• 【發(fā)布單位】北京保監(jiān)辦
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)京發(fā)[2002]102號(hào)
• 【發(fā)布日期】2002-05-14
• 【生效日期】2002-05-14
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】
• 【所屬類(lèi)別】地方法規(guī)

北京保監(jiān)辦保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)公估公司開(kāi)業(yè)驗(yàn)收指引

北京保監(jiān)辦保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)公估公司開(kāi)業(yè)驗(yàn)收指引

(保監(jiān)京發(fā)[2002]102號(hào))



2002-5-14





 為規(guī)范保險(xiǎn)代理公司,、保險(xiǎn)公估公司開(kāi)業(yè)驗(yàn)收工作,，使驗(yàn)收工作保持統(tǒng)一性、規(guī)范化,，根據(jù)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》,、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)公估公司審批程序的通知》（保監(jiān)發(fā)[2001]165號(hào)）和《關(guān)于保險(xiǎn)中介市場(chǎng)準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監(jiān)發(fā)[2000]257號(hào)）的有關(guān)規(guī)定,，并結(jié)合《關(guān)于保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)管理有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》（保監(jiān)函[2002]30號(hào)）的有關(guān)精神,，特制定保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)公估公司開(kāi)業(yè)驗(yàn)收工作指引,。

 一、驗(yàn)收對(duì)象和范圍

 （一）開(kāi)業(yè)驗(yàn)收對(duì)象

 驗(yàn)收對(duì)象為經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建的保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)公估公司,。

 （二）開(kāi)業(yè)驗(yàn)收范圍

 驗(yàn)收范圍主要是審核籌建公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料的齊全性,，并對(duì)材料進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查和驗(yàn)收，同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)代理公司擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格審查談話,。北京保監(jiān)辦有指導(dǎo)轄內(nèi)保險(xiǎn)代理公司,、保險(xiǎn)公估公司籌建工作的職責(zé)。

 二,、驗(yàn)收內(nèi)容

 （一）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)資料的審核

 對(duì)申報(bào)的開(kāi)業(yè)材料主要審核籌建公司所報(bào)材料是否齊備,、完整，是否符合有關(guān)法律法規(guī),。包括：

 1,、申請(qǐng)開(kāi)業(yè)報(bào)告

 開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告應(yīng)說(shuō)明與籌建申請(qǐng)時(shí)的股東、資本金,、股本結(jié)構(gòu)和公司名稱(chēng)等方面的變動(dòng)情況以及各項(xiàng)籌備工作完成情況,。

 2、公司章程

 公司章程或合伙協(xié)議應(yīng)符合公司法的相關(guān)要求,。

 3,、內(nèi)部管理制度

 （1）內(nèi)部管理制度應(yīng)審核組織框架、決策程序,、業(yè)務(wù)制度,、財(cái)務(wù)制度和人事制度等是否齊全。

 （2）內(nèi)部管理制度與市場(chǎng)操作和有關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定是否相符,，同時(shí)應(yīng)對(duì)內(nèi)控制度的具體內(nèi)容審查：

 a,、組織框架，應(yīng)列明股東會(huì),、董事會(huì),、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理,、 各個(gè)部門(mén)等的組織框架,；

 b、決策程序,，應(yīng)表述董事會(huì),、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理,、副總經(jīng)理部門(mén)經(jīng)理等的決策程序,；

 c、業(yè)務(wù)制度，應(yīng)包括業(yè)務(wù)操作基本流程,、業(yè)務(wù)管理模式,、以及與業(yè)務(wù)有關(guān)的書(shū)面格式；

 d,、財(cái)務(wù)制度,，應(yīng)包括對(duì)現(xiàn)金,、支票,、發(fā)票等的管理制度， 以及企業(yè)基本的財(cái)務(wù)管理制度,；

 e,、人事制度，應(yīng)基本包括人員的招聘,、培訓(xùn),、績(jī)效考核、解聘和福利待遇等制度,。

 4,、擬任高級(jí)管理人員資格

 （1）高級(jí)管理人員應(yīng)填具規(guī)范的《高級(jí)管理人員任職資格表》，并附照片,、身份證明,、學(xué)歷證明和資格證書(shū)等復(fù)印件。同時(shí)應(yīng)重點(diǎn)審核：

 a,、《任職資格表》所填內(nèi)容是否齊全,，與身份證明、學(xué)歷

證明等資料內(nèi)容是否一致,；

 b,、高級(jí)管理人員包括董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事,、總經(jīng)理和副總經(jīng)

