• 【發(fā)布單位】全國(guó)人大常委會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中華人民共和國(guó)主席令第52號(hào)
• 【發(fā)布日期】1995-06-30
• 【生效日期】1995-06-30
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】
• 【所屬類(lèi)別】國(guó)家法律法規(guī)

中華人民共和國(guó)主席令

中華人民共和國(guó)主席令
 
（第五十二號(hào)）

 《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》已由中華人民共和國(guó)第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議于1995年6月30日通過(guò),，現(xiàn)予公布,，自公布之日起施行,。



 中華人民共和國(guó)主席 江澤民

 1995年6月30日



 全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

 關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定

 （1995年6月30日第八屆全國(guó)

 人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議通過(guò)）



 為了懲治偽造貨幣和金融票據(jù)詐騙、信用證詐騙,、非法集資詐騙等破壞金融秩序的犯罪,，特作如下決定：



 一、偽造貨幣的,，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金,。有下列情形之一的,，處十年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑或者死刑,，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

 （一）偽造貨幣集團(tuán)的首要分子,；

 （二）偽造貨幣數(shù)額特別巨大的；

 （三）有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,。



 二,、出售、購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸,，數(shù)額較大的,，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額巨大的,，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額特別巨大的,，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn),。

 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利,，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn),；情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金,。

 偽造貨幣并出售或者運(yùn)輸偽造的貨幣的，依照第一條的規(guī)定從重處罰,。



 三,、走私偽造的貨幣的,，依照全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)《
關(guān)于懲治走私罪的補(bǔ)充規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定處罰。



 四,、明知是偽造的貨幣而持有,、使用，數(shù)額較大的,，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大的,，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大的,，處十年以上有期徒刑,，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。



 五,、變?cè)熵泿?，?shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,。



 六、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),，擅自設(shè)立商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的,，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,；情節(jié)嚴(yán)重的,，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金,。

 偽造,、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的,，依照前款的規(guī)定處罰,。

 單位犯前兩款罪的,，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰,。



 七,、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,，擾亂金融秩序的,，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金,。

 單位犯前款罪的,，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照前款的規(guī)定處罰,。



 八、以非法占有為目的,，使用詐騙方法非法集資的,，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑,、無(wú)期徒刑或者死刑,，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

 單位犯前款罪的,，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰,。



 九,、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定,，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件,，造成較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金,；造成重大損失的，處五年以上有期徒刑,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,。

 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定,，玩忽職守或者濫用職權(quán),，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金,；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,。

 單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照前兩款的規(guī)定處罰。



 十,、有下列情形之一,，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款,，數(shù)額較大的,，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

 （一）編造引進(jìn)資金,、項(xiàng)目等虛假理由的,；

 （二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；

 （三）使用虛假的證明文件的,；

 （四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的,；

 （五）以其他方法詐騙貸款的。



 十一,、有下列情形之一,，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的,，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的,，處五年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

 （一）偽造,、變?cè)靺R票、本票,、支票的,；

 （二）偽造、變?cè)煳惺湛顟{證,、匯票憑證,、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的；

 （三）偽造,、變?cè)煨庞米C或者附隨的單據(jù),、文件的；

 （四）偽造信用卡的,。

 單位犯前款罪的,，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，依照前款的規(guī)定處罰,。



 十二、有下列情形之一,，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng),，數(shù)額較大的,，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處五年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑,、無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

 （一）明知是偽造,、變?cè)斓膮R票,、本票、支票而使用的,；

 （二）明知是作廢的匯票,、本票、支票而使用的,；

 （三）冒用他人的匯票,、本票、支票的；

 （四）簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票,，騙取財(cái)物的,；

 （五）匯票、本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票,、本票或者在出票時(shí)作虛假記載,，騙取財(cái)物的。

 使用偽造,、變?cè)斓奈惺湛顟{證,、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的,，依照前款的規(guī)定處罰,。

