集資詐騙罪的概念,、立案標(biāo)準(zhǔn),、犯罪主體，犯罪客體,、犯罪客觀(guān)方面,、定罪標(biāo)準(zhǔn)是什么?此罪與彼罪的區(qū)別，量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么?

概念

本罪是指以非為目的,，使用詐騙方法非法集資,，數(shù)額較大的行為。

立案

根據(jù)最高人民檢察院,、公安部《關(guān)于追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》,，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的,，應(yīng)予追訴：

個(gè)人集資詐騙,，數(shù)額在l0萬(wàn)元以上的;

2，單位集資詐騙,，數(shù)額在50萬(wàn)元以上的,。

主體

本罪的主體是一般主體，任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡,、具有刑事責(zé)任能力的均可構(gòu)成本罪,。依刑法第200條的規(guī)定，單位也可以成為本罪主體,。

本罪在主觀(guān)上由故意構(gòu)成,，且以非法占有為目的。,，即犯罪行為人在主觀(guān)上具有將非法聚集的資金據(jù)為已有的目的,。所謂據(jù)為己有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個(gè)人控制之下,，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下,。在通常情況下，這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集的資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)歸自己所有,、或任意揮霍,，或占有資金后攜款潛逃等。

犯罪客體

本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體,，既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),，又侵犯了國(guó)家金融管理制度。在現(xiàn)代,，資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不可缺少的資源和生產(chǎn)要素,。而生產(chǎn)者、經(jīng)營(yíng)者自有資金極為有限,，因此向社會(huì)籌集資金成為一種越來(lái)越重要的金融活動(dòng),。與此同時(shí)，一些名為集資,，實(shí)為詐騙的犯罪行為也開(kāi)始滋生,、蔓延。這種資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會(huì)公眾,，不僅造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失,，同時(shí)更干干擾了金融機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄、貸款等業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，破壞國(guó)家的金融管理秩序,。

犯罪客觀(guān)方面,、

本罪在客觀(guān)方面表現(xiàn)為行為人必須實(shí)施了使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為,。(1)必須有非法集資的行為,。所謂集資，是指自然人或者為實(shí)現(xiàn)某種目的而募集資金或者集中資金的行為,。依法進(jìn)行的集資主要是指,、企業(yè)或者其他個(gè)人、團(tuán)體依照,、規(guī)定的條件和程序通過(guò)向社會(huì),、公眾發(fā)行有價(jià)證券或者利用融資租賃、聯(lián)營(yíng),、合資,、、企業(yè)集資等方式在資金市場(chǎng)上籌集所需的資金,。

如股份有限公司,、有限責(zé)任公司為了設(shè)立或者生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的需要,，而發(fā)行和債券,。從當(dāng)前資金市場(chǎng)的情況看，從事集資活動(dòng)的主要是企業(yè),。一般來(lái)說(shuō),，企業(yè)的集資行為必須符合以下四個(gè)條件：

①集資的主體應(yīng)當(dāng)是符合公規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司條件的公司或者其他依法設(shè)立的具有法人資格的企業(yè)。

②公司,、企業(yè)聚集資金的目的,，是為了用于公司、企業(yè)的設(shè)立或者公司,、企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng),，不得用于彌補(bǔ)公司、企業(yè)的虧損和其他非經(jīng)營(yíng)性開(kāi)支,。

③公司,、企業(yè)募集資金主要通過(guò)發(fā)行股票、債券或者融資租賃,、聯(lián)營(yíng),、合資等方式進(jìn)行,，其中戶(hù)發(fā)行股票和債券是一種主要的集資方式,。

④公司、企業(yè)在資金市場(chǎng)上募集資金的行為必須符合法律的規(guī)定,。就是說(shuō)公司,、企業(yè)在資金市場(chǎng)上募集資金的行為必須按照公司法及其他有關(guān)募集資金的法律,、法規(guī)的規(guī)定，嚴(yán)格按照法定的方式,、程序,、條件、期限,、募集的對(duì)象等行為,，違反法律規(guī)定募集資金的行為是不允許的。所謂非法集資,，是指公司,、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn),、違反法律,、法規(guī)，通過(guò)不正當(dāng)?shù)那?，向社?huì)公眾或者集體募集資金的行為,，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。

