• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2007〕42號
• 【發(fā)布日期】2007-05-30
• 【生效日期】2007-05-30
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

保險資產管理重大突發(fā)事件應急管理指引

保險資產管理重大突發(fā)事件應急管理指引

(保監(jiān)發(fā)〔2007〕42號)





各保險公司,、保險資產管理公司：



 為加強保險資產管理重大突發(fā)事件管理,，建立健全保險資產全面風險管理體系，維護保險資產安全，根據《保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理規(guī)定》和《保險業(yè)突發(fā)事件應急預案》,，保監(jiān)會制定了《保險資產管理重大突發(fā)事件應急管理指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請認真貫徹執(zhí)行,。



 特此通知



二○○七年五月三十日





保險資產管理重大突發(fā)事件應急管理指引




第一章 總則




第一條 為維護保險資產安全，促進保險業(yè)健康發(fā)展,，根據《
保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理規(guī)定》（以下簡稱《應急處理規(guī)定》）和《保險業(yè)突發(fā)事件應急預案》（以下簡稱《應急預案》）,，制定本指引。




第二條 本指引所稱保險資產管理重大突發(fā)事件,，是指保險機構突然發(fā)生,，已經造成或者可能造成保險資金巨額損失，危及保險資產管理正常運行的重大事件,。




第三條 本指引所稱保險機構,，是指保險集團（控股）公司、保險公司,、保險資產管理公司等,。




第四條 保險機構應當按照“預防為主、積極應對”原則,，協(xié)同有關機構建立保險資產管理重大突發(fā)事件監(jiān)測預警機制,，并將應急管理作為日常管理和公司文化的重要組成部分，納入保險資產全面風險管理,。




第五條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）依法對保險資產管理重大突發(fā)事件應急管理組織體系,、預案管理、監(jiān)測預警,、應急處理等進行監(jiān)督管理,。




第二章 突發(fā)事件




第六條 除符合《應急處理規(guī)定》第十條第七項規(guī)定情形外，由下列情形之一引發(fā)重大突發(fā)事件,，造成或者可能造成保險資產重大損失的,，保險機構應當向中國保監(jiān)會報告：



 （一）金融市場劇烈波動等不測事件的；



 （二）市場環(huán)境及相關政策發(fā)生變化,，或者受其他突發(fā)事件關聯(lián)影響的,；



 （三）保險機構交易對手、相關中介機構和債務人倒閉或者發(fā)生其他風險的,；



 （四）保險機構因內部人控制,、關聯(lián)交易、對外擔保等行為,，導致保險資金被非法侵占的,；



 （五）保險機構資產管理發(fā)生重大違法違規(guī)行為，嚴重損害保險機構經營的；



 （六）保險機構高級管理人員,、關鍵崗位工作人員,，違反管理程序運用保險資金的；



 （七）保險機構高級管理人員或者有關人員,，涉嫌洗錢,、貪污、受賄,、利用保險資金謀取非法利益的,；



 （八）保險機構因信息管理失誤或者其他信息安全事件，導致投資交易系統(tǒng)故障,、業(yè)務數(shù)據丟失的,；



 （九）其它可能對保險資產造成重大損失的情形。




第七條 保險機構應當對保險資產管理重大突發(fā)事件實施分級管理,。



 保險機構應當根據《應急預案》有關突發(fā)事件等級劃分標準,，綜合考慮資本實力、償付能力,、資產負債結構和風險承受程度,，制定定性和定量標準，報中國保監(jiān)會備案,。




第八條 保險機構發(fā)生保險資產管理重大突發(fā)事件后,，應當根據初步預測及評估結果，及時將已經造成或者可能造成保險資產損失超過5000萬元或者超過該機構總資產1‰的重大突發(fā)事件,，上報中國保監(jiān)會,。報告突發(fā)事件的損失金額遵循孰低原則。



 已經造成或者可能造成保險資產損失,，金額雖未達到前款規(guī)定,，但性質嚴重或者影響重大的重大突發(fā)事件，保險機構也應當及時上報中國保監(jiān)會,。




第三章 組織管理




第九條 保險資產管理重大突發(fā)事件的組織管理,，應當根據《應急處理規(guī)定》和《應急預案》規(guī)定，納入保險機構統(tǒng)一的應急管理組織體系,。




