• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國保險監(jiān)督管理委員會令2004第5號
• 【發(fā)布日期】2004-06-30
• 【生效日期】2004-07-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國保險監(jiān)督管理委員會行政許可實施辦法

中國保險監(jiān)督管理委員會行政許可實施辦法

(中國保險監(jiān)督管理委員會令2004第5號)





 《中國保險監(jiān)督管理委員會行政許可實施辦法》已經(jīng)2004年6月3日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布,，自2004年7月1日起施行,。





 主 席 吳定富

 二00四年六月三十日



 中國保險監(jiān)督管理委員會行政許可實施辦法




第一條 為了規(guī)范中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）及中國保監(jiān)會派出機構(gòu)（以下簡稱派出機構(gòu)）行政許可的實施，提高保險監(jiān)管效率,，維護(hù)公民,、保險機構(gòu)、其他法人和組織的合法權(quán)益,，根據(jù)《
中華人民共和國行政許可法》,、《
中華人民共和國保險法》，制定本辦法。




第二條 本辦法所稱行政許可,，是指中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu),，根據(jù)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院決定的授權(quán),，對公民,、保險機構(gòu)、其他法人或者組織的申請,，依法審查,，準(zhǔn)予其從事特定活動的行為。




第三條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政許可,，應(yīng)當(dāng)依照法定的權(quán)限,、范圍、條件和程序,，遵循公開,、公平、公正和便民的原則,，提高辦事效率,，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。




第四條 中國保監(jiān)會可以制定規(guī)章,，授權(quán)派出機構(gòu)實施行政許可,。派出機構(gòu)在規(guī)章的授權(quán)范圍內(nèi)，以自己的名義實施行政許可,。



 中國保監(jiān)會可以制定規(guī)范性文件,，委托派出機構(gòu)實施行政許可。派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的委托,，實施行政許可,，應(yīng)當(dāng)以中國保監(jiān)會的名義，中國保監(jiān)會對該行為的后果承擔(dān)法律責(zé)任,。




第五條 中國保監(jiān)會制定規(guī)章和規(guī)范性文件不得設(shè)定行政許可,。派出機構(gòu)制定規(guī)范性文件，不得設(shè)定行政許可,，也不得對實施行政許可作出具體規(guī)定,。




第六條 中國保監(jiān)會的規(guī)章和規(guī)范性文件，可以在法律,、行政法規(guī)和國務(wù)院決定設(shè)定的行政許可事項范圍內(nèi),，對實施該行政許可作出具體規(guī)定，但應(yīng)當(dāng)遵循下列要求：



 （一）不得增設(shè)違反法律,、行政法規(guī)和國務(wù)院決定的其他條件,；



 （二）明確列舉行政許可的條件,；



 （三）明確列舉需要申請人提供的材料；



 （四）不得列舉與申請行政許可事項無直接關(guān)系的條件和材料,。




第七條 中國保監(jiān)會制定本辦法第六條規(guī)定的規(guī)范性文件,，應(yīng)當(dāng)予以公布，并及時在中國保監(jiān)會文告或者全國發(fā)行的報紙上刊登,。




第八條 保險行業(yè)特定資格的考試,，由中國保監(jiān)會統(tǒng)一實施，公開舉行,。派出機構(gòu)不得另行增設(shè)考試,。



中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)事先公布資格考試的條件、辦法,、考試科目以及考試大綱,。通過考試、符合其他法定條件的,，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)發(fā)給加蓋中國保監(jiān)會印章的資格證明,。



 保險行業(yè)特定資格的許可程序，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的,，從其規(guī)定。




第九條 中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)實施行政許可,，需要申請人采用格式文本的,，應(yīng)當(dāng)向申請人提供行政許可申請書的格式文本。



 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在機關(guān)網(wǎng)站上,，公布行政許可事項以及行政許可申請書的格式文本,，方便申請人查詢下載。




第十條 中國保監(jiān)會辦公廳和派出機構(gòu)辦公室是統(tǒng)一受理行政許可申請的機構(gòu)（以下簡稱受理機構(gòu)）,。受理機構(gòu)履行下列職責(zé)：



 （一）統(tǒng)一受理屬于中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)職權(quán)范圍內(nèi)的行政許可申請,；



 （二）對申請材料是否齊全進(jìn)行初步審查，并可以就是否受理提出建議,；



 （三）受理社會公眾對保險行政許可有關(guān)問題的咨詢,；



 （四）督辦行政許可事項的處理；



 （五）統(tǒng)一送達(dá)保險行政許可決定,、保險行政許可證件,。




第十一條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機關(guān)網(wǎng)站上公布受理機構(gòu)的地址和聯(lián)系方式。




