• 【發(fā)布單位】中國人民銀行
• 【發(fā)布文號】中國人民銀行令[2002]第2號
• 【發(fā)布日期】2002-04-03
• 【生效日期】2002-04-03
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國人民銀行令［2002］第2號 (2002年04月03日)

中國人民銀行令［2002］第2號
 (2002年04月03日)
 為了規(guī)范商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易行為,，促進(jìn)債券市場健康發(fā)展,，中國人民銀行制定了《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》，經(jīng)中國人民銀行行務(wù)會議通過,，現(xiàn)予發(fā)布施行,。

 附件：商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法



 商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法




 第一章 總則





 第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易行為，方便投資人買賣記賬式國債,，維護(hù)投資人的合法權(quán)益,，促進(jìn)債券市場的健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī),，制定本辦法,。



 第二條 本辦法所稱記賬式國債（以下簡稱債券）是指由財(cái)政部指定、經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可在商業(yè)銀行柜臺進(jìn)行交易的記賬式國債,。



 第三條 本辦法所指商業(yè)銀行柜臺債券交易（以下稱柜臺交易）是指商業(yè)銀行通過其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與投資人進(jìn)行債券買賣,，并辦理托管與結(jié)算的行為。



 第四條 中國人民銀行商財(cái)政部后,，可批準(zhǔn)具備條件的商業(yè)銀行成為柜臺交易承辦銀行（以下簡稱承辦銀行）,，辦理柜臺交易業(yè)務(wù)。



 第五條 本辦法所稱投資人是指通過商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與商業(yè)銀行買賣債券的個(gè)人和單位,。

 金融機(jī)構(gòu)不得通過商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)買賣債券,。



 第六條 柜臺交易應(yīng)遵循公平、誠信的原則。投資人自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn),。



 第七條 柜臺交易債券實(shí)行兩級托管體制,。中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中央結(jié)算公司）為中國人民銀行指定的債券一級托管人。承辦銀行為債券二級托管人,。

 債券托管賬戶采用實(shí)名制,。



 第八條 中央結(jié)算公司應(yīng)依據(jù)本辦法制定債券柜臺交易業(yè)務(wù)規(guī)則并規(guī)范相關(guān)數(shù)據(jù)交換。



 第九條 中國人民銀行是柜臺交易的主管部門,。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對轄內(nèi)承辦銀行的柜臺交易進(jìn)行日常監(jiān)督,。




 第二章 承辦銀行





 第十條 申請成為承辦銀行的商業(yè)銀行應(yīng)具備以下條件：

 （一）具備統(tǒng)一、安全,、穩(wěn)定的計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),；

 （二）有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制；

 （三）有專門負(fù)責(zé)柜臺交易的業(yè)務(wù)部門和合格的專職人員,；

 （四）在全國銀行間債券市場交易活躍,，申請前二年債券業(yè)務(wù)量排名靠前；

 （五）申請前連續(xù)三年為國債承銷團(tuán)成員,；

 （六）申請前二年在全國銀行間債券市場無重大違規(guī)記錄,；

 （七）中國人民銀行要求的其他條件。



 第十一條 申請成為承辦銀行的商業(yè)銀行應(yīng)向中國人民銀行提交下列材料：

 （一）申請書,；

 （二）柜臺交易的業(yè)務(wù)方案,；

 （三）負(fù)責(zé)柜臺交易的機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備計(jì)劃；

 （四）根據(jù)本辦法擬定的柜臺交易內(nèi)部管理制度和實(shí)施細(xì)則,；

 （五）計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)現(xiàn)狀和債券柜臺交易業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)開發(fā)計(jì)劃,；

 （六）中國人民銀行要求報(bào)送的其他有關(guān)材料。



 第十二條 承辦銀行省級分行開辦柜臺交易應(yīng)經(jīng)中國人民銀行商財(cái)政部后核準(zhǔn),。承辦銀行確定開辦柜臺交易的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后,，應(yīng)將營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名單報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)刎?cái)政部門備案,，并通過中國債券信息網(wǎng)和有關(guān)媒體向社會公布,。



 第十三條 承辦銀行應(yīng)將柜臺業(yè)務(wù)與在全國銀行間債券市場進(jìn)行的債券業(yè)務(wù)分開辦理，其經(jīng)辦部門,、業(yè)務(wù)人員,、賬戶管理均應(yīng)分開，不得混合管理與操作,。