第十條 保險機構董事會應當對保險資產管理重大突發(fā)事件的應急管理負最終責任,。保險機構未設立董事會的，經營管理層負最終責任,。




第十一條 保險集團（控股）公司,、保險公司的資產管理部門，具體負責保險資產管理重大突發(fā)事件應急預案管理,，并與其他部門共同實施應急管理,。



 委托管理資產的保險集團（控股）公司或者保險公司，其資產管理部門應當協(xié)調保險資產管理公司等受托機構，共同做好保險資產管理重大突發(fā)事件的應急管理,。




第十二條 保險資產管理公司應當按照保險集團（控股）公司,、保險公司等委托機構的要求，建立受托資產應急管理制度,，指定相關部門負責配合委托機構做好保險資產管理重大突發(fā)事件應急管理,。




第四章 預案管理




第十三條 保險機構應當根據《應急預案》及保險資產管理風險評估狀況，制定保險資產管理重大突發(fā)事件應急預案,，并納入公司總體應急預案，實施預案管理,。



 保險資產管理公司設立的分支機構,，應當按照公司總體應急預案和實際需要,，制定分級應急預案,。




第十四條 保險機構應當評估資產管理風險,，定期不定期向董事會或者經營管理層提交資產管理風險評估報告，風險評估報告至少應當包括下列內容：



 （一）報告期內已經發(fā)生的重大突發(fā)事件及風險變化,；



 （二）報告期內未發(fā)生但未來可能發(fā)生的突發(fā)事件預測,；



 （三）已發(fā)生或者未來可能發(fā)生的重大突發(fā)事件對保險資產的影響,；



 （四）資產管理風險評估,；



 （五）預案編制計劃和應急管理措施；



 （六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內容。




第十五條 保險機構制定保險資產管理重大突發(fā)事件應急預案,，至少應當包括下列內容：



 （一）應急預案編制目的依據、重大突發(fā)事件分級,、定性定量標準,、適用范圍和處置原則,；



 （二）應急管理組織體系、領導機構,、工作機構及責任部門和人員的應急管理職責,；



 （三）應急處置聯(lián)系人名單和聯(lián)系方式,、應急預案框架圖,、處置工作流程圖、分級預案目錄等,；



 （四）本指引第六條規(guī)定情形,，引發(fā)重大突發(fā)事件的處置方案和應對措施；



 （五）已發(fā)生重大突發(fā)事件監(jiān)測范圍,、監(jiān)測變量和監(jiān)測指標等,；



 （六）未來可能發(fā)生突發(fā)事件的監(jiān)測警戒線,、預警措施和預警報告制度等,；



 （七）應急處理報告內容,、報告頻次及報告方式等,；



 （八）重大突發(fā)事件終止后的風險化解及跟蹤評估等；



 （九）應急保障,、預案演練、宣傳培訓,、責任追究、獎懲措施等相關配套管理規(guī)定,；



 （十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內容,。



 保險機構應當依據上述內容及風險變化狀況,，及時修訂,、補充原有預案或者制定新的預案,，增強預案可操作性,。




第十六條 保險機構應當將資產管理應急預案，上報中國保監(jiān)會備案,。保險資產管理公司應當為受托管理資產制定專項應急預案,，送委托機構備查并報中國保監(jiān)會備案,。




第五章 監(jiān)測預警




第十七條 保險機構應當建立保險資產管理重大突發(fā)事件監(jiān)測預警機制,，制定資產管理監(jiān)測計劃,，科學設置監(jiān)測變量、監(jiān)測指標和監(jiān)測警戒線等,，綜合評價監(jiān)測數(shù)據。




第十八條 監(jiān)測預警內容主要包括保險資產管理重大突發(fā)事件的類別,、預警級別、起始時間,、警示事項、影響程度,、預警措施和預警報告制度,。




第十九條 保險機構應當根據監(jiān)測信息,，分析危害程度和發(fā)展態(tài)勢,，及時發(fā)出預警,，并按組織管理規(guī)定向上級機構、業(yè)務主管部門和中國保監(jiān)會報告,。



 任何人員發(fā)現(xiàn)未履行或者未按照規(guī)定履行監(jiān)測預警職責的,，有權向上級機構、業(yè)務主管部門及中國保監(jiān)會報告,。緊急狀態(tài)下，可以越級報告,。




