• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令第5號
• 【發(fā)布日期】2001-11-16
• 【生效日期】2002-01-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令
 
（第5號）
 現(xiàn)發(fā)布《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定》,，自2002年1月1日起施行,。



 主席 馬永偉

 二00一年十一月十六日

 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定




 第一章 總則





 第一條 為保護(hù)投保人,、被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，維護(hù)公平競爭的市場秩序,，防范保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn),，根據(jù)《
中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《
保險(xiǎn)法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī),，制定本規(guī)定,。



 第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是指依照《
保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定,，經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）批準(zhǔn)設(shè)立的經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單位,。



 第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)包括直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。

 直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與投保人簽訂委托合同,，基于投保人或被保險(xiǎn)人的利益,，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為,。

 再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與原保險(xiǎn)人簽訂委托合同,，基于原保險(xiǎn)人的利益，為原保險(xiǎn)人與再保險(xiǎn)人安排再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),，并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為,。



 第四條 凡經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)專門設(shè)立，在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,，均適用本規(guī)定,。



 第五條 經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)是依照本規(guī)定設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,。未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),，任何單位和個(gè)人不得在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動。



 第六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動應(yīng)當(dāng)遵守法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭原則,。



 第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在辦理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因過錯給投保人、被保險(xiǎn)人或其他委托人造成損失的,，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法承擔(dān)法律責(zé)任,。



 第八條 中國保監(jiān)會依法對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)施監(jiān)督管理。




 第二章 設(shè)立





 第九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式設(shè)立,。



 第十條 申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)同時(shí)具備以下條件：

 （一）具有符合法律規(guī)定的股東或發(fā)起人,；

 （二）有符合法律規(guī)定的公司章程；

 （三）注冊資本不得低于人民幣1000萬元的實(shí)收貨幣,；

 （四）有符合法律規(guī)定的公司名稱,、組織機(jī)構(gòu)和住所,；

 （五）持有《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）的經(jīng)紀(jì)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一；

 （六）具有符合中國保監(jiān)會任職資格管理規(guī)定的高級管理人員,；

 （七）法律,、行政法規(guī)要求具備的其他條件。



 第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的法定名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣,。



 第十二條 依據(jù)法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不能投資于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的單位和個(gè)人不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東或發(fā)起人。



 第十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員的任職資格由中國保監(jiān)會審查,。

 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員包括公司董事長,、總經(jīng)理、副總經(jīng)理,。

 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對申請材料的審核,、考察談話、考試等,。談話應(yīng)當(dāng)做出記錄,，談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申請材料,、考察談話記錄,、考試成績作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù)，與中國保監(jiān)會對被考察人任職資格的審查意見,，一并存入被考察人的任職資格檔案,。



 第十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級管理人員除應(yīng)持有《資格證書》外，還應(yīng)符合下列條件之一：

 （一）具有經(jīng)濟(jì),、金融,、保險(xiǎn)、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷,，從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作三年以上,；

 （二）具有非經(jīng)濟(jì)、金融,、保險(xiǎn),、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷，從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作五年以上,；

 從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作10年以上的,，其學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬。



 第十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段,。



 第十六條 申請籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,，申請人應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

 （一）籌建申請報(bào)告；

 （二）籌建可行性報(bào)告，包括市場情況分析,、公司發(fā)展思路,、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和盈利情況預(yù)測等；

 （三）公司框架,，包括資本金,、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機(jī)構(gòu)等,；

 （四）籌建方案,；

 （五）籌建人員名單及身份證復(fù)印件；

 （六）籌建負(fù)責(zé)人簡歷及其親筆署名的無違法犯罪記錄和其他不良記錄的聲明,；

 （七）法律,、行政法規(guī)要求提交的其他材料。



 第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

 （一）具有大專以上學(xué)歷,；

 （二）具有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作經(jīng)歷,；

 （三）無違法犯罪記錄或其他不良記錄。



 第十八條 中國保監(jiān)會自收到符合要求的籌建材料之日起,，在三十天內(nèi)書面通知申請人是否受理。依法拒絕受理的,，應(yīng)說明理由,；依法予以受理的，依據(jù)本規(guī)定進(jìn)行審查,，自收到材料之日起六個(gè)月內(nèi)向籌建申請人做出是否批準(zhǔn)籌建的決定,，書面通知申請人；不批準(zhǔn)籌建的,，應(yīng)說明理由,。



 第十九條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)成立籌備組,，并于批準(zhǔn)之日起六個(gè)月內(nèi)完成籌建工作,；逾期未完成籌建工作或未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，原批準(zhǔn)文件自動失效,。

