• 【發(fā)布單位】中國人民銀行
• 【發(fā)布文號】中國人民銀行公告〔2005〕第3號
• 【發(fā)布日期】2005-01-21
• 【生效日期】2005-01-21
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國人民銀行
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場審核規(guī)則

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場審核規(guī)則

(中國人民銀行公告〔2005〕第3號)





 依據(jù)《
中華人民共和國中國人民銀行法》,、《
中華人民共和國行政許可法》和《
中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法》，中國人民銀行制定了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場審核規(guī)則》,，現(xiàn)予公布實(shí)施,。



 未進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，須報所在地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部,、省會(首府)城市中心支行備案,，具體辦法由中國人民銀行分行、營業(yè)管理部,、省會(首府)城市中心支行另行制定,。



中國人民銀行

二○○五年一月二十一日





銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場審核規(guī)則




第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場（以下簡稱“同業(yè)拆借市場”）的審批程序，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》,、《中華人民共和國中國人民銀行法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》制定本規(guī)則。




第二條 本規(guī)則所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行,、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行,。




第三條 經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請加入同業(yè)拆借市場,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；



 （二）近兩年未因違法,、違規(guī)經(jīng)營受到中國人民銀行,、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其他主管部門處罰；



 （三）近兩年未出現(xiàn)資不抵債情況,；



 （四）中國人民銀行規(guī)定的其他條件,。



 除具備前款所規(guī)定的條件外，外資商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場應(yīng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)獲得經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格,；城市信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場應(yīng)完成改制,；農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場應(yīng)以縣聯(lián)社為單位；政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場應(yīng)已按市場化方式在銀行間債券市場發(fā)債,。



 國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行授權(quán)其一級分支機(jī)構(gòu)加入同業(yè)拆借市場時,，其總行應(yīng)當(dāng)是同業(yè)拆借市場成員。




第四條 國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場,，應(yīng)報中國人民銀行總行批準(zhǔn),。




第五條 國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場，須向中國人民銀行總行提交以下申請材料：



 （一）進(jìn)入同業(yè)拆借市場的申請,；



 （二）《金融許可證》（副本復(fù)印件）,；



 （三）《營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；



 （四）章程,；



 （五）資金管理內(nèi)控制度,；



 （六）近兩年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；



 （七）負(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況,；



 （八）中國人民銀行要求提供的其他材料,。




第六條 國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請授權(quán)其一級分支機(jī)構(gòu)加入同業(yè)拆借市場，須向中國人民銀行總行提交以下申請材料：



 （一）國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行授權(quán)該一級分支機(jī)構(gòu)進(jìn)入同業(yè)拆借市場的申請；



 （二）國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行對該一級分支機(jī)構(gòu)進(jìn)入同業(yè)拆借市場的授權(quán)書和授權(quán)拆借限額,；



 （三）國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機(jī)構(gòu)信貸收支表,；



 （四）國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機(jī)構(gòu)資金管理內(nèi)控制度；



 （五）國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況,；



 （六）中國人民銀行要求提供的其他材料,。




第七條 城市商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場須先向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出申請，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)初審后逐級報中國人民銀行總行批準(zhǔn),。




第八條 城市商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場,，須向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下申請材料：



 （一）進(jìn)入同業(yè)拆借市場的申請；



 （二）《金融許可證》（副本復(fù)印件）,；



 （三）《營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）,；



 （四）章程；



 （五）資金管理內(nèi)控制度,；



 （六）近兩年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表,；



 （七）負(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況；



 （八）中國人民銀行要求提供的其他材料,。




第九條 經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的城市商業(yè)銀行,，應(yīng)以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù),，其分支機(jī)構(gòu)不得從事同業(yè)拆借,。




第十條 法人機(jī)構(gòu)設(shè)在境內(nèi)的外資商業(yè)銀行總行和法人機(jī)構(gòu)設(shè)在境外的外資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，申請加入同業(yè)拆借市場須先向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請,，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)初審后逐級報中國人民銀行總行批準(zhǔn),。




第十一條 外資商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場，須向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下申請材料：



 （一）進(jìn)入同業(yè)拆借市場的申請,；



 （二）《金融許可證》（副本復(fù)印件）,；



 （三）《營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；



 （四）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的文件,；



 （五）章程,；



 （六）資金管理內(nèi)控制度；



 （七）近兩年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表,；



 （八）負(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況,；



 （九）中國人民銀行要求提供的其他材料。




第十二條 經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)具備人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格,，且法人機(jī)構(gòu)設(shè)在境內(nèi)的外資商業(yè)銀行應(yīng)以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù),，其分支機(jī)構(gòu)不得從事同業(yè)拆借。




第十三條 城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場,，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)初審后,，報中國人民銀行分行、營業(yè)管理部或省會（首府）城市中心支行審批。




第十四條 城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場,，須向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下申請材料：



 （一）進(jìn)入同業(yè)拆借市場的申請,；



 （二）《金融許可證》（副本復(fù)印件）；



 （三）《營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）,；



 （四）章程,；



 （五）資金管理內(nèi)控制度；



 （六）近兩年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表,；



 （七）負(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況,；



 （八）中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)要求提供的其他材料。




第十五條 政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場,，應(yīng)報中國人民銀行總行批準(zhǔn),。




第十六條 政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場，須向中國人民銀行總行提交以下申請材料：



 （一）進(jìn)入同業(yè)拆借市場的申請,；



 （二）《金融許可證》（副本復(fù)印件）,；



 （三）《營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；



 （四）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的年度發(fā)債計劃,；



 （五）資金管理內(nèi)控制度,；



 （六）近兩年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；



 （七）負(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況,；



 （八）中國人民銀行要求提供的其他材料,。




第十七條 經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的政策性銀行，應(yīng)以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù),，其分支機(jī)構(gòu)不得從事同業(yè)拆借,。




第十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)審核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入同業(yè)拆借市場申請的期限，適用《中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十八條和第二十九條的規(guī)定,。




第十九條 經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)入銀行間同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)真實(shí),、準(zhǔn)確、完整地向市場披露必要的信息,。




第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可自愿向中國人民銀行申請退出同業(yè)拆借市場,。




第二十一條 進(jìn)入同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反同業(yè)拆借市場有關(guān)規(guī)定的，中國人民銀行按照《中華人民共和國中國人民銀行法》,、《金融違法行為處罰辦法》等法律法規(guī)予以處罰,，并通報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。




第二十二條 本規(guī)則由中國人民銀行修改并解釋,。




第二十三條 本規(guī)則自發(fā)布之日起執(zhí)行,。