• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2005年第1號
• 【發(fā)布日期】2005-08-08
• 【生效日期】2005-09-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法

貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法

(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2005年第1號)





 《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》已經(jīng)2005年6月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第35次主席會議通過，現(xiàn)予公布,，自2005年9月1日起施行,。



主席 劉明康

二○○五年八月八日





貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法




第一章 總則




第一條 為了促進(jìn)中國金融市場的進(jìn)一步完善和發(fā)展，規(guī)范對貨幣經(jīng)紀(jì)公司的管理,，依據(jù)《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《
中華人民共和國中國人民銀行法》制定本辦法。




第二條 本辦法所稱的貨幣經(jīng)紀(jì)公司,，是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的,，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù),，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu),。




第三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司開展業(yè)務(wù)必須遵守中華人民共和國法律、行政法規(guī),，不得損害中華人民共和國的社會公共利益,。




第四條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行監(jiān)督管理,。貨幣經(jīng)紀(jì)公司在銀行間市場進(jìn)行同業(yè)拆借、債券買賣和外匯交易等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動應(yīng)同時(shí)接受中國人民銀行和國家外匯管理局的監(jiān)管和檢查,；其業(yè)務(wù)涉及外匯管理事項(xiàng)的,，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國家外匯管理部門的有關(guān)規(guī)定，并接受國家外匯管理部門的監(jiān)督和檢查,。




第二章 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立、變更和終止




第五條 設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn),，未經(jīng)審核批準(zhǔn),，任何單位和自然人不得擅自設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或變相從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在機(jī)構(gòu)名稱中使用或變相使用“貨幣經(jīng)紀(jì)”等字樣,。




第六條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在批準(zhǔn)設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的申請時(shí),，應(yīng)充分考慮中國外匯市場、貨幣市場,、資本市場以及衍生產(chǎn)品市場的競爭和發(fā)展?fàn)顩r,，并向相關(guān)監(jiān)管部門征詢意見。




第七條 申請?jiān)谥腥A人民共和國境內(nèi)獨(dú)資或者與中方合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外投資人必須具備以下條件：



 （一）在所在國家或者地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司,。



 （二）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上,、經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度,。



 （三）資信良好,，無重大違法違規(guī)記錄。



 （四）申請前連續(xù)三年盈利且每年稅后凈收益不低于500萬美元,。



 （五）具有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò),。



 （六）在中國境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上。



 （七）所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度,，并且申請人受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管,，其監(jiān)管當(dāng)局與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會簽署了監(jiān)管備忘錄。



 （八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件,。




第八條 申請?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與外方合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的中方投資人必須具備下列條件：



 （一）依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu),。



 （二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上,。



 （三）經(jīng)營穩(wěn)健,，有完善的內(nèi)部控制制度。



 （四）資信良好,，無重大違法違規(guī)記錄,。



 （五）提出申請前連續(xù)三年盈利。



 （六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件,。




第九條 設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)具備下列條件：



 （一）具有符合本辦法要求的最低注冊資本,。



 （二）具有符合《中華人民共和國公司法》等相關(guān)法律和本辦法要求的章程,。



 （三）具有熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)及相關(guān)業(yè)務(wù)的高級管理人員。



 （四）具有健全的組織機(jī)構(gòu),、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度,。



 （五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和措施,。



 （六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件,。




第十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司的設(shè)立須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。 申請人提交的申請籌建,、申請開業(yè)的資料,，以中文書寫為準(zhǔn)。




第十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司注冊資本的最低限額為2000萬元人民幣或者等值的自由兌換貨幣,，注冊資本為實(shí)繳貨幣資本,。



 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可根據(jù)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管的要求，調(diào)整注冊資本最低限額,，但不得低于前款規(guī)定的最低限額,。




第十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司擬設(shè)地銀監(jiān)局是公司及其分公司設(shè)立申請的審核機(jī)關(guān)，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司設(shè)立申請的批準(zhǔn)機(jī)關(guān),。




第十三條 申請籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司,，應(yīng)由投資比例最大的投資人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交書面申請，并提交下列材料：



 （一）由投資人的法定代表人簽署的設(shè)立獨(dú)資或合資貨幣經(jīng)紀(jì)公司的申請書,，其內(nèi)容應(yīng)包括：擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的名稱,、注冊地、注冊資本,、投資者出資比例,，業(yè)務(wù)范圍等。



