• 【發(fā)布單位】中國證券監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2001-11-23
• 【生效日期】2001-11-23
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

對外貿易經(jīng)濟合作部關于發(fā)布《關于代理證券 投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善內部合規(guī)控制制度和 員工行為規(guī)范的指導意見》的通知

對外貿易經(jīng)濟合作部關于發(fā)布《關于代理證券
 投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善內部合規(guī)控制制度和
 員工行為規(guī)范的指導意見》的通知
 
（2001年11月23日）
各商業(yè)銀行：

 為規(guī)范代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行的相關業(yè)務運作，保護基金持有人的合法權益,，現(xiàn)發(fā)布《關于代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善內部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導意見》,，請遵照執(zhí)行。

 已取得開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，應當自本通知下發(fā)之日起3個月內完成相關內部規(guī)章制度的修改工作,，報中國人民銀行和中國證監(jiān)會備案,；準備申請開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，向中國人民銀行和中國證監(jiān)會正式提交申請材料時,，有關附件應當按照本通知附件內容制作,。



 二零零一年十一月二十三日

 證券投資基金規(guī)范運作指導意見第二號

 －－關于代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善內部合

 規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導意見



 為規(guī)范代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行（以下簡稱“代銷銀行”）的相關業(yè)務運作，促使開放式基金試點的順利進行,，保護基金持有人的合法權益,，現(xiàn)就代銷銀行在基金代銷業(yè)務中完善內部合規(guī)控制（Ｉｎｔｅｒｎａｌ Ｃｏｍｐｌｉａｎｃｅ）制度和員工行為規(guī)范（Ｃｏｄｅ ｏｆ Ｃｏｎｄｕｃｔ）的有關問題，提出以下指導意見：



 一,、各代銷銀行應依據(jù)法律,、法規(guī)及有關監(jiān)管規(guī)定,，參考相關國際金融企業(yè)的內部制度,，建立健全本銀行代理證券投資基金（以下簡稱“基金”）銷售業(yè)務所必須的內部合規(guī)控制制度及員工行為規(guī)范，提高基金代銷業(yè)務規(guī)范運作的水平,，配合相關基金管理人,，按照有關協(xié)議的規(guī)定，勤勉盡責,，保護基金持有人的合法權益,。



 二、同時從事基金托管,、代銷業(yè)務的商業(yè)銀行,，應采取以下措施，切實保障基金托管和代銷業(yè)務相互獨立：

 （一）主管基金托管業(yè)務部門和主管基金代銷業(yè)務的部門必須相互獨立,，直接從事基金代銷業(yè)務的人員與直接從事基金托管業(yè)務人員不得相互兼職,；

 （二）明確基金托管業(yè)務部門和基金代銷業(yè)務部門的職能和責任邊界，界定內部權責關系,；

 （三）建立基金托管和代銷業(yè)務的隔離墻制度,，使兩者的業(yè)務操作和文件資料有效分離。



 三,、基金代銷業(yè)務內部合規(guī)控制制度至少應包括以下幾項內容：

 （一）落實國家有關法律,、法規(guī)及有關監(jiān)管規(guī)定的具體措施；

 （二）各項業(yè)務操作規(guī)則及崗位職責規(guī)定,；

 （三）員工行為操守規(guī)范,；

 （四）信息資料的保全制度，準確,、及時地記錄每一筆業(yè)務記錄,，真實、完整地保存各項業(yè)務資料；

 （五）差錯處理及客戶投訴處理程序,，確保差錯及客戶投訴能獲得妥善處理,，并且能夠迅速采取適當?shù)难a救措施；

 （六）技術系統(tǒng)風險控制制度,。對計算機系統(tǒng)的運行,、維護實行嚴格的管理；

 （七）業(yè)務操作及技術系統(tǒng)的應急計劃,，對業(yè)務操作失誤,、發(fā)生巨額贖回、技術系統(tǒng)失靈,、斷電,、災難、搶劫等情況,，應制訂應對計劃,。并確保在上述情況發(fā)生時，應急計劃能夠及時到位,，真正發(fā)揮作用,。



 四、各代銷銀行應當完善代銷人員的行為操守規(guī)范,，建立符合行業(yè)要求的職業(yè)操守和工作規(guī)范：

 （一）強化崗位職責管理,；

 （二）實行代銷人員定期培訓、認證上崗的制度,；

 （三）建立客戶服務工作和業(yè)務推介規(guī)范,，避免代銷業(yè)務人員就基金相關問題向投資者進行誤導性的宣傳解釋，防止對有關基金投資風險和投資收益的虛假預測和夸大陳述,；禁止進行欺騙性宣傳,，誘使投資者在尚不知曉其相關權利義務的情況下買賣基金；

 （四）各代銷網(wǎng)點須指定專門人員,，為投資者認購,、申購、贖回基金提供咨詢服務,。未經(jīng)授權,，網(wǎng)點其他業(yè)務人員不得向投資者提供有關基金咨詢服務。



 五,、各代銷銀行應從以下幾方面建立健全內部合規(guī)控制監(jiān)察制度,，保證各項內部合規(guī)控制制度的有效實施：

 （一）授權專門部門對基金代銷業(yè)務合規(guī)運作、員工行為規(guī)范情況進行檢查,、監(jiān)督,，該部門須獨立于基金代銷業(yè)務部門,；

 （二）執(zhí)行監(jiān)察職能的人員應當擁有相關的專業(yè)知識和經(jīng)驗，并有權獲得執(zhí)行監(jiān)察職能所需的記錄和文件資料,，以便有效地執(zhí)行有關職責,；

 （三）建立定期檢查制度，每季度對內部合規(guī)控制制度的執(zhí)行情況進行檢查,、評價,，也可視情況進行不定期檢查。



 六,、各代銷銀行總行要加強對分支機構和基金代銷網(wǎng)點的管理,，保證各網(wǎng)點的基金代銷業(yè)務操作流程統(tǒng)一、規(guī)范,?？傂幸獙Ω鞣中械拇N業(yè)務合規(guī)控制制度的實施情況進行定期檢查，對存在的問題限期整改,。問題嚴重的,，需重新考核該分行及有關網(wǎng)點開辦基金代銷業(yè)務的資格。



 七,、已取得開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行,，應當指定專門內部機構,，及時了解國家相關法律法規(guī)的修改情況,，隨時對本銀行內部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的內容進行修訂。

 中國證監(jiān)會將會同中國人民銀行對代銷銀行的基金代銷業(yè)務進行檢查,。