• 【發(fā)布單位】商務(wù)部
• 【發(fā)布文號】商建發(fā)[2003]441號
• 【發(fā)布日期】2003-11-25
• 【生效日期】2003-11-25
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】政策參考

商務(wù)部關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)業(yè)監(jiān)管工作的通知

商務(wù)部關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)業(yè)監(jiān)管工作的通知

(商建發(fā)[2003]441號)





 近年來，典當(dāng)業(yè)在方便人民群眾生活,，救急解難,、緩解社會矛盾等方面發(fā)揮了積極的作用；同時,，作為輔助性的融資渠道,，促進(jìn)了中小企業(yè)、個體私營經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,。但典當(dāng)業(yè)發(fā)展中還存在一些亟待解決的問題,，如有的典當(dāng)行違規(guī)經(jīng)營，擾亂正常經(jīng)營秩序,；少數(shù)典當(dāng)行被不法分子利用,，參與銷贓洗錢活動；個別典當(dāng)行非法集資，引發(fā)群體事件等,。為加強(qiáng)典當(dāng)業(yè)監(jiān)管,，解決當(dāng)前存在的突出問題，促進(jìn)典當(dāng)業(yè)規(guī)范發(fā)展,，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：



 一,、加強(qiáng)典當(dāng)經(jīng)營秩序的監(jiān)督與規(guī)范



 根據(jù)全國人大十屆一次會議批準(zhǔn)的《國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案》，典當(dāng)業(yè)監(jiān)管職責(zé)由原國家經(jīng)貿(mào)委劃入商務(wù)部,。各地商務(wù)主管部門要繼續(xù)貫徹執(zhí)行《典當(dāng)行管理辦法》（原國家經(jīng)貿(mào)委令第22號,，我部已重新公告，以下簡稱《辦法》）,，切實履行職責(zé),，做好典當(dāng)業(yè)監(jiān)管工作，重點防范和及早化解可能出現(xiàn)的市場風(fēng)險,、金融風(fēng)險與社會風(fēng)險,。



 （一）嚴(yán)格禁止典當(dāng)行非法集資、吸收或者變相吸收存款,、發(fā)放信用貸款以及從金融機(jī)構(gòu)以外的單位和個人借款,。



 （二）嚴(yán)厲查處典當(dāng)行虛假出資、抽逃注冊資本,、超比例負(fù)債,、超比例放款、故意收當(dāng)贓物,、強(qiáng)迫當(dāng)戶贖當(dāng)?shù)葒?yán)重違規(guī)行為,。



 （三）加強(qiáng)對當(dāng)票購領(lǐng)使用、當(dāng)物估價,、息費收取,、絕當(dāng)物處理的監(jiān)督與管理，對于有違規(guī)行為又不按要求進(jìn)行整改的,，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其停業(yè)整頓,。



 （四）嚴(yán)厲打擊非法經(jīng)營活動，依法取締非法經(jīng)營機(jī)構(gòu),，維護(hù)正常的典當(dāng)經(jīng)營秩序,。



 （五）實行重大事項報告制度。轄區(qū)內(nèi)典當(dāng)行如發(fā)生重大事件和問題,，各地商務(wù)主管部門應(yīng)在24小時之內(nèi)向當(dāng)?shù)卣臀也繄蟾?，并及時采取有效措施，化解矛盾,，妥善處理問題,，努力維護(hù)人民群眾正常生活秩序,、經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定。



 （六）建立健全典當(dāng)業(yè)監(jiān)管組織網(wǎng)絡(luò),。各地商務(wù)主管部門要按照誰審批,、誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)的原則,，確定一個處室負(fù)責(zé)典當(dāng)業(yè)監(jiān)管工作,，并將職責(zé)落實到人。2004年6月底以前,，各地商務(wù)主管部門要落實本轄區(qū)縣級以上典當(dāng)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和人員,，并及時將有關(guān)情況報我部。



 二,、嚴(yán)格典當(dāng)行市場準(zhǔn)入



 典當(dāng)業(yè)是一個特殊的行業(yè),，各地商務(wù)主管部門要嚴(yán)格市場準(zhǔn)入，確保典當(dāng)業(yè)規(guī)范有序發(fā)展,。一方面要加強(qiáng)新增典當(dāng)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入管理,，另一方面要加強(qiáng)典當(dāng)行變更管理。