理等高管人員任職資格是否符合有關(guān)規(guī)定,。

 c、鑒于保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)規(guī)模較小,，其他企事業(yè)單位的管理人員可以兼任董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事,，但不得在本籌建公司兼任總經(jīng)理職務(wù)。

 （2）是否提供公司董事會(huì)關(guān)于任命或聘請(qǐng)有關(guān)人員的決議書(shū)及董事的簽字,。

 （3）關(guān)于籌建負(fù)責(zé)人問(wèn)題,。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的籌建申請(qǐng)被批準(zhǔn)之前，籌建負(fù)責(zé)人可以為保險(xiǎn)公司員工,，但保險(xiǎn)公司的員工不能在獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中兼職,。

 5、員工名冊(cè)

 （1）核對(duì)公司員工身份證復(fù)印件和《資格證書(shū)》復(fù)印件是否齊全，且一一對(duì)應(yīng),。

 （2）代理公司員工持證比例是否達(dá)到員工人數(shù)的二分之一以上,。公估公司員工持證比例是否達(dá)員工人數(shù)的三分之二以上。

 6,、股東或合伙人名冊(cè)及合法性證明文件

 （1）法人股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,。

 通過(guò)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)了解：該股東企業(yè)建立時(shí)間，法定代表人與其他股東企業(yè)和籌建公司是否為同一人,，以及該企業(yè)是否通過(guò)工商年檢,。

 （2）加蓋法人股東財(cái)務(wù)章的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)表。

 審查財(cái)務(wù)報(bào)表中反應(yīng)的有關(guān)財(cái)務(wù)狀況,，并關(guān)注出資股東最近三年的資產(chǎn)負(fù)債情況和盈利情況,。

 （3）自然人股東或合伙人的身份證明復(fù)印件。

 鑒于保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)從申請(qǐng)至正式批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)有一個(gè)較長(zhǎng)的過(guò)程,，在此期間出資人調(diào)整難以避免,，無(wú)須中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面批復(fù)，但是出資人須符合有關(guān)法律法規(guī)的要求,。

 7,、驗(yàn)資報(bào)告

 核查會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告和資本金入帳原始憑證復(fù)印件。應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注：

 （1）是否附出具驗(yàn)資報(bào)告的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,；

 （2）接受保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的委托,，為其驗(yàn)證資本并出具驗(yàn)資報(bào)告的會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)為根據(jù)《中華人民共和國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》規(guī)定依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

 （3）資本金入賬是否在同一銀行的同一賬號(hào)上,，并應(yīng)加蓋銀行注資專(zhuān)用章,。

 8、計(jì)算機(jī)軟,、硬件配備情況

 應(yīng)包括：

 （1）計(jì)算機(jī)硬件設(shè)施的配備情況及數(shù)量,；

 （2）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)軟件管理系統(tǒng)的配備情況,，應(yīng)附有關(guān)說(shuō)明材料或操作界面,。

 9、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件

 租賃營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的應(yīng)出具房屋租賃合同,，并且提供出租方房屋所有權(quán)證明,；購(gòu)買(mǎi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的應(yīng)出具房屋購(gòu)買(mǎi)合同。

 10,、工商行政管理部門(mén)批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》,。

 （二）現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收

 自接到符合要求的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)安排現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收的主要工作一是對(duì)申報(bào)材料的真實(shí)性和開(kāi)業(yè)的可行性進(jìn)行驗(yàn)收,；二是進(jìn)行高級(jí)管理人員的談話,；三是對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行逐項(xiàng)核實(shí)。

