• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2006〕11號
• 【發(fā)布日期】2006-01-20
• 【生效日期】2006-01-20
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法

國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法

（保監(jiān)發(fā)〔2006〕11號）





各保險公司,，各保監(jiān)局,，機關(guān)各部門：



 為有效遏制國有保險機構(gòu)重大案件的發(fā)生，防范和控制風(fēng)險,，促進(jìn)保險業(yè)穩(wěn)定持續(xù)健康快速發(fā)展,，保監(jiān)會制定了《國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（以下簡稱《辦法》）。現(xiàn)予印發(fā),，并將有關(guān)事項通知如下：



 一,、國有保險機構(gòu)總公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本《辦法》的要求，制定重大案件責(zé)任追究辦法,，并在本《辦法》施行之日起六個月內(nèi),，報保監(jiān)會法規(guī)部備案,。



 二、國有保險機構(gòu)以外的其他保險機構(gòu),，應(yīng)當(dāng)參照本辦法,，及時制定重大案件責(zé)任追究辦法，并報保監(jiān)會法規(guī)部備案,。



 二○○六年一月二十日





 國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法




第一條 為有效遏制國有保險機構(gòu)重大案件的發(fā)生,，防范和控制風(fēng)險，促進(jìn)保險業(yè)穩(wěn)定持續(xù)健康快速發(fā)展,，制定本辦法,。




第二條 國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是指因國有保險機構(gòu)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo),、主要負(fù)責(zé)人（含主持工作的副職,，下同）等相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員的瀆職、失職行為導(dǎo)致發(fā)生保險業(yè)重大案件,，依照本辦法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任,。




第三條 本辦法中所稱國有保險機構(gòu)，指國有獨資的保險公司,、保險集團公司,、保險控股公司，以及上述公司控股的保險公司,、保險資產(chǎn)管理公司,。



 前款規(guī)定的國有保險機構(gòu)，包括上述公司的總公司及其分支機構(gòu),。




第四條 國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究,，必須以事實為依據(jù)，與相關(guān)違法違規(guī)行為的事實,、性質(zhì),、情節(jié)以及社會危害程度相當(dāng)，應(yīng)當(dāng)公平公正,，堅持教育與懲戒相結(jié)合,。




第五條 各國有保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法追究重大案件相關(guān)責(zé)任人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)本辦法和相關(guān)法律,、法規(guī),、規(guī)章，對國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究實施監(jiān)督管理,。




第六條 對國有保險機構(gòu)重大案件負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員,，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任或者其他法律責(zé)任的，仍可依據(jù)本辦法追究其領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,。




第七條 發(fā)生下列重大案件,，國有保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法追究相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任：



 （一）違反《中華人民共和國刑法》,，構(gòu)成貪污、挪用,、賄賂,、侵占,、騙取保險金等犯罪,，涉案金額100萬元以上，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件,；



 （二）因不遵守法律,、法規(guī)和規(guī)章制度，造成國有保險機構(gòu)實際損失10萬元以上的案件,。



 對于涉案金額或者實際損失未達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn),、實際損失難以確定以及未造成實際損失的案件，如果影響特別惡劣或者可能造成系統(tǒng)性風(fēng)險的,，對案件相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究適用本辦法,。




第八條 國有保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部控制制度，建立健全風(fēng)險管理體系,，提高案件防范能力,。應(yīng)當(dāng)建立健全案件責(zé)任制度，明確總公司及其分支機構(gòu)案件防范和查處職責(zé),，加強對分支機構(gòu)的案件防范和查處工作的監(jiān)督檢查,。




第九條 發(fā)生重大案件，發(fā)案機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自案件發(fā)現(xiàn)之日起5個工作日內(nèi)向其上一級機構(gòu),、總公司和所在地的中國保監(jiān)會派出機構(gòu)作專項報告,。



 國有保險機構(gòu)總公司發(fā)生重大案件，其主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自案件發(fā)現(xiàn)之日起5個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會作專項報告,。




第十條 國有保險機構(gòu)發(fā)生重大案件,，造成10萬元至50萬元損失的，其部門負(fù)責(zé)人,、分管領(lǐng)導(dǎo),、主要負(fù)責(zé)人有下列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重,，給予警告,、記過、記大過,、降級處分,；造成50萬元以上損失的，根據(jù)情節(jié)輕重,，給予降級,、撤職,、開除處分；構(gòu)成犯罪的,，移交司法機關(guān)處理,。對相關(guān)責(zé)任人可同時采取限制薪酬水平等必要措施。



 （一）不貫徹執(zhí)行法律,、法規(guī)和各項規(guī)章制度,；



 （二）嚴(yán)重失職，管理不力,，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度存在嚴(yán)重缺陷,；



 （三）因違反決策程序造成重大決策失誤，導(dǎo)致保險資金發(fā)生損失,；



 （四）因參與內(nèi)幕交易或者非法關(guān)聯(lián)交易,，導(dǎo)致保險資金發(fā)生損失；



 （五）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查,，導(dǎo)致案件隱患未被及時發(fā)現(xiàn),，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問題不及時進(jìn)行有效整改，導(dǎo)致重大案件發(fā)生,；



 （六）對舉報的案件隱患不按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查處理,。




第十一條 國有保險機構(gòu)發(fā)生重大案件，損失金額50萬元以上的,，除按照本辦法第十條追究相關(guān)人員領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任外,，發(fā)案機構(gòu)上一級機構(gòu)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo),、主要負(fù)責(zé)人有下列情形之一的,，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予警告,、記過,、記大過、降級,、撤職處分,；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予開除處分,。對相關(guān)責(zé)任人可同時采取限制薪酬水平等必要措施,。



