洗錢什么意思？常用手法是什么,？我們大家可能對(duì)于洗錢這一個(gè)概念只是聽過,，可能大家只是在電視劇中看到過一些這樣的情節(jié)，感覺離自己很遙遠(yuǎn),，其實(shí)這是大家普遍面臨的一個(gè)誤區(qū),，洗錢其實(shí)就存在于我們身邊一不小心我們就會(huì)成為受害者，比如有些人出借身份證或者售賣自己的銀行卡,，一不小心可能就會(huì)被不法分子利用,。接下來小編帶大家詳細(xì)了解一下！

一,、洗錢什么意思,？

洗錢，通常是指運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì),，把它變成看似合法資金的行為和過程,。根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢罪是規(guī)定的七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,，而通過各種方式掩飾,、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。

二,、常用手法是什么,？

（1）提供資金帳戶的。

（2）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金,、金融票據(jù),、有價(jià)證券的。

（3）通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的,。

（4）協(xié)助將資金匯往境外的,。

（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的,。

洗錢是什么意思,？為什么要洗錢？

將不合法收入轉(zhuǎn)變?yōu)楹戏ㄊ杖?，將灰色收入洗白,，就叫洗錢。

因?yàn)榛疑杖氩槐环杀Ｗo(hù),，將這部分錢通過一些運(yùn)作手段洗白后,，就是法律承認(rèn)并且保護(hù)的私有財(cái)產(chǎn)，避免了法律追究。所以,，洗錢是一些人通過不法手段賺錢后的洗白過程,。

講一個(gè)簡(jiǎn)單的洗錢模式吧。洗錢有返點(diǎn)的,，一般五個(gè)點(diǎn),，金融盤的會(huì)高點(diǎn)，如果是特殊時(shí)間打定主意黑吃黑,，要三十個(gè)點(diǎn)五十個(gè)點(diǎn)都能成功,。首先得有一個(gè)好殼才能做，凈殼最好,，收費(fèi)也最高,。養(yǎng)一個(gè)好殼可不容易，得有合法生意,，流水不錯(cuò),，收入可觀才能算。為了降低養(yǎng)殼成本,，資本主義地區(qū)一般是做成博彩（運(yùn)作資源少,，流水高），國(guó)內(nèi)大陸地區(qū)是做成科技公司（稅點(diǎn)低,，有多項(xiàng)政策便利）,。其次是選好洗錢方式,，一般是做成虧本項(xiàng)目,，洗錢方是項(xiàng)目的最大收益人，一般洗錢方也會(huì)以科技公司名義來接收,，這樣在接受稅務(wù)調(diào)查時(shí),，以科技門檻為借口，解釋為什么會(huì)成為項(xiàng)目中的最大支出項(xiàng),。老板都說是因?yàn)榧夹g(shù)門檻行業(yè)壁壘投資失敗導(dǎo)致的虧損,，取證方也沒理由揪著一次商業(yè)項(xiàng)目去說什么。最容易的調(diào)查方式,，還是追究項(xiàng)目投資方的資金來源,。上市公司的財(cái)務(wù)最好追究，有限合伙和個(gè)人獨(dú)資就很麻煩,。這種套路不只是適用于洗錢,，還有上市公司資產(chǎn)流失，國(guó)有資產(chǎn)流失都可以用這辦法操作,。后者比洗錢更可怕,，就是擺明了演戲給人看，所有步驟都透明，項(xiàng)目老板裝傻,，就是拿他們沒辦法,。

洗錢（Money Laundering）是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益,，通過各種手段掩飾,、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化,。

舉幾個(gè)例子：

1,、某甲是單位領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)常收受他人大額賄賂,。為了掩蓋這個(gè)事情,，他的配偶和小姨子在城郊開了一家養(yǎng)豬場(chǎng)，每天出出進(jìn)進(jìn)大批飼料和生豬,，明眼人一看這個(gè)豬場(chǎng)不但掙不了錢,，一年還要虧十幾萬。但是他們對(duì)外宣傳,，豬場(chǎng)一年盈利二百多萬,。實(shí)際上這二百多萬，就是某領(lǐng)導(dǎo)受的賄賂款,。有人給他送錢,，他不要，但是心眼活絡(luò)的人給他老婆的豬場(chǎng)送上幾百噸豬料,，他會(huì)收下,。這實(shí)際上是用養(yǎng)豬掩蓋受賄，將來有人查受賄的問題,，他可以把家庭巨額財(cái)產(chǎn)推到豬場(chǎng)的盈利上去,。