第十二條 受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備專職工作人員,，在固定的辦公場所內(nèi),，統(tǒng)一受理行政許可申請。




第十三條 受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理行政許可申請的辦公場所內(nèi),，陳列下列材料,，供公眾查閱：



 （一）實施行政許可的依據(jù)；



 （二）實施行政許可事項的條件、程序和期限等規(guī)定,；



 （三）需要申請人提交的全部材料的目錄,；



 （四）格式申請書的示范文本。



 申請人要求對前款規(guī)定的公示內(nèi)容予以說明的,，受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)說明,、解釋，提供準(zhǔn)確,、可靠的信息,。




第十四條 受理機構(gòu)對申請人提出的行政許可申請，應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別作出處理：



 （一）申請事項依法不需要取得行政許可的,，應(yīng)當(dāng)即時告知申請人不予受理,；



 （二）申請事項依法不屬于中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)職權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)即時作出不予受理的決定,，并告知申請人向有關(guān)行政機關(guān)申請,；



 （三）申請材料存在可以當(dāng)場更正的錯誤的，應(yīng)當(dāng)允許申請人當(dāng)場更正,，并要求申請人在更正處簽名確認(rèn),；



 （四）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在五日內(nèi)制作補正材料通知書,，告知申請人需要補正的全部內(nèi)容,；



 （五）申請事項屬于中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)職權(quán)范圍，申請材料齊全,、符合法定形式,，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請,。



受理機構(gòu)不能當(dāng)場作出是否受理決定的,，收到申請人的申請材料后，應(yīng)當(dāng)向申請人出具收文回執(zhí)和列明材料名稱的清單,。




第十五條 受理機構(gòu)作出受理或者不予受理的決定,，應(yīng)當(dāng)出具加蓋行政許可專用印章和注明日期的書面憑證。



受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收到完整材料之日作為受理憑證上的注明日期,。




第十六條 受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在補正材料通知書,、受理決定或者不予受理決定的作出之日，告知申請人領(lǐng)取有關(guān)書面憑證,。



申請人拒絕領(lǐng)取的,，受理機構(gòu)可以郵寄送達(dá)。




第十七條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對申請人提交的申請材料進(jìn)行審查,。



中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對行政許可申請進(jìn)行審查時,，發(fā)現(xiàn)行政許可事項直接關(guān)系他人重大利益的,，應(yīng)當(dāng)告知該利害關(guān)系人。申請人,、利害關(guān)系人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯,。中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)聽取申請人、利害關(guān)系人的意見,。




第十八條 申請人在行政許可申請受理之后,、行政許可決定作出之前，提交補充申請材料的,，行政許可的期限應(yīng)當(dāng)自受理機構(gòu)收到補充申請材料之日起重新計算,。




第十九條 申請人在行政許可申請受理之后、行政許可決定作出之前,，撤回行政許可申請的,，應(yīng)當(dāng)向受理機構(gòu)提交書面申請，中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時終止對行政許可申請的審查,，并將行政許可申請材料退回申請人,。




第二十條 中國保監(jiān)會授權(quán)或者委托派出機構(gòu)對申請人提出的行政許可申請進(jìn)行初審的，應(yīng)當(dāng)同時授權(quán)或者委托派出機構(gòu)統(tǒng)一受理行政許可申請,，統(tǒng)一送達(dá)行政許可決定和行政許可證件,。



 派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)完成初步審查，將初審意見和申請材料提交中國保監(jiān)會,。中國保監(jiān)會不得另行要求申請人提供申請材料,。




第二十一條 中國保監(jiān)會授權(quán)或者委托派出機構(gòu)實施行政許可，不得延長行政許可的法定期限,。




第二十二條 申請人的申請符合法定條件、標(biāo)準(zhǔn)的,，中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出準(zhǔn)予行政許可的書面決定,。中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)依法作出不予行政許可的書面決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由,，并告知申請人享有依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利,。



 中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的決定。




第二十三條 中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)作出準(zhǔn)予行政許可決定,，需要頒發(fā)保險許可證件的,，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)加蓋中國保監(jiān)會印章的保險許可證件。




第二十四條 中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)的行政許可決定,、保險許可證件,，由受理機構(gòu)統(tǒng)一送達(dá)。



