• 【發(fā)布單位】北京保監(jiān)辦
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)京發(fā)[2002]102號
• 【發(fā)布日期】2002-05-14
• 【生效日期】2002-05-14
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

北京保監(jiān)辦保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)公估公司開業(yè)驗(yàn)收指引

北京保監(jiān)辦保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)公估公司開業(yè)驗(yàn)收指引

(保監(jiān)京發(fā)[2002]102號)



2002-5-14





 為規(guī)范保險(xiǎn)代理公司,、保險(xiǎn)公估公司開業(yè)驗(yàn)收工作,，使驗(yàn)收工作保持統(tǒng)一性、規(guī)范化,，根據(jù)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》,、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)公估公司審批程序的通知》（保監(jiān)發(fā)[2001]165號）和《關(guān)于保險(xiǎn)中介市場準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)營運(yùn)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)[2000]257號）的有關(guān)規(guī)定,，并結(jié)合《關(guān)于保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)管理有關(guān)問題的批復(fù)》（保監(jiān)函[2002]30號）的有關(guān)精神,，特制定保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)公估公司開業(yè)驗(yàn)收工作指引。

 一,、驗(yàn)收對象和范圍

 （一）開業(yè)驗(yàn)收對象

 驗(yàn)收對象為經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建的保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)公估公司,。

 （二）開業(yè)驗(yàn)收范圍

 驗(yàn)收范圍主要是審核籌建公司開業(yè)申請材料的齊全性，并對材料進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查和驗(yàn)收,，同時(shí)負(fù)責(zé)對保險(xiǎn)代理公司擬任高級管理人員進(jìn)行任職資格審查談話,。北京保監(jiān)辦有指導(dǎo)轄內(nèi)保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)公估公司籌建工作的職責(zé),。

 二,、驗(yàn)收內(nèi)容

 （一）申請開業(yè)資料的審核

 對申報(bào)的開業(yè)材料主要審核籌建公司所報(bào)材料是否齊備、完整,，是否符合有關(guān)法律法規(guī),。包括：

 1、申請開業(yè)報(bào)告

 開業(yè)申請報(bào)告應(yīng)說明與籌建申請時(shí)的股東,、資本金,、股本結(jié)構(gòu)和公司名稱等方面的變動情況以及各項(xiàng)籌備工作完成情況。

 2,、公司章程

 公司章程或合伙協(xié)議應(yīng)符合公司法的相關(guān)要求,。

 3、內(nèi)部管理制度

 （1）內(nèi)部管理制度應(yīng)審核組織框架,、決策程序,、業(yè)務(wù)制度、財(cái)務(wù)制度和人事制度等是否齊全,。

 （2）內(nèi)部管理制度與市場操作和有關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定是否相符,，同時(shí)應(yīng)對內(nèi)控制度的具體內(nèi)容審查：

 a、組織框架,，應(yīng)列明股東會,、董事會、董事長,、總經(jīng)理,、 各個(gè)部門等的組織框架,；

 b、決策程序,，應(yīng)表述董事會,、董事長、總經(jīng)理,、副總經(jīng)理部門經(jīng)理等的決策程序,；

 c、業(yè)務(wù)制度,，應(yīng)包括業(yè)務(wù)操作基本流程,、業(yè)務(wù)管理模式、以及與業(yè)務(wù)有關(guān)的書面格式,；

 d,、財(cái)務(wù)制度，應(yīng)包括對現(xiàn)金,、支票,、發(fā)票等的管理制度， 以及企業(yè)基本的財(cái)務(wù)管理制度,；

 e,、人事制度，應(yīng)基本包括人員的招聘,、培訓(xùn),、績效考核、解聘和福利待遇等制度,。

 4,、擬任高級管理人員資格

 （1）高級管理人員應(yīng)填具規(guī)范的《高級管理人員任職資格表》，并附照片,、身份證明,、學(xué)歷證明和資格證書等復(fù)印件。同時(shí)應(yīng)重點(diǎn)審核：

 a,、《任職資格表》所填內(nèi)容是否齊全,，與身份證明、學(xué)歷

證明等資料內(nèi)容是否一致,；

 b、高級管理人員包括董事長,、執(zhí)行董事,、總經(jīng)理和副總經(jīng)

