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中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定

保監(jiān)會令〔2017〕1號

《中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定》已經(jīng)2017年1月5日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布,，自2017年3月31日起實(shí)施,。

主席項(xiàng)俊波

2017年1月25日

中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定

第一章總則

第一條為了規(guī)范和保障中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）及中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)（以下簡稱派出機(jī)構(gòu)）依法實(shí)施行政處罰，維護(hù)保險市場秩序,，保護(hù)保險機(jī)構(gòu),、保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險中介機(jī)構(gòu),、外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu),、保險從業(yè)人員、其他組織和公民（以下簡稱當(dāng)事人）的合法權(quán)益,，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》（以下簡稱《行政處罰法》）,、《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）及其他有關(guān)法律、行政法規(guī),，制定本規(guī)定。

第二條當(dāng)事人違反有關(guān)保險管理的法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的,，中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法查處，并依法作出下列行政處罰：

（一）警告,；

（二）罰款,；

（三）沒收違法所得；

（四）限制業(yè)務(wù)范圍,；

（五）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù),；

（六）責(zé)令停業(yè)整頓；

（七）吊銷業(yè)務(wù)許可證,；

（八）撤銷外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)；

（九）撤銷任職資格,；

（十）責(zé)令撤換外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表,；

（十一）禁止進(jìn)入保險業(yè),；

（十二）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰,。

中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施前款所列的行政處罰,，應(yīng)當(dāng)遵循本規(guī)定的程序，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外,。

沒有法定依據(jù)或者不遵守法定程序的,，行政處罰無效。

第三條中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰,，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）公正,、公開；

（二）保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益,；

（三）處罰與教育相結(jié)合,；

（四）事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿,，定性準(zhǔn)確,，適用依據(jù)正確,，處罰適當(dāng),；

（五）程序合法,。

第四條中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，依法實(shí)行回避制度,。

監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系或者其他關(guān)系,，可能影響公正執(zhí)法的，應(yīng)當(dāng)回避,。

第五條中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰,實(shí)行立案,、調(diào)查與審理、決定相分離的制度,。

第六條中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)在作出行政處罰決定之前,，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù),，并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利,。

第七條當(dāng)事人對中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)所給予的行政處罰，享有陳述權(quán),、申辯權(quán),；對行政處罰不服的，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟,。

當(dāng)事人因中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的,，有權(quán)依法提出賠償要求,。

第八條中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，復(fù)核當(dāng)事人提出的事實(shí),、理由和證據(jù),；當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的,，應(yīng)當(dāng)采納,。

第九條本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立,，并依法登記注冊的保險公司及其分支機(jī)構(gòu),。

本規(guī)定所稱保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立,，并依法登記注冊的保險資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu),。

本規(guī)定所稱保險中介機(jī)構(gòu)，是指保險代理機(jī)構(gòu),、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),。保險代理機(jī)構(gòu)包括保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

第二章管轄

第十條派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu),、人員的保險違法行為實(shí)施行政處罰：

（一）保險公司分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員,；

（二）保險中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員；

（三）保監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu),、人員,。

第十一條派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列違法行為依法實(shí)施行政處罰：

（一）擅自設(shè)立保險公司的；

（二）非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動的,；

（三）擅自設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司的,；

（四）擅自設(shè)立保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu),、保險公估機(jī)構(gòu)的,；

（五）非法從事保險代理業(yè)務(wù)或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動的。

派出機(jī)構(gòu)對上述違法行為實(shí)施行政處罰時,，應(yīng)當(dāng)依照《保險法》《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》及中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。

第十二條派出機(jī)構(gòu)實(shí)施下列行政處罰,，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：

（一）吊銷由中國保監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證,；

（二）撤銷由中國保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。

第十三條派出機(jī)構(gòu)管轄以外的保險違法行為,，由中國保監(jiān)會管轄,。

第十四條中國保監(jiān)會可以直接查處派出機(jī)構(gòu)管轄的保險違法行為。

中國保監(jiān)會可以委托派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中國保監(jiān)會管轄的保險違法行為的調(diào)查和處罰文書送達(dá)等工作,，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將有關(guān)情況及時向中國保監(jiān)會報告,。

第十五條異地實(shí)施保險違法行為的,，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)管轄。違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時通知實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu),。實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合違法行為的查處,。

第十六條派出機(jī)構(gòu)管轄的電話銷售保險違法行為，原則上按照下列要求確定具體管轄地：

（一）在對電話銷售業(yè)務(wù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的違法行為,，由呼出地派出機(jī)構(gòu)查處,；