 第十四條 承辦銀行可辦理以下業(yè)務(wù)：

 （一）以買賣雙邊報(bào)價(jià),、自營方式與投資人進(jìn)行債券買賣；

 （二）為投資人開立債券托管賬戶,，辦理債券的托管,、結(jié)算及相關(guān)業(yè)務(wù),；

 （三）通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)售債券和代理兌付債券本息；

 （四）為投資人辦理債券質(zhì)押登記,。



 第十五條 承辦銀行的權(quán)利：

 （一）要求投資人提交真實(shí)有效的身份證明文件,；

 （二）在規(guī)定的債券買賣價(jià)差幅度內(nèi)，自主確定柜臺交易的買價(jià)和賣價(jià),。



 第十六條 承辦銀行的義務(wù)：

 （一）為投資人開立與維護(hù)賬戶,、提供賬戶查詢及有關(guān)信息和咨詢服務(wù)；

 （二）按本辦法規(guī)定公布柜臺交易報(bào)價(jià),；

 （三）為投資人準(zhǔn)確,、連續(xù)地記載其債券買賣情況及余額，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)種類和格式逐日向中央結(jié)算公司傳送柜臺交易數(shù)據(jù),；

 （四）為投資人保守賬戶秘密,；

 （五）向中國人民銀行報(bào)告柜臺交易情況，重大事項(xiàng)同時(shí)報(bào)告中國人民銀行和財(cái)政部,。




 第三章 交易和結(jié)算





 第十七條 柜臺交易應(yīng)通過承辦銀行柜臺交易業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（簡稱交易系統(tǒng)）進(jìn)行,。



 第十八條 柜臺交易營業(yè)日為每周一至周五,，法定節(jié)假日除外,。承辦銀行未經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)，不得停止柜臺交易,。



 第十九條 投資人應(yīng)以真實(shí)身份開立債券托管賬戶,，按照承辦銀行的要求開立或指定與之對應(yīng)的資金賬戶。



 第二十條 投資人在買賣債券時(shí),，應(yīng)向承辦銀行提交書面的指令,。承辦銀行應(yīng)在其交易系統(tǒng)中保留完整的指令記錄，并按投資人的要求提供書面的交割記錄,。



 第二十一條 承辦銀行買入,、賣出的雙邊報(bào)價(jià)價(jià)差幅度不得超過規(guī)定的價(jià)差幅度。買賣價(jià)差幅度由中國人民銀行和財(cái)政部根據(jù)市場情況商承辦銀行后確定和調(diào)整,。



 第二十二條 柜臺交易營業(yè)時(shí)間內(nèi),，承辦銀行應(yīng)在其開辦柜臺交易的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)掛出全行統(tǒng)一的債券買賣價(jià)格及供投資人參考的到期收益率，并同時(shí)向社會公布,；承辦銀行不得擅自不掛牌價(jià),。

 承辦銀行可根據(jù)市場情況自行調(diào)整債券買賣價(jià)格。



 第二十三條 承辦銀行應(yīng)在所有辦理柜臺交易的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的明顯位置標(biāo)有以下聲明："本行根據(jù)市場變化制定債券買賣價(jià)格,，投資人自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)",。



 第二十四條 投資人賣出債券，承辦銀行應(yīng)按所公布的價(jià)格買入,。投資人買入債券,，承辦銀行應(yīng)按所公布價(jià)格賣出,；如果出現(xiàn)某種債券臨時(shí)不足，承辦銀行可暫停該債券的賣出交易,，但應(yīng)在中國人民銀行備案,，并于兩個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充債券，恢復(fù)賣出交易,。



 第二十五條 柜臺交易債券報(bào)價(jià)單位為百元,，交易單位為百元。資金清算單位為元,，保留兩位小數(shù),。



 第二十六條 柜臺交易實(shí)行債券和資金的實(shí)時(shí)交割結(jié)算。承辦銀行應(yīng)及時(shí)為投資人辦理資金清算和債券結(jié)算,，并于交易結(jié)束后,，按照規(guī)定向中央結(jié)算公司發(fā)送有關(guān)數(shù)據(jù)及結(jié)算指令。

 中央結(jié)算公司應(yīng)依據(jù)承辦銀行發(fā)送的有關(guān)數(shù)據(jù)及結(jié)算指令,，在次日柜臺交易業(yè)務(wù)發(fā)生前完成承辦銀行自營賬戶與代理總賬戶間的債券結(jié)算,。




 第四章 債券托管與兌付





 第二十七條 中央結(jié)算公司應(yīng)為承辦銀行開立債券自營賬戶和代理總賬戶，分賬記載承辦銀行自有債券和其托管客戶擁有的債券,。中央結(jié)算公司對一級托管賬務(wù)的真實(shí)性,、準(zhǔn)確性、完整性和安全性負(fù)責(zé),。



 第二十八條 承辦銀行應(yīng)為投資人開立債券托管賬戶,，用于記載投資人擁有的債券。經(jīng)過中央結(jié)算公司核查后,，承辦銀行所記載的二級托管賬戶余額為投資人擁有的債券數(shù)額,。承辦銀行應(yīng)對二級托管賬戶的真實(shí)性、準(zhǔn)確性,、完整性和安全性負(fù)責(zé),。



