為了加強(qiáng)證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng),，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》,、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律法規(guī),，制定本規(guī)定：

一、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度,，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施集中統(tǒng)一管理,，防范公司與客戶之間的利益沖突，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為,。

二、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),，應(yīng)當(dāng)客觀說明公司業(yè)務(wù)資格,、服務(wù)職責(zé)、范圍等情況,，不得提供虛假,、誤導(dǎo)性信息，不得采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段開展業(yè)務(wù),，不得誘導(dǎo)無投資意愿或者無風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者參與證券交易活動(dòng),。

三、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶管理與客戶服務(wù)制度,，加強(qiáng)投資者教育,，保護(hù)客戶合法權(quán)益。

（一）建立健全客戶賬戶管理制度,。證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議,，應(yīng)當(dāng)為客戶開立資金賬戶，代理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為首次進(jìn)入證券市場(chǎng)的客戶開立證券賬戶,，并按規(guī)定辦理客戶交易結(jié)算資金（以下簡(jiǎn)稱客戶資金）存管手續(xù),。客戶的資金賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開立,，證券賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營(yíng)業(yè)部或者證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)開立,，法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

證券公司應(yīng)當(dāng)充分了解客戶情況,，在客戶開戶時(shí),，對(duì)客戶的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查,，登記客戶身份基本信息,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件,。發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑的，應(yīng)當(dāng)要求客戶補(bǔ)充提供居民戶口簿或者有效期內(nèi)的護(hù)照或者戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證明文件原件等足以證實(shí)其身份的其他證明材料,，無法證實(shí)的,，應(yīng)當(dāng)拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關(guān)系,、轉(zhuǎn)移資產(chǎn),。客戶申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管,、撤銷指定交易和銷戶的,，應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷,、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢,，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及證券交易所,、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定,。

（二）建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù),。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況,、證券專業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,、年齡等情況,，在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,，以后至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估,，并對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載,、留存,。

證券公司應(yīng)當(dāng)事先明確告知客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，按照規(guī)定程序,，提供與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的服務(wù)或產(chǎn)品,，服務(wù)或產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征及告知情況應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載、留存,。證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當(dāng)性的,，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品,。證券公司的提示和客戶的選擇應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載,、留存。

（三）建立健全客戶交易安全監(jiān)控制度,，保護(hù)客戶資產(chǎn)安全,。證券公司應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門,、證券交易所對(duì)客戶異常交易行為進(jìn)行監(jiān)督、控制,、調(diào)查,，根據(jù)監(jiān)管部門及證券交易所要求，及時(shí),、真實(shí),、準(zhǔn)確,、完整地提供客戶賬戶資料及相關(guān)交易情況說明,。發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點(diǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶并核實(shí)確認(rèn),、留存證據(jù),；基本確認(rèn)盜買盜賣等異常交易行為的，應(yīng)當(dāng)立即采取措施控制資產(chǎn),，并協(xié)助客戶向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,。

證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶在開立資金賬戶時(shí)自行設(shè)置密碼，提醒客戶適時(shí)修改密碼和增強(qiáng)密碼強(qiáng)度,，并在證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,、公司網(wǎng)站、網(wǎng)上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強(qiáng)身份證件,、賬號(hào),、密碼的保護(hù)。

證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī),、證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及合同約定,，以信函、電子郵件,、手機(jī)短信,、網(wǎng)上查詢或者與客戶約定的其他方式，保證客戶至少在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠查詢其委托,、交易記錄,、證券和資金余額等信息。

（四）建立健全客戶回訪制度,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為,。證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪,，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%,，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于客戶身份核實(shí)、客戶賬戶變動(dòng)確認(rèn),、證券營(yíng)業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶,、是否向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn),、是否存在全權(quán)委托行為等情況?？蛻艋卦L應(yīng)當(dāng)留痕,，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。

（五）建立健全客戶投訴處理制度,，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛,。證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真,、電子信箱,，保證投訴電話至少在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)有人值守。證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書面或者電子檔案,，保存時(shí)間不少于3年,。每年4月底前，證券公司和證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)匯總上一年度證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投訴及處理情況,，分別報(bào)證券公司住所地及證券營(yíng)業(yè)部所在地證監(jiān)局備案,。

（六）建立健全客戶資料管理制度，保證客戶資料安全完整,。證券公司應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案,，客戶檔案應(yīng)當(dāng)包括客戶及代理人名稱、地址,、通訊聯(lián)系方式,、客戶和代理人的身份證明文件復(fù)印件、證券賬戶卡復(fù)印件,、證券交易委托代理協(xié)議,、客戶資金存管協(xié)議、授權(quán)委托書,、風(fēng)險(xiǎn)揭示書及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息,。證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶檔案和資料，為客戶保密,。

四,、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理和科學(xué)合理的績(jī)效考核制度，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員行為,。

（一）從事技術(shù),、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營(yíng)銷,、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng),；營(yíng)銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)；技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)。