 單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照第一款的規(guī)定處罰。



 十三,、有下列情形之一,，進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑,、無(wú)期徒刑或者死刑,，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

 （一）使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù),、文件的,；

 （二）使用作廢的信用證的；

 （三）騙取信用證的,；

 （四）以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的,。

 單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照前款的規(guī)定處罰。



 十四,、有下列情形之一,，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

 （一）使用偽造的信用卡的,；

 （二）使用作廢的信用卡的；

 （三）冒用他人信用卡的,；

 （四）惡意透支的,。

 盜竊信用卡并使用的，依照
刑法關(guān)于盜竊罪的規(guī)定處罰,。



 十五,、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù),、資信證明,，造成較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役,；造成重大損失的,，處五年以上有期徒刑。

 單位犯前款罪的,，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，依照前款的規(guī)定處罰,。



 十六,、有下列情形之一,，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng),，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑,，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

 （一）投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的,，騙取保險(xiǎn)金的；

 （二）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度,，騙取保險(xiǎn)金的,；

 （三）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故,，騙取保險(xiǎn)金的,；

 （四）投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故,，騙取保險(xiǎn)金的,；

 （五）投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡,、傷殘或者疾病,，騙取保險(xiǎn)金的。

 有前款第（四）項(xiàng),、第（五）項(xiàng)所列行為,，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照
刑法數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰,。

 保險(xiǎn)事故的鑒定人,、證明人、財(cái)產(chǎn)評(píng)估人故意提供虛假的證明文件,，為他人詐騙提供條件的,，以保險(xiǎn)詐騙的共犯論處。

 單位犯第一款罪的,，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰,。



 十七,、保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的便利，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠,，騙取保險(xiǎn)金的,，分別依照全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)《
關(guān)于懲治貪污罪賄賂罪的補(bǔ)充規(guī)定》和《
關(guān)于懲治違反公司法的犯罪的決定》的有關(guān)規(guī)定處罰。



 十八,、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取,、收受賄賂，或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣,、手續(xù)費(fèi)的,，分別依照全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)《
關(guān)于懲治貪污罪賄賂罪的補(bǔ)充規(guī)定》和《
關(guān)于懲治違反公司法的犯罪的決定》的有關(guān)規(guī)定處罰。



 十九,、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利,，挪用單位或者客戶(hù)資金的,，分別依照全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)《
關(guān)于懲治貪污罪賄賂罪的補(bǔ)充規(guī)定》和《
關(guān)于懲治違反公司法的犯罪的決定》的有關(guān)規(guī)定處罰。



 二十,、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,，與本決定規(guī)定的進(jìn)行金融詐騙活動(dòng)的犯罪分子串通，為其詐騙活動(dòng)提供幫助的,，以共犯論處,。



 二十一、有本決定第二條,、第四條,、第五條、第十一條,、第十二條,、第十四條、第十六條規(guī)定的行為,，情節(jié)輕微不構(gòu)成犯罪的,，可以由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、五千元以下罰款,。



 二十二,、犯本決定規(guī)定之罪的違法所得應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠被害人；供犯罪使用的財(cái)物一律沒(méi)收,。

 偽造,、變?cè)斓呢泿牛瑐卧?、變?cè)?、作廢的票據(jù)、信用證,、信用卡或者其他銀行結(jié)算憑證一律收繳,，上交中國(guó)人民銀行統(tǒng)一銷(xiāo)毀。

 收繳偽造,、變?cè)斓呢泿诺木唧w辦法由中國(guó)人民銀行制定,。



 二十三、本決定所稱(chēng)的貨幣是指人民幣和外幣,。



 二十四,、本決定自公布之日起施行。





 *  根據(jù)
中華人民共和國(guó)刑法（97修訂）,，本決定予以保留，其中,，有關(guān)行政處罰和行政措施的規(guī)定繼續(xù)有效,；有關(guān)刑事責(zé)任的規(guī)定已納入
97刑法,，自
97刑法施行之日起，適用
97刑法規(guī)定,。