 第二十九條 承辦銀行和中央結(jié)算公司可收取與債券托管業(yè)務(wù)相關(guān)的服務(wù)費(fèi)用。



 第三十條 承辦銀行應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分自有債券和投資人托管的債券,，不得挪用投資人的債券,。



 第三十一條 投資人可在承辦銀行之間辦理債券轉(zhuǎn)托管。



 第三十二條 發(fā)行人應(yīng)于債券付息日或到期日前不少于一個(gè)工作日將債券兌付利息或本金劃至中央結(jié)算公司指定的資金賬戶,；中央結(jié)算公司收到上述款項(xiàng)后應(yīng)提前一個(gè)工作日向承辦銀行劃付,；承辦銀行應(yīng)于付息日或兌付日一次足額將該資金劃入投資人的資金賬戶。




 第五章 查詢與監(jiān)督





 第三十三條 承辦銀行應(yīng)建立柜臺交易賬務(wù)查詢系統(tǒng),；中央結(jié)算公司應(yīng)建立賬務(wù)復(fù)核查詢系統(tǒng),。

 投資人可向承辦銀行查詢其債券買賣發(fā)生額及托管余額情況，也可通過中央結(jié)算公司的賬務(wù)復(fù)核查詢系統(tǒng)核對債券托管余額,；有疑問的,，可先向承辦銀行提出質(zhì)詢,，未能得到解決的，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)反映,。



 第三十四條 承辦銀行應(yīng)按規(guī)定將柜臺交易數(shù)據(jù)傳送至中央結(jié)算公司,，中央結(jié)算公司應(yīng)根據(jù)承辦銀行提供的柜臺交易數(shù)據(jù)，對其有關(guān)賬務(wù)進(jìn)行復(fù)核,。發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)有誤,，應(yīng)及時(shí)與承辦銀行核對；如在次日柜臺業(yè)務(wù)發(fā)生前無法核對完畢的,，可在報(bào)經(jīng)中國人民銀行同意后,，暫停該承辦銀行部分或全部交易。



 第三十五條 中央結(jié)算公司應(yīng)將承辦銀行提供的柜臺交易報(bào)價(jià)行情等信息,，及時(shí)通過中國債券信息網(wǎng)和中國人民銀行指定的其他媒體向社會公布,。



 第三十六條 經(jīng)中國人民銀行授權(quán)，中央結(jié)算公司可對承辦銀行的二級托管賬務(wù)進(jìn)行核查,。



 第三十七條 承辦銀行和中央結(jié)算公司應(yīng)定期向中國人民銀行報(bào)告柜臺交易有關(guān)情況,，并接受中國人民銀行的檢查與監(jiān)督。




 第六章 罰則





 第三十八條 商業(yè)銀行有下列行為之一的,，由中國人民銀行視情節(jié)輕重給予通報(bào),、警告，暫?；蛉∠涔衽_交易資格的處理,，并可處三萬元人民幣以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員由其主管部門給予紀(jì)律處分,；違反中國人民銀行有關(guān)
金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法的，按其規(guī)定處理：

 （一）未經(jīng)批準(zhǔn)從事柜臺交易業(yè)務(wù),；

 （二）不按規(guī)定公布買賣雙邊價(jià)格,；

 （三）賣空債券；

 （四）未通過交易系統(tǒng)辦理柜臺交易業(yè)務(wù),；

 （五）不按所報(bào)價(jià)格滿足投資人的買賣要求,；

 （六）無正當(dāng)理由暫停交易；

 （七）挪用投資人債券,；

 （八）偽造債券賬務(wù)記錄,；

 （九）不按規(guī)定為投資人辦理轉(zhuǎn)托管,；

 （十）出具虛假債券托管證明；

 （十一）泄露投資人賬戶秘密；

 （十二）其他違反本辦法的行為,。



 第三十九條 中央結(jié)算公司有下列行為之一的，由中國人民銀行給予通報(bào),、警告，并可處三萬元人民幣以下的罰款,；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員由其主管部門給予紀(jì)律處分：

 （一）工作失職，給承辦銀行和投資人造成嚴(yán)重?fù)p失,；

 （二）發(fā)布虛假信息或泄露非公開信息,；

 （三）誤導(dǎo)投資人并造成損失；

 （四）為承辦銀行惡意操縱市場和各種違規(guī)行為提供便利,；

 （五）泄露承辦銀行和投資人秘密,；

 （六）其他違反本辦法的行為。




 第七章 附則



 第四十條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋,。



 第四十一條 本辦法自頒布之日起施行,。