理等高管人員任職資格是否符合有關(guān)規(guī)定。

 c,、鑒于保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)規(guī)模較小,，其他企事業(yè)單位的管理人員可以兼任董事長或執(zhí)行董事,，但不得在本籌建公司兼任總經(jīng)理職務(wù)。

 （2）是否提供公司董事會關(guān)于任命或聘請有關(guān)人員的決議書及董事的簽字,。

 （3）關(guān)于籌建負(fù)責(zé)人問題,。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的籌建申請被批準(zhǔn)之前，籌建負(fù)責(zé)人可以為保險(xiǎn)公司員工,，但保險(xiǎn)公司的員工不能在獲準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中兼職,。

 5、員工名冊

 （1）核對公司員工身份證復(fù)印件和《資格證書》復(fù)印件是否齊全,，且一一對應(yīng),。

 （2）代理公司員工持證比例是否達(dá)到員工人數(shù)的二分之一以上。公估公司員工持證比例是否達(dá)員工人數(shù)的三分之二以上,。

 6,、股東或合伙人名冊及合法性證明文件

 （1）法人股東的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

 通過營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)了解：該股東企業(yè)建立時(shí)間,，法定代表人與其他股東企業(yè)和籌建公司是否為同一人,，以及該企業(yè)是否通過工商年檢。

 （2）加蓋法人股東財(cái)務(wù)章的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)表,。

 審查財(cái)務(wù)報(bào)表中反應(yīng)的有關(guān)財(cái)務(wù)狀況,，并關(guān)注出資股東最近三年的資產(chǎn)負(fù)債情況和盈利情況。

 （3）自然人股東或合伙人的身份證明復(fù)印件,。

 鑒于保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)從申請至正式批準(zhǔn)開業(yè)有一個(gè)較長的過程,，在此期間出資人調(diào)整難以避免，無須中國保監(jiān)會書面批復(fù),，但是出資人須符合有關(guān)法律法規(guī)的要求,。

 7、驗(yàn)資報(bào)告

 核查會計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告和資本金入帳原始憑證復(fù)印件,。應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注：

 （1）是否附出具驗(yàn)資報(bào)告的會計(jì)師事務(wù)所的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,；

 （2）接受保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的委托，為其驗(yàn)證資本并出具驗(yàn)資報(bào)告的會計(jì)師事務(wù)所應(yīng)為根據(jù)《中華人民共和國注冊會計(jì)師法》規(guī)定依法設(shè)立的會計(jì)師事務(wù)所,。

 （3）資本金入賬是否在同一銀行的同一賬號上,，并應(yīng)加蓋銀行注資專用章。

 8,、計(jì)算機(jī)軟,、硬件配備情況

 應(yīng)包括：

 （1）計(jì)算機(jī)硬件設(shè)施的配備情況及數(shù)量；

 （2）業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)軟件管理系統(tǒng)的配備情況,，應(yīng)附有關(guān)說明材料或操作界面。

 9,、營業(yè)場所證明文件

 租賃營業(yè)場所的應(yīng)出具房屋租賃合同,，并且提供出租方房屋所有權(quán)證明,；購買營業(yè)場所的應(yīng)出具房屋購買合同。

 10,、工商行政管理部門批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》,。

 （二）現(xiàn)場驗(yàn)收

 自接到符合要求的開業(yè)申請材料之日起30日內(nèi)安排現(xiàn)場驗(yàn)收。現(xiàn)場驗(yàn)收的主要工作一是對申報(bào)材料的真實(shí)性和開業(yè)的可行性進(jìn)行驗(yàn)收,；二是進(jìn)行高級管理人員的談話,；三是對申報(bào)材料進(jìn)行逐項(xiàng)核實(shí)。

 1,、聽取籌建公司的匯報(bào)