（二）在投訴、舉報等工作中發(fā)現(xiàn)的違法行為,，由受話地或者投保人住所地派出機(jī)構(gòu)查處,，經(jīng)與呼出地派出機(jī)構(gòu)協(xié)商一致，也可以由呼出地派出機(jī)構(gòu)查處,。

第十七條兩個以上派出機(jī)構(gòu)對同一保險違法行為都有管轄權(quán)的或者保險違法行為地難以查明的,，由最先立案的派出機(jī)構(gòu)管轄。

兩個以上派出機(jī)構(gòu)因管轄權(quán)發(fā)生爭議的,，應(yīng)當(dāng)報請中國保監(jiān)會指定管轄,。

第十八條派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)所查處的保險違法行為不屬于自己管轄時，應(yīng)當(dāng)及時將案件并相關(guān)材料移送有管轄權(quán)的派出機(jī)構(gòu),。受移送的派出機(jī)構(gòu)對管轄權(quán)有異議的,，不得自行移送，應(yīng)當(dāng)報請中國保監(jiān)會指定管轄,。

第三章立案與調(diào)查

第一節(jié) 立案

第十九條中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違反有關(guān)保險法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)受到行政處罰且有權(quán)管轄的,，應(yīng)當(dāng)予以立案,。

第二十條立案應(yīng)當(dāng)填寫《行政處罰立案審批表》，由中國保監(jiān)會案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。

立案前已經(jīng)依法開展調(diào)查,，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人依法應(yīng)予行政處罰的，也應(yīng)當(dāng)填寫《行政處罰立案審批表》,。

第二十一條中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時指定案件調(diào)查人員,。

案件調(diào)查人員的回避由中國保監(jiān)會案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人決定。

第二節(jié) 調(diào)查取證

第二十二條調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對案件事實(shí)進(jìn)行全面,、客觀,、公正的調(diào)查，并依法充分收集證據(jù),。

行政處罰立案以前依法調(diào)查獲取的證明材料符合行政處罰證據(jù)要求的,，可以直接作為行政處罰案件的證據(jù)。

第二十三條調(diào)查人員調(diào)查取證時，不得少于兩人,，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)合法證件和監(jiān)督檢查,、調(diào)查通知書。

調(diào)查人員少于兩人或者未出示合法證件和監(jiān)督檢查,、調(diào)查通知書的,，被檢查單位和個人有權(quán)拒絕。

第二十四條行政處罰證據(jù)包括：

（一）書證,；

（二）物證；

（三）視聽資料,；

（四）電子數(shù)據(jù),；

（五）證人證言；

（六）當(dāng)事人陳述,；

（七）鑒定意見；

（八）勘驗(yàn)筆錄,、現(xiàn)場筆錄,。

第二十五條調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)收集、調(diào)取與案件有關(guān)的原始憑證作為書證,。調(diào)取原始證據(jù)有困難的,，可以收集復(fù)制件、影印件,、節(jié)錄本等,，并直接標(biāo)明或者以適當(dāng)方式標(biāo)明“經(jīng)核對與原件無誤”，由出具人簽名或者蓋章,，必要時附有復(fù)制過程,、復(fù)制人等情況的說明。

第二十六條調(diào)查人員收集視聽資料,，應(yīng)當(dāng)提取視聽資料的原始載體,，并應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

（一）附有制作過程、時間,、制作人等內(nèi)容的說明,，并由原始載體持有人簽字或者蓋章；

（二）聲音資料,，還應(yīng)當(dāng)附有該聲音內(nèi)容的相關(guān)文字記錄,。

提供原始載體有困難的，可以提供復(fù)制件,，但應(yīng)當(dāng)附有復(fù)制過程,、復(fù)制人等情況的說明。

第二十七條調(diào)查人員收集電子數(shù)據(jù),，應(yīng)當(dāng)提取電子數(shù)據(jù)原始載體,，附有數(shù)據(jù)內(nèi)容、收集時間和地點(diǎn),、收集過程,、收集人等情況的說明，由原始數(shù)據(jù)持有人簽名或者蓋章,。

無法提取原始載體或者提取確有困難的,，可以提供電子數(shù)據(jù)復(fù)制件，但應(yīng)當(dāng)附有復(fù)制過程,、復(fù)制人,、原始載體存放地點(diǎn)等情況的說明。

