正文

各銀監(jiān)局，各政策性銀行,、國有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行：

近日,，某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社成功堵截一起不法分子偽造公文以引進(jìn)項(xiàng)目為由申請承接款項(xiàng)（授信額度）企圖詐騙3.6億元巨額資金的重大風(fēng)險案件,。其具體手段是：不法分子偽造銀監(jiān)會接款邀請函、接款通知函（復(fù)印件）等公函,，要求某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任在接款確認(rèn)函及銀企協(xié)議上簽字蓋章,，套取主任簽名及公章，為今后的詐騙提供便利條件,。

今年以來,，隨著宏觀調(diào)控力度不斷加大，銀根持續(xù)收緊,，流動性大量減少,，不法分子利用各種手段套取銀行信用，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起攻擊事件逐漸增多,。鑒于此,，銀監(jiān)會特作如下風(fēng)險提示：

一,、按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀監(jiān)會負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督和管理,，不參與,、不干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營活動。銀監(jiān)會不會印發(fā)任何諸如“邀請函”,、“通知函”等干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常業(yè)務(wù)活動的公文,。

二、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》和授信管理的有關(guān)規(guī)定,，對客戶提供相關(guān)材料的真實(shí)性和資格進(jìn)行核實(shí)把關(guān),，對不符合規(guī)定的要堅(jiān)決拒絕。

三,、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),，特別是地方中小金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和照章辦事習(xí)慣的培養(yǎng)，提高員工識別風(fēng)險及抗干擾的能力,。

四,、發(fā)現(xiàn)不法分子欺詐行為要及時向公安機(jī)關(guān)報案。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)風(fēng)險提示,，結(jié)合自身實(shí)際情況和特點(diǎn)加強(qiáng)督促指導(dǎo)與培訓(xùn),，嚴(yán)防不法分子騙取銀行信用。

請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),。

                                                                                                                                                                                            二〇一一年七月二十一日