受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在行政許可的決定作出之日起10日內(nèi),，送達(dá)申請人,。中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)作出準(zhǔn)予行政許可的決定,，需要頒發(fā)保險許可證件的，受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在決定作出之日起10日內(nèi)將保險許可證件送達(dá)申請人,。



上述期間不包括在途時間,。




第二十五條 受理機構(gòu)送達(dá)行政許可決定、保險許可證件,，應(yīng)當(dāng)直接送達(dá),，直接送達(dá)有困難的，可以郵寄送達(dá),。



受理機構(gòu)直接送達(dá)的,，必須有送達(dá)回證，由申請人在送達(dá)回證上記明收到日期,、簽名或者蓋章,。受理機構(gòu)郵寄送達(dá)的，必須保留郵寄憑證,。郵寄憑證上注明的收件日期為送達(dá)日期,。




第二十六條 受理機構(gòu)無法直接送達(dá)或者郵寄送達(dá)行政許可決定的，可以公告送達(dá),。



受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過機關(guān)網(wǎng)站或者報紙,，公告送達(dá)。自發(fā)出公告之日起,，經(jīng)過60日,，即視為送達(dá)。




第二十七條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的準(zhǔn)予行政許可決定,，應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會文告或者機關(guān)網(wǎng)站上公開,。




第二十八條 被許可人要求變更行政許可事項的，應(yīng)當(dāng)向作出行政許可決定的機關(guān)提出申請,；符合法定條件的,，中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法辦理變更手續(xù)。



 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi),，辦理變更手續(xù),。




第二十九條 中國保監(jiān)會制定實施行政許可的規(guī)章或者規(guī)范性文件，涉及重大公共利益的,，應(yīng)當(dāng)向社會公告,，并舉行聽證。




第三十條 行政許可直接涉及申請人與他人之間重大利益關(guān)系的,，中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)在作出行政許可決定前,，應(yīng)當(dāng)告知申請人、利害關(guān)系人享有要求聽證的權(quán)利,；申請人,、利害關(guān)系人在被告知聽證權(quán)利之日起5日內(nèi)提出聽證申請的,，中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在20日內(nèi)組織聽證。




第三十一條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐步建立健全監(jiān)督制度,，通過核查反映被許可人從事行政許可事項活動的有關(guān)材料,，履行監(jiān)督責(zé)任。



中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對被許可人從事行政許可事項的活動進(jìn)行監(jiān)督檢查時,，應(yīng)當(dāng)將監(jiān)督檢查的情況和處理結(jié)果填寫記錄單,，由監(jiān)督檢查人員簽字后歸檔。公眾有權(quán)查閱該記錄單,。




第三十二條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管職責(zé)分工,，對被許可人實施有效監(jiān)督。



派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對轄區(qū)內(nèi)的被許可人實施有效監(jiān)督,。



被許可人異地從事保險違法行為的,，由違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)進(jìn)行查處。負(fù)責(zé)查處的派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將被許可人的違法事實,、處理結(jié)果抄告作出行政許可決定的行政機關(guān)和被許可人所在地的派出機構(gòu),。




第三十三條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)加強對派出機構(gòu)實施行政許可的監(jiān)督檢查，及時糾正行政許可實施中的違法行為,。




第三十四條 有下列情形之一的,，中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)可以依法變更或者撤回已經(jīng)生效的行政許可：



 （一）行政許可所依據(jù)的法律、法規(guī)修改或者廢止的,；



 （二）中國保監(jiān)會的規(guī)章或者規(guī)范性文件調(diào)整行政許可的條件或者標(biāo)準(zhǔn)的,；



 （三）準(zhǔn)予行政許可所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化；



 （四）準(zhǔn)予行政許可的行為對公共利益或者保險業(yè)發(fā)展有重大損害的,；



 （五）被申請人的資格,、條件發(fā)生重大變化，不符合行政許可的法定條件或者標(biāo)準(zhǔn)的,。




第三十五條 有下列情形之一的,，保監(jiān)會或者派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法辦理行政許可的注銷手續(xù)：



 （一）行政許可有效期屆滿未延續(xù)的；



 （二）賦予公民保險行業(yè)特定資格,，該公民死亡或者喪失行為能力的；



 （三）被許可的法人或者組織依法終止的,；



 （四）行政許可被撤銷,、撤回或者行政許可資格被依法吊銷的；



 （五）因不可抗力導(dǎo)致行政許可事項無法實施的,。




第三十六條 本辦法規(guī)定的實施行政許可的期限以工作日計算,，不含法定節(jié)假日。




第三十七條 本辦法自2004年7月1日起施行,。