• 【發(fā)布單位】80901
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】1992-12-31
• 【生效日期】1992-12-31
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

上海外資保險機(jī)構(gòu)暫行管理辦法

上海外資保險機(jī)構(gòu)暫行管理辦法
 
（1992年12月31日上海市人大常委會發(fā)布）
第一章 總則



第一條 為適應(yīng)上海市對外開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強(qiáng)對外資保險機(jī)構(gòu)的管理,，制定本辦法,。



第二條 本辦法所稱外資保險機(jī)構(gòu)，是指依照本辦法,，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立并營業(yè)的下列機(jī)構(gòu)：

 （一）在中國境外（以下簡稱境外）注冊的保險公司在上海市設(shè)立的分公司（以下簡稱外資保險分公司）,；

 （二）在境外注冊的保險公司與在中國境內(nèi)注冊的保險公司或經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)在上海市合資經(jīng)營的保險公司（以下簡稱合資保險公司）。



第三條 外資保險機(jī)構(gòu)必須遵守中華人民共和國法律,、法規(guī),，其正當(dāng)業(yè)務(wù)活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護(hù)。



第四條 中國人民銀行是外資保險機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān),。中國人民銀行授權(quán)其上海市分行對外資保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常管理,。


第二章 設(shè)立與登記



第五條 申請設(shè)立外資保險機(jī)構(gòu)的外國保險公司應(yīng)具備下列基本條件：

 （一）經(jīng)營保險業(yè)務(wù)三十年以上；

 （二）提出申請前一年年末的資產(chǎn)總額在五十億美元以上,；

 （三）在中國境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)三年以上,。



第六條 設(shè)立外資保險分公司，應(yīng)當(dāng)由其總公司向中國人民銀行提出申請，并提交下列證件,、資料：

 （一）由申請機(jī)構(gòu)法定代表簽署的申請書,，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分公司的名稱、總公司撥給的保證金額,、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等,；

 （二）最近三年的年報或資產(chǎn)負(fù)債情況及有關(guān)證明文件；

 （三）所在國家或地區(qū)主管當(dāng)局核發(fā)給總公司的營業(yè)執(zhí)照（副本）,；

 （四）中國人民銀行要求提供的其他證件,、資料。



第七條 設(shè)立合資保險公司,，應(yīng)當(dāng)由合資各方共同向中國人民銀行提出申請,，并提交下列證件、資料：

 （一）由合資各方授權(quán)代表共同簽署的申請書,，其內(nèi)容包括：擬設(shè)合資保險公司的名稱,、合資各方名稱、注冊資本和實收資本額,，合資各方出資比例,，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

 （二）合資各方共同編制的可行性研究報告,，包括所經(jīng)營的險種,、合同基本條款、費率計算方式等,；

 （三）由合資各方授權(quán)代表草簽的合資經(jīng)營合同以及擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案,；

 （四）合資各方最近三年的年報或資產(chǎn)負(fù)債情況及有關(guān)證明文件；

 （五）所在國或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給合資各方的營業(yè)執(zhí)照（副本）,；

 （六）中國人民銀行要求提交的其他證件,、資料。



第八條 第六,、七條所列證件,、資料，除年報外,，凡用外文書寫的,，均需附中文譯本。



第九條 中國人民銀行在接到申請材料后的三個月內(nèi)作出是否受理其申請的決定,，若受理其申請,，則發(fā)給申請機(jī)構(gòu)正式申請表；未接到正式申請表的,，設(shè)立申請自動失效。



第十條 申請機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到正式申請表后的三個月內(nèi),，將填好的申請表連同下列文件,，一并提交中國人民銀行審批：

 （一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人名單和簡歷,；

 （二）對擬任該機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書；

 （三）設(shè)立外資保險分公司的,，其總公司對該分公司承擔(dān)稅務(wù),、債務(wù)的責(zé)任保證書；

 （四）中國人民銀行要求提交的其他資料,。



第十一條 外資保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國人民銀行批準(zhǔn)文件后的一個月內(nèi)辦理驗資和工商登記手續(xù),，然后向國家外匯管理局申領(lǐng)《
經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。



第十二條 已經(jīng)批準(zhǔn)的外資保險機(jī)構(gòu)自接到中國人民銀行批準(zhǔn)書之日起十二個月內(nèi)未營業(yè)者,，原批準(zhǔn)文件自動失效,。