 （1）要求籌建負(fù)責(zé)人對籌建工作等情況進(jìn)行簡要介紹,。

 （2）了解股東情況，主要包括股東的背景資料,、持股比例,、股東之間是否存在關(guān)聯(lián)。

 （3）了解籌建期間股東變化情況,，主要是與批籌時(shí)股東的增減變化情況,，股本金額及結(jié)構(gòu)變化的原因等情況。

 （4）針對申報(bào)材料審核中的問題進(jìn)行溝通,，要求其進(jìn)行修改,、補(bǔ)充、完善,。

 2,、對擬任高級管理人員進(jìn)行任職資格初審談話

 談話內(nèi)容應(yīng)包括：

 （1）被談話人對自己工作經(jīng)歷的大致介紹及有關(guān)情況的說明；

 （2）對籌建公司未來經(jīng)營思路的介紹,；

 （3）機(jī)構(gòu)未來發(fā)展計(jì)劃,；

 （4）了解被談話人對監(jiān)管法律法規(guī)的理解程度，強(qiáng)化依法經(jīng)營意識,。

 3,、現(xiàn)場核實(shí)

 （1）基本辦公設(shè)施是否到位，包括辦公桌椅,、電話,、傳真、打印機(jī)等情況,，查看營業(yè)場所布置是否符合中介機(jī)構(gòu)的營業(yè)要求,。

 （2）計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)施是否與所報(bào)材料相符,。應(yīng)注意：

? a,、是否能夠?qū)崿F(xiàn)財(cái)務(wù)管理和業(yè)務(wù)管理；

 ?b,、是否能夠保障軟硬件環(huán)境的安全性,。

 （3）了解關(guān)鍵部門及崗位人員的到位情況。

 （4）與部分關(guān)鍵崗位人員談話,。包括財(cái)務(wù)人員（會計(jì),、財(cái)務(wù)人員）、主要內(nèi)勤人員和外勤人員,。

 （5）調(diào)查籌建期內(nèi)有無經(jīng)營活動,。

 （6）核查籌建期內(nèi)賬務(wù)記錄是否清楚、規(guī)范,。

 （7）核查資本金入賬憑證和驗(yàn)資報(bào)告原件,。

 三、驗(yàn)收程序

 （一）成立驗(yàn)收小組

 成立兩人以上的開業(yè)驗(yàn)收小組,，確定驗(yàn)收小組組長,。

 （二）出具對申請材料情況的初步意見

 1、驗(yàn)收小組成員先分別對開業(yè)申請材料進(jìn)行審核,；

 2,、驗(yàn)收小組成員安排時(shí)間進(jìn)行意見匯總，研究現(xiàn)場驗(yàn)收

重點(diǎn),。

 （三）下發(fā)《現(xiàn)場驗(yàn)收通知》

 確定驗(yàn)收時(shí)間和驗(yàn)收小組成員后,，將有關(guān)現(xiàn)場驗(yàn)收時(shí)間、內(nèi)容,、小組人員等傳真通知籌建公司,。

 （四）進(jìn)行現(xiàn)場驗(yàn)收

 現(xiàn)場驗(yàn)收分為三個(gè)階段：

 第一階段，聽取籌備組對有關(guān)情況的匯報(bào),，同時(shí)驗(yàn)收小組將材料中的有關(guān)問題進(jìn)行反饋,。

 第二階段，驗(yàn)收小組分別對擬任高級管理人員進(jìn)行任職資格談話,，以及對財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)情況驗(yàn)收,，并與關(guān)鍵崗位人員談話。對談話,、財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)驗(yàn)收情況,，驗(yàn)收小組要作好筆錄。

 第三階段,，驗(yàn)收小組組長將驗(yàn)收情況總結(jié)性反饋給籌備組,。

 （五）擬寫驗(yàn)收初審意見的報(bào)告

 待籌建公司材料齊備后，我辦形成關(guān)于保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收情況初審意見的報(bào)告,，上報(bào)中國保監(jiān)會,。