• 【發(fā)布單位】81402
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】1989-07-11
• 【生效日期】1989-09-01
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】
• 【所屬類(lèi)別】地方法規(guī)

江西省金融機(jī)構(gòu)違反金融法規(guī)處罰暫行辦法

江西省金融機(jī)構(gòu)違反金融法規(guī)處罰暫行辦法
 
（一九八九年七月十一日江西省人民政府發(fā)布）

第一條 為加強(qiáng)金融管理,，維護(hù)金融秩序，保證我省金融事業(yè)的健康發(fā)展,，根據(jù)《
中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》等法規(guī)的規(guī)定,，特制定本辦法。



第二條 本辦法適用于本省銀行,、保險(xiǎn)公司,、農(nóng)村信用合作社、城市信用合作社,、信托投資公司等各種經(jīng)營(yíng)貨幣信用業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),。



第三條 對(duì)違反金融法規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行江西省分行及其分支機(jī)構(gòu)給予處罰,。



第四條 凡未依照規(guī)定程序報(bào)經(jīng)人民銀行批準(zhǔn),，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的，除責(zé)令其停止非法經(jīng)營(yíng)、沒(méi)收其非法收入外,，并處以五百元至二千元罰款,。

 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，從批準(zhǔn)之日起六個(gè)月內(nèi)必須開(kāi)業(yè),；因重新建造營(yíng)業(yè)用房需延長(zhǎng)期限的,，必須報(bào)經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行批準(zhǔn)。違者由批準(zhǔn)行吊銷(xiāo)《
經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》,。



第五條 凡未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn),，金融機(jī)構(gòu)擅自更名、搬遷,、合并,、升格、降級(jí)或撤銷(xiāo)的,，須責(zé)令其作出書(shū)面檢查并限期糾正,；拒不檢查糾正的，處以五百元至二千元罰款,、責(zé)令其停業(yè)整頓直至吊銷(xiāo)其《
經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》,。



第六條 對(duì)《
經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》,、牌匾,、印鑒不一致的金融機(jī)構(gòu)，須責(zé)令其限期糾正,，拒不糾正的,，處以二百元至一千元罰款。

 金融機(jī)構(gòu)必須亮證經(jīng)營(yíng),。違者,，責(zé)令其立即糾正，拒不糾正的,，處以五十元至二百元罰款,。



第七條 凡經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，以轉(zhuǎn)移公款方式擴(kuò)大儲(chǔ)蓄額的,，責(zé)令其書(shū)面檢查,、限期糾正；情節(jié)嚴(yán)重的,，按金額每天處以萬(wàn)分之五的罰息,。

 郵政儲(chǔ)蓄部門(mén)吸收不屬于儲(chǔ)蓄存款范圍的公款（含郵政匯兌資金），除按其金額每天處以萬(wàn)分之五罰息外,，還要退回向銀行收取的手續(xù)費(fèi)或利息,。



第八條 凡未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn),，擅自開(kāi)辦新的儲(chǔ)蓄種類(lèi)、新的保險(xiǎn)種類(lèi)或舉辦有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄的金融機(jī)構(gòu),，責(zé)令其書(shū)面檢查,、限期糾正。情節(jié)嚴(yán)重的,，可并處凍結(jié)所吸收的同額存款六個(gè)月。



第九條 對(duì)未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn),，擅自發(fā)行金融債券,、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等有價(jià)證券的金融機(jī)構(gòu)，責(zé)令其書(shū)面檢查,、限期糾正,。情節(jié)嚴(yán)重的，可并處實(shí)際發(fā)行額百分之一至百分之五的罰款,。

 未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn),，擅自代理發(fā)行企業(yè)股票、債券等有價(jià)證券的,，比照前款處罰,。



第十條 對(duì)未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，擅自開(kāi)辦國(guó)庫(kù)券等有價(jià)證券轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),，責(zé)令其書(shū)面檢查,、停止非法經(jīng)營(yíng)、沒(méi)收非法所得,；情節(jié)嚴(yán)重的,，可并處違法活動(dòng)所涉及金額百分之一至百分之五的罰款。

 金融機(jī)構(gòu)以各種形式非法收兌國(guó)庫(kù)券的,，比照前款處罰,。



第十一條 金融機(jī)構(gòu)擅自停辦經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)開(kāi)辦的發(fā)售、兌付,、轉(zhuǎn)讓等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的,，責(zé)令其限期糾正。情節(jié)嚴(yán)重的處以五百元至二千元罰款,。



第十二條 金融機(jī)構(gòu)違反結(jié)算制度規(guī)定,，延壓、挪用,、截留結(jié)算資金,，影響客戶(hù)和他行資金使用的，責(zé)令其限期糾正,，并按結(jié)算金額每天萬(wàn)分之三計(jì)付賠償金,。



