• 【發(fā)布單位】作者：閆雨昕
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2017-04-26 10:44:57
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】來(lái)源：新華網(wǎng)
• 【所屬類別】立法追蹤

-十四部門聯(lián)合出擊 《處置非法集資條例》將出-

4月25日,，2017年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)召開，包括最高人民法院,、最高人民檢察院,、教育部、工信部,、公安部,、民政部、住建部,、農(nóng)業(yè)部,、商務(wù)部,、工商總局、央行,、證監(jiān)會(huì),、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)在內(nèi)的14個(gè)部門聯(lián)合出擊,，對(duì)非法集資進(jìn)行綜合化治理。



 據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱當(dāng)日透露,，將推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺(tái),，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。



 涉案2511億元 總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻



 據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì),，2016年全國(guó)新發(fā)非法集資案件5197起,、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%,、0.11%,。其中，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局劉路軍處長(zhǎng)公布,，公安機(jī)關(guān)共立案1萬(wàn)余起,，涉案金額近1400億元。



 “這是非法集資案件,、涉案金額近年來(lái)首現(xiàn)‘雙降’,，”楊玉柱評(píng)價(jià)道，“形成了非法集資早發(fā)現(xiàn)早處置的良好局面,，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線,。”



 不過(guò)即便是急劇攀升的勢(shì)頭有所遏制,，非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻,，案件總量仍處歷史高位，大案要案頻發(fā),，對(duì)此楊玉柱坦言“化解處置壓力仍大”,。以“昆明泛亞”、“e租寶”非法集資案為例,，兩起案件的涉案金額均超過(guò)百億元,。



 分析稱，近年來(lái)我國(guó)非法集資蔓延擴(kuò)散速度增快,，2016年,，發(fā)案數(shù)量前十位省份合計(jì)新發(fā)案件、涉案金額分別占全國(guó)新發(fā)案件總數(shù),、總金額的69%,、75%,。



 從非法集資的犯罪方式來(lái)看，網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯,。楊玉柱表示,，通過(guò)線上線下相互結(jié)合，傳播速度更快,、覆蓋范圍更廣,，并快速?gòu)臇|部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。



 民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是重災(zāi)區(qū)



 行業(yè)方面,，民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū),。統(tǒng)計(jì)顯示，投資咨詢,、非融資性擔(dān)保,、第三方理財(cái)?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。



 值得注意的是,，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落,，但是，經(jīng)過(guò)前期野蠻增長(zhǎng)存量風(fēng)險(xiǎn)積累較大,，非法自融,、設(shè)立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題突出,，P2P領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解尚需時(shí)日,。



 此外，犯罪還突破地域劃分,，逐步呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢(shì),。一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號(hào)，突破“社員制”“封閉性”原則,，超范圍對(duì)外吸收資金,；有的合作社公開設(shè)立銀行式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營(yíng)業(yè)柜臺(tái),，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾,；有的投資理財(cái)公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面,，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”,，虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金。



 “除了一些農(nóng)民普遍缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)以外,，現(xiàn)行法律對(duì)農(nóng)民合作社沒有明確主管部門,，特別是對(duì)農(nóng)民合作社開展內(nèi)部信用合作尚未明確部門監(jiān)管職責(zé)，存在監(jiān)管空白,，加大了基層監(jiān)管的難度,，為一些人假借農(nóng)民合作社名義搞非法集資提供了可乘之機(jī),。”農(nóng)業(yè)部經(jīng)管總站副站長(zhǎng)趙鐵橋在座談會(huì)上稱,。



 犯罪手法翻新 呈“資本運(yùn)作”化



 隨著犯罪手法不斷翻新升級(jí),，投資人辨別非法集資圈套的難度更大。



 據(jù)介紹,，犯罪分子假借迎合國(guó)家政策,，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營(yíng)銷,、資源開發(fā),、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”向理財(cái)、眾籌,、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運(yùn)作”轉(zhuǎn)變,，投資者辨別難度加大,，消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮,，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā),。



 相關(guān)領(lǐng)域法律制度仍有待完善。楊玉柱表示將全力推動(dòng)出臺(tái)《處置非法集資條例》,?！俺雠_(tái)《條例》是強(qiáng)化行政處置、推動(dòng)關(guān)口前移,、遏制增量風(fēng)險(xiǎn),、化解存量風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。我們將全力配合國(guó)務(wù)院法制辦積極開展論證調(diào)研,，抓緊修改完善,，力爭(zhēng)盡快出臺(tái)，為防范和處置非法集資提供法律制度保障,?！?


 根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋〔2010〕18號(hào)），非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定,，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為,。



 此外，理性投資才能更大限度地避免損失,。銀監(jiān)會(huì)相關(guān)人士指出,，全國(guó)防范非法集資宣傳月活動(dòng)將于5月舉行?！斑@將引導(dǎo)廣大民眾提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，自覺抵制并遠(yuǎn)離非法集資,，”他表示。