• 【發(fā)布單位】81702
• 【發(fā)布文號(hào)】湘政辦發(fā)[1998]40號(hào)
• 【發(fā)布日期】1998-11-23
• 【生效日期】1998-11-23
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

湖南省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省人民銀行關(guān)于整頓亂集資 亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)實(shí)施意見的通知

湖南省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省人民銀行關(guān)于整頓亂集資
 亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)實(shí)施意見的通知
 
（湘政辦發(fā)〔1998〕40號(hào)1998年11月23日）
婁底地區(qū)行政公署，各市,、州,、縣人民政府，省直機(jī)關(guān)各單位：

 省人民銀行《關(guān)于整頓亂集資亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)的實(shí)施意見》已經(jīng)省人民政府同意,，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們,，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。



 關(guān)于整頓亂集資亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)的實(shí)施意見



 近年來,，一些地方,、部門、企事業(yè)單位和個(gè)人亂集資,、亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)（以下簡稱金融“三亂”）的問題相當(dāng)嚴(yán)重,，擾亂了金融秩序，加大了金融風(fēng)險(xiǎn),，影響金融安全和社會(huì)穩(wěn)定,。根據(jù)黨中央、國務(wù)院的統(tǒng)一部署和國務(wù)院辦公廳國辦發(fā)〔1998〕126號(hào)文件精神,，現(xiàn)就我省整頓金融“三亂”問題提出如下實(shí)施意見,。



 一、統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)

 整頓金融“三亂”,，是黨中央,、國務(wù)院的―項(xiàng)重要決策，是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)金融和社會(huì)穩(wěn)定的重要措施,。對此，各地各部門必須統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)全局觀念,，高度認(rèn)識(shí)整頓金融“三亂”的重要性和緊迫性,，充分估計(jì)其艱巨性和復(fù)雜性，切實(shí)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到全國和全省金融工作會(huì)議精神上來,，堅(jiān)決執(zhí)行黨中央和國務(wù)院的決定,，積極穩(wěn)妥地完成我省整頓金融“三亂”的各項(xiàng)工作任務(wù)。



 二,、整頓的范圍和對象

 根據(jù)國務(wù)院確定的整頓金融“三亂”的范圍,，結(jié)合湖南的實(shí)際情況，除農(nóng)村合作基金會(huì)另有清理整頓方案外,，這次全省整頓金融“三亂”的范圍和對象是：

 1,、鄉(xiāng)及鄉(xiāng)以上農(nóng)村救災(zāi)扶貧互助儲(chǔ)金會(huì)；

 2,、供銷社的股金服務(wù)部；

 3,、工商聯(lián)的光彩基金會(huì),；

 4、財(cái)政部門非法設(shè)立的信托投資公司,；

 5,、個(gè)體勞動(dòng)者協(xié)會(huì)及私營企業(yè)協(xié)會(huì)資金調(diào)劑會(huì)；

 6,、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金會(huì),；

 7、農(nóng)辦,、民政等部門以外的其他行業(yè),、部門、企事業(yè)單位和個(gè)人打著農(nóng)村合作基金會(huì)和互助儲(chǔ)金會(huì)等牌子非法設(shè)立的融資機(jī)構(gòu)和以合法機(jī)構(gòu)從事非法的吸收存款,、發(fā)放貸款,、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn),、信托投資,、金融租賃、融資擔(dān)保,、外匯買賣等金融活動(dòng),；

 8、任何行業(yè),、部門,、企事業(yè)單位和個(gè)人未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對象進(jìn)行的集資活動(dòng)。



 三,、整頓的實(shí)施步驟

 按照分類指導(dǎo),、區(qū)別對待、先易后難,、逐步推進(jìn)的原則,，各地各部門要結(jié)合本地區(qū)、本部門的實(shí)際情況,，統(tǒng)一部署,，認(rèn)真規(guī)劃，分步實(shí)施,，積極穩(wěn)妥地做好整頓工作,。根據(jù)國務(wù)院的統(tǒng)一時(shí)間要求，我省整頓金融“三亂”工作主要分三個(gè)階段進(jìn)行,。

 1,、清理清收階段。各地各有關(guān)部門要按照國務(wù)院整頓方案和省人民政府實(shí)施意見的要求,，對本地本部門涉及的金融“三亂”問題進(jìn)行認(rèn)真清理,，并宣布停業(yè)整頓，清理資產(chǎn),，清收債權(quán),。此項(xiàng)工作要在1998年底前完成。

