• 【發(fā)布單位】中國(guó)人民銀行
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2005-04-18
• 【生效日期】2005-05-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國(guó)人民銀行
• 【所屬類別】政策參考

商業(yè)銀行,、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）

商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）





中國(guó)人民銀行各分行,、營(yíng)業(yè)管理部,、省會(huì)（首府）城市中心支行，大連,、青島,、寧波、廈門、深圳市中心支行,，各國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行：



 為貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)行政許可法》和《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》，提高人民銀行系統(tǒng)實(shí)施“商業(yè)銀行,、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批”和“商業(yè)銀行,、信用社代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫業(yè)務(wù)審批”兩個(gè)行政許可項(xiàng)目審批工作的質(zhì)量，人民銀行制定了《商業(yè)銀行,、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）》和《商業(yè)銀行,、信用社代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）》。現(xiàn)印發(fā)你們,，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行,。



 各地在執(zhí)行中遇有重大問題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告人民銀行,。同時(shí)請(qǐng)人民銀行各分行,、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行,，大連,、青島、寧波,、廈門,、深圳市中心支行將本通知及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)至所在地的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行和城鄉(xiāng)信用社,。



二00五年四月十八日






第一章 總 則




第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批行為,保障商業(yè)銀行,、信用社的合法權(quán)益,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)家金庫條例》、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》和《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》等法律法規(guī)和規(guī)章,，制定本規(guī)程,。




第二條 本規(guī)程適用于中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的審批,。




第三條 本規(guī)程所稱商業(yè)銀行,、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批，是指中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)商業(yè)銀行,、信用社的申請(qǐng),，經(jīng)依法審查，準(zhǔn)予其從事代理支庫業(yè)務(wù)的行為,。



 本規(guī)程所稱商業(yè)銀行包括國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行,、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行,；信用社包括農(nóng)村信用社和城市信用社,。



 本規(guī)程所稱代理行是指獲準(zhǔn)從事代理支庫業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、信用社,。




第四條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行,、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的審批，應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)發(fā)展需要和受理許可申請(qǐng)的先后順序進(jìn)行,，代理支庫業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件,、要求、審批程序,、期限和結(jié)果應(yīng)當(dāng)公開,。




第五條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批決定生效后,，不得擅自改變。但行政法規(guī),、金融規(guī)章另有規(guī)定的除外,。




第六條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的國(guó)庫部門(下稱國(guó)庫部門)具體承辦商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批事宜,，并對(duì)代理支庫業(yè)務(wù)實(shí)施垂直管理和有效監(jiān)督,。




第七條 商業(yè)銀行、信用社申請(qǐng)代理支庫業(yè)務(wù)的,，由中國(guó)人民銀行地市中心支行（下稱初審行）受理與初步審查,，中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部,、省會(huì)（首府）城市中心支行及大連,、青島、寧波,、廈門,、深圳市中心支行（下稱審批行）負(fù)責(zé)審批。未設(shè)中國(guó)人民銀行地市中心支行的,，審批行同時(shí)為初審行,。




第八條 未經(jīng)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何商業(yè)銀行,、信用社不得代理支庫業(yè)務(wù),。




第二章 代理支庫業(yè)務(wù)的條件




第九條 申請(qǐng)代理支庫業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、信用社（下稱申請(qǐng)人）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）具有良好的信譽(yù),，較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),，內(nèi)控機(jī)制健全,，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具完備,。



 （二）承諾獲準(zhǔn)代理后建立相應(yīng)的代理支庫業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)和配備具有上崗資格的業(yè)務(wù)人員,。



 代理支庫年業(yè)務(wù)量達(dá)到一定筆數(shù)以上或年預(yù)算收入達(dá)到一定金額以上的代理行，必須設(shè)立國(guó)庫科（股）,，專門辦理國(guó)庫業(yè)務(wù),；未達(dá)到的，必須設(shè)立國(guó)庫專柜辦理支庫業(yè)務(wù),。



 代理行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小和國(guó)庫的相關(guān)管理規(guī)定,，配備足夠的人員。代理支庫應(yīng)當(dāng)配備3名以上專職人員,，兼職人員應(yīng)當(dāng)按業(yè)務(wù)需要和內(nèi)控制度要求確定,。



 （三）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。




第三章 申 請(qǐng) 與 受 理




第十條 初審行應(yīng)當(dāng)將代理支庫業(yè)務(wù)審批的依據(jù),、條件,、數(shù)量、程序,、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請(qǐng)書示范文本等在其辦公場(chǎng)所公示,。有條件的，可以在互聯(lián)網(wǎng)或報(bào)刊上公示,。