第二十八條調(diào)查人員可以依法要求當(dāng)事人及證人提供證明材料或者與違法行為有關(guān)的其他材料,，并由材料提供人在有關(guān)材料上簽名或者蓋章,。

當(dāng)事人拒絕的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在相關(guān)材料上注明情況,，可以同時請?jiān)趫龅钠渌藛T簽名或者蓋章,，并可以視情形采取下列措施：

（一）邀請無利害關(guān)系的第三方見證并載明情況，由第三方簽名或者蓋章,；

（二）依法運(yùn)用錄音,、錄像等視聽資料加以證明，并附有相關(guān)錄音,、錄像制作說明,，由制作人簽名或者蓋章。

第二十九條調(diào)查人員可以詢問當(dāng)事人及證人,。詢問應(yīng)當(dāng)個別進(jìn)行,，不得同時詢問兩個或者兩個以上當(dāng)事人、證人,。詢問前應(yīng)當(dāng)告知其有如實(shí)陳述事實(shí),、提供證據(jù)的義務(wù)。

詢問應(yīng)當(dāng)制作《調(diào)查筆錄》,，《調(diào)查筆錄》應(yīng)當(dāng)交被調(diào)查人核對,；對沒有閱讀能力的，應(yīng)當(dāng)向其宣讀,。筆錄如有差錯,、遺漏，應(yīng)當(dāng)允許其更正或者補(bǔ)充,。經(jīng)核對無誤后,，由被調(diào)查人逐頁簽名或者蓋章。調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。被調(diào)查人拒絕簽名或者蓋章的,，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄上注明,。

第三十條調(diào)查人員對涉嫌違法的物品進(jìn)行現(xiàn)場勘驗(yàn)時，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場,，并制作現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄,；當(dāng)事人拒絕到場的，應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄中注明,。

第三十一條抽樣取證,，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場，并開具物品清單,，由調(diào)查人員和當(dāng)事人簽名或者蓋章,。

第三十二條對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料可以予以封存,。

第三十三條在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下,，可以采取先行登記保存措施。

采取先行登記保存措施,，應(yīng)當(dāng)填寫《先行登記保存證據(jù)審批書》,，并由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第三十四條先行登記保存證據(jù)的,，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)《先行登記保存證物通知書》,，填寫《登記保存物品清單》，由當(dāng)事人簽字或者蓋章確認(rèn),，并加封中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)先行登記保存封條,，就地由當(dāng)事人保存。

登記保存證據(jù)期間,，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得損毀,、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。

對于先行登記保存的證據(jù),，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定,。

第三十五條委托相關(guān)派出機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查、取證的,，必須出具書面委托證明,，受委托的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極予以協(xié)助。

第三十六條案件調(diào)查可以聘請資信良好的會計師事務(wù)所和律師事務(wù)所等社會中介機(jī)構(gòu)參與,，但必須要求其出具專業(yè)報告,。

第三十七條對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財產(chǎn)或者隱匿,、偽造,、損毀重要證據(jù)的,，經(jīng)中國保監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請人民法院予以凍結(jié)或者查封,。

第三十八條案件調(diào)查終結(jié),，應(yīng)當(dāng)制作案件調(diào)查報告，案件調(diào)查報告至少包括下列內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的基本情況,；

（二）調(diào)查的基本情況及相關(guān)證據(jù),；

（三）關(guān)于行政處罰的處理建議及相關(guān)依據(jù),。

第三十九條案件調(diào)查結(jié)束后，對依法應(yīng)予行政處罰的違法行為,，案件調(diào)查部門對《行政處罰立案審批表》,、案件調(diào)查報告、證據(jù)等案件卷宗材料進(jìn)行整理,，案件移交進(jìn)入審理程序,。卷宗材料不夠規(guī)范的，案件調(diào)查部門補(bǔ)充完善后再行移交,。

第四十條發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉嫌犯罪,，依法需要追究刑事責(zé)任的，案件調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》《中國保監(jiān)會關(guān)于在行政執(zhí)法中及時移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》及其他相關(guān)規(guī)定,，及時向司法機(jī)關(guān)移送,。

第四章處罰

第一節(jié) 審理

第四十一條案件進(jìn)入審理程序后，案件審理應(yīng)當(dāng)從調(diào)查程序,、違法事實(shí)認(rèn)定,、行為定性、證據(jù)采信,、處罰種類與幅度等方面進(jìn)行,。其中重大、復(fù)雜的案件,，應(yīng)當(dāng)依法集體討論決定,。