 2,、清償債務(wù)階段,。凡涉及金融“三亂”的機(jī)構(gòu)，要盡快制定債務(wù)償還和資產(chǎn)處理方案,，報(bào)地方政府或上級主管部門批準(zhǔn)后實(shí)施,，積極清償債務(wù)。此項(xiàng)工作要在1999年4月底前完成,。

 3,、總結(jié)驗(yàn)收階段。各地各有關(guān)部門要在1999年5月底前逐級向省人民政府報(bào)告清理整頓金融“三亂”工作情況,。省整頓金融“三亂”工作領(lǐng)導(dǎo)小組將組織力量對各地各有關(guān)部門的整頓工作情況逐個(gè)進(jìn)行檢查驗(yàn)收,，然后綜合情況上報(bào)。



 四,、實(shí)行整頓責(zé)任制

 按照國務(wù)院確定的“誰主管,，誰整頓；誰批準(zhǔn),，誰負(fù)責(zé),；誰用錢,，誰還債；誰擔(dān)保,，誰負(fù)相應(yīng)責(zé)任”的整頓金融“三亂”的原則,，各地各有關(guān)部門整頓金融“三亂”工作要實(shí)行各級政府負(fù)責(zé)和分部門負(fù)責(zé)相結(jié)合的責(zé)任制。各地整頓金融“三亂”工作由各地（市,、州）,、縣（市、區(qū)）,、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé),，逐級抓好落實(shí)，尤其要落實(shí)縣（市,、區(qū)）和鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）兩級的責(zé)任,。農(nóng)辦、供銷,、民政等部門要分別對本系統(tǒng),、本部門的整頓工作負(fù)責(zé)；審計(jì),、財(cái)政,、監(jiān)察等監(jiān)督部門要按各自職能負(fù)責(zé)對金融“三亂”活動(dòng)中的資金用途、利益分配進(jìn)行稽查,，對違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行查處；公安,、法院,、檢察院等司法部門要負(fù)責(zé)對清理整頓工作中涉及的貪污挪用、失職瀆職等違法犯罪行為依法進(jìn)行查處和打擊,。工商管理部門要依法對非法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非法從事金融業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人進(jìn)行查處,；各級人民銀行要積極支持和配合當(dāng)?shù)厝嗣裾_展清理整頓工作，主動(dòng)做好業(yè)務(wù)指導(dǎo),、情況綜合反映和協(xié)調(diào)督促工作,，依法取締非法金融機(jī)構(gòu)，查處非法 金融活動(dòng),。



 五,、整頓的措施

 整頓金融“三亂”是一項(xiàng)難度較大的工作，要按照“標(biāo)本兼治”的原則,，認(rèn)真規(guī)劃,，明確措施，謹(jǐn)慎操作,，務(wù)求徹底解決問題,。

 1、停業(yè)整頓，取締機(jī)構(gòu),。按照國務(wù)院《
非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國務(wù)院令第247號(hào)）和國務(wù)院整頓金融“三亂”方案的規(guī)定,，凡未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立的從事或者主要從事,、變相從事吸收存款,、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算,、票據(jù)貼現(xiàn),、信托投資、金融租賃,、融資擔(dān)保,、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)和行為，一律依法取締,；對已從事或變相從事金融“三亂”活動(dòng)的各類基金會(huì),、儲(chǔ)金會(huì)、股金服務(wù)部等社會(huì)融資機(jī)構(gòu)及非法金融機(jī)構(gòu),，一律先停業(yè)整頓,，后清理債權(quán)債務(wù)。

 2,、清理資產(chǎn),、評估風(fēng)險(xiǎn)。對要整頓的從事或變相從事金融“三亂”活動(dòng)的各類機(jī)構(gòu),，在依法取締,、宣布停業(yè)并發(fā)布安民告示的基礎(chǔ)上，由各責(zé)任單位會(huì)同有關(guān)部門組成專門力量,，對機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)政策的執(zhí)行情況,、現(xiàn)有資產(chǎn)和資金來源與運(yùn)用情況進(jìn)行全面徹底的清理，并逐筆登記造冊,，澄清底子,，分析風(fēng)險(xiǎn)，評估損失,，明確責(zé)任,。在宣布停業(yè)清理資產(chǎn)期間，停止吸收存款,，暫停支付債務(wù),，集中力量清理債權(quán)債務(wù)，制定債務(wù)清償方案,。