第六章 應急處理




第二十條 保險機構應當根據《應急處理規(guī)定》和《應急預案》有關規(guī)定,，規(guī)范資產管理重大突發(fā)事件應急處理流程。



 應急處理流程主要涵蓋應急響應,、信息報送、實時監(jiān)測,、應急處理、信息發(fā)布,、善后處置等環(huán)節(jié),。




第二十一條 保險機構發(fā)生保險資產管理重大突發(fā)事件，應當立即采取下列措施：



 （一）迅速啟動應急預案,，成立應急指揮機構,，組織相關部門核實確認并進行分析評估,；



 （二）責任單位和責任人應當在2小時內，立即組織現(xiàn)場調查,，逐級向上級機構,、業(yè)務主管部門和中國保監(jiān)會報告。情況危急可以越級上報,；



 （三）實時監(jiān)測事件擴散速度,、預測損失程度，分析變化趨勢,，組織有關專家查找事件原因,，評估事件損失程度和危及范圍，形成事件發(fā)展態(tài)勢報告,；



 （四）根據事件發(fā)展狀況,，按照應急預案或者分級預案確定的應急措施和處置方案，實施應急處理,；



 （五）根據預案規(guī)定及公司相關信息披露制度,，對外發(fā)布有關信息；



 （六）其他必要的應急管理措施,。




第二十二條 保險資產管理重大突發(fā)事件出現(xiàn)下列情形之一的,，應急處理終止：



 （一）金融市場環(huán)境、相關政策或者其他突發(fā)因素變化,，對保險資產管理的中長期影響趨于合理狀態(tài),；



 （二）采取相關防范措施，改變交易對手,、出售資產、增加擔保,、彌補損失等,，控制資產損失,，短期內不再繼續(xù)發(fā)生,；



 （三）強化公司內控、規(guī)范操作流程,、加強人員管理、完善交易系統(tǒng)等措施,，控制事件發(fā)展態(tài)勢和資產損失,，短期內不再繼續(xù)發(fā)生；



 （四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其它情形,。




第二十三條 保險機構應當在保險資產管理重大突發(fā)事件終止后，分析事件誘發(fā)原因,，評估損失程度及其潛在影響,，跟蹤資產風險化解情況,，針對有關管理問題，修訂和完善公司風險管理制度。




第七章 報告制度




第二十四條 保險機構應當根據《應急處理規(guī)定》和《應急預案》有關規(guī)定,，建立保險資產管理重大突發(fā)事件報告制度。



 保險機構主要負責人為報告責任人,。保險機構應當如實報告保險資產管理重大突發(fā)事件,，不得瞞報、緩報,、謊報,。




第二十五條 保險資產管理重大突發(fā)事件報告,，分為初報、續(xù)報和處理結果報告,。



 事件初報應當在事發(fā)后2小時內報告，主要內容包括重大突發(fā)事件初步原因,、基本情況,、損失程度估計及初步應對措施等,。初報可通過電話,、書面報告或者其他方式直接報告,；



 事件續(xù)報應當按照應急預案規(guī)定的頻次持續(xù)報告，主要內容包括事件主要原因,、資產損失數(shù)據、持續(xù)發(fā)展情況,、已經采取措施及效果等。續(xù)報可通過電子網絡或者書面形式報告,；



 事件處理結果報告應當在應急事件終止后上報,，主要內容包括事件原因分析,、采取主要措施、應急處理過程,、最終結果,，以及應急事件終止后，潛在或者可能造成的間接危害,、社會影響和遺留問題,。處理結果報告應當采用書面形式。




第二十六條 保險機構發(fā)生保險資產管理重大突發(fā)事件,，應當根據有關規(guī)定,，由新聞發(fā)言人或者在指定新聞媒體統(tǒng)一發(fā)布信息。未經批準,，任何人員不得擅自對外發(fā)布信息,。發(fā)布信息內容應當真實、準確,，無誤導性陳述,。



 保險機構啟動應急預案后，應當實行24小時值班制度,，確保信息暢通,，直至應急終止。




第八章 監(jiān)督管理




第二十七條 中國保監(jiān)會依據《應急處理規(guī)定》,、《應急預案》及本指引規(guī)定,，對保險資產管理重大突發(fā)事件的應急管理實施現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查。



 中國保監(jiān)會應當了解或者要求保險機構報送保險資產管理重大突發(fā)事件應急處理過程,、采取有關措施,、階段處理結果和資產保全情況等信息，保險機構應當積極配合,，不得拒絕和推諉,。




第二十八條 保險機構及其有關責任人員違反本指引規(guī)定的，中國保監(jiān)會將依據《應急處理規(guī)定》和《應急預案》,，對有關人員進行監(jiān)管談話或者采取其他行政處罰措施,。




第二十九條 本指引由中國保監(jiān)會負責解釋,、修訂，自發(fā)布之日起實施,。