• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2007〕42號(hào)
• 【發(fā)布日期】2007-05-30
• 【生效日期】2007-05-30
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理指引

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理指引

(保監(jiān)發(fā)〔2007〕42號(hào))





各保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：



 為加強(qiáng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件管理，建立健全保險(xiǎn)資產(chǎn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，維護(hù)保險(xiǎn)資產(chǎn)安全,，根據(jù)《保險(xiǎn)業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定》和《保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，保監(jiān)會(huì)制定了《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理指引》,，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。



 特此通知



二○○七年五月三十日





保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理指引




第一章 總則




第一條 為維護(hù)保險(xiǎn)資產(chǎn)安全,，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,，根據(jù)《
保險(xiǎn)業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《應(yīng)急處理規(guī)定》）和《保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（以下簡(jiǎn)稱《應(yīng)急預(yù)案》），制定本指引,。




第二條 本指引所稱保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件,，是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突然發(fā)生，已經(jīng)造成或者可能造成保險(xiǎn)資金巨額損失,，危及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理正常運(yùn)行的重大事件,。




第三條 本指引所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司,、保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等,。




第四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“預(yù)防為主、積極應(yīng)對(duì)”原則,，協(xié)同有關(guān)機(jī)構(gòu)建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制,，并將應(yīng)急管理作為日常管理和公司文化的重要組成部分，納入保險(xiǎn)資產(chǎn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,。




第五條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）依法對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理組織體系,、預(yù)案管理、監(jiān)測(cè)預(yù)警,、應(yīng)急處理等進(jìn)行監(jiān)督管理,。




第二章 突發(fā)事件




第六條 除符合《應(yīng)急處理規(guī)定》第十條第七項(xiàng)規(guī)定情形外，由下列情形之一引發(fā)重大突發(fā)事件,，造成或者可能造成保險(xiǎn)資產(chǎn)重大損失的,，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：



 （一）金融市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等不測(cè)事件的；



 （二）市場(chǎng)環(huán)境及相關(guān)政策發(fā)生變化,，或者受其他突發(fā)事件關(guān)聯(lián)影響的,；



 （三）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)交易對(duì)手、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)和債務(wù)人倒閉或者發(fā)生其他風(fēng)險(xiǎn)的,；



 （四）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因內(nèi)部人控制,、關(guān)聯(lián)交易、對(duì)外擔(dān)保等行為,，導(dǎo)致保險(xiǎn)資金被非法侵占的,；



 （五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理發(fā)生重大違法違規(guī)行為，嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的,；



 （六）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員,、關(guān)鍵崗位工作人員，違反管理程序運(yùn)用保險(xiǎn)資金的,；



 （七）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員或者有關(guān)人員,，涉嫌洗錢、貪污,、受賄,、利用保險(xiǎn)資金謀取非法利益的；



 （八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因信息管理失誤或者其他信息安全事件,，導(dǎo)致投資交易系統(tǒng)故障,、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失的；



 （九）其它可能對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)造成重大損失的情形,。




第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件實(shí)施分級(jí)管理,。



 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)突發(fā)事件等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮資本實(shí)力,、償付能力,、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)承受程度,，制定定性和定量標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案,。




第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件后,，應(yīng)當(dāng)根據(jù)初步預(yù)測(cè)及評(píng)估結(jié)果，及時(shí)將已經(jīng)造成或者可能造成保險(xiǎn)資產(chǎn)損失超過5000萬元或者超過該機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)1‰的重大突發(fā)事件,，上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì),。報(bào)告突發(fā)事件的損失金額遵循孰低原則。



 已經(jīng)造成或者可能造成保險(xiǎn)資產(chǎn)損失,，金額雖未達(dá)到前款規(guī)定，但性質(zhì)嚴(yán)重或者影響重大的重大突發(fā)事件,，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)及時(shí)上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì),。




第三章 組織管理




第九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的組織管理，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定,，納入保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一的應(yīng)急管理組織體系,。




第十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應(yīng)急管理負(fù)最終責(zé)任。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未設(shè)立董事會(huì)的,，經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)最終責(zé)任,。




第十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理部門,，具體負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理,，并與其他部門共同實(shí)施應(yīng)急管理。



 委托管理資產(chǎn)的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司或者保險(xiǎn)公司,，其資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等受托機(jī)構(gòu),，共同做好保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應(yīng)急管理。




第十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司,、保險(xiǎn)公司等委托機(jī)構(gòu)的要求,，建立受托資產(chǎn)應(yīng)急管理制度，指定相關(guān)部門負(fù)責(zé)配合委托機(jī)構(gòu)做好保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理,。