2、某乙是國(guó)企老總,，他有一個(gè)愛好是收古舊家具,，當(dāng)然了收的都是低檔的便宜貨，一兩百元一件,，實(shí)際上都是沒有任何價(jià)值的垃圾,。有人找他辦事 ，順便從他家里花上幾萬買上一件舊家具,，事就辦成了,。實(shí)際上花的幾萬就是給他的賄賂，用買古董的名義給他送錢,。他會(huì)用一個(gè)本子詳細(xì)記著,，某年月日出售收藏古董,，得款某萬元，將來紀(jì)委查他收受賄賂,，他說,，我一分也沒收，都是我業(yè)余研究古董掙的,。

3,、中國(guó)銀行廣東開平支行前行長(zhǎng)許超凡所貪污的資金通過洗錢被轉(zhuǎn)入許超凡等人在香港和加拿大的個(gè)人賬戶。其洗錢流程為:將貪污挪用款項(xiàng)以投資的名義投入開平滌綸集團(tuán)新建廠,，再利用公司間資金往來的方式經(jīng)該廠的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬至許設(shè)立并控制的香港潭江實(shí)業(yè)有限公司,，進(jìn)而通過香港譚江實(shí)業(yè)有限公司將資金以公司經(jīng)營(yíng)所得的形式轉(zhuǎn)至香港或海外的其他賬戶。

通過各種手段把來歷不明的錢洗白,，使其看上去擁有合法的來源的過程,。比如說貪污的贓款，非法交易的收入,，恐怖組織活動(dòng)的運(yùn)營(yíng)資金,，色情服務(wù)業(yè)以及人口販賣的組織的贓款等。我國(guó)因?yàn)閷?duì)于大額人民幣的交易流通并沒有太多限制,，所以感覺洗錢活動(dòng)的必要性沒有那么大,。

但在國(guó)際上則不同，在美國(guó),，當(dāng)你用超過3000美金的現(xiàn)金進(jìn)行交易時(shí),，店家就需要登記你的身份信息了。你在銀行的存取款超過10000美金時(shí),，銀行要填報(bào)專門的CTR表格向相關(guān)部門報(bào)備,。所以，國(guó)際上通行的規(guī)則是理論上不洗錢的話,，贓款幾乎是花不掉的,。

實(shí)際上,，您這個(gè)問題很危險(xiǎn),，所謂洗錢是一定伴隨著違法行為，例如,，把非法所得變成合理所得,，而很多人說的洗錢并不是真正意義上的洗錢，而是合理避稅或者資金轉(zhuǎn)移,，那是另外一回事兒了,。

如果涉及到真正的洗錢，一定不要幫人出洗錢的方法,，因?yàn)檫@同樣觸犯了刑法,，舉個(gè)例子:之前有位領(lǐng)導(dǎo)是分行副行長(zhǎng),，與市里一位領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系不錯(cuò)，有一天這位市里領(lǐng)導(dǎo)打電話給他,，詢問有筆資金需要轉(zhuǎn),，用什么方法最好（如圖所示），結(jié)果領(lǐng)導(dǎo)就告訴他,，沒多久這位市里領(lǐng)導(dǎo)被抓,，領(lǐng)導(dǎo)也因?yàn)榛卮鹆藛栴}被抓，好在領(lǐng)導(dǎo)并不知道其中原委,，免于刑事處罰,，但也丟了飯碗。有關(guān)資金匯轉(zhuǎn)的方法有很多,，但成本都不低,，拍賣是最低的，只有10％,，大額的還能減到5％,，合法合理。

以上為“洗錢什么意思以及常用手法是什么”的相關(guān)內(nèi)容,，洗錢是很嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為,， 我們自己不會(huì)主動(dòng)參與到洗錢中，但可能由于我們的不了解,，或者疏忽,，會(huì)不經(jīng)意陷入到洗錢犯罪中，給自己造成損失,。小編提醒大家要保護(hù)好自己,，可以通過了解關(guān)于洗錢罪的處罰標(biāo)準(zhǔn)，知法懂法,，提高警惕,，遠(yuǎn)離非法洗錢活動(dòng)。