 （一）各地商務(wù)主管部門應(yīng)嚴(yán)格按照我部批準(zhǔn)的典當(dāng)行年度發(fā)展規(guī)劃批設(shè)新增典當(dāng)經(jīng)營機(jī)構(gòu),，不得超越規(guī)劃擅自批準(zhǔn),。各地商務(wù)主管部門按原國家經(jīng)貿(mào)委下達(dá)的《關(guān)于各地2003年度典當(dāng)行發(fā)展規(guī)劃的批復(fù)》（國經(jīng)貿(mào)綜合[2003]134號）批準(zhǔn)新增的典當(dāng)經(jīng)營機(jī)構(gòu)中,，未向原國家經(jīng)貿(mào)委辦理備案登記手續(xù)的,，請于2003年底以前到我部補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)，逾期未補(bǔ)辦的,，我部將不予受理,。



 （二）一般變更事項，包括典當(dāng)行變更機(jī)構(gòu)名稱,、住所,、分支機(jī)構(gòu)名稱、住所,、法定代表人,、經(jīng)營范圍、增資或者減資后注冊資本低于1000萬元的,，報省級商務(wù)主管部門批準(zhǔn),。省級商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)收回原典當(dāng)經(jīng)營許可證、并將批準(zhǔn)文件,、相關(guān)的申請與證明材料及典當(dāng)行備案登記事項變更表（見附件1）一并報我部,。



 （三）影響典當(dāng)行數(shù)量、布局及與行業(yè)發(fā)展規(guī)模密切相關(guān)的特殊變更事項,，包括典當(dāng)行分立,、合并,、跨省區(qū)市（地市）遷移住所、增資或者減資后注冊資本在1000萬元以上的,，實行嚴(yán)格管理,，由省級商務(wù)主管部門批準(zhǔn)，報我部備案,。



 （四）加強(qiáng)對典當(dāng)行增資及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的管理,。典當(dāng)行原有股東增加出資，或者相互之間轉(zhuǎn)讓股份的,，應(yīng)當(dāng)制定增資或者轉(zhuǎn)讓股份的方案,，報請省級商務(wù)主管部門批準(zhǔn)。各地商務(wù)主管部門要從嚴(yán)管理典當(dāng)行對外轉(zhuǎn)讓股份,，切實防止不具備資格的企業(yè)和個人進(jìn)入典當(dāng)業(yè),。對于新增以及增資的法人股，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行投資能力調(diào)查和投資資格確認(rèn),；對于新增個人股,，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行資格審查并調(diào)查其資金來源的合法性；對于增資數(shù)額或者幅度過大,、對外轉(zhuǎn)讓50%以上股份,、控股股東轉(zhuǎn)讓全部出資、一年內(nèi)連續(xù)增資或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)等非正常變更事項,，必須實行嚴(yán)格控制,，特別要防止個別典當(dāng)行借機(jī)變相集資吸儲或者倒賣經(jīng)營資格,。



 （五）典當(dāng)行申請增加注冊資本,，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：開業(yè)時間在一年以上、沒有違法違規(guī)經(jīng)營紀(jì)錄,；業(yè)務(wù)發(fā)展比較穩(wěn)定,、盈利不低于行業(yè)平均水平,；最近6個月平均典當(dāng)余額達(dá)到注冊資本的75%以上，不增資影響業(yè)務(wù)正常開展,。



 三,、認(rèn)真做好年審工作



 年審是典當(dāng)業(yè)監(jiān)管的一項重要工作，也是強(qiáng)制違法違規(guī)典當(dāng)行退出市場的重要手段,。2003年上半年,，各地商務(wù)主管部門組織開展了2002年度典當(dāng)行年審工作，有關(guān)這次年審的匯總情況,，包括年審的組織領(lǐng)導(dǎo)及工作進(jìn)展情況,，典當(dāng)行守法經(jīng)營及違規(guī)整改情況，年審反映出來的突出問題與相關(guān)的政策建議,，以及2002年度典當(dāng)行年審情況匯總表（見附件2）,，請于2003年12月15日前上報我部,。對于有《關(guān)于對典當(dāng)行進(jìn)行年審的通知》（國經(jīng)貿(mào)綜合[2002]1009號）第十條規(guī)定的行為，未通過年審的典當(dāng)行,，各地商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)收回《典當(dāng)經(jīng)營許可證》,，組織清算，公告撤銷,，填制《典當(dāng)行(分支機(jī)構(gòu))注銷備案登記表》（見附件3）,，于2003年12月31日以前向我部辦理注銷備案登記手續(xù)。







二ＯＯ三年十一月二十五日