 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動,。



 第二十條 完成籌建工作的，申請人可向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請,，并提交下列材料：

 （一）開業(yè)申請報(bào)告,；

 （二）公司章程；

 （三）內(nèi)部管理制度,，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)和人事制度等,；

 （四）高級管理人員送審材料,；

 （五）員工名冊,、員工《資格證書》復(fù)印件和身份證復(fù)印件；

 （六）股東名冊,、法人股東營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財(cái)務(wù)印章的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、自然人股東身份證復(fù)印件,；

 （七）會計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件,；

 （八）計(jì)算機(jī)軟、硬件配備情況,；

 （九）營業(yè)場所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件,；

 （十）工商行政管理部門批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》,；

 （十一）中國保監(jiān)會要求提交的其他材料,。



 第二十一條 中國保監(jiān)會自接到符合要求的開業(yè)申請材料之日起三十天內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收，在三個(gè)月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)的決定,，并書面通知開業(yè)申請人,。不批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)說明理由,。



 第二十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立申報(bào)材料應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報(bào),。



 第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》（以下簡稱《許可證》）。

 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)嚴(yán)格遵守中國保監(jiān)會制定的許可證管理制度,。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國保監(jiān)會指定的報(bào)紙上予以公告,。



 第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司成立后無正當(dāng)理由超過六個(gè)月未開業(yè)的,，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的,，中國保監(jiān)會可吊銷其《許可證》。



 第二十五條 《許可證》有效期三年,，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿六十天前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)《許可證》,。申請公司有嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，中國保監(jiān)會可拒絕為其換發(fā)《許可證》,；未獲得中國保監(jiān)會換發(fā)的《許可證》的,，不得繼續(xù)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),。




 第三章 變更和終止





 第二十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的下列事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：

 （一）修改公司章程；

 （二）變更注冊資本,；

 （三）變更股東,；

 （四）變更組織形式；

 （五）變更股權(quán)結(jié)構(gòu),；

 （六）變更住所,；

 （七）變更高級管理人員；

 （八）變更業(yè)務(wù)范圍,；

 （九）變更公司名稱,；

 （十）分立、合并,；

 （十一）解散,、破產(chǎn)；

 （十二）法律,、行政法規(guī)要求報(bào)批的其他變更事項(xiàng),。



 第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法解散、撤銷和破產(chǎn)的,，應(yīng)向中國保監(jiān)會交回《許可證》,，并在中國保監(jiān)會指定的報(bào)紙上予以公告。




 第四章 從業(yè)資格





 第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會統(tǒng)一組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試,。

 具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷的人員均可報(bào)名參加考試。



 第二十九條 凡通過保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試者,，均可向中國保監(jiān)會申請領(lǐng)取《資格證書》,。申請領(lǐng)取《資格證書》的人員，需提交下列文件：

 （一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試合格證明文件,；

 （二）身份證或護(hù)照（影印件）,；

 （三）所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機(jī)關(guān)開具的以往行為證明材料；

 （四）近期正面免冠兩寸照片兩張,。



 第三十條 申請領(lǐng)取《資格證書》應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

 （一）年滿18周歲且具有完全的民事行為能力,；

 （二）品行良好、正直誠實(shí),，具有良好的職業(yè)道德,；

 （三）在申請前五年未受過刑事處罰或嚴(yán)重的行政處罰。



 第三十一條 符合中國保監(jiān)會規(guī)定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格條件的,，中國保監(jiān)會可直接授予其《資格證書》,，具體辦法另行制定。



 第三十二條 《資格證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制,，禁止偽造,、涂改,、出借、出租和轉(zhuǎn)讓,。



 第三十三條 《資格證書》是中國保監(jiān)會對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格的認(rèn)定,，并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。



 第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定,，對其從業(yè)人員實(shí)行執(zhí)業(yè)資格管理。



 第三十五條 《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡稱《執(zhí)業(yè)證書》）是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動的證明文件,。



 第三十六條 《執(zhí)業(yè)證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制,，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)核發(fā)。

 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得向未取得《資格證書》的員工核發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,。



 第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí),，應(yīng)主動出示《執(zhí)業(yè)證書》。



 第三十八條 因違反有關(guān)法律,、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰,，并被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)的人員，已獲得《資格證書》的,，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,，已頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》的,，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)負(fù)責(zé)收回《執(zhí)業(yè)證書》。



 第三十九條 持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員終止從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司時(shí),，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將其《執(zhí)業(yè)證書》收回,。