第四十二條案件審理后，應(yīng)當(dāng)制作案件審理報告,，案件作出以下處理:

（一）主要事實(shí)不清或者主要證據(jù)不足的,，由案件調(diào)查部門補(bǔ)充調(diào)查；

（二）不構(gòu)成行政違法的,，依法不予處罰,；

（三）雖構(gòu)成行政違法但情節(jié)輕微可不予行政處罰，需要采取非行政處罰監(jiān)管措施的,，由案件調(diào)查部門處理,；

（四）應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的,，提出處罰意見。

第二節(jié) 權(quán)利告知

第四十三條擬作出行政處罰決定的,，中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在作出決定前向當(dāng)事人進(jìn)行權(quán)利告知,。

告知應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰事先告知書》，告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實(shí),、理由及依據(jù),，并告知當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。

第四十四條當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯,。自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起10日內(nèi),，當(dāng)事人未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的,，視為放棄權(quán)利,。

第四十五條當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)提交書面材料,。當(dāng)事人有特殊情況,，經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長提交書面材料的期限,。

中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分聽取當(dāng)事人的意見,，對當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù),，認(rèn)真進(jìn)行復(fù)核,。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的,，應(yīng)當(dāng)予以采納,。

不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。

第四十六條擬作出行政處罰決定的事實(shí),、理由,、依據(jù)有改變的，應(yīng)當(dāng)重新制作《行政處罰事先告知書》并送達(dá)當(dāng)事人,。

第三節(jié) 聽證

第四十七條中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)擬依法作出下列行政處罰的,，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰事先告知書》中一并告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利：

（一）對保險機(jī)構(gòu)及保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)法人處以100萬元以上的罰款或者對其分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上的罰款；對保險中介機(jī)構(gòu)法人處以30萬元以上的罰款或者對其分支機(jī)構(gòu)處以10萬元以上的罰款,；對其他法人,、組織處以100萬元以上的罰款；

（二）對個人處以5萬元以上的罰款,；

（三）限制業(yè)務(wù)范圍,；

（四）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

（五）責(zé)令停業(yè)整頓,；

（六）吊銷業(yè)務(wù)許可證,；

（七）撤銷外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu),；

（八）撤銷任職資格；

（九）責(zé)令撤換外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表,；

（十）禁止進(jìn)入保險業(yè),；

（十一）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定可以要求聽證的其他處罰,。

第四十八條當(dāng)事人要求聽證的,，應(yīng)當(dāng)自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起3日內(nèi)提出。

當(dāng)事人也可以選擇陳述和申辯,。當(dāng)事人選擇陳述和申辯的,，中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定予以復(fù)核。

第四十九條當(dāng)事人要求聽證的,，中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定聽證主持人,。

第五十條聽證主持人在聽證程序中可以行使下列職權(quán)：

（一）決定舉行聽證的時間和地點(diǎn),；

（二）決定聽證的延期,、中止或者終結(jié)；

（三）詢問聽證參加人,；

（四）調(diào)取并審核有關(guān)證據(jù),；

（五）維護(hù)聽證秩序，對違反聽證秩序的人員進(jìn)行警告,，情節(jié)嚴(yán)重者,，可以責(zé)令其退場。

第五十一條聽證主持人在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）公開,、公正地履行主持聽證職責(zé),，保證當(dāng)事人依法行使陳述權(quán)、申辯權(quán)和質(zhì)證權(quán),；

（二）保守聽證案件涉及的國家秘密,、商業(yè)秘密和個人隱私；

（三）不得徇私枉法,，包庇縱容違法行為,。

第五十二條聽證記錄員在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）將《行政處罰聽證通知書》及時送達(dá)當(dāng)事人及相關(guān)人員；

（二）應(yīng)當(dāng)認(rèn)真,、如實(shí)制作聽證筆錄,；

（三）保守聽證案件涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私,。

第五十三條案件調(diào)查人員,、當(dāng)事人、第三人,、委托代理人,、證人,、鑒定人、勘驗(yàn)人,、翻譯人員是聽證參加人,。

第五十四條當(dāng)事人享有下列權(quán)利：

（一）申請聽證主持人回避；

（二）親自參加聽證或者委托一至兩名代理人參加聽證,；

（三）就案件調(diào)查人員提出的事實(shí),、證據(jù)和依據(jù)進(jìn)行申辯；

（四）就案件的證據(jù)向調(diào)查人員及其證人進(jìn)行質(zhì)證,；

（五）聽證結(jié)束前進(jìn)行最后陳述,；

（六）審核聽證筆錄。

第五十五條當(dāng)事人和其他聽證參加人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）按時參加聽證,；