 （二）可行性研究報(bào)告,。



 （三）擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的章程,。



 （四）投資人所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）或公司注冊文件的復(fù)印件。



 （五）投資人所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局或行業(yè)協(xié)會對其申請的意見函,。



 （六）投資人的基本情況,。



 （七）經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)或國家有關(guān)主管部門認(rèn)定的最近3年的會計(jì)報(bào)表。



 （八）合資雙方簽署的協(xié)議或承諾或合同,。



 （九）由出資人法定代表人出具的申請材料真實(shí)性聲明,。



 （十）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提供的其他資料。



 本條所列材料除第㈣,、㈤,、㈥、㈦項(xiàng)外都應(yīng)是中文文本,；第㈣,、㈤,、㈥、㈦項(xiàng)應(yīng)提供中文文本,，如有沖突,，以中文文本為準(zhǔn)；其中境外投資人的“營業(yè)執(zhí)照或公司注冊文件”必須經(jīng)所在國家或地區(qū)認(rèn)可的公證機(jī)構(gòu)公證,，或者經(jīng)中國駐該國大使館或領(lǐng)事館認(rèn)證,。




第十四條 銀監(jiān)局在收到籌建申請資料后的5個(gè)工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。如申請資料不齊全或不符合本辦法規(guī)定的形式,，銀監(jiān)局要一次書面告知申請人需要補(bǔ)充的全部內(nèi)容,，并由申請人補(bǔ)充申請資料。對申請資料齊全并符合規(guī)定形式的,，銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)受理并在5個(gè)工作日內(nèi)書面通知申請人,。銀監(jiān)局應(yīng)于20個(gè)工作日內(nèi)完成初審工作并將材料轉(zhuǎn)交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,。



 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會自收到完整的籌建申請材料后4個(gè)月內(nèi)作出是否同意批準(zhǔn)籌建的書面決定,。




第十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司的籌建期限為自接到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月。



 在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作,，有正當(dāng)理由的,，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，可以延長3個(gè)月,。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的,，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的批準(zhǔn)文件即自動失效。



 籌建期內(nèi)不得以貨幣經(jīng)紀(jì)公司或其分公司名義從事業(yè)務(wù)活動,。




第十六條 申請人自接到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)籌建文件之日起30個(gè)工作日內(nèi),，應(yīng)當(dāng)籌足其實(shí)繳資本，并存入中國境內(nèi)的規(guī)定賬戶,，經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)證,，出具驗(yàn)資報(bào)告。該賬戶在驗(yàn)資期間只收不付,。




第十七條 申請人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前或延長期限屆滿前,，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請，并提交下列文件,、資料：



 （一）籌建工作完成情況報(bào)告和申請開業(yè)報(bào)告,。



 （二）中國法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱的預(yù)核準(zhǔn)登記書,。



 （三）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程,。



 （四）擬任高級管理人員的名單、詳細(xì)履歷及任職資格證明材料,。



 （五）股東名稱及其出資額,。



 （六）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度,。



 （七）交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報(bào)告,。



 （八）由出資人法定代表人出具的申請材料真實(shí)性聲明,。



 （九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件。




第十八條 銀監(jiān)局在收到開業(yè)申請資料后的5個(gè)工作日內(nèi)完成資料的完整性審查,。對申請資料齊全并符合規(guī)定形式的,，銀監(jiān)局應(yīng)受理并在5個(gè)工作日內(nèi)書面通知申請人。銀監(jiān)局應(yīng)于20個(gè)工作日內(nèi)完成材料的初審工作并轉(zhuǎn)交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,。



 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會正式受理開業(yè)申請后,，應(yīng)在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)開業(yè)或不批準(zhǔn)開業(yè)的決定。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒發(fā)金融許可證并予以公告,；不予批準(zhǔn)的,，應(yīng)書面通知申請人并說明理由。



 申請人憑金融許可證到工商行政管理部門辦理注冊登記,，領(lǐng)取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》后方可營業(yè),。




第十九條 核準(zhǔn)開業(yè)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)，須在中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會指定的媒體上進(jìn)行公告,。




第二十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要,，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審查批準(zhǔn)，可以在業(yè)務(wù)量較大的地區(qū)設(shè)立分公司,。



 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的分公司不具有法人資格,，其民事責(zé)任由貨幣經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)。




第二十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請?jiān)O(shè)立分公司,，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：