司法實(shí)踐中,，行為人具有下列情形之一的,，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于使用詐騙方法非法集資：

一集資后攜帶集資款潛逃的;

②未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍,、濫用,，致使集資款無(wú)法返還的;

③使用集資款進(jìn)行犯罪活動(dòng)，致使集使集資款無(wú)法返還的;

④向集資者允諾到期支付超過(guò)銀行同期最高浮動(dòng)利率50%以上的高回報(bào)率的,。

(2)集資是通過(guò)使用詐騙方法實(shí)施的,。所謂使用詐騙方法，是指行為人以非法占有為目的,，編造謊言,，捏造或者隱瞞事實(shí)真相，騙取他人的資金的行為,。在實(shí)踐中,，犯罪分子使用詐騙方法非法集資行為主要是利用公眾缺乏投資知識(shí)、盲目進(jìn)行投資的心理,，鉆市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)紛繁復(fù)雜,、投資不健全的空子進(jìn)行的。

如有的行為人謊稱(chēng)其集資得到政府領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)主管部門(mén)同意,，有時(shí)甚至偽造有關(guān)批件,，以騙取社會(huì)公眾信任;有的大肆登載虛假?gòu)V告，引起社會(huì)公眾投資盈利心理;

有的打著舉辦集體企業(yè)或發(fā)展高科技的幌子,，以良好的經(jīng)濟(jì)效益和優(yōu)厚的紅利為誘餌;

有的虛構(gòu)實(shí)際上并不存在的企業(yè)或企業(yè)計(jì)劃,。只要行為人采用了隱瞞真相或虛構(gòu)事實(shí)的方法進(jìn)行集資的,，均屬于使用欺騙方法非法集資行為。

(3),，使用詐騙方法非法集資必須達(dá)到數(shù)額較大,，才構(gòu)成犯罪。否則,，不構(gòu)成犯罪,，

定罪標(biāo)準(zhǔn)、

罪與非罪

區(qū)分罪與非罪的界限,，關(guān)鍵是把握兩點(diǎn)：

(I)行為人主觀(guān)上是否具有非法占他人財(cái)?shù)哪康?。如果行為人無(wú)此目的，其行為屬于一般的集資借貸,。即使行為獲得集資款而故意夸大了回報(bào)集資的條件,，而且集資后因經(jīng)營(yíng)管理不善或市場(chǎng)因素變化等原因造成虧損而無(wú)力償付集資本息并引起糾紛的，也只能按債務(wù)糾紛處理,，而不能以犯罪論處,。

(2)集資詐騙的數(shù)額大小。如果數(shù)額不大的,，不應(yīng)認(rèn)定構(gòu)成犯罪,。

此罪與彼罪

一、本罪與詐騙罪的界限,。集資詐騙罪實(shí)際上是一種特殊的詐騙罪,，因此它既有一般詐騙罪所具有的共性，也具有一般詐騙罪所不具有的特殊性,。兩者區(qū)別主要l是：

(1)犯罪的對(duì)象不同,。本罪的對(duì)象是不特定多數(shù)人的用以集資獲利的資金，括金錢(qián)與財(cái)物;但后罪即詐騙罪的對(duì)象則是特定的,，即行為人是針對(duì)某一特定的人或單位去實(shí)施詐騙行為并獲取其錢(qián)財(cái),。

(2)客觀(guān)行為的表現(xiàn)形式不同。詐騙罪在客觀(guān)方面表現(xiàn)為用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相直接使被騙人交付財(cái)物的行為,，被騙人交付財(cái)物既可以是為了投資營(yíng)利,，亦可以是購(gòu)買(mǎi)某物或借給欺騙人;

但本罪不僅要使用詐騙方法即虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，而且還是以聚集資金的名義進(jìn)行的,，被騙人交付錢(qián)財(cái)是認(rèn)為所交付的資金是集資而營(yíng)利,，而沒(méi)有其他意圖。這樣,，本罪客觀(guān)行為不僅要有詐騙的方法,，而且還要有非法集資的行為，詐騙方法實(shí)施的目的就為了騙取他人用以集資的錢(qián)財(cái)，而不是他種用途的財(cái)物,。

