• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)會(huì)令[2004]1號(hào)
• 【發(fā)布日期】2004-01-15
• 【生效日期】2004-03-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法

外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法

(保監(jiān)會(huì)令[2004]1號(hào))






第一章 總則




第一條 為了加強(qiáng)對(duì)外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)（以下簡稱“代表機(jī)構(gòu)”）的管理,，適應(yīng)中國保險(xiǎn)市場對(duì)外開放的需要,，根據(jù)《
中華人民共和國保險(xiǎn)法》，制定本辦法,。




第二條 本辦法所稱外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，是指在中國境外注冊(cè)的保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)及其它保險(xiǎn)組織。



 本辦法所稱代表機(jī)構(gòu),，是指外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)獲準(zhǔn)設(shè)立并從事聯(lián)絡(luò),、市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動(dòng)的代表處、總代表處,。



 本辦法所稱首席代表,，是指代表處的主要負(fù)責(zé)人；本辦法所稱總代表,，是指總代表處的主要負(fù)責(zé)人,。




第三條 代表機(jī)構(gòu)必須遵守中國法律、法規(guī)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國保監(jiān)會(huì)”）的有關(guān)規(guī)定,。



 代表機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益受中國法律保護(hù),。




第四條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對(duì)代表機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé),。



 中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),，在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，代表中國保監(jiān)會(huì)對(duì)本轄區(qū)的代表機(jī)構(gòu)實(shí)施日常監(jiān)管,。




第二章 申請(qǐng)與設(shè)立




第五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下簡稱“申請(qǐng)者”）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）經(jīng)營狀況良好；



 （二）申請(qǐng)之日前3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄,；



 （三）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件,。




第六條 擬設(shè)代表處的正式申請(qǐng)表由中國保監(jiān)會(huì)提供。




第七條 申請(qǐng)者應(yīng)當(dāng)提交下列材料：



 （一）正式申請(qǐng)表,；



 （二）由董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書,；



 （三）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者合法開業(yè)證明或者注冊(cè)登記證明的復(fù)印件；



 （四）機(jī)構(gòu)章程,，董事會(huì)成員名單,、管理層人員名單或者主要合伙人名單；



 （五）申請(qǐng)之日前3年的年報(bào),；



 （六）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的對(duì)申請(qǐng)者在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書,，或者由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信,，意見書或者推薦信應(yīng)當(dāng)陳述申請(qǐng)者在出具意見書或者推薦信之日前3年受處罰的記錄；



 （七）由董事長或者總經(jīng)理簽署的首席代表授權(quán)書,；



 （八）擬任首席代表的簡歷以及相關(guān)證明材料,；



 （九）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他資料。



 “營業(yè)執(zhí)照”,、“合法開業(yè)證明”和 “注冊(cè)登記證明”的復(fù)印件必須經(jīng)其所在國家或者地區(qū)依法設(shè)立的公證機(jī)構(gòu)公證或者經(jīng)中國駐該國使,、領(lǐng)館認(rèn)證。




第八條 申請(qǐng)者應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)材料,。對(duì)擬設(shè)代表處的申請(qǐng),，中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別處理：



 （一）申請(qǐng)材料存在可以當(dāng)場更正的錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)允許申請(qǐng)人當(dāng)場更正,；



 （二）申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的,，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容，逾期不告知的,，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理,；



 （三）申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式,，或者申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的,，應(yīng)當(dāng)受理申請(qǐng)。



 中國保監(jiān)會(huì)受理或者不予受理申請(qǐng),，應(yīng)當(dāng)出具加蓋專用印章和注明日期的書面憑證,。




第九條 中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定,。20日內(nèi)不能作出決定的,，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)主席批準(zhǔn)，可以延長10日,，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請(qǐng)人,。



 決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)批準(zhǔn)書,；決定不予批準(zhǔn)的,，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。




第十條 代表處領(lǐng)取批準(zhǔn)書后,，應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定辦理工商登記,。



