• 【發(fā)布單位】海南省
• 【發(fā)布文號】瓊府〔2006〕3號
• 【發(fā)布日期】2006-01-09
• 【生效日期】2006-01-09
• 【失效日期】--
• 【文件來源】海南省
• 【所屬類別】政策參考

海南省人民政府利用國家開發(fā)銀行貸款管理辦法

海南省人民政府利用國家開發(fā)銀行貸款管理辦法

(瓊府〔2006〕3號)





各市,、縣、自治縣人民政府,，省政府直屬各單位：



 現(xiàn)將《海南省人民政府利用國家開發(fā)銀行貸款管理辦法》和《海南省開發(fā)性金融合作協(xié)調(diào)辦公室議事規(guī)則》印發(fā)給你們,，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。



二○○六年一月九日





海南省人民政府利用國家開發(fā)銀行貸款管理辦法




第一章 總 則




第一條 為了明確和規(guī)范省政府利用國家開發(fā)銀行（以下簡稱開行）貸款管理的程序和要求,，理順貸款管理中政府,、銀行、借款人和項(xiàng)目法人之間的關(guān)系,，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),，按照省政府與開行簽訂的《開發(fā)性金融合作協(xié)議》（以下簡稱《協(xié)議》）及相關(guān)要求，制定本辦法,。




第二條 本辦法所稱開行貸款,，是指由開行提供并經(jīng)省政府指定的借款人承貸的政府信用額度內(nèi)的項(xiàng)目貸款,。



 （一）經(jīng)開行和省政府雙方協(xié)議確定的政府信用貸款；



 （二）開行和省政府雙方協(xié)議確定的通過省級信用平臺承貸的軟貸款,；



 （三）非政府信用貸款中由省政府書面文件確認(rèn)承擔(dān)還款責(zé)任的貸款,。




第三條 政府信用貸款主要投向：



 （一）城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目；



 （二）生態(tài)環(huán)境建設(shè)及治理項(xiàng)目,；



 （三）社會保障項(xiàng)目,；



 （四）文化、教育,、衛(wèi)生,、體育等社會公益事業(yè)項(xiàng)目；



 （五）對全省經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重大拉動作用的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目,；



 （六）省政府確定的其他項(xiàng)目,。




第四條 政府信用貸款項(xiàng)目性質(zhì)分為公益性項(xiàng)目和經(jīng)營性項(xiàng)目。




第五條 貸款管理應(yīng)堅(jiān)持的基本原則：



 （一）統(tǒng)一借款原則,，即由省政府指定的借款人統(tǒng)一向開行借款,。



 （二）專款專用原則,，即對貸款資金實(shí)行專戶管理,、專款專用,。



 （三）分類償還原則,，即政府信用額度內(nèi)貸款按照項(xiàng)目自身性質(zhì)分類償還。



 （四）規(guī)劃管理原則,，即凡利用開行貸款項(xiàng)目均納入全省基本建設(shè)投資計(jì)劃,，并按基建程序及國家和省有關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。



 ( 五) 防范風(fēng)險(xiǎn)原則,，即既要防范金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,又要避免將金融風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)為財(cái)政風(fēng)險(xiǎn),。




第二章 管理職責(zé)




第六條 省政府成立海南省開發(fā)性金融合作平臺信用建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，由常務(wù)副省長任組長,，成員單位由省發(fā)展與改革廳,、省財(cái)政廳、省建設(shè)廳,、省監(jiān)察廳,、省審計(jì)廳、省國資委和開行省分行組成,，下設(shè)開發(fā)性金融合作協(xié)調(diào)辦公室（以下簡稱協(xié)調(diào)辦）,。



協(xié)調(diào)辦的主要職責(zé)是督促協(xié)調(diào)《協(xié)議》執(zhí)行，在開發(fā)性金融機(jī)制下，推進(jìn)全省融資規(guī)劃,、組織建設(shè)和制度建設(shè)等,。協(xié)調(diào)辦主任由省發(fā)展與改革廳主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，日常工作由省發(fā)展與改革廳承擔(dān),。協(xié)調(diào)辦的議事規(guī)則另行制定,。




第七條 部門職責(zé)



 （一）省發(fā)展與改革廳職責(zé)：制訂利用開行貸款規(guī)劃和年度實(shí)施計(jì)劃；負(fù)責(zé)項(xiàng)目立項(xiàng),、審批等前期準(zhǔn)備工作,；負(fù)責(zé)對貸款項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)行跟蹤協(xié)調(diào)，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)省政府,；