第十三條 外資保險機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)：

 （一）投資股本的調(diào)整,、轉(zhuǎn)讓,；

 （二）變更機(jī)構(gòu)名稱或營業(yè)場所；

 （三）更換主要管理人員,；

 （四）其他重要變更事項,。


第三章 資本金和業(yè)務(wù)范圍



第十四條 合資保險公司的最低注冊資本為：

 （一）經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)的，不得低于二千萬美元,；

 （二）經(jīng)營非人身保險業(yè)務(wù)的,，不得低于二千萬美元；

 （三）同時經(jīng)營人身保險和非人身保險業(yè)務(wù)的,，不得低于四千萬美元,。

 合資保險公司的實收資本不得低于注冊資本的50％。



第十五條 合資保險公司須每年從其稅后利潤中提取25％的資金用于補(bǔ)充其資本金,，直至其實收資本加儲備金的總額達(dá)到其注冊資本的2倍,。



第十六條 合資保險公司應(yīng)當(dāng)將其實收資本的20％向中國人民銀行上海分行繳存保證金。

 外資保險分公司同時經(jīng)營人身保險和非人身保險業(yè)務(wù)的,，應(yīng)由其總公司向中國人民銀行上海市分行繳存800萬美元保證金,；經(jīng)營其中一項業(yè)務(wù)的，繳存400萬美元保證金,。

 此保證金計付利息,。



第十七條 根據(jù)申請，中國人民銀行批準(zhǔn)外資保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營除法定保險以外的下列業(yè)務(wù)的部分或全部：

 （一）境外企業(yè)的各項保險,、境內(nèi)外商投資企業(yè)的企業(yè)財產(chǎn)保險和與其有關(guān)的責(zé)任保險,；

 （二）外國人和境內(nèi)個人繳費的人身保險業(yè)務(wù)；

 （三）上述兩項業(yè)務(wù)的再保險業(yè)務(wù),；

 （四）經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù),。


第四章 業(yè)務(wù)管理



第十八條 外資保險機(jī)構(gòu)的保險費率、其他業(yè)務(wù)費率及各種合同條款，應(yīng)按中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定制定,。



第十九條 外資保險機(jī)構(gòu)須提存下列準(zhǔn)備金：

 （一）經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)的外資保險機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)按照有效的長期人身保險單的全部凈值加上一年及一年以內(nèi)的人身保險業(yè)務(wù)當(dāng)年自留保費的50％，提存人身保險準(zhǔn)備金,。

 長期人身保險單的全部凈值,，必須由中國人民銀行上海市分行認(rèn)可的精算師審定。

 （二）經(jīng)營非人身保險業(yè)務(wù)的外資保險機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)從當(dāng)年自留保費中提存未到期責(zé)任準(zhǔn)備金,，其提存和結(jié)轉(zhuǎn)總數(shù)應(yīng)相當(dāng)于當(dāng)年自留保費的50％。

 （三）同時經(jīng)營人身保險和非人身保險業(yè)務(wù)的外資保險機(jī)構(gòu),，應(yīng)按照本條第（一）,、（二）款的要求，分別提存準(zhǔn)備金,。

 （四）外資保險機(jī)構(gòu)每年在交納各項稅款中扣除規(guī)定的提留以后,，按全部盈余的10％留存總準(zhǔn)備金。

 （五）中國人民銀行規(guī)定提取的其他準(zhǔn)備金,。



第二十條 同時經(jīng)營人身保險和非人身保險業(yè)務(wù)的外資保險機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)對其兩項業(yè)務(wù)實行分別核算。



第二十一條 外資保險機(jī)構(gòu)須按下列規(guī)定辦理再保險：

 （一）外資保險機(jī)構(gòu)須將其承保的全部業(yè)務(wù)的30％向中國人民保險公司辦理再保險,；

 （二）外資保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營非人身保險業(yè)務(wù),，對其每一危險單位的自負(fù)責(zé)任，不得超過其凈資產(chǎn)的10％,。超過限額的部分,，須向其他保險機(jī)構(gòu)辦理再保險。



第二十二條 外資保險機(jī)構(gòu)具有下列最低償付能力：

 （一）外資保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)時,，其長期人身保險準(zhǔn)備金不得少于全部有效保險給付義務(wù)的總和,；

 （二）外資保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營非人身保險業(yè)務(wù)時，其實際資產(chǎn)減去實際負(fù)債的差額不得低于中國人民銀行規(guī)定的金額,。

 外資保險機(jī)構(gòu)的最低償付能力不足時,，應(yīng)當(dāng)增加資本，補(bǔ)足差額,。



第二十三條 外資保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行理賠時,，應(yīng)由中國人民銀行上海市分行指定的公估行進(jìn)行查勘、估損,、核賠工作,。



第二十四條 外資保險機(jī)構(gòu)需簽定委托代理協(xié)議時，須報經(jīng)中國人民銀行上海市分行核準(zhǔn),。



第二十五條 外資保險機(jī)構(gòu)依法納稅后的利潤,，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取職工獎勵基金,、福利基金和企業(yè)發(fā)展基金。



