商務部關于加強典當業(yè)監(jiān)管工作的通知

商務部關于加強典當業(yè)監(jiān)管工作的通知

(商建發(fā)[2003]441號)





 近年來,，典當業(yè)在方便人民群眾生活，救急解難,、緩解社會矛盾等方面發(fā)揮了積極的作用,；同時，作為輔助性的融資渠道,，促進了中小企業(yè),、個體私營經濟的發(fā)展。但典當業(yè)發(fā)展中還存在一些亟待解決的問題,，如有的典當行違規(guī)經營,，擾亂正常經營秩序；少數(shù)典當行被不法分子利用,，參與銷贓洗錢活動,；個別典當行非法集資，引發(fā)群體事件等,。為加強典當業(yè)監(jiān)管,，解決當前存在的突出問題,，促進典當業(yè)規(guī)范發(fā)展，現(xiàn)就有關問題通知如下：



 一,、加強典當經營秩序的監(jiān)督與規(guī)范



 根據(jù)全國人大十屆一次會議批準的《國務院機構改革方案》,，典當業(yè)監(jiān)管職責由原國家經貿委劃入商務部。各地商務主管部門要繼續(xù)貫徹執(zhí)行《典當行管理辦法》（原國家經貿委令第22號,，我部已重新公告,，以下簡稱《辦法》），切實履行職責,，做好典當業(yè)監(jiān)管工作,，重點防范和及早化解可能出現(xiàn)的市場風險、金融風險與社會風險,。



 （一）嚴格禁止典當行非法集資,、吸收或者變相吸收存款、發(fā)放信用貸款以及從金融機構以外的單位和個人借款,。



 （二）嚴厲查處典當行虛假出資,、抽逃注冊資本、超比例負債,、超比例放款,、故意收當贓物、強迫當戶贖當?shù)葒乐剡`規(guī)行為,。



 （三）加強對當票購領使用,、當物估價、息費收取,、絕當物處理的監(jiān)督與管理,，對于有違規(guī)行為又不按要求進行整改的，應當責令其停業(yè)整頓,。



 （四）嚴厲打擊非法經營活動,，依法取締非法經營機構，維護正常的典當經營秩序,。



 （五）實行重大事項報告制度,。轄區(qū)內典當行如發(fā)生重大事件和問題,，各地商務主管部門應在24小時之內向當?shù)卣臀也繄蟾?，并及時采取有效措施，化解矛盾,，妥善處理問題,，努力維護人民群眾正常生活秩序、經濟秩序和社會穩(wěn)定,。



 （六）建立健全典當業(yè)監(jiān)管組織網(wǎng)絡,。各地商務主管部門要按照誰審批,、誰監(jiān)管、誰負責的原則,，確定一個處室負責典當業(yè)監(jiān)管工作,，并將職責落實到人。2004年6月底以前,，各地商務主管部門要落實本轄區(qū)縣級以上典當業(yè)監(jiān)管機構和人員,，并及時將有關情況報我部。



 二,、嚴格典當行市場準入



 典當業(yè)是一個特殊的行業(yè),，各地商務主管部門要嚴格市場準入，確保典當業(yè)規(guī)范有序發(fā)展,。一方面要加強新增典當經營機構的市場準入管理,，另一方面要加強典當行變更管理。



 （一）各地商務主管部門應嚴格按照我部批準的典當行年度發(fā)展規(guī)劃批設新增典當經營機構,，不得超越規(guī)劃擅自批準,。各地商務主管部門按原國家經貿委下達的《關于各地2003年度典當行發(fā)展規(guī)劃的批復》（國經貿綜合[2003]134號）批準新增的典當經營機構中，未向原國家經貿委辦理備案登記手續(xù)的,，請于2003年底以前到我部補辦有關手續(xù),，逾期未補辦的，我部將不予受理,。



 （二）一般變更事項,，包括典當行變更機構名稱、住所,、分支機構名稱,、住所、法定代表人,、經營范圍,、增資或者減資后注冊資本低于1000萬元的，報省級商務主管部門批準,。省級商務主管部門應當收回原典當經營許可證,、并將批準文件、相關的申請與證明材料及典當行備案登記事項變更表（見附件1）一并報我部,。



 （三）影響典當行數(shù)量,、布局及與行業(yè)發(fā)展規(guī)模密切相關的特殊變更事項，包括典當行分立,、合并,、跨省區(qū)市（地市）遷移住所、增資或者減資后注冊資本在1000萬元以上的,，實行嚴格管理,，由省級商務主管部門批準,，報我部備案。



 （四）加強對典當行增資及調整股權結構的管理,。典當行原有股東增加出資,，或者相互之間轉讓股份的，應當制定增資或者轉讓股份的方案,，報請省級商務主管部門批準,。各地商務主管部門要從嚴管理典當行對外轉讓股份，切實防止不具備資格的企業(yè)和個人進入典當業(yè),。對于新增以及增資的法人股,，應當進行投資能力調查和投資資格確認；對于新增個人股,，應當進行資格審查并調查其資金來源的合法性,；對于增資數(shù)額或者幅度過大、對外轉讓50%以上股份,、控股股東轉讓全部出資,、一年內連續(xù)增資或者調整股權結構等非正常變更事項，必須實行嚴格控制,，特別要防止個別典當行借機變相集資吸儲或者倒賣經營資格,。



 （五）典當行申請增加注冊資本，應當符合下列條件：開業(yè)時間在一年以上,、沒有違法違規(guī)經營紀錄,；業(yè)務發(fā)展比較穩(wěn)定、盈利不低于行業(yè)平均水平,；最近6個月平均典當余額達到注冊資本的75%以上,，不增資影響業(yè)務正常開展。



 三,、認真做好年審工作



 年審是典當業(yè)監(jiān)管的一項重要工作,，也是強制違法違規(guī)典當行退出市場的重要手段。2003年上半年,，各地商務主管部門組織開展了2002年度典當行年審工作,，有關這次年審的匯總情況，包括年審的組織領導及工作進展情況,，典當行守法經營及違規(guī)整改情況,，年審反映出來的突出問題與相關的政策建議，以及2002年度典當行年審情況匯總表（見附件2）,，請于2003年12月15日前上報我部,。對于有《關于對典當行進行年審的通知》（國經貿綜合[2002]1009號）第十條規(guī)定的行為，未通過年審的典當行,，各地商務主管部門應當收回《典當經營許可證》,，組織清算，公告撤銷,，填制《典當行(分支機構)注銷備案登記表》（見附件3）,，于2003年12月31日以前向我部辦理注銷備案登記手續(xù)。







二ＯＯ三年十一月二十五日

“好律師網(wǎng)”提供的法律法規(guī)及相關資料僅供您參考,。您在使用相關資料時應自行判斷其正確,、可靠、完整,、有效和及時性,；您須自行承擔因使用前述資料信息服務而產生的風險及責任。

商務部關于加強典當業(yè)監(jiān)管工作的通知

最新法律法規(guī)

相關法律法規(guī)