 1、聽(tīng)取籌建公司的匯報(bào)

 （1）要求籌建負(fù)責(zé)人對(duì)籌建工作等情況進(jìn)行簡(jiǎn)要介紹,。

 （2）了解股東情況,，主要包括股東的背景資料、持股比例,、股東之間是否存在關(guān)聯(lián),。

 （3）了解籌建期間股東變化情況，主要是與批籌時(shí)股東的增減變化情況,，股本金額及結(jié)構(gòu)變化的原因等情況,。

 （4）針對(duì)申報(bào)材料審核中的問(wèn)題進(jìn)行溝通，要求其進(jìn)行修改,、補(bǔ)充,、完善,。

 2,、對(duì)擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格初審談話

 談話內(nèi)容應(yīng)包括：

 （1）被談話人對(duì)自己工作經(jīng)歷的大致介紹及有關(guān)情況的說(shuō)明；

 （2）對(duì)籌建公司未來(lái)經(jīng)營(yíng)思路的介紹,；

 （3）機(jī)構(gòu)未來(lái)發(fā)展計(jì)劃,；

 （4）了解被談話人對(duì)監(jiān)管法律法規(guī)的理解程度，強(qiáng)化依法經(jīng)營(yíng)意識(shí),。

 3,、現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)

 （1）基本辦公設(shè)施是否到位，包括辦公桌椅,、電話,、傳真、打印機(jī)等情況,，查看營(yíng)業(yè)場(chǎng)所布置是否符合中介機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)要求,。

 （2）計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)施是否與所報(bào)材料相符,。應(yīng)注意：

? a,、是否能夠?qū)崿F(xiàn)財(cái)務(wù)管理和業(yè)務(wù)管理；

 ?b,、是否能夠保障軟硬件環(huán)境的安全性,。

 （3）了解關(guān)鍵部門(mén)及崗位人員的到位情況。

 （4）與部分關(guān)鍵崗位人員談話,。包括財(cái)務(wù)人員（會(huì)計(jì),、財(cái)務(wù)人員）、主要內(nèi)勤人員和外勤人員,。

 （5）調(diào)查籌建期內(nèi)有無(wú)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),。

 （6）核查籌建期內(nèi)賬務(wù)記錄是否清楚、規(guī)范。

 （7）核查資本金入賬憑證和驗(yàn)資報(bào)告原件,。

 三,、驗(yàn)收程序

 （一）成立驗(yàn)收小組

 成立兩人以上的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收小組，確定驗(yàn)收小組組長(zhǎng),。

 （二）出具對(duì)申請(qǐng)材料情況的初步意見(jiàn)

 1,、驗(yàn)收小組成員先分別對(duì)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核；

 2,、驗(yàn)收小組成員安排時(shí)間進(jìn)行意見(jiàn)匯總,，研究現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收

重點(diǎn)。

 （三）下發(fā)《現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收通知》

 確定驗(yàn)收時(shí)間和驗(yàn)收小組成員后,，將有關(guān)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收時(shí)間,、內(nèi)容、小組人員等傳真通知籌建公司,。

 （四）進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收

 現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收分為三個(gè)階段：

 第一階段,，聽(tīng)取籌備組對(duì)有關(guān)情況的匯報(bào)，同時(shí)驗(yàn)收小組將材料中的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行反饋,。

 第二階段,，驗(yàn)收小組分別對(duì)擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格談話，以及對(duì)財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)情況驗(yàn)收,，并與關(guān)鍵崗位人員談話,。對(duì)談話、財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)驗(yàn)收情況,，驗(yàn)收小組要作好筆錄,。

 第三階段，驗(yàn)收小組組長(zhǎng)將驗(yàn)收情況總結(jié)性反饋給籌備組,。

 （五）擬寫(xiě)驗(yàn)收初審意見(jiàn)的報(bào)告

 待籌建公司材料齊備后,，我辦形成關(guān)于保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收情況初審意見(jiàn)的報(bào)告，上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì),。