第二十六條 外資保險機(jī)構(gòu)的稅后利潤,，按有關(guān)規(guī)定提取各項基金并提存總準(zhǔn)備金后,，可以匯出,。



第二十七條 外資保險機(jī)構(gòu)的高層管理人員不得兼任其他經(jīng)濟(jì)組織的職務(wù),。



第二十八條 外資保險機(jī)構(gòu)應(yīng)聘用經(jīng)中國人民銀行上海市分行認(rèn)可的精算師和中國注冊會計師。



第二十九條 外資保險機(jī)構(gòu)須按規(guī)定向中國人民銀行上海市分行報送財務(wù)和業(yè)務(wù)報表,。



第三十條 中國人民銀行及其上海分行可隨時派員檢查外資保險機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和財務(wù)狀況,。


第五章 投資



第三十一條 外資保險機(jī)構(gòu)的資本、未分配盈余,、各項準(zhǔn)備金及其他資產(chǎn),，可用于境內(nèi)的下列投資。投資應(yīng)以人民幣和外幣兩種原幣形式進(jìn)行,。

 （一）中國的金融機(jī)構(gòu)的存款,；

 （二）購買政府債券；

 （三）購買金融債券,；

 （四）購買企業(yè)債券,，不得超過可投資總額的10％；

 （五）境內(nèi)外匯委托放款,，該放款應(yīng)有抵押品或金融機(jī)構(gòu)的擔(dān)保,。對每一單位的放款，不得超過可投資總額的5％,，所有放款的總和不得超過可投資總額的30％,；

 （六）股權(quán)投資，不得超過可投資總額的15％,；

 （七）經(jīng)批準(zhǔn)的其他投資,。

 本條所述可投資總額，是指以人民幣或外幣持有的資本,、未分配盈余,、各項準(zhǔn)備金及其他資產(chǎn)的總額。


第六章 清理與解散



第三十二條 外資保險機(jī)構(gòu)因發(fā)生經(jīng)營困難無法償付其債務(wù)時,，中國人民銀行可采取下列措施：

 （一）限制其經(jīng)營范圍或新簽合同金額,；

 （二）責(zé)令其補(bǔ)充或增加資本金；

 （三）派員監(jiān)理,；

 （四）限期清理,；

 （五）責(zé)令其解散。

 在依照本條款規(guī)定實行監(jiān)理,、限期清理或解散時,，監(jiān)理人員和清算人由中國人民銀行指派,。



第三十三條 在限期清理的期限內(nèi)，外資保險機(jī)構(gòu)已恢復(fù)償付能力,，需要復(fù)業(yè)時,，須向中國人民銀行提出申請。



第三十四條 外資保險機(jī)構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動,，須在終止前三十天內(nèi),，以書面形式向中國人民銀行提出申請，并附有對未到期保險責(zé)任的處理辦法,，經(jīng)批準(zhǔn)后予以解散,，進(jìn)行清算。



第三十五條 自行終止業(yè)務(wù)活動和依法被解散的外資保險機(jī)構(gòu),，其解散和清算事項須按中華人民共和國有關(guān)法律,、法規(guī)辦理。


第七章 罰則



第三十六條 違反本辦法第二章規(guī)定,，擅自設(shè)立外資保險機(jī)構(gòu)的,，中國人民銀行有權(quán)責(zé)令其停業(yè)，沒收其非法所得,，處以五萬元以上,、十萬元以下人民幣等值外匯的罰款。



第三十七條 外資保險機(jī)構(gòu)違反本辦法第三章規(guī)定,，超越批準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營的,，中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其停止所超越部分的經(jīng)營活動，依法沒收其超越部分的非法所得,，并處以三萬以上,，五萬以下人民幣等值外匯的罰款。



第三十八條 外資保險機(jī)構(gòu)違反本辦法第四,、五章規(guī)定,，中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其采取糾正措施，并根據(jù)情節(jié)處以一萬元以上,，五萬元以下人民幣等值外匯的罰款,。



第三十九條 外資保險機(jī)構(gòu)違反本辦法第四章規(guī)定，未按期報送報表或者抗拒監(jiān)督檢查的,，中國人民銀行及其上海分行可視情節(jié)給予警告,、通報或者處以五千元以上、一萬元以下人民幣等值外匯的罰款,。



第四十條 外資保險機(jī)構(gòu)違反本辦法,，情節(jié)嚴(yán)重者，中國人民銀行可責(zé)令其停業(yè)直至撤銷機(jī)構(gòu),。

 外資保險機(jī)構(gòu)違反其他法律,、法規(guī)的,，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)依法予以處罰。



第四十一條 外資保險機(jī)構(gòu)對有關(guān)處罰決定不服的,，可以依照有關(guān)法律,、法規(guī)的規(guī)定向中國人民銀行申請復(fù)議。


第八章 附則

第四十二條 本辦法對香港,、澳門,、臺灣地區(qū)注冊的保險公司，比照適用,。



第四十三條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋,。中國人民銀行可根據(jù)本辦法制定實施細(xì)則或具體規(guī)定,。



第四十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行,。