 （一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要,。



 （二）貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立2年以上，且注冊資本金不低于5000萬元人民幣,。



 （三）貨幣經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營狀況良好,，連續(xù)2年盈利。



 （四）貨幣經(jīng)紀(jì)公司在近2年內(nèi)沒有違法,、違規(guī)經(jīng)營記錄,。




第二十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的分公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的營運(yùn)資金。



 （二）有符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的任職資格條件的高級管理人員,。



 （三）有健全的業(yè)務(wù)操作,、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理及問責(zé)制度,。



 （四）有符合要求的營業(yè)場所,、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。



 （五）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件,。




第二十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司的營運(yùn)資金不得少于1000萬元人民幣,。貨幣經(jīng)紀(jì)公司撥付各分公司的營運(yùn)資金總計(jì)不得超過其注冊資本金的50％,。




第二十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請籌建分公司，應(yīng)當(dāng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)送以下文件,、資料：



 （一）申請書,，其內(nèi)容包括擬設(shè)分公司的名稱、所在地,、營運(yùn)資金,、業(yè)務(wù)范圍及服務(wù)對象等。



 （二）可行性研究報(bào)告,，包括擬設(shè)分公司的業(yè)務(wù)量預(yù)測以及中長期發(fā)展規(guī)劃等內(nèi)容,。



 （三）貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事會關(guān)于申請?jiān)O(shè)立該分公司的決議、對擬設(shè)分公司經(jīng)營管理授權(quán)的決議,。



 （四）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程,。



 （五）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）。



 （六）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的基本情況,，及經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近2年的會計(jì)報(bào)表,。



 （七）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人出具的申請材料真實(shí)性聲明。



 （八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提供的其他資料,。




第二十五條 擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)分公司的申請人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前或延長期限屆滿前,，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請,，并提交下列文件,、資料：



 （一）籌建工作完成情況報(bào)告和申請開業(yè)報(bào)告。



 （二）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明,、工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱的預(yù)核準(zhǔn)登記書,。



 （三）擬任高級管理人員的名單、詳細(xì)履歷及任職資格證明材料,。



 （四）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度,。



 （五）營業(yè)場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報(bào)告,。



 （六）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人出具的申請材料真實(shí)性聲明,。



 （七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提交的其他文件、資料,。




第二十六條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司,，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒發(fā)金融許可證并予以公告，憑金融許可證向工商行政管理部門辦理登記手續(xù),，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照,，方可開業(yè)。




第二十七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起,，無正當(dāng)理由6個(gè)月不開業(yè)或者開業(yè)后無正當(dāng)理由連續(xù)停業(yè)6個(gè)月以上的,，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會吊銷其金融許可證,，并予以公告。




第二十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要,，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處,。申請?jiān)O(shè)立代表處應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交以下材料：



 （一）貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人簽署的致中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席的申請書。



 （二）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）,。



 （三）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程,。



 （四）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的基本情況，及經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近2年的會計(jì)報(bào)表,。



 （五）擬任首席代表的身份證明,、學(xué)歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書,。



 （六）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人或其授權(quán)簽字人簽署的委任首席代表的授權(quán)書,。



 （七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提交的其他資料。



 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的代表處不得經(jīng)營業(yè)務(wù),，只限于從事業(yè)務(wù)推介,、客戶服務(wù)、債權(quán)催收以及信息的收集,、反饋等相關(guān)工作,。




第二十九條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長、副董事長,、總經(jīng)理,、副總經(jīng)理、董事,、財(cái)務(wù)總監(jiān),、分公司總經(jīng)理實(shí)行任職資格管理，依照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關(guān)任職資格管理的規(guī)定執(zhí)行,。




第三十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的職務(wù),。




第三十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司有下列情況發(fā)生時(shí)須經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記：



 （一）公司分立,、合并,、解散。



 （二）變更名稱,。



 （三）修改公司章程,。



 （四）調(diào)整注冊資本。



 （五）調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu),。



 （六）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍,。



 （七）變更營業(yè)場所。



 （八）更換高級管理人員。



 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的分公司變更名稱,、營運(yùn)資金,、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍或者更換高級管理人員,，應(yīng)當(dāng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn),，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記。




第三章 業(yè)務(wù)范圍




第三十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù),，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù),。




第三十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營下列全部或部分經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：