當(dāng)然，從詐騙行為的本質(zhì)來(lái)講,，其應(yīng)當(dāng)包括詐騙他人集資的行為在內(nèi),。這樣就使得本罪行為為詐騙罪的行所包容，形成兩者之間的包容與被包容的法條競(jìng)合的關(guān)系,，根據(jù)法條競(jìng)合的適用原則,，沒(méi)有特別規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依照特別法條定罪,。對(duì)于本罪與詐騙罪而言,，本罪行為是被包容的法條屬特別法條，因此,，對(duì)以詐騙方法騙取集資的,，應(yīng)當(dāng)以本罪定罪科刑。

二,、本罪與非法吸收公眾存款罪的界限,。非法吸收公眾存款，在一定意義上講,，也是一種非法集資的形式,，二者的主要區(qū)別有：

(1)侵犯的對(duì)象不同。本罪|的對(duì)象是他人用于集資獲利所交付的集資款,，既可以表現(xiàn)為資金,，又可以表現(xiàn)為財(cái)物;后罪的對(duì)象則是公眾的存款，它只能表現(xiàn)為金錢(qián)的形式,，并且只能以存款人用于存款而獲取一定利息的形式出現(xiàn),。(2)犯罪客觀(guān)行為的表現(xiàn)方式不同。本罪是以詐騙的方法去非法聚集資金,，表現(xiàn)為詐騙方法與非法集資兩種行為的統(tǒng)一,。

詐騙行為屬于方法行為，其是為非法集資這一目的行為服務(wù)的;后罪即非法吸收公眾存罪,，是以存款的形式非法吸收公眾存款,。其雖可采用欺騙的方法進(jìn)行，但不是必備的條件之一,。(3)犯罪的目的不同,。本罪的目的是為了將所非法募集到的集資資金據(jù)為已有，即具有非法占有之目的;但非法吸收公眾存款罪的目的是為了營(yíng)利,，其不具有占有的目的意圖,。

如果出于占有的故意采取以存款的形式騙取他人存款的，則不構(gòu)成其罪,，而應(yīng)構(gòu)成本罪,。為了營(yíng)利,，是指將所聚集的資金用于-。一些諸如生產(chǎn)投資,、高利放貸等生產(chǎn)或服務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),。(4)侵犯的客不同。本罪侵犯的客體為雙重客體,，其既侵犯了國(guó)家有關(guān)集資的金融管理制度,、而且亦會(huì)侵犯公私財(cái)物所有權(quán);

可后罪侵犯的客體卻是單一的，即為國(guó)家有關(guān)集資主要是吸收公眾存款的金融信貸管理制度,。行為人出于營(yíng)利之目的非法吸收公眾存款用于了經(jīng)營(yíng),，但由于經(jīng)營(yíng)不善或意外事故等原因造成了經(jīng)營(yíng)的虧損，即使無(wú)法給存款人還本付息,，亦不能認(rèn)定為出于非法占有之目的,，構(gòu)成犯罪的，也只能依非法吸收公眾存款罪定罪處罰,。

因此無(wú)法支付存款人的本息而造成存款人的經(jīng)濟(jì)損失,，則作為一個(gè)加以考慮。三,、本罪與擅自發(fā)行股票,、公司、企業(yè)債券罪,、欺詐發(fā)行股票,、債券罪的界限。本罪的詐騙方法亦可以通過(guò)欺詐或擅自發(fā)行股票,、債券等行為來(lái)實(shí)現(xiàn)在,，其關(guān)鍵區(qū)別在于目的不同。如果不是出于非法占有的目的而是出于非法牟取經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)的目的,，應(yīng)以后者等定罪,，如果出于非法占有之目的，則應(yīng)以本罪定罪科刑,。

量刑標(biāo)準(zhǔn)

數(shù)額較大的 處5年以下有期徒刑或者,，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。

數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的 處5年以上10年以下有期徒刑,，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金,。

數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的 處10年以上有期徒刑或者，并處5萬(wàn)元以上,，50萬(wàn)元以下罰金或者,。

數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的 處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

單位犯本罪的對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，處5年以下有期徒刑或者拘役。

單位犯本罪且數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的 對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，處5年以上10年以下有期徒刑。

單位犯本罪且數(shù)額特別巨大或者其他特別嚴(yán)重情節(jié)的 對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,。