聽(tīng)你的描述，對(duì)方很有可能構(gòu)成非法集資,，建議你們收集證據(jù),，報(bào)警。
根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》(銀發(fā)[1999]289號(hào))的相關(guān)規(guī)定,，"非法集資"歸納起來(lái)主要有以下幾種:
(1)通過(guò)發(fā)行有價(jià)證券,、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金,。
⊙比較常見(jiàn)的是:以發(fā)行或變相發(fā)行股票,、債券、彩票,、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易,、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份,、入股分紅,、委托投資、委托理財(cái)進(jìn)行非法集資,。通過(guò)會(huì)員卡,、會(huì)員證、席位證,、優(yōu)惠卡,、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
(2)對(duì)物業(yè),、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資。
⊙最新的變化是:通過(guò)出售其份額并承諾售后返租、售后回購(gòu),、定期返利等方式進(jìn)行非法集資,。
(3)利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資。
⊙ 最近的變化: 利用地下錢莊進(jìn)行集資活動(dòng),。
(4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資,。
⊙常見(jiàn)的是:以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓,、發(fā)展會(huì)員,、商家加盟與"快速積分法"等方式進(jìn)行非法集資。
(5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資;
(6)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;
(7)利用果園或莊園開(kāi)發(fā)的形式進(jìn)行非法集資,。
⊙例如,，借種植、養(yǎng)殖,、項(xiàng)目開(kāi)發(fā),、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資,。
(8)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的"虛擬"產(chǎn)品,，如"電子商鋪"、"電子百貨"投資委托經(jīng)營(yíng),、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資,。
(9)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;
(10)利用"電子黃金投資"形式進(jìn)行非法集資。
折疊編輯本段集資特點(diǎn)
一,、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;跨省非法集資有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格
二,、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息,。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式,。
三,、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里"不特定的對(duì)象"是指社會(huì)公眾,，而不是指特定少數(shù)人,。
四、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì),。為掩飾其非法目的,，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的,。
三大新特征
河北發(fā)生的涉嫌非法集資案件13起中,，都是采用直接吸收公眾存款或集資詐騙形式，大致可劃分為債權(quán),、股權(quán),、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)四大類,，具有三大新特征:
一是非法集資方式變化多樣,。犯罪分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,、支持非法集資近30億原東華董事長(zhǎng)新農(nóng)村建設(shè)等旗號(hào),，由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖向工程項(xiàng)目,、科技開(kāi)發(fā),、投資入股、消費(fèi)返利等方式轉(zhuǎn)化,。
二是多種犯罪行為相互交織,。犯罪分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為相互交織在一起,，采用傳銷手段首先對(duì)集資人員進(jìn)行洗腦,，許諾種種優(yōu)惠條件和獲利模式，然后再引誘集資,，層層下套,。一般在集資初期，犯罪分子往往積極"兌現(xiàn)"回報(bào)承諾,，騙取信任,，吸引更多的人踴躍加入，集資規(guī)模迅速呈幾何級(jí)放大,。
三是非法集資宣傳不惜血本,，利用媒體造勢(shì),。如聘請(qǐng)明星代言,，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報(bào)道宣傳不法企業(yè)的"業(yè)績(jī)";將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈(zèng);雇傭業(yè)務(wù)員竄入社區(qū)散發(fā)傳單,，傳播集資信息;舉辦各種活動(dòng),，并在現(xiàn)場(chǎng)兌現(xiàn)紅利，讓參與人員先嘗到甜頭,，為非法集資活動(dòng)宣傳"現(xiàn)身說(shuō)法",。
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收起
2020-08-05 16:11:35