（二）與客戶權(quán)益變動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間,，應(yīng)當(dāng)建立制衡機(jī)制,。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改,、注銷,，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)一人操作,、一人復(fù)核,，復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。涉及限制客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移,、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系,、客戶賬戶資產(chǎn)變動(dòng)記錄的差錯(cuò)確認(rèn)與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作，應(yīng)當(dāng)事先審批,，事后復(fù)核,，審批及復(fù)核均應(yīng)留痕,。

（三）證券公司應(yīng)當(dāng)以提供網(wǎng)上查詢,、書面查詢或者在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示等方式，保證客戶在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名,、執(zhí)業(yè)證書,、證券經(jīng)紀(jì)人證書編號(hào)等信息。

（四）證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績(jī)效考核和激勵(lì),，不應(yīng)簡(jiǎn)單與客戶開戶數(shù),、客戶交易量掛鉤，應(yīng)當(dāng)將被考核人員行為的合規(guī)性,、服務(wù)的適當(dāng)性,、客戶投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容，考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載,、保存,。

五、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券營(yíng)業(yè)部管理制度,，保障證券營(yíng)業(yè)部規(guī)范,、平穩(wěn)、安全運(yùn)營(yíng),。

（一）證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)將《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置,，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

（二）證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全印章管理制度,，對(duì)各類印章登記造冊(cè),，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程,。

（三）證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全保障機(jī)制,，保證與當(dāng)?shù)毓病⑾赖扔嘘P(guān)部門的聯(lián)系暢通,，維護(hù)交易秩序穩(wěn)定,；制定重大突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案，定期組織自查,，按規(guī)定進(jìn)行演練,，自查及演練情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存,，保存時(shí)間不少于3年,。

（四）證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)規(guī)范、安全,、穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)負(fù)直接責(zé)任,。證券公司應(yīng)當(dāng)每年對(duì)證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行年度考核，年度考核情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載,、留存,。

（五）證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每3年至少?gòu)?qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日,。證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人強(qiáng)制離崗期間,，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)稽核，稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)以書面方式記載,、留存,。

（六）證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì),。離任審計(jì)結(jié)束前,，被審計(jì)人員不得離職；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題的,，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究,，并報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法機(jī)關(guān)依法處理，且該違規(guī)人員至少2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或者證券公司同等職務(wù)及以上管理人員,。證券公司應(yīng)當(dāng)在審計(jì)結(jié)束后3個(gè)月內(nèi),，將證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任審計(jì)報(bào)告報(bào)證券營(yíng)業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。

（七）本條（四）至（六）款所述年度考核,、稽核,、審計(jì)的內(nèi)容包括證券營(yíng)業(yè)部的下列事項(xiàng)：有無挪用客戶資產(chǎn)、有無接受客戶全權(quán)委托,、有無向客戶提供不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù),、有無違規(guī)融資及擔(dān)保,、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經(jīng)營(yíng),、有無違規(guī)為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù),、有無重大信息安全事故、有無重大突發(fā)事件,、有無未了結(jié)客戶糾紛等,，以及證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人在上述事項(xiàng)中的責(zé)任情況等。

六,、證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一建立,、管理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶賬戶管理、客戶資金存管,、代理交易,、代理清算交收、證券托管,、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等信息系統(tǒng),，各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)集中存放。

證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一分配和授予證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)權(quán)限及參數(shù),；證券公司不得向證券營(yíng)業(yè)部授予虛增虛減客戶資金,、證券及賬戶，客戶間資金及證券轉(zhuǎn)移,，修改清算數(shù)據(jù)的系統(tǒng)權(quán)限,；證券營(yíng)業(yè)部新建信息系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)由證券公司統(tǒng)一組織實(shí)施,。

七、證券營(yíng)業(yè)部及證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律,、行政法規(guī),、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他行政管理部門規(guī)定以及自律規(guī)則、證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度行為的,，證券公司應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任,。證券公司年度合規(guī)報(bào)告中，應(yīng)當(dāng)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)情況,、發(fā)現(xiàn)的主要問題及內(nèi)部責(zé)任追究等有關(guān)內(nèi)容,。

八、證券公司及證券營(yíng)業(yè)部違反本規(guī)定的,，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將視情況依法采取責(zé)令改正,、監(jiān)管談話、出具警示函,、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件,、責(zé)令處分有關(guān)人員、暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)活動(dòng)等監(jiān)管措施,。違反法律法規(guī)的,，依法進(jìn)行行政處罰。構(gòu)成犯罪的,，移送司法機(jī)關(guān)處理,。

九、本規(guī)定自2010年5月1日起施行,?！蛾P(guān)于健全查驗(yàn)制度防范股票盜賣的通知》（證監(jiān)發(fā)字[1994]78號(hào)）、《關(guān)于加強(qiáng)證券營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[1999]56號(hào)）,、《關(guān)于清理“存折炒股”業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[1999]142號(hào)）同時(shí)廢止,。