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• 【發(fā)布日期】2004-03-23 11:15:57
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• 【所屬類別】立法追蹤

-《關(guān)于規(guī)范居民個人外匯結(jié)匯管理有關(guān)問題的通知》解讀-居民個人的外匯收入可以到銀行辦理結(jié)匯 一次結(jié)匯5萬美元以上的先向當(dāng)?shù)赝鈪R局申請

    
中國法院網(wǎng)綜合報道 中國國家外匯管理局日前發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范居民個人外匯結(jié)匯管理有關(guān)問題的通知》（以下簡稱《通知》）,?！锻ㄖ纷?004年4月1日起施行。該《通知》進(jìn)一步完善境內(nèi)居民個人外匯管理,，規(guī)范銀行對居民個人辦理外匯結(jié)匯業(yè)務(wù)的操作,，加強(qiáng)對個人外匯資金流動的監(jiān)管。



 《通知》對居民個人外匯收入的結(jié)匯,，進(jìn)行了進(jìn)一步的明確和規(guī)范,。其指導(dǎo)原則是：進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化，使符合國家法律和政策規(guī)定的貿(mào)易和投資活動順利進(jìn)行,；同時,，又能有效管理資本項(xiàng)目，防止投機(jī)性跨境資本交易活動通過居民和非居民個人的非貿(mào)易外匯渠道來完成,。



 《通知》指出,，中國境內(nèi)居民個人的合法外匯收入可以到銀行辦理結(jié)匯，銀行按規(guī)定對居民個人結(jié)匯進(jìn)行真實(shí)性審核,。居民個人一次性結(jié)匯金額在等值1萬美元（含1萬美元）以下的,，可憑真實(shí)身份證明直接到銀行辦理；一次性結(jié)匯金額在等值1萬美元以上,、5萬美元（含5萬美元）以下的,，由銀行審核有關(guān)收入合法性的證明材料后予以辦理；一次性結(jié)匯金額在等值5萬美元以上的,，居民個人應(yīng)向所在地外匯局申請,，經(jīng)外匯局審核真實(shí)性后到銀行辦理,。對于居民個人貿(mào)易項(xiàng)下外匯收入的結(jié)匯，應(yīng)按照其他有關(guān)規(guī)定憑相關(guān)的真實(shí)性證明材料到銀行辦理,。居民個人資本項(xiàng)下結(jié)匯應(yīng)按資本項(xiàng)目有關(guān)規(guī)定管理,。



 第一條：“居民個人的合法外匯收入可以依照有關(guān)規(guī)定到銀行辦理結(jié)匯。銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定對居民個人提出的結(jié)匯進(jìn)行真實(shí)性審核,?！?


 第二條：“居民個人一次性結(jié)匯金額在等值1萬美元（含1萬美元）以下的，須憑真實(shí)身份證明辦理,；一次性結(jié)匯金額在等值1萬美元以上,、5萬美元（含5萬美元）以下的，由銀行按照《境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法》第十條的規(guī)定,，對居民個人真實(shí)身份證明和合法外匯來源證明材料進(jìn)行審核后予以辦理,；一次性結(jié)匯金額在等值5萬美元以上的，居民個人應(yīng)當(dāng)持以上材料向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門申請,，經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門審核真實(shí)性后,，憑當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門的核準(zhǔn)件到銀行辦理?！?


 此外，《通知》要求銀行在辦理居民個人結(jié)匯業(yè)務(wù)時,，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》,，及時向上級行和所在地外匯局報告大額和可疑的外匯資金交易信息。對違反本通知規(guī)定的,，外匯管理部門應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰,。?