 （一）境內(nèi)外外匯市場交易,；



 （二）境內(nèi)外貨幣市場交易,；



 （三）境內(nèi)外債券市場交易；



 （四）境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易,；



 （五）經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù),。




第三十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司從事證券交易所相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)服務(wù)，需報(bào)經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會審批,。




第四章 監(jiān)督與管理




第三十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須遵循公正,、公平、誠信,、為客戶保密的原則依法運(yùn)作,。




第三十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司以現(xiàn)金資產(chǎn)或等值國債形式存在的資本金必須至少能夠維持3個(gè)月的運(yùn)營支出。




第三十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得將資本金投資于非自用的固定資產(chǎn),。




第三十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的原則,，制定本公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則，建立全面有效的風(fēng)險(xiǎn)管理程序和內(nèi)部控制制度,。




第三十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)分別設(shè)立對董事會負(fù)責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理,、業(yè)務(wù)稽核部門,，制訂對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)務(wù)稽核制度,，每年定期向董事會報(bào)告工作，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)告,。




第四十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門,，配備專門人員進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。公司董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，核準(zhǔn)合規(guī)政策,，監(jiān)督公司高級管理層有效實(shí)施。



 合規(guī)部門應(yīng)該積極主動識別,、書面說明,、評估和報(bào)告與貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括新產(chǎn)品,、新業(yè)務(wù)的拓展,，新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。




第四十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司在吸收新客戶時(shí)，必須嚴(yán)格審查客戶的注冊文件和財(cái)務(wù)狀況,，經(jīng)確認(rèn)為金融批發(fā)市場的合格參與者后才能與其進(jìn)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),。




第四十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須對從業(yè)人員進(jìn)行資格審查，并要求從業(yè)人員嚴(yán)格遵守貨幣經(jīng)紀(jì)行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守,，所有前臺和后臺的從業(yè)人員上崗前必須經(jīng)過相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn),。




第四十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控貫穿交易的全過程，前臺交易,、后臺確認(rèn)要嚴(yán)格分開,，前、后臺負(fù)責(zé)人不得兼任,，必須建立并嚴(yán)格執(zhí)行獨(dú)立的交叉復(fù)核制度來控制操作風(fēng)險(xiǎn),。貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須建立有效的緊急處理機(jī)制管理交易過程中可能出現(xiàn)的各類操作風(fēng)險(xiǎn)。




第四十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在每年的利潤中提取一定比例的風(fēng)險(xiǎn)基金,，以彌補(bǔ)經(jīng)營中可能發(fā)生的損失,。




第四十五條 非經(jīng)客戶許可，貨幣經(jīng)紀(jì)公司在交易過程中不得向第三方泄露有關(guān)客戶資料,，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外,。




第四十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)確保交易設(shè)施的完整與正常運(yùn)行，以保證交易的順利進(jìn)行以及信息資料的完整和安全,。




第四十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須在交易系統(tǒng)中安裝錄音設(shè)備并配備網(wǎng)絡(luò)和傳真設(shè)施,，以便記錄經(jīng)紀(jì)人的交易過程、后臺交易的確認(rèn)和傭金的支付等業(yè)務(wù)活動,。有關(guān)交易的談話錄音至少應(yīng)保留3個(gè)月,，其他交易文件等交易信息資料至少應(yīng)保留10年。如果一筆交易引起糾紛,，且超過交易信息資料保留期仍未解決的,，則該談話錄音等交易信息資料至少應(yīng)該保留到糾紛解決為止。




第四十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行相關(guān)的金融企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)制度,。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按規(guī)定編制并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表,、損益表、現(xiàn)金流量表等完整的會計(jì)報(bào)表,，非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他報(bào)表,。



 貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。




第四十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立定期外部審計(jì)制度,，應(yīng)聘請有相應(yīng)資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì),，并在每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)，將年度審計(jì)報(bào)告報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。




第五十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)定期向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)上報(bào)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),，報(bào)表格式由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另行制定,。




第五十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司在下列重大事項(xiàng)發(fā)生時(shí)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：



 （一）財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題，包括出現(xiàn)異常的交易,，重大的交易糾紛,。



 （二）控股股東公司章程、注冊資本或注冊地址變更,。



 （三）控股股東機(jī)構(gòu)重組,、股權(quán)變更或主要負(fù)責(zé)人變更。



 （四）控股股東經(jīng)營發(fā)生重大變化,。



 （五）其他對貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營可能產(chǎn)生影響,、需向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)告的重大事項(xiàng)。