 3,、清收債權(quán),，清償債務(wù)。在全面清理資產(chǎn),、澄清底子的基礎(chǔ)上,，按照整頓的有關(guān)原則，落實(shí)清收債務(wù)的責(zé)任,，積極清收債權(quán),，變現(xiàn)資產(chǎn)，防止資產(chǎn)流失,。清償債務(wù)要優(yōu)先保證城鄉(xiāng)居民債權(quán)人的合法利益,，對于資不抵債的，要按照城鄉(xiāng)居民存款（股金）,、企事業(yè)單位存款（股金或代管資金）,、機(jī)關(guān)團(tuán)體存款（股金或代管資金）、關(guān)系人存款（股金）,、本單位或機(jī)構(gòu)工作人員存款（股金）,、本單位負(fù)責(zé)人存款（股金）、主管部門或主辦單位投入資金的順序兌付存款（股金或代管資金）,，切實(shí)維護(hù)城鄉(xiāng)居民特別是農(nóng)民債權(quán)人的合法利益,。嚴(yán)禁黨政干部、機(jī)關(guān)團(tuán)體,、企事業(yè)單位,、關(guān)系人及本單位工作人員突擊抽逃資金。因參與亂集資受到的損失,，由參與者自行負(fù)責(zé),。

 4、查處案件,，打擊犯罪。在整頓金融“三亂”工作中,，凡對金融“三亂”活動(dòng)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，要嚴(yán)肅處理，對機(jī)構(gòu)經(jīng)營過程中的各種違法亂紀(jì)行為,，造成損失的,，要嚴(yán)肅查處；構(gòu)成犯罪的,，特別是因貪污挪用,、失職續(xù)職等構(gòu)成犯罪的，要移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任,。



 六,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

 整頓金融“三亂”工作敏感度高,，涉及面廣，政策性強(qiáng),，情況復(fù)雜,，事關(guān)金融穩(wěn)定和社會(huì)安定，各地各部門對此必須高度重視,，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。省人民政府成立整頓金融“三亂”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主管金融的副省長任組長,，省人民銀行,、省農(nóng)村辦、省供銷社,、省民政廳,、省工商局、省公安廳,、省審計(jì)廳,、省監(jiān)察廳、省財(cái)政廳,、省高級人民法院,、省檢察院等部門主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，在省人民銀行（中國人民銀行武漢分行長沙監(jiān)管辦事處）辦公,，由省人民銀行具體負(fù)責(zé)全省整頓金融“三亂”工作。各地（市,、州）,、縣、鄉(xiāng)政府也要成立相應(yīng)整頓領(lǐng)導(dǎo)小組,。農(nóng)辦,、民政、供銷等部門要成立專門班子,，接受省整頓金融“三亂”工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo),，具體負(fù)責(zé)實(shí)施清理整頓和有關(guān)協(xié)調(diào)處理工作。



 七,、具體工作要求

 1,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織,，內(nèi)緊外松,，審慎處理，積極穩(wěn)妥地做好金融和社會(huì)穩(wěn)定工作,。

 2,、相互支持,，密切合作，防止相互推諉,，相互扯皮,，逃避責(zé)任。

 3,、加強(qiáng)調(diào)查研究,，積極反映情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題,，防止矛盾上交,，推卸責(zé)任。

 4,、嚴(yán)格整頓紀(jì)律,。清理整頓期間，要令行禁止,，堅(jiān)決做到“八不準(zhǔn)”,，即不準(zhǔn)吸收新的存款、發(fā)放新的貸款,、繼續(xù)擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模,；不準(zhǔn)借機(jī)增加機(jī)構(gòu)工作人員；不準(zhǔn)將清理整頓對象改換成其他形式的機(jī)構(gòu)逃避整頓,；不準(zhǔn)更改帳冊單據(jù)憑證,；不準(zhǔn)突擊抽逃資金股金和攤派報(bào)銷費(fèi)用；不準(zhǔn)轉(zhuǎn)移,、藏匿,、私分、侵占財(cái)產(chǎn),；不準(zhǔn)違反規(guī)定擊發(fā)錢發(fā)物,；不準(zhǔn)向銀行、信用社轉(zhuǎn)嫁包袱和風(fēng)險(xiǎn),，向社會(huì)散布不負(fù)責(zé)任的言論,。