第四章 預(yù)案管理




第十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《應(yīng)急預(yù)案》及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估狀況,，制定保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并納入公司總體應(yīng)急預(yù)案,，實(shí)施預(yù)案管理,。



 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照公司總體應(yīng)急預(yù)案和實(shí)際需要,，制定分級(jí)應(yīng)急預(yù)案,。




第十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)評(píng)估資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)，定期不定期向董事會(huì)或者經(jīng)營(yíng)管理層提交資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告,，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：



 （一）報(bào)告期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的重大突發(fā)事件及風(fēng)險(xiǎn)變化,；



 （二）報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生但未來可能發(fā)生的突發(fā)事件預(yù)測(cè),；



 （三）已發(fā)生或者未來可能發(fā)生的重大突發(fā)事件對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)的影響；



 （四）資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,；



 （五）預(yù)案編制計(jì)劃和應(yīng)急管理措施,；



 （六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。




第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)制定保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案,，至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：



 （一）應(yīng)急預(yù)案編制目的依據(jù),、重大突發(fā)事件分級(jí)、定性定量標(biāo)準(zhǔn),、適用范圍和處置原則,；



 （二）應(yīng)急管理組織體系、領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),、工作機(jī)構(gòu)及責(zé)任部門和人員的應(yīng)急管理職責(zé),；



 （三）應(yīng)急處置聯(lián)系人名單和聯(lián)系方式、應(yīng)急預(yù)案框架圖,、處置工作流程圖,、分級(jí)預(yù)案目錄等；



 （四）本指引第六條規(guī)定情形,，引發(fā)重大突發(fā)事件的處置方案和應(yīng)對(duì)措施,；



 （五）已發(fā)生重大突發(fā)事件監(jiān)測(cè)范圍、監(jiān)測(cè)變量和監(jiān)測(cè)指標(biāo)等,；



 （六）未來可能發(fā)生突發(fā)事件的監(jiān)測(cè)警戒線,、預(yù)警措施和預(yù)警報(bào)告制度等；



 （七）應(yīng)急處理報(bào)告內(nèi)容,、報(bào)告頻次及報(bào)告方式等,；



 （八）重大突發(fā)事件終止后的風(fēng)險(xiǎn)化解及跟蹤評(píng)估等；



 （九）應(yīng)急保障,、預(yù)案演練,、宣傳培訓(xùn)、責(zé)任追究,、獎(jiǎng)懲措施等相關(guān)配套管理規(guī)定,；



 （十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。



 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)上述內(nèi)容及風(fēng)險(xiǎn)變化狀況,，及時(shí)修訂,、補(bǔ)充原有預(yù)案或者制定新的預(yù)案，增強(qiáng)預(yù)案可操作性,。




第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理應(yīng)急預(yù)案,，上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)為受托管理資產(chǎn)制定專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，送委托機(jī)構(gòu)備查并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案,。




第五章 監(jiān)測(cè)預(yù)警




第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制,，制定資產(chǎn)管理監(jiān)測(cè)計(jì)劃，科學(xué)設(shè)置監(jiān)測(cè)變量,、監(jiān)測(cè)指標(biāo)和監(jiān)測(cè)警戒線等,，綜合評(píng)價(jià)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)。




第十八條 監(jiān)測(cè)預(yù)警內(nèi)容主要包括保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的類別,、預(yù)警級(jí)別,、起始時(shí)間、警示事項(xiàng),、影響程度,、預(yù)警措施和預(yù)警報(bào)告制度。




第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)測(cè)信息,，分析危害程度和發(fā)展態(tài)勢(shì),，及時(shí)發(fā)出預(yù)警，并按組織管理規(guī)定向上級(jí)機(jī)構(gòu),、業(yè)務(wù)主管部門和中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。



 任何人員發(fā)現(xiàn)未履行或者未按照規(guī)定履行監(jiān)測(cè)預(yù)警職責(zé)的,，有權(quán)向上級(jí)機(jī)構(gòu),、業(yè)務(wù)主管部門及中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。緊急狀態(tài)下,，可以越級(jí)報(bào)告,。




第六章 應(yīng)急處理




第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)規(guī)定，規(guī)范資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急處理流程,。



 應(yīng)急處理流程主要涵蓋應(yīng)急響應(yīng),、信息報(bào)送、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),、應(yīng)急處理,、信息發(fā)布、善后處置等環(huán)節(jié),。




第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件,，應(yīng)當(dāng)立即采取下列措施：



 （一）迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，成立應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu),，組織相關(guān)部門核實(shí)確認(rèn)并進(jìn)行分析評(píng)估,；