 （二）省財(cái)政廳職責(zé)：會同省發(fā)展與改革廳對擬申請貸款的公益性項(xiàng)目進(jìn)行審核,，會同有關(guān)部門對公益性項(xiàng)目的貸款資金使用進(jìn)行監(jiān)管；出具經(jīng)省政府批準(zhǔn)的有關(guān)補(bǔ)貼承諾,；按照省政府要求安排補(bǔ)貼資金,；



 （三）省國資委職責(zé)：按照國有資產(chǎn)管理的規(guī)定，負(fù)責(zé)對貸款項(xiàng)目形成的經(jīng)營性國有資產(chǎn)進(jìn)行管理,；對國有企業(yè)使用貸款項(xiàng)目及其資金進(jìn)行監(jiān)管；



 （四）行業(yè)主管部門職責(zé)：負(fù)責(zé)本行業(yè)內(nèi)使用開行貸款項(xiàng)目的報(bào)批,、監(jiān)督和管理,。




第八條 借款人職責(zé)



 （一）根據(jù)利用開行貸款年度計(jì)劃，配合開行項(xiàng)目評審,，落實(shí)利用開行貸款條件,，簽訂項(xiàng)目借款合同；



 （二）匯總,、編報(bào)年度利用開行貸款資金支出預(yù)算,；匯總、編報(bào)月度和年度項(xiàng)目資金財(cái)務(wù)報(bào)表,；



 （三）根據(jù)投資計(jì)劃和項(xiàng)目建設(shè)單位的申請,，依法合理撥付資金，保證工程款及時(shí)支付,；



 （四）根據(jù)與開行簽訂的借款合同,，上報(bào)還本付息資金計(jì)劃，經(jīng)省政府批準(zhǔn)需省財(cái)政出具補(bǔ)貼承諾函的公益性貸款項(xiàng)目的借款人要及時(shí)向省財(cái)政廳申請補(bǔ)貼資金,，確保按期償還開行貸款本息,；



 （五）對開行貸款的使用進(jìn)行嚴(yán)格管理，制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)施細(xì)則,；



 （六）借款人與項(xiàng)目法人之間的管理職責(zé)由雙方按開行的有關(guān)規(guī)定另行簽訂協(xié)議約定,；



 （七）每年11月份，由公益性項(xiàng)目借款單位和開行向省財(cái)政廳通報(bào)次年需償還的項(xiàng)目貸款本息金額,，并報(bào)省政府,。




第九條 項(xiàng)目法人職責(zé)



 （一）與借款人簽訂協(xié)議,，約定雙方管理職責(zé)；



 （二）按照借款合同約定履行還款義務(wù),；



 （三）按照《中華人民共和國公司法》的要求,，建立健全內(nèi)控機(jī)制，完善財(cái)務(wù)管理制度,；



 （四）在借款合同有效期內(nèi)實(shí)施破產(chǎn),、關(guān)閉、重組,、改制等重大事項(xiàng),，須經(jīng)省政府和開行同意，并重新落實(shí)債務(wù)人和償債責(zé)任,，防止債務(wù)懸空,。




第三章 項(xiàng)目管理




第十條 申請使用政府信用貸款的項(xiàng)目應(yīng)具備以下條件：



 （一）符合本辦法第三條的要求；



 （二）完成可行性報(bào)告等相關(guān)審批手續(xù),；



 （三）符合開行貸款的條件,。




第十一條 利用開行貸款項(xiàng)目管理包括：項(xiàng)目規(guī)劃的制訂、貸款項(xiàng)目前期準(zhǔn)備管理,、貸款協(xié)議的協(xié)商簽署與生效,、貸款項(xiàng)目執(zhí)行與運(yùn)營管理。




第十二條 省政府利用開行貸款項(xiàng)目按照項(xiàng)目類型分類申請,，其中公益性項(xiàng)目由政府行業(yè)主管部門根據(jù)本行業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略和優(yōu)先重點(diǎn)向省發(fā)展與改革廳申請,，經(jīng)營性項(xiàng)目由項(xiàng)目法人直接向省發(fā)改廳申請。