（二）依法舉證,；

（三）如實(shí)回答聽證主持人的詢問；

（四）遵守聽證秩序,。

第五十六條中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)根據(jù)聽證主持人的決定,，確定聽證的時間和地點(diǎn)后，應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰聽證通知書》,，在舉行聽證7日前送達(dá)當(dāng)事人及相關(guān)聽證參加人,。

第五十七條與聽證案件有利害關(guān)系的其他公民、法人或者組織可以申請參加聽證,。

第五十八條當(dāng)事人委托他人代理參加聽證的,，應(yīng)當(dāng)向聽證主持人提交由其本人簽名或者蓋章的授權(quán)委托書、本人身份證或者身份證復(fù)印件,、代理人身份證明等相關(guān)材料,。

授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明委托事項(xiàng)及權(quán)限。

第五十九條案件調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)參加聽證,，向聽證主持人提出當(dāng)事人違法的事實(shí),、證據(jù)和行政處罰建議。

第六十條聽證主持人可以通知與聽證案件有關(guān)的證人,、鑒定人,、勘驗(yàn)人、翻譯人員等參加聽證,。

第六十一條聽證公開舉行的,，中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦公地點(diǎn)先期公告當(dāng)事人姓名或者名稱、案由,、聽證時間和地點(diǎn),。

對涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私不公開舉行聽證的案件,，聽證主持人應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人說明不公開聽證的理由,。

第六十二條聽證開始前,，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)查明聽證參加人是否到場，并宣布以下聽證紀(jì)律：

（一）未經(jīng)聽證主持人允許不得發(fā)言,、提問,；

（二）未經(jīng)聽證主持人允許不得錄音、錄像和攝影,；

（三）未經(jīng)聽證主持人允許聽證參加人不得退場,；

（四）不得大聲喧嘩，不得鼓掌,、哄鬧或者進(jìn)行其他妨礙聽證秩序的活動,。

第六十三條聽證主持人核對聽證參加人身份，宣布聽證主持人,、聽證記錄員名單,，告知聽證參加人在聽證中的權(quán)利義務(wù)，詢問當(dāng)事人是否申請聽證主持人回避,。

第六十四條聽證應(yīng)當(dāng)按照下列程序進(jìn)行：

（一）聽證主持人宣布聽證開始,，宣布案由；

（二）案件調(diào)查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí),、證據(jù),、行政處罰的依據(jù)和建議等,；

（三）當(dāng)事人及其委托代理人就調(diào)查人員提出的違法事實(shí),、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進(jìn)行申辯,，并可以出示無違法事實(shí),、違法事實(shí)較輕，或者減輕,、免除行政處罰的證據(jù)材料,；

（四）經(jīng)聽證主持人允許，案件調(diào)查人員和當(dāng)事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證,，也可以向到場的證人,、鑒定人、勘驗(yàn)人發(fā)問,；

（五）當(dāng)事人作最后陳述,；

（六）聽證主持人宣布聽證結(jié)束。

第六十五條出現(xiàn)下列情形之一的,，聽證主持人應(yīng)當(dāng)延期舉行聽證：

（一）當(dāng)事人因不可抗拒的事由無法到場的,；

（二）當(dāng)事人臨時申請聽證主持人回避的；

（三）其他應(yīng)當(dāng)延期的情形,。

第六十六條出現(xiàn)下列情形之一的,，聽證主持人可以中止聽證：

（一）需要通知新的證人到場,，調(diào)取新的證據(jù)或者需要重新鑒定、調(diào)查或者需要補(bǔ)充調(diào)查的,；

（二）當(dāng)事人因不可抗拒的事由,，無法繼續(xù)參加聽證的；

（三）法人或者其他組織終止,，尚未確定權(quán)利義務(wù)承繼人,；自然人喪失行為能力或者死亡，尚未確定法定代理人或者需要等待繼承人表明是否參加聽證的,；