 第五章 經(jīng)營管理





 第四十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營區(qū)域由中國保監(jiān)會核定。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在核定的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動,。



 第四十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：

 （一）為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)人,、辦理投保手續(xù),；

 （二）協(xié)助被保險(xiǎn)人或受益人進(jìn)行索賠；

 （三）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),；

 （四）為委托人提供防災(zāi),、防損或風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù),；

 （五）中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù),。



 第四十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司所經(jīng)紀(jì)的業(yè)務(wù)應(yīng)與承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域一致,；但涉及到共保、異地承保及統(tǒng)括保單等業(yè)務(wù)時(shí),，可按中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。



 第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在注冊地以外從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的常駐人員，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù),。



 第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在執(zhí)業(yè)過程中不得有下列行為：

 （一）與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來,；

 （二）超出中國保監(jiān)會核定的業(yè)務(wù)范圍；

 （三）超越授權(quán)范圍,，損害委托人的合法權(quán)益,；

 （四）偽造、散布虛假信息,，或利用其他手段損害同業(yè)的信譽(yù),；

 （五）挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金,、賠款,；

 （六）向客戶做不實(shí)宣傳，誤導(dǎo)客戶投保,；

 （七）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況或不如實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng),，欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人,；

 （八）利用行政權(quán)力,、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同,；

 （九）串通投保人,、被保險(xiǎn)人或受益人惡意欺詐保險(xiǎn)公司；

 （十）法律,、行政法規(guī)認(rèn)定的其他損害投保人,、被保險(xiǎn)人或保險(xiǎn)公司利益的行為。



 第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在開展業(yè)務(wù)過程中,，應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的名稱,、住址、業(yè)務(wù)范圍,、法律責(zé)任等事項(xiàng),，按客戶要求說明保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司收取的經(jīng)紀(jì)傭金。



 第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)與委托人訂立書面委托合同,。



 第四十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用帳戶,。



 第四十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的詳細(xì)記錄，逐筆記錄客戶名稱,、經(jīng)紀(jì)的險(xiǎn)種,、代領(lǐng)的各項(xiàng)保險(xiǎn)金或保險(xiǎn)賠款,、代交的保費(fèi)、收費(fèi)時(shí)間和解付時(shí)間,、經(jīng)紀(jì)傭金的收取金額及時(shí)間等內(nèi)容,。



 第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司對應(yīng)解付的保費(fèi)，須在約定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行解付,。



 第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法辦理業(yè)務(wù),，應(yīng)按雙方當(dāng)事人約定收取經(jīng)紀(jì)傭金。



 第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)保守在經(jīng)營過程中知悉的當(dāng)事人的商業(yè)秘密,。



 第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司各類業(yè)務(wù)資料的保管期限,，自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，不得少于十年,。



 第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按其注冊資本15％繳存營業(yè)保證金，或按中國保監(jiān)會的規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn),。

 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在開業(yè)后三十天內(nèi)將營業(yè)保證金足額繳存到中國保監(jiān)會指定的商業(yè)銀行,。經(jīng)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以以中國保監(jiān)會認(rèn)可的有價(jià)證券繳存營業(yè)保證金,。

 未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動用其繳存的營業(yè)保證金。




 第六章 監(jiān)督檢查





 第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時(shí)向中國保監(jiān)會報(bào)送有關(guān)報(bào)表,、資料,。報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名,，并加蓋公司印章,。



 第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向中國保監(jiān)會報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)真實(shí),、準(zhǔn)確,、完整。



 第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在每一會計(jì)年度結(jié)束后六十天內(nèi),，向中國保監(jiān)會報(bào)送會計(jì)師事務(wù)所為其出具的審計(jì)報(bào)告及其他有關(guān)事項(xiàng)的說明,。

 前款所稱會計(jì)師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件：

 （一）會計(jì)師事務(wù)所成立三年以上，沒有不良記錄,；

 （二）內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及管理制度健全,；

 （三）有10名以上注冊會計(jì)師。



 第五十七條 中國保監(jiān)會依法對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)督檢查,，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)予以配合,，并按要求提供有關(guān)資料。



 第五十八條 中國保監(jiān)會對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行檢查的內(nèi)容主要包括：

 （一）公司設(shè)立或變更事項(xiàng)的報(bào)批手續(xù),；

 （二）資本金,；

 （三）營業(yè)保證金,、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)；

 （四）業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況,；

 （五）財(cái)務(wù)狀況,；

 （六）信息系統(tǒng)；

 （七）管理和內(nèi)部控制,；

 （八）高級管理人員的任職資格,；

 （九）中國保監(jiān)會認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。




 第七章 罰則





 第五十九條 違反本規(guī)定,，擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,，予以取締，處以10萬元以上50萬元以下的罰款,；有違法所得的,，并處沒收違法所得。