 申請(qǐng)人要求對(duì)公示內(nèi)容予以說明,、解釋的，初審行應(yīng)當(dāng)說明,、解釋,，并提供準(zhǔn)確、可靠的信息,。




第十一條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)材料交初審行辦公室,，辦公室應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料的當(dāng)日將其移交給國(guó)庫部門；申請(qǐng)人將申請(qǐng)材料直接提交給初審行國(guó)庫部門的,，國(guó)庫部門應(yīng)當(dāng)?shù)睫k公室補(bǔ)辦公文處理手續(xù),。




第十二條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下書面申請(qǐng)材料(一式兩份，一份由初審行留存,，一份由審批行留存,；初審行與審批行為同一機(jī)構(gòu)的，可提交一份材料),，并保證材料的真實(shí)性：



 （一）申請(qǐng)材料目錄,；



 （二）代理支庫業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（見附1）；



 （三）機(jī)構(gòu)的基本情況,、相關(guān)的內(nèi)部管理制度和資金結(jié)算支持系統(tǒng)情況,、上兩年度發(fā)生的資金案件情況等,；



 （四）經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；



 （五）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)有關(guān)人員情況簡(jiǎn)表(見附2),；



 （六）上兩年度的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表復(fù)印件,；



 （七）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)要求提供的其他材料。




第十三條 初審行對(duì)申請(qǐng)人提交的代理支庫業(yè)務(wù)的申請(qǐng),，應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別作出處理：



 （一）申請(qǐng)材料存在錯(cuò)誤可以當(dāng)場(chǎng)更正的,，應(yīng)當(dāng)允許申請(qǐng)人當(dāng)場(chǎng)更正。



 （二）申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的,，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容,。逾期不告知的,自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理。



 （三）申請(qǐng)材料齊全,、符合法定形式,，或者申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理,。



 依前款規(guī)定受理,、要求補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，初審行應(yīng)當(dāng)出具書面通知書,。




第四章 審 查 與 決 定




第十四條 初審行審查申請(qǐng)材料時(shí),，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以適當(dāng)方式告知與擬設(shè)代理支庫相對(duì)應(yīng)的財(cái)政部門。




第十五條 初審行應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)材料之日起10日內(nèi)將初步審查意見以正式文件形式,，附申請(qǐng)材料報(bào)至審批行。




第十六條 審批行應(yīng)當(dāng)自收到初審行報(bào)送的初步審查意見和申請(qǐng)材料之日起10日內(nèi),或者自直接受理申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi)作出不予或準(zhǔn)予行政許可決定,。在規(guī)定期限內(nèi)不能作出審批決定的,，經(jīng)本分支行行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日,，同時(shí)將延長(zhǎng)期限理由告知申請(qǐng)人,。



 審批行與初審行為同一機(jī)構(gòu)的，按前款規(guī)定執(zhí)行,。



 審批行審查時(shí),，不得要求申請(qǐng)人重復(fù)提供申請(qǐng)材料。




第十七條 初審行和審批行依法對(duì)申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查,，需要對(duì)申請(qǐng)材料的實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行核實(shí)的,，應(yīng)當(dāng)指派兩名以上工作人員進(jìn)行核實(shí)。




第十八條 審批行對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查后,，認(rèn)為符合條件的,，作出行政許可決定，批準(zhǔn)其代理支庫業(yè)務(wù),，并制作準(zhǔn)予行政許可決定書,，同時(shí)將準(zhǔn)予行政許可決定書的復(fù)印件報(bào)總行備案,；認(rèn)為不符合條件的，作出不予行政許可決定,，并制作不予行政許可決定書,。



 兩個(gè)或兩個(gè)以上的申請(qǐng)人同時(shí)符合條件的，審批行應(yīng)當(dāng)根據(jù)受理申請(qǐng)的先后順序作出決定,。




第十九條 審批行應(yīng)當(dāng)將制作的準(zhǔn)予行政許可決定書、不予行政許可決定書和"代理支庫業(yè)務(wù)資格證書"（見附3）正副本報(bào)本分支行行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）審查批準(zhǔn),。



 準(zhǔn)予行政許可決定書,、不予行政許可決定書和"代理支庫業(yè)務(wù)資格證書"正副本經(jīng)本分支行行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)加蓋本分支行行章并注明日期,。




第二十條 審批行應(yīng)當(dāng)自作出不予或準(zhǔn)予行政許可決定之日起5日內(nèi)將不予或準(zhǔn)予行政許可決定書及"代理支庫業(yè)務(wù)資格證書" 正副本發(fā)送至初審行,。