第十三條 經(jīng)營性項(xiàng)目由省發(fā)展與改革廳審查,，其中涉及國有企業(yè)的項(xiàng)目,，應(yīng)先由省國資委提出初審意見。公益性項(xiàng)目由省發(fā)展與改革廳會同省財(cái)政廳聯(lián)合審查后列入利用開行貸款規(guī)劃,，商開行同意后報(bào)省政府批準(zhǔn),。




第十四條 經(jīng)省政府批準(zhǔn)，借款人與開行簽訂項(xiàng)目借款合同,，其中公益性項(xiàng)目借款合同須經(jīng)省發(fā)改廳和省財(cái)政廳審批,，委托借款人向開行提出資金支付申請。經(jīng)營性項(xiàng)目借款合同須報(bào)省財(cái)政廳,、省發(fā)改廳備案,。




第十五條 貸款項(xiàng)目須嚴(yán)格按照省政府投資建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行管理，實(shí)行招投標(biāo)制,、合同制,、監(jiān)理制和項(xiàng)目法人責(zé)任制。




第十六條 政府有關(guān)部門及項(xiàng)目法人需嚴(yán)格按照經(jīng)批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)、預(yù)算及年度貸款計(jì)劃組織實(shí)施項(xiàng)目建設(shè),。




第四章 資金管理




第十七條 利用開行貸款的公益性項(xiàng)目,，省發(fā)展與改革廳根據(jù)當(dāng)年申請的開行貸款資金額度和工程進(jìn)度情況，會同省財(cái)政廳下達(dá)項(xiàng)目投資計(jì)劃,，并抄送開行,、借款人。




第十八條 項(xiàng)目建設(shè)單位根據(jù)工程進(jìn)度,，經(jīng)監(jiān)理單位,、借款人審核，公益性項(xiàng)目報(bào)省發(fā)展與改革廳和省財(cái)政廳審批后,，委托借款人向開行提出資金支付申請,。




第十九條 貸款資金必須專款專用,，不得擅自更改用途,，不得截留、挪用,。




第二十條 借款人和項(xiàng)目建設(shè)單位應(yīng)建立開行貸款資金臺帳,，及時(shí)向省發(fā)展與改革廳、省財(cái)政廳報(bào)送資金報(bào)表,。涉及國有企業(yè)使用貸款的,，應(yīng)同時(shí)向省國資委報(bào)送資金報(bào)表。




第二十一條 借款人和項(xiàng)目建設(shè)單位應(yīng)按照《協(xié)議》和《借款合同》的約定,，建立借款償還機(jī)制，真實(shí),、全面履行還款承諾,。




第五章 監(jiān)督檢查




第二十二條 省政府有關(guān)部門依據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和本辦法確定的職責(zé)，對貸款進(jìn)行專項(xiàng)檢查,，并報(bào)省政府,。




第二十三條 省監(jiān)察廳對利用開行貸款的項(xiàng)目和資金管理實(shí)施監(jiān)督，對犯有各種失職瀆職行為的責(zé)任人按有關(guān)規(guī)定給予處分,；構(gòu)成犯罪的,，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。




第二十四條 省審計(jì)廳對政府承擔(dān)還款責(zé)任和財(cái)政補(bǔ)貼的項(xiàng)目進(jìn)行審計(jì),，并提交審計(jì)報(bào)告,。




第二十五條 借款人因管理失誤，造成開行貸款資金被挪用,、浪費(fèi)或流失,，致使承建項(xiàng)目未能建成投產(chǎn)，導(dǎo)致無法償還開行貸款，省政府將終止借款人的貸款資格,，并依法追究有關(guān)人員責(zé)任,。




第二十六條 項(xiàng)目法人對重要事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)向項(xiàng)目監(jiān)管部門、借款人和開行報(bào)告,，如變更企業(yè)名稱,、住所、注冊資本金,、經(jīng)營范圍和法定代表人,，生產(chǎn)經(jīng)營、產(chǎn)品市場和財(cái)產(chǎn),、資產(chǎn)負(fù)債狀況,，以及涉及法律訴訟、安全生產(chǎn)等情況,。




第二十七條 凡未按國家,、省有關(guān)規(guī)定及本辦法操作的，一律按違規(guī)處理,。




第六章 附 則




第二十八條 本辦法由協(xié)調(diào)辦負(fù)責(zé)解釋,。




第二十九條 本辦法自公布之日起實(shí)施，于開行貸款全部償還之日終止,。