不得采取虛假申報等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)要求,。投資者提供虛假證明材料的,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
投資者應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負(fù)”的原則,，承擔(dān)金融期貨交易的履約責(zé)任,，不得以不符合投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)為由拒絕承擔(dān)金融期貨交易履約責(zé)任。
第十條 中金所,、期貨公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對投資者交易行為的合法合規(guī)性管理,，督促投資者遵守金融期貨交易相關(guān)法律、行政法規(guī),、規(guī)章及中金所業(yè)務(wù)規(guī)則,，持續(xù)開展投資者風(fēng)險教育。
第十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)完善客戶糾紛處理機(jī)制,，明確承擔(dān)此項(xiàng)職責(zé)的部門和崗位,，負(fù)責(zé)處理投資者參與金融期貨交易所產(chǎn)生的投訴等事項(xiàng)，及時化解相關(guān)矛盾糾紛,。
期貨公司應(yīng)當(dāng)督促客戶遵守法律法規(guī),，通過正當(dāng)途徑維護(hù)自身合法權(quán)益，不得侵害國家利益及他人的合法權(quán)益，不得擾亂社會公共秩序,。
第十二條 期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度要求,，未能執(zhí)行相關(guān)內(nèi)控、合規(guī)制度的,，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,，采取監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的,，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第六十七條規(guī)定進(jìn)行處罰,。
期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度要求的，中金所,、中期協(xié)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則和自律規(guī)則對其進(jìn)行紀(jì)律處分,。
第十三條 從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司接受期貨公司委托，協(xié)助辦理開戶手續(xù)的,，應(yīng)當(dāng)對投資者開戶資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查,，向投資者充分揭示金融期貨交易風(fēng)險，進(jìn)行相關(guān)知識測試和風(fēng)險評估,，做好開戶入金指導(dǎo),，嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度。
第十四條 期貨公司和從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)按照《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》和行業(yè)監(jiān)管政策的要求為投資者辦理金融期貨開戶手續(xù),。
第十五條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司進(jìn)行日常監(jiān)督檢查,，發(fā)現(xiàn)證券公司違反投資者適當(dāng)性制度要求的，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰,。
中金所對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行檢查,，檢查中發(fā)現(xiàn)從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)將有關(guān)情況通報相關(guān)派出機(jī)構(gòu),。
第十六條 投資者適當(dāng)性制度對投資者的各項(xiàng)要求以及依據(jù)制度進(jìn)行的評價,，不構(gòu)成投資建議，不構(gòu)成對投資者的獲利保證,。
第十七條 本規(guī)定由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋,。
第十八條 本規(guī)定自公布之日起施行。