 第六十條 申請人提供虛假材料或采取其他欺騙手段而獲得中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建或開業(yè)的,，取消其籌建資格或吊銷《許可證》,，并處以10萬元以上50萬元以下的罰款。



 第六十一條 未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司擅自合并,、分立、解散或破產(chǎn)的,，給予警告,，處以5萬元以上30萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的，限制業(yè)務(wù)范圍,、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》,。



 第六十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定，擅自變更名稱,、公司章程、注冊資本,、住所、股權(quán)結(jié)構(gòu),、股東的,，給予警告,，處以1萬元以上10萬元以下罰款,。



 第六十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列行為之一的，給予警告,，處以1萬元以上10萬元以下的罰款：

 （一）未經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格而擅自任命高級管理人員,；

 （二）未經(jīng)中國保監(jiān)會同意以臨時(shí)負(fù)責(zé)人名義及其他方式指定高級管理人員；

 （三）因特殊情況經(jīng)中國保監(jiān)會同意指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人,，其實(shí)際任期超過3個(gè)月；

 （四）未按規(guī)定向中國保監(jiān)會抄報(bào)高級管理人員任命決定或高級管理人員紀(jì)律處分決定,。



 第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動或違反規(guī)定異地開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動的，給予警告,，處以10萬元以上50萬元以下的罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，限制業(yè)務(wù)范圍,、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》,。



 第六十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期間從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動的，給予警告,，處以10萬元以上50萬元以下罰款,，有違法所得的,，并處沒收違法所得；情節(jié)嚴(yán)重的,，取消籌建資格,。



 第六十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來的，給予警告,，處以其違法所得5倍以上10倍以下罰款,。



 第六十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》的，給予警告,，處以1萬元以上5萬元以下罰款,。



 第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫,、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同，或采取非正當(dāng)手段進(jìn)行不公平競爭的,，給予警告，處以10萬元以上50萬元以下罰款，有違法所得的,，沒收違法所得,；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》,。



 第六十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定，挪用,、侵占保險(xiǎn)費(fèi),、保險(xiǎn)金或賠款的,，給予警告，處以10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的,，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。



 第七十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與客戶串通騙取保險(xiǎn)金的,，沒收違法所得,，并處以違法所得1倍以上3倍以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的,，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。



 第七十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中散布虛假信息,，損害他人信譽(yù),，造成不良影響的，給予警告,，處以1萬元以上5萬元以下罰款。



 第七十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司超越授權(quán)范圍,，損害委托人合法權(quán)益,，或串通他人欺詐委托人的，給予警告,，處以1萬元以上10萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。



 第七十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司存在虛假出資或者抽逃出資的，責(zé)令停業(yè)整頓，處以10萬元以上50萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，吊銷《許可證》,。



 第七十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向監(jiān)管部門提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表、資料的,，給予警告,，處10萬元以上50萬元以下的罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》,。



 第七十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向客戶披露虛假或不實(shí)信息，誤導(dǎo)客戶投保的,，或者向客戶隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況,、不如實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng),，欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的,，給予警告，處以1萬元以上5萬元以下罰款,，情節(jié)嚴(yán)重的,，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》,。



 第七十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定開設(shè)賬戶的,，給予警告，處以1萬元以上10萬元以下的罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，限制業(yè)務(wù)范圍,，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。



 第七十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定繳存營業(yè)保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的,，給予警告,，處以1萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的,，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》,。



 第七十八條 對違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員，可視情節(jié)輕重,，給予警告,，責(zé)令予以撤換，吊銷《資格證書》,。



 第七十九條 對違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員,，可視情節(jié)輕重，取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格,。



 第八十條 違反本規(guī)定,，拒絕或妨礙中國保監(jiān)會依法監(jiān)督檢查的，給予警告,，處以10萬元以上50萬元以下的罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》,。




 第八章 附則



 第八十一條 在中國境內(nèi)設(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司適用本規(guī)定,，法律、行政法規(guī)和我國參加的有關(guān)國際條約另有規(guī)定的,，適用其規(guī)定,。



 第八十二條 本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料，以中文文本為準(zhǔn),。



 第八十三條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修改,。



 第八十四條 本規(guī)定自2002年1月1日起實(shí)施，此前頒布的有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的管理規(guī)定與本規(guī)定不一致的,，按本規(guī)定執(zhí)行,。