第五十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)及時(shí)將各類新開辦的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品種上報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu),。




第五十三條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,，有權(quán)依照有關(guān)程序和規(guī)定采取下列措施對貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行或委托有關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查：



 （一）進(jìn)入貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行檢查。



 （二）詢問貨幣經(jīng)紀(jì)公司的工作人員,，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明,。



 （三）查閱、復(fù)制貨幣經(jīng)紀(jì)公司與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件,、資料,，對可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或者毀損的文件,、資料予以封存



 （四）檢查貨幣經(jīng)紀(jì)公司運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng),。




第五十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司出現(xiàn)下列情況之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可視情況責(zé)令其進(jìn)行整頓：



 （一）當(dāng)年虧損超過注冊資本的50％或連續(xù)3年累計(jì)虧損超過注冊資本的30%,。



 （二）出現(xiàn)支付困難,。



 （三）有其他重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)為應(yīng)當(dāng)整頓的情況,。



 （四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)為應(yīng)當(dāng)整頓的情況,。




第五十五條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令貨幣經(jīng)紀(jì)公司整頓后，可對貨幣經(jīng)紀(jì)公司采取下列措施：



 （一）責(zé)令調(diào)整董事,、高級管理人員或者限制其權(quán)利,。



 （二）暫停其部分業(yè)務(wù)或暫停全部業(yè)務(wù)。



 （三）要求在規(guī)定期限內(nèi)增加資本金,。



 （四）責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利。



 （五）限制分配紅利和其他收入,。



 （六）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓,。



 （七）吊銷貨幣經(jīng)紀(jì)公司的金融許可證。



 （八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)為必要的其他措施。




第五十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)過整頓,，符合下列條件的,，報(bào)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)后方可結(jié)束整頓：



 （一）支付能力得到恢復(fù)。



 （二）虧損得到彌補(bǔ),。



 （三）重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)得到化解,。



 （四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)為應(yīng)采取的措施已經(jīng)得到實(shí)施。




第五十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司整頓時(shí)間最長不超過1年,，逾期未實(shí)現(xiàn)整頓目標(biāo)的,，依法予以市場退出。




第五十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)可成立行業(yè)性自律組織,，實(shí)行自律管理,。貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)紀(jì)人員應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)自律組織制定的執(zhí)業(yè)規(guī)范。行業(yè)自律組織的活動應(yīng)受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)和監(jiān)督,。




第五章 法律責(zé)任




第五十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司有下列行為的,，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》進(jìn)行處罰,；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任：



 （一）超越核準(zhǔn)范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)的。



 （二）提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)告,、報(bào)表等文件資料,；或者未按規(guī)定提供報(bào)告、報(bào)表等文件資料的,。



 （三）未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,。



 （四）擅自變更名稱、注冊資本,、股權(quán)結(jié)構(gòu),、機(jī)構(gòu)所在地、高級管理人員的,。



 （五）虛假出資或抽逃資本金,。



 （六）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營原則的。



 （七）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的,。



 （八）有違公平,、保密原則的。



 （九）拒絕,、阻礙依法監(jiān)督檢查的,。




第六十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司違反本辦法規(guī)定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除依據(jù)本章第五十九條的有關(guān)規(guī)定給予處罰外,，可以責(zé)令貨幣經(jīng)紀(jì)公司對直接負(fù)責(zé)的董事,、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分,；尚未構(gòu)成犯罪的，處5萬元以上50萬以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，可以取消該公司董事、高級管理人員1至10年直至終身的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格,，或禁止有關(guān)人員從事貨幣經(jīng)紀(jì)等金融行業(yè)工作,。




第六十一條 未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，擅自在機(jī)構(gòu)名稱中使用“貨幣經(jīng)紀(jì)”等表明從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)字樣的,，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令其改正,，并處相應(yīng)罰款。




第六十二條 未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn),，擅自設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或擅自開展貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的,，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法取締。構(gòu)成犯罪的,，將有關(guān)責(zé)任人員移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任,。尚不構(gòu)成犯罪的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會沒收非法所得,，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款,；沒有非法所得的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正,，并處10萬元以上50萬元以下的罰款,。




第六章 附則




第六十三條 香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司視為境外投資者,，申請?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司參照本辦法執(zhí)行,。




第六十四條 本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)解釋。




第六十五條 本辦法自2005年9月1日起施行,。