 初審行應(yīng)當(dāng)自收到不予或準(zhǔn)予行政許可決定書及"代理支庫業(yè)務(wù)資格證書"正副本之日起5日內(nèi)將其送達(dá)申請(qǐng)人，并請(qǐng)申請(qǐng)人在送達(dá)回證上簽字,。



 審批行直接受理申請(qǐng)的,，由審批行制作送達(dá)回證，自作出不予或準(zhǔn)予行政許可決定之日起10日內(nèi)將不予或準(zhǔn)予行政許可決定書及"代理支庫業(yè)務(wù)資格證書"正副本送達(dá)申請(qǐng)人,。




第二十一條 初審行負(fù)責(zé)與申請(qǐng)人簽訂"代理支庫業(yè)務(wù)協(xié)議書"（見附4）,。



 申請(qǐng)人憑準(zhǔn)予行政許可決定書和"代理支庫業(yè)務(wù)資格證書"，按照"代理支庫業(yè)務(wù)協(xié)議書"的規(guī)定辦理國(guó)庫業(yè)務(wù),。




第二十二條 初審行應(yīng)當(dāng)將準(zhǔn)予行政許可決定通過適當(dāng)方式予以公開,，公眾有權(quán)查閱。




第二十三條 代理支庫公章由審批行按中國(guó)人民銀行規(guī)定的格式統(tǒng)一刻制,，由初審行負(fù)責(zé)頒發(fā),。



 "代理支庫業(yè)務(wù)資格證書"正副本由總行統(tǒng)一印制。審批行應(yīng)當(dāng)根據(jù)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)數(shù)向總行領(lǐng)取,，并妥善保管,、發(fā)放。




第五章 監(jiān) 督 檢 查




第二十四條 國(guó)庫部門應(yīng)當(dāng)按季將承辦的代理支庫業(yè)務(wù)審批的處理結(jié)果抄送本分支行法律事務(wù)部門,。




第二十五條 上級(jí)國(guó)庫部門應(yīng)當(dāng)對(duì)下級(jí)國(guó)庫部門實(shí)施商業(yè)銀行,、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并記錄監(jiān)督檢查和處理情況,，由檢查人員簽章后歸檔,。




第二十六條 國(guó)庫部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)本部門辦理商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批情況進(jìn)行不定期檢查,，且每年不得少于2次,。




第二十七條 國(guó)庫部門應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的監(jiān)督機(jī)制,，通過現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查,，掌握代理行從事代理支庫業(yè)務(wù)的有關(guān)情況,，履行監(jiān)督職責(zé)。




第二十八條 每年年度終了,，初審行國(guó)庫部門應(yīng)當(dāng)對(duì)代理支庫業(yè)務(wù)進(jìn)行年審,，代理行應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供有關(guān)情況和材料。




第二十九條 代理行應(yīng)當(dāng)在下一年度1月5日（遇節(jié)假日順延）之前以正式文件形式,，向初審行報(bào)告上年度的代理情況,，同時(shí)填報(bào)" 年度代理支庫業(yè)務(wù)年審登記表"（見附5）。報(bào)告的主要內(nèi)容包括：



 (一)工作開展情況,，包括國(guó)庫業(yè)務(wù)量,、預(yù)算收支情況等；



 (二)國(guó)庫業(yè)務(wù)人員和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員配備,、變動(dòng)情況,；



 (三)內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況；



 (四)對(duì)轄區(qū)內(nèi)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫,、國(guó)庫經(jīng)收處的檢查情況,；



 (五)同級(jí)財(cái)政、征收機(jī)關(guān)對(duì)代理行代理支庫業(yè)務(wù)的書面意見,；



 (六)審計(jì),、檢查部門的審計(jì)、檢查結(jié)論,；



 (七)代理支庫工作中出現(xiàn)的問題,、解決措施及取得的成效；



 (八)今后工作目標(biāo)和對(duì)代理支庫業(yè)務(wù)工作的建議,。




第三十條 初審行國(guó)庫部門在收到代理行提交的代理支庫年審材料后,，應(yīng)當(dāng)結(jié)合下列情況進(jìn)行年審：



 (一)現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督情況；



 (二)日?？己饲闆r；



 (三)代理支庫的同級(jí)財(cái)政,、征收機(jī)關(guān)意見,；



 (四)其他有關(guān)情況。




第三十一條 初審行國(guó)庫部門應(yīng)當(dāng)在收到代理行提交的年審材料之日起10日內(nèi)完成年審結(jié)論的確認(rèn)工作,，并將" 年度代理支庫業(yè)務(wù)年審登記表" 報(bào)送審批行國(guó)庫部門備案,。