第十三條 對(duì)違反《
現(xiàn)金管理暫行條例》及《
現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》的金融機(jī)構(gòu),，責(zé)令其限期糾正；情節(jié)嚴(yán)重的,，可并處二百元至二千元罰款,，直至停止其辦理現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)。



第十四條 超規(guī)模進(jìn)行固定資產(chǎn)貸款,、投資和租賃的,，責(zé)令其書(shū)面檢查、限期糾正,；情節(jié)嚴(yán)重的,，按超規(guī)模的金額，處以每日萬(wàn)分之一至萬(wàn)分之五的罰款,。



第十五條 對(duì)擅自提高或降低各種存款,、貸款和債券利率的，責(zé)令其立即糾正,。對(duì)擅自提高各種存款或債券利率者,，按其多支利息數(shù)額處以同額罰款，并將其非法吸收的存款,，專(zhuān)戶(hù)存入人民銀行直至該存款到期,；對(duì)擅自降低或提高貸款利率者按其少收或多收利息數(shù)額處以同額罰款。



第十六條 股份制金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定分發(fā)股息,、紅利的,，責(zé)令其繳回多發(fā)部分。情節(jié)嚴(yán)重的,，并處同額罰款,。



第十七條 超越人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)的，責(zé)令其書(shū)面檢查,、立即糾正,、沒(méi)收非法所得；情節(jié)嚴(yán)重的可并處通報(bào)批評(píng)或五百元至二千元罰款,。



第十八條 對(duì)違章不糾,、屢查屢犯的從重處罰。

 對(duì)違反金融法規(guī)情節(jié)輕微,，并能認(rèn)真檢查錯(cuò)誤,、及時(shí)糾正的，可從輕或免予處罰,。



第十九條 對(duì)有兩種以上違法行為的,，應(yīng)分別確定，一并執(zhí)行,。



第二十條 人民銀行決定處罰時(shí)必須作出《處罰決定通知書(shū)》,，送達(dá)被處罰單位,。



第二十一條 被處罰單位對(duì)人民銀行處罰決定不服的，可在《處罰決定通知書(shū)》送達(dá)十日內(nèi)（例假日順延）向上一級(jí)人民銀行提出復(fù)議申請(qǐng),，申請(qǐng)復(fù)議必須報(bào)送復(fù)議申請(qǐng)書(shū)并將副本抄送決定處罰的人民銀行,；上一級(jí)人民銀行應(yīng)在收到復(fù)議申請(qǐng)書(shū)之日起的三十日內(nèi)作出裁決，將《裁決書(shū)》送達(dá)被處罰單位,，并將《裁決書(shū)》副本抄送決定處罰的人民銀行按《裁決書(shū)》執(zhí)行,。



第二十二條 被罰款單位應(yīng)在《處罰決定通知書(shū)》或《裁決書(shū)》送達(dá)十五日內(nèi)，將所罰款項(xiàng)付出,；凡不按期主動(dòng)繳納的,，由人民銀行開(kāi)出《扣款通知書(shū)》，從其開(kāi)戶(hù)銀行帳戶(hù)中扣繳,。



第二十三條 對(duì)嚴(yán)重違反金融法規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，依照有關(guān)規(guī)定應(yīng)追究其單位負(fù)責(zé)人或直接責(zé)任人的行政責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任,，由監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)查處,；對(duì)觸犯刑律的，移交司法機(jī)關(guān)處理,。



第二十四條 郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)違反儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)審批規(guī)定的,，比照本辦法第八條的規(guī)定處罰。

 對(duì)擅自提高儲(chǔ)蓄存款利率的郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu),，除責(zé)令其立即糾正外,，按其非法吸收的存款數(shù)額扣減其應(yīng)得的手續(xù)費(fèi)或利差。



第二十五條 各級(jí)人民銀行及其工作人員,，應(yīng)嚴(yán)格按照本辦法履行職責(zé),，自覺(jué)接受同級(jí)人民政府和上級(jí)機(jī)關(guān)行政執(zhí)法監(jiān)督，不得以權(quán)謀私,、索賄受賄,，違者由監(jiān)察部門(mén)依照有關(guān)規(guī)定查處，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,。



第二十六條 任何單位和公民發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反金融法規(guī)，均可向人民銀行和監(jiān)察部門(mén)舉報(bào)揭發(fā),。對(duì)查證屬實(shí)者,，酌情予以獎(jiǎng)勵(lì)。



第二十七條 《處罰決定通知書(shū)》,、《裁決書(shū)》,、《扣款通知書(shū)》的格式，由中國(guó)人民銀行江西省分行統(tǒng)一制定,。



第二十八條 本辦法自一九八九年九月一日起施行,，由中國(guó)人民銀行江西省分行負(fù)責(zé)解釋,。