 （一）對國家有關(guān)方針政策、法律,、法規(guī),、規(guī)章以及各保險機構(gòu)總公司制定的制度不及時傳達(dá)、認(rèn)真貫徹，致使下一級機構(gòu)未能及時了解和執(zhí)行,；



 （二）未建立對下一級機構(gòu)的有效監(jiān)督管理制度,，或者未嚴(yán)格執(zhí)行各項監(jiān)督管理制度；



 （三）對已經(jīng)暴露的案件隱患未及時采取有效措施進(jìn)行處理,，導(dǎo)致重大案件發(fā)生,；



 （四）對舉報的案件隱患不按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查處理。




第十二條 國有保險機構(gòu)發(fā)生重大案件,，損失金額100萬元以上,，情節(jié)嚴(yán)重的，除按照本辦法第十條,、第十一條追究相關(guān)人員領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任外,，發(fā)案機構(gòu)上二級機構(gòu)部門負(fù)責(zé)人,、分管領(lǐng)導(dǎo),、主要負(fù)責(zé)人有本辦法第十一條所列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重,，給予警告,、記過、記大過,、降級,、撤職處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的,，給予開除處分,。對相關(guān)責(zé)任人可同時采取限制薪酬水平等必要措施。




第十三條 國有保險機構(gòu)發(fā)生重大案件,，損失金額200萬元以上,，情節(jié)嚴(yán)重，且發(fā)案機構(gòu)的上二級機構(gòu)為總公司以下機構(gòu)的,，除按照本辦法第十條,、第十一條、第十二條追究相關(guān)人員領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任外,，其總公司部門負(fù)責(zé)人,、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負(fù)責(zé)人有本辦法第十一條所列情形之一的,，根據(jù)情節(jié)輕重,，給予警告、記過,、記大過,、降級、撤職處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的,，給予開除處分,。




第十四條 國有保險機構(gòu)發(fā)生重大案件，損失金額200萬元以上,，情節(jié)特別嚴(yán)重的,，對其經(jīng)營決策具有決定權(quán)的保險集團公司、保險控股公司的部門負(fù)責(zé)人,、分管領(lǐng)導(dǎo),、主要負(fù)責(zé)人有本辦法第十一條所列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重,，給予警告,、記過、記大過,、降級,、撤職處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的,，給予開除處分,。




第十五條 因國有保險機構(gòu)的內(nèi)部審計、稽核部門未按規(guī)定履行監(jiān)督檢查職責(zé),，導(dǎo)致重大案件發(fā)生的,，其部門負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究，比照本規(guī)定執(zhí)行,。




第十六條 相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離退休的,，仍應(yīng)當(dāng)按照本辦法追究其領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，離退休時間超過五年的除外,。



 相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的,，由發(fā)案保險機構(gòu)按照本規(guī)定追究其領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的保險機構(gòu),。




第十七條 發(fā)生重大案件的,，國有保險機構(gòu)總公司應(yīng)當(dāng)成立特別工作小組，對重大案件的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任進(jìn)行調(diào)查,、提出處理意見,，由保險機構(gòu)有關(guān)部門作出處理決定，并自作出決定之日起30日內(nèi)報發(fā)案機構(gòu)所在地的中國保監(jiān)會派出機構(gòu)備案,。



 對損失金額超過50萬元的案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究,，由特別工作小組提出初步處理建議，國有保險機構(gòu)總公司進(jìn)行審核,、作出處理決定,，并自作出決定之日起30日內(nèi)報中國保監(jiān)會備案。




第十八條 國有保險機構(gòu)未按本規(guī)定對負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員進(jìn)行處分的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)在調(diào)查核實相關(guān)違法違規(guī)事實的基礎(chǔ)上,，可以責(zé)令該國有保險機構(gòu)對相關(guān)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員作出行政處分,；對由中國保監(jiān)會任免的國有保險機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員，中國保監(jiān)會可以直接給予行政處分,。



 國有保險機構(gòu)作出的處分決定與相關(guān)違法違規(guī)事實的性質(zhì),、情節(jié)和危害程度明顯不相當(dāng)?shù)模袊１O(jiān)會及其派出機構(gòu)在調(diào)查核實的基礎(chǔ)上,，可以責(zé)令該國有保險機構(gòu)重新作出處分決定,。



 對于拒絕作出或者拒絕重新作出處分決定的國有保險機構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人，可以依據(jù)《
保險法》第一百四十七條第（二）項和第一百五十條的規(guī)定予以行政處罰,。




第十九條 國有保險機構(gòu)總公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法制定重大案件責(zé)任追究辦法,，對責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)和追究程序予以規(guī)范，其制定的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不得低于本辦法的要求,。



 國有保險機構(gòu)總公司應(yīng)當(dāng)在本辦法施行之日起六個月內(nèi),，將其制定的重大案件責(zé)任追究辦法報中國保監(jiān)會備案。




第二十條 對于本辦法中有關(guān)重大案件追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的涉案金額及實際損失金額的標(biāo)準(zhǔn),，中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際情況進(jìn)行調(diào)整,。




第二十一條 國有保險機構(gòu)以外的其他保險機構(gòu),，應(yīng)當(dāng)參照本辦法制定重大案件責(zé)任追究辦法,。




第二十二條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂。




第二十三條 本辦法自發(fā)布之日起施行,。