 年審合格的，初審行國(guó)庫部門應(yīng)當(dāng)在代理行的"代理支庫業(yè)務(wù)資格證書"副本上加蓋本分支行行章,。




第三十二條 代理行有下列情況之一的,，即為年審不合格：



 （一）機(jī)構(gòu)不健全、人員不到位,、內(nèi)部管理混亂,、制度不落實(shí),，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患的；



 （二）挪用,、盜竊國(guó)庫資金的,；



 （三）嚴(yán)重延解、占?jí)侯A(yù)算收入的,；



 （四）對(duì)財(cái)政,、稅務(wù)等部門簽發(fā)的撥款、退庫憑證審核不嚴(yán),，造成資金損失,，負(fù)有責(zé)任的；



 （五）核算質(zhì)量低,，屢次發(fā)生差錯(cuò)又無改進(jìn)措施或改進(jìn)措施不得力的,；



 （六）對(duì)自身或轄區(qū)內(nèi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫、國(guó)庫經(jīng)收處發(fā)生的重大問題隱匿不報(bào)的,。




第三十三條 年審期間或中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)未審定新的代理行之前,，原代理行應(yīng)按協(xié)議要求繼續(xù)履行代理職責(zé)。




第六章 撤 銷 和 注 銷




第三十四條 有下列情形之一的,，審批行及其上級(jí)行可以依職權(quán)或根據(jù)財(cái)政,、征收機(jī)關(guān)的請(qǐng)求，撤銷本級(jí)行或下級(jí)行作出的商業(yè)銀行,、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批決定：



 （一）國(guó)庫工作人員濫用職權(quán),、玩忽職守的；



 （二）超越法定職權(quán)的,；



 （三）違反法定程序的,；



 （四）代理行不具備申請(qǐng)資格或不符合法定條件的；



 （五）代理支庫業(yè)務(wù)年審不合格的,；



 （六）代理行嚴(yán)重違反代理協(xié)議的,；



 （七）代理行以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得代理支庫業(yè)務(wù)資格的,；



 （八）法律,、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的其他情形。




第三十五條 有下列情形之一的,，審批行應(yīng)當(dāng)依法辦理商業(yè)銀行,、信用社代理支庫業(yè)務(wù)資格的注銷手續(xù)：



 （一）代理行關(guān)閉、破產(chǎn),、撤銷的,；



 （二）根據(jù)業(yè)務(wù)需要將代理支庫業(yè)務(wù)撤回的；



 （三）因不可抗力導(dǎo)致代理支庫業(yè)務(wù)無法開展的；



 （四）代理行由于客觀原因,，主動(dòng)要求退出的,；



 （五）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他注銷情形。




第三十六條 批準(zhǔn)撤銷或注銷前,，初審行應(yīng)當(dāng)對(duì)代理行代理支庫業(yè)務(wù)進(jìn)行清理,，核實(shí)賬務(wù)，并簽章確認(rèn),，形成書面報(bào)告,，報(bào)原審批行作為撤銷或注銷的審核依據(jù)。




第三十七條 審批行應(yīng)當(dāng)以正式文件形式撤銷或注銷代理行的代理支庫業(yè)務(wù)資格,，收回代理支庫公章和"代理支庫業(yè)務(wù)資格證書"正副本,。同時(shí)應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定封存或銷毀代理支庫公章，將"代理支庫業(yè)務(wù)資格證書"正副本與撤銷或注銷文件一同歸檔保管,。




第三十八條 審批行依法撤銷,、注銷代理行代理支庫業(yè)務(wù)資格的，由初審行在其辦公場(chǎng)所或以其他適當(dāng)方式予以公告,，公眾有權(quán)查閱,。




第七章 附 則




第三十九條 本規(guī)程規(guī)定的期限以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日,。




第四十條 國(guó)庫部門應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行,、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的申請(qǐng)材料、審批材料和年審材料全部存檔備查,。




第四十一條 本規(guī)程第十條第二項(xiàng)規(guī)定的"一定筆數(shù)"和"一定金額",、第三項(xiàng)規(guī)定的"其他條件"和第十三條第七項(xiàng)規(guī)定的"其他材料"等由審批行根據(jù)轄內(nèi)實(shí)際情況自行確定。




第四十二條 本規(guī)程施行前已經(jīng)審批的代理支庫業(yè)務(wù)的代理行,，由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按審批權(quán)限于本規(guī)程施行之日起30日內(nèi)與其重新簽訂"代理支庫業(yè)務(wù)協(xié)議書"，換發(fā)"代理支庫業(yè)務(wù)資格證書"正副本,。




第四十三條 本規(guī)程自2005年5月1日起施行,。此前印發(fā)的有關(guān)商業(yè)銀行,、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批規(guī)定,，與本規(guī)程不一致的，以本規(guī)程為準(zhǔn)。