 （二）責(zé)任單位和責(zé)任人應(yīng)當(dāng)在2小時(shí)內(nèi)，立即組織現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查,，逐級(jí)向上級(jí)機(jī)構(gòu),、業(yè)務(wù)主管部門和中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。情況危急可以越級(jí)上報(bào)；



 （三）實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)事件擴(kuò)散速度,、預(yù)測(cè)損失程度,，分析變化趨勢(shì)，組織有關(guān)專家查找事件原因,，評(píng)估事件損失程度和危及范圍,，形成事件發(fā)展態(tài)勢(shì)報(bào)告；



 （四）根據(jù)事件發(fā)展?fàn)顩r,，按照應(yīng)急預(yù)案或者分級(jí)預(yù)案確定的應(yīng)急措施和處置方案,，實(shí)施應(yīng)急處理；



 （五）根據(jù)預(yù)案規(guī)定及公司相關(guān)信息披露制度,，對(duì)外發(fā)布有關(guān)信息,；



 （六）其他必要的應(yīng)急管理措施。




第二十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件出現(xiàn)下列情形之一的,，應(yīng)急處理終止：



 （一）金融市場(chǎng)環(huán)境,、相關(guān)政策或者其他突發(fā)因素變化，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理的中長(zhǎng)期影響趨于合理狀態(tài),；



 （二）采取相關(guān)防范措施,，改變交易對(duì)手、出售資產(chǎn),、增加擔(dān)保,、彌補(bǔ)損失等，控制資產(chǎn)損失,，短期內(nèi)不再繼續(xù)發(fā)生,；



 （三）強(qiáng)化公司內(nèi)控、規(guī)范操作流程,、加強(qiáng)人員管理,、完善交易系統(tǒng)等措施，控制事件發(fā)展態(tài)勢(shì)和資產(chǎn)損失,，短期內(nèi)不再繼續(xù)發(fā)生,；



 （四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它情形。




第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件終止后,，分析事件誘發(fā)原因,，評(píng)估損失程度及其潛在影響，跟蹤資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)化解情況,，針對(duì)有關(guān)管理問題,，修訂和完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度。




第七章 報(bào)告制度




第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)規(guī)定,，建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件報(bào)告制度,。



 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人為報(bào)告責(zé)任人。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)報(bào)告保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，不得瞞報(bào),、緩報(bào),、謊報(bào)。




第二十五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件報(bào)告,，分為初報(bào),、續(xù)報(bào)和處理結(jié)果報(bào)告。



 事件初報(bào)應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后2小時(shí)內(nèi)報(bào)告,，主要內(nèi)容包括重大突發(fā)事件初步原因,、基本情況、損失程度估計(jì)及初步應(yīng)對(duì)措施等,。初報(bào)可通過電話,、書面報(bào)告或者其他方式直接報(bào)告；



 事件續(xù)報(bào)應(yīng)當(dāng)按照應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的頻次持續(xù)報(bào)告,，主要內(nèi)容包括事件主要原因,、資產(chǎn)損失數(shù)據(jù)、持續(xù)發(fā)展情況,、已經(jīng)采取措施及效果等,。續(xù)報(bào)可通過電子網(wǎng)絡(luò)或者書面形式報(bào)告；



 事件處理結(jié)果報(bào)告應(yīng)當(dāng)在應(yīng)急事件終止后上報(bào),，主要內(nèi)容包括事件原因分析,、采取主要措施、應(yīng)急處理過程,、最終結(jié)果，以及應(yīng)急事件終止后,，潛在或者可能造成的間接危害,、社會(huì)影響和遺留問題。處理結(jié)果報(bào)告應(yīng)當(dāng)采用書面形式,。




第二十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件,，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，由新聞發(fā)言人或者在指定新聞媒體統(tǒng)一發(fā)布信息,。未經(jīng)批準(zhǔn),，任何人員不得擅自對(duì)外發(fā)布信息。發(fā)布信息內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí),、準(zhǔn)確,，無誤導(dǎo)性陳述。



 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案后,，應(yīng)當(dāng)實(shí)行24小時(shí)值班制度,，確保信息暢通，直至應(yīng)急終止。




第八章 監(jiān)督管理




第二十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》,、《應(yīng)急預(yù)案》及本指引規(guī)定,，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應(yīng)急管理實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查。



 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)了解或者要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)送保險(xiǎn)資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急處理過程,、采取有關(guān)措施,、階段處理結(jié)果和資產(chǎn)保全情況等信息，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合,，不得拒絕和推諉,。




第二十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其有關(guān)責(zé)任人員違反本指引規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將依據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》,，對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話或者采取其他行政處罰措施,。




第二十九條 本指引由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修訂,，自發(fā)布之日起實(shí)施,。