 代表處應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取批準(zhǔn)書之日起3個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場所；超過3個(gè)月仍未遷入固定辦公場所的,，原批準(zhǔn)書自動(dòng)失效,。




第十一條 在中國境內(nèi)已設(shè)立2個(gè)以上代表處的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，可以向中國保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng),，指定其中一個(gè)代表處為總代表處,。




第十二條 外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)指定總代表處,，應(yīng)當(dāng)提交由董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書。



 總代表處的設(shè)立程序與代表處的設(shè)立程序相同,。




第三章 監(jiān)督管理




第十三條 代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱”,、“所在城市名稱”和“代表處”； 總代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱”和“駐中國總代表處”,。




第十四條 代表機(jī)構(gòu)除主要負(fù)責(zé)人外,，其他主要工作人員應(yīng)當(dāng)稱 “代表”、“副代表”,。




第十五條 代表機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)當(dāng)遵守中國的法律法規(guī),，品行良好，無不良記錄,。




第十六條 總代表應(yīng)當(dāng)具備8年以上工作經(jīng)歷,、大學(xué)專科以上學(xué)歷,；首席代表應(yīng)當(dāng)具備5年以上工作經(jīng)歷,、大學(xué)專科以上學(xué)歷,。



 總代表和首席代表不具備大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷的，應(yīng)當(dāng)具備10年以上保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷,。




第十七條 每個(gè)代表機(jī)構(gòu)的外籍工作人員最多不得超過3人,。




第十八條 代表機(jī)構(gòu)及其工作人員，不得與任何法人或者自然人簽訂可能給代表機(jī)構(gòu)或者所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)帶來收入的協(xié)議或者契約,，也不得參與任何經(jīng)營性活動(dòng),。




第十九條 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立、固定的辦公場所和專職的工作人員,。




第二十條 總代表或首席代表不得在2個(gè)以上代表機(jī)構(gòu)中任職,；也不得在中國境內(nèi)任何經(jīng)營性機(jī)構(gòu)中任職。




第二十一條 總代表或者首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作,，離開代表機(jī)構(gòu)連續(xù)1個(gè)月以上的,，應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職，并書面報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。




第二十二條 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年2月底前向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度的工作報(bào)告一式兩份，由中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國保監(jiān)會(huì),。



 工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式填寫,。




第二十三條 代表機(jī)構(gòu)每年在其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)，應(yīng)當(dāng)分別向中國保監(jiān)會(huì)和當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上一年度的年報(bào),。




第二十四條 代表機(jī)構(gòu)代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自事件發(fā)生之日起10日內(nèi),，向中國保監(jiān)會(huì)提交書面報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：



 （一）公司章程,、注冊(cè)資本或者注冊(cè)地址變更,；



 （二）分立、合并或者主要負(fù)責(zé)人變動(dòng),；



 （三）經(jīng)營嚴(yán)重虧損,；



 （四）因違法、違規(guī)行為受到處罰,；



 （五）外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)的有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施重大監(jiān)管措施,；



 （六）對(duì)經(jīng)營有重大影響的其他事項(xiàng)。




第二十五條 代表機(jī)構(gòu)更換總代表或者首席代表的,，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng),，并提交下列材料：



 （一）由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；



 （二）由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的擬任總代表或者首席代表的授權(quán)書,；



 （三）擬任總代表或者首席代表的身份證明,、學(xué)歷證明和簡歷。




第二十六條 代表機(jī)構(gòu)撤銷的,，應(yīng)當(dāng)由代表機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng),，并提交由其所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書。




第二十七條 代表機(jī)構(gòu)變更名稱,，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng),，并提交由其所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書以及相關(guān)更名證明。




第二十八條 代表機(jī)構(gòu)出現(xiàn)本辦法第二十五條,、第二十六條,、第二十七條規(guī)定情形向中國保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)的，中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi),，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定,。



 決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)批準(zhǔn)書,；決定不予批準(zhǔn)的,，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。