（四）其他應(yīng)當(dāng)中止聽證的情形,。

第六十七條延期、中止聽證的情形消失后,，聽證主持人應(yīng)當(dāng)恢復(fù)聽證,，并將聽證的時間、地點(diǎn)通知聽證參加人,。

第六十八條出現(xiàn)下列情形之一的,，聽證主持人應(yīng)當(dāng)終止聽證：

（一）當(dāng)事人撤回聽證要求的；

（二）當(dāng)事人無正當(dāng)理由不參加聽證,，或者未經(jīng)聽證主持人允許中途退場的,；

（三）當(dāng)事人死亡、喪失行為能力或者終止?jié)M3個月后,，未確定法定代理人或者權(quán)利義務(wù)承繼人的,；

（四）擬作出的行政處罰決定改變，不需要舉行聽證的,；

（五）其他應(yīng)當(dāng)終結(jié)聽證的情形,。

當(dāng)事人撤回聽證要求的，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明,，并由當(dāng)事人簽名或者蓋章,。

第六十九條聽證記錄員應(yīng)當(dāng)如實(shí)、全面地記錄聽證的全過程,，聽證主持人和聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上簽名,。

聽證筆錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)當(dāng)事人和案件調(diào)查人員當(dāng)場簽名或者蓋章。

當(dāng)事人拒絕簽名或者蓋章的,，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明情況,。

第四節(jié) 處罰決定

第七十條中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件調(diào)查報告和當(dāng)事人陳述、申辯的情況及聽證情況擬定《行政處罰決定書》,，報中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。

第七十一條《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的姓名或者名稱、住所；

（二）違反法律,、行政法規(guī)或者規(guī)章的事實(shí)和證據(jù),；

（三）行政處罰的種類和依據(jù)；

（四）行政處罰的履行方式和期限,；

（五）不服行政處罰決定,，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限；

（六）作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)名稱及作出決定的日期,。

第七十二條《行政處罰決定書》必須蓋有中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)的印章,。

第七十三條中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法將《行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人。

第七十四條中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定之日起7日內(nèi),，將行政處罰決定的內(nèi)容在中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上公布,。

第五章執(zhí) 行

第七十五條行政處罰決定依法作出后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定規(guī)定的期限內(nèi)履行,。

第七十六條當(dāng)事人對中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)的行政處罰決定不服申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的,，行政處罰不停止執(zhí)行，法律另有規(guī)定的除外,。

第七十七條當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的,，作出行政處罰決定的中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：

（一）到期不繳納罰款的，每日按照罰款數(shù)額的3%加處罰款,；

（二）申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行,；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施,。

第七十八條當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難,，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請和作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)批準(zhǔn),，可以暫緩或者分期繳納,。

第七十九條除依法應(yīng)當(dāng)予以銷毀的物品外,，依法沒收的非法財物,，必須按照國家規(guī)定公開拍賣或者按照國家有關(guān)規(guī)定處理。

沒收的票據(jù)交有關(guān)部門統(tǒng)一處理,。

銷毀物品,，按照國家有關(guān)規(guī)定處理；沒有規(guī)定的,，經(jīng)作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，由兩名以上執(zhí)法人員監(jiān)督銷毀，并制作銷毀記錄,。

物品處理,，應(yīng)當(dāng)制作清單。

第八十條吊銷業(yè)務(wù)許可證的，應(yīng)當(dāng)收繳業(yè)務(wù)許可證,，并在中國保監(jiān)會指定的報紙和中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上予以公告,。

公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）被處罰機(jī)構(gòu)的名稱；

（二）作出處罰決定的理由和法律依據(jù),；

（三）其他需要公告的事項(xiàng),。

第八十一條罰沒款及沒收物品的變價款，必須全部上繳國庫,，任何單位和個人不得截留,、私分或者變相私分。

第六章附則

第八十二條本規(guī)定未規(guī)定的行政處罰程序,，適用《行政處罰法》,。

第八十三條本規(guī)定期間的計算和行政處罰文書的送達(dá)，依照民事訴訟法及中國保監(jiān)會關(guān)于期間,、送達(dá)的規(guī)定執(zhí)行,。

本規(guī)定有關(guān)期限的“日”是指工作日，不含節(jié)假日,。

第八十四條本規(guī)定所稱中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)人是指中國保監(jiān)會主席或者經(jīng)授權(quán)的副主席,。

本規(guī)定所稱派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是指派出機(jī)構(gòu)局長或者經(jīng)授權(quán)的副局長。

第八十五條本規(guī)定所稱“以上”,，包含本數(shù),。

第八十六條本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第八十七條本規(guī)定自2017年3月31日起施行,；《中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定》（保監(jiān)會令2010年第5號）和《中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定〉的決定》（保監(jiān)會令2015年第2號）同時廢止,。

附件：行政處罰文書參考格式

http://www.circ.gov.cn/Portals/0/uploads/otherfile/20170225/bjhl-2017-1.doc

中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定

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