第二十九條 代表機(jī)構(gòu)只能在所在城市的行政轄區(qū)內(nèi)變更辦公地址,。



 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更辦公地址之日起5日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,，并提交新辦公地址的電話和傳真號(hào)碼。




第三十條 代表機(jī)構(gòu)更換或者增減代表,、副代表,、外籍工作人員，應(yīng)當(dāng)自更換或者增減人員之日起5日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并提交被任命人員的身份證明,、學(xué)歷證明和簡歷,。




第三十一條 代表處經(jīng)批準(zhǔn)變更為總代表處的，原代表處自動(dòng)撤銷,，總代表處應(yīng)當(dāng)自中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)變更之日起1個(gè)月內(nèi)辦理代表處的工商注銷手續(xù),。




第三十二條 外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的代表處撤銷后，總代表處是其惟一駐華代表機(jī)構(gòu)的,，總代表處應(yīng)當(dāng)將總代表處變更為代表處,。



 總代表處應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提出變更申請(qǐng)，并提交由其所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的申請(qǐng)書,。中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)書之日起20日內(nèi),，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的,，頒發(fā)批準(zhǔn)書,；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由,。



 總代表處經(jīng)批準(zhǔn)變更為代表處的,，總代表處自動(dòng)撤銷，代表處應(yīng)當(dāng)自中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)變更之日起1個(gè)月內(nèi)辦理總代表處的工商注銷手續(xù),。




第三十三條 代表處撤銷后,，其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)有總代表處的，由總代表處負(fù)責(zé)未了事宜,；沒有設(shè)立總代表處的,，由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的其他代表處負(fù)責(zé)未了事宜；其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的所有代表機(jī)構(gòu)均已撤銷的,，由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)未了事宜,。




第三十四條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)代表機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常和年度檢查。



 日常和年度檢查的內(nèi)容包括：



 （一）代表機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的手續(xù)是否完備,；



 （二）各項(xiàng)申報(bào)材料的內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符,；



 （三）代表機(jī)構(gòu)工作人員的任用或者變更手續(xù)是否完備；



 （四）代表機(jī)構(gòu)是否從事經(jīng)營性活動(dòng),；



 （五）中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng),。




第四章 法律責(zé)任




第三十五條 違反本辦法，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的,，中國保監(jiān)會(huì)依法予以取締,。




第三十六條 違反本辦法規(guī)定從事保險(xiǎn)經(jīng)營活動(dòng)的，由中國保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)法律,、法規(guī)的規(guī)定予以處罰,；從事保險(xiǎn)業(yè)以外經(jīng)營性活動(dòng)的,，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，情節(jié)嚴(yán)重的,，處以3萬元以下的罰款。




第三十七條 未按規(guī)定提交本辦法第二十二條,、第二十三條,、第二十四條要求的報(bào)告或者材料的，由當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)給予警告,，責(zé)令改正,。




第三十八條 對(duì)違反本辦法的行為負(fù)有直接責(zé)任的代表機(jī)構(gòu)工作人員，由中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)情節(jié)輕重,，處以警告,，單處或者并處5000元以下的罰款。




第三十九條 代表機(jī)構(gòu)提供虛假信息或者隱瞞重要事實(shí)的,，給予警告,。




第四十條 違反本辦法其他規(guī)定的，責(zé)令改正,；逾期未改正的,，給予警告。




第五章 附則




第四十一條 香港,、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立的代表機(jī)構(gòu),，比照適用本辦法。




第四十二條 經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華辦事處,，比照適用本辦法,。




第四十三條 本辦法所稱“以上”、“以下”,、“以內(nèi)”,，包括本數(shù)。




第四十四條 本辦法有關(guān)批準(zhǔn),、報(bào)告期間的規(guī)定是指工作日,，不含節(jié)假日。




第四十五條 本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。




第四十六條 本辦法自2004年3月1日起施行,。中國保監(jiān)會(huì)1999年11月26日發(fā)布的《
外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》同時(shí)廢止。





中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

2004年1月15日