• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第3號(hào)
• 【發(fā)布日期】2007-09-28
• 【生效日期】2008-01-01
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類(lèi)別】國(guó)家法律法規(guī)

保險(xiǎn)公司總精算師管理辦法

保險(xiǎn)公司總精算師管理辦法

(中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第3號(hào))





 《保險(xiǎn)公司總精算師管理辦法》已經(jīng)2007年8月28日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布,，自2008年1月1日起施行,。



主席 吳定富

二○○七年九月二十八日





保險(xiǎn)公司總精算師管理辦法




第一章 總則




第一條 為了完善保險(xiǎn)精算監(jiān)管制度，規(guī)范保險(xiǎn)公司內(nèi)部治理,，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《
中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》,、《
中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》等法律,、行政法規(guī)，制定本辦法,。




第二條 本辦法所稱(chēng)總精算師,，是指保險(xiǎn)公司總公司負(fù)責(zé)精算以及相關(guān)事務(wù)的高級(jí)管理人員。




第三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立總精算師職位,。




第四條 總精算師應(yīng)當(dāng)遵守法律,、行政法規(guī)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)）的規(guī)定，遵守保險(xiǎn)公司章程和職業(yè)準(zhǔn)則,，公正,、客觀地履行精算職責(zé),。




第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法審查總精算師任職資格，并對(duì)總精算師履職行為進(jìn)行監(jiān)督管理,。




第二章 任職資格管理




第六條 總精算師應(yīng)當(dāng)具備誠(chéng)實(shí)信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專(zhuān)業(yè)知識(shí),、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。




第七條 擔(dān)任總精算師應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）取得中國(guó)精算師資格3年以上,；



 （二）從事保險(xiǎn)精算,、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)或者保險(xiǎn)投資工作8年以上，其中包括5年以上在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)擔(dān)任保險(xiǎn)精算,、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)或者保險(xiǎn)投資管理職務(wù)的任職經(jīng)歷,；



 （三）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)有住所；



 （四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,。



 取得國(guó)外精算師資格3年以上的,，可以豁免前款第（一）項(xiàng)規(guī)定的條件，但應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)考核,，確認(rèn)其熟悉中國(guó)的保險(xiǎn)精算監(jiān)管制度,，具有相當(dāng)于中國(guó)精算師資格必需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和能力。




第八條 有下列情形之一的,，不得擔(dān)任總精算師：



 （一）有《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》中禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員情形之一的,；



 （二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適宜擔(dān)任總精算師的其他情形。




第九條 未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格,，保險(xiǎn)公司不得以任何形式任命總精算師,。




第十條 保險(xiǎn)公司任命總精算師，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格,，提交下列書(shū)面材料一式三份,，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：



 （一）擬任總精算師任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)；



 （二）《保險(xiǎn)公司董事,、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》,；



 （三）符合本辦法規(guī)定的《職務(wù)聲明書(shū)》；



 （四）擬任總精算師的身份證,、學(xué)歷證書(shū),、精算師資格認(rèn)證證書(shū)等有關(guān)文件的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件,；



 （五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料,。




第十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日以?xún)?nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定,。20日以?xún)?nèi)不能作出決定的,，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席批準(zhǔn),，可以延長(zhǎng)10日,，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。



 決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件,；決定不予核準(zhǔn)的,，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。




第十二條 總精算師有下列情形之一的,，其任職資格自動(dòng)失效,，擬再擔(dān)任總精算師的，應(yīng)當(dāng)重新經(jīng)過(guò)任職資格核準(zhǔn)：



 （一）因辭職,、被免職,、被撤職等原因，不再為該保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)工作的,；



 （二）受到責(zé)令予以撤換的行政處罰的,；



 （三）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。




第三章 總精算師職責(zé)




第十三條 總精算師對(duì)保險(xiǎn)公司董事會(huì)和總經(jīng)理負(fù)責(zé),，并應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及時(shí)報(bào)告保險(xiǎn)公司的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,。




第十四條 總精算師有權(quán)獲得履行職責(zé)所需的數(shù)據(jù)、文件,、資料等相關(guān)信息,，保險(xiǎn)公司有關(guān)部門(mén)和人員不得非法干預(yù)，不得隱瞞或者提供虛假信息,。




第十五條 總精算師有權(quán)參加涉及其職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)事務(wù)的保險(xiǎn)公司董事會(huì)會(huì)議,，并發(fā)表專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。




第十六條 總精算師具體履行下列職責(zé)：



 （一）分析,、研究經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù),，參與制定保險(xiǎn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略，擬定保險(xiǎn)產(chǎn)品費(fèi)率,，審核保險(xiǎn)產(chǎn)品材料,；



 （二）負(fù)責(zé)或者參與償付能力管理；



 （三）制定或者參與制定再保險(xiǎn)制度,、審核或者參與審核再保險(xiǎn)安排計(jì)劃,；



 （四）評(píng)估各項(xiàng)準(zhǔn)備金以及相關(guān)負(fù)債，參與預(yù)算管理,；



 （五）參與制定股東紅利分配制度,，制定分紅保險(xiǎn)等有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的紅利分配方案；



 （六）參與資產(chǎn)負(fù)債配置管理,，參與決定投資方案或者參與擬定資產(chǎn)配置指引,；



 （七）參與制定業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)規(guī)則和手續(xù)費(fèi)、傭金等中介服務(wù)費(fèi)用給付制度,；



 （八）根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)和國(guó)家有關(guān)部門(mén)規(guī)定,，審核,、簽署公開(kāi)披露的有關(guān)數(shù)據(jù)和報(bào)告；



 （九）根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定,，審核,、簽署精算報(bào)告、內(nèi)含價(jià)值報(bào)告等有關(guān)文件,；



 （十）按照本辦法規(guī)定,，向保險(xiǎn)公司和中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)隱患；



 （十一）中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者保險(xiǎn)公司章程規(guī)定的其他職責(zé),。




第十七條 保險(xiǎn)公司有下列情形之一的,，總精算師應(yīng)當(dāng)根據(jù)職責(zé)要求，向保險(xiǎn)公司總經(jīng)理提交重大風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告,，并提出改進(jìn)措施：



 （一）出現(xiàn)可能?chē)?yán)重危害保險(xiǎn)公司償付能力狀況的重大隱患的,；



 （二）在擬定分紅保險(xiǎn)紅利分配方案等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，出現(xiàn)嚴(yán)重?fù)p害投保人,、被保險(xiǎn)人或者受益人合法權(quán)益的情形的,。



 總精算師應(yīng)當(dāng)將重大風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告同時(shí)抄報(bào)保險(xiǎn)公司董事會(huì)。




第十八條 總精算師提交重大風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告的,，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施防范或者化解風(fēng)險(xiǎn),，保險(xiǎn)公司未及時(shí)采取有關(guān)措施的，總精算師應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告,。




第四章 監(jiān)督管理




第十九條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定,，在保險(xiǎn)公司章程中明確規(guī)定總精算師的職責(zé)。




第二十條 總精算師由保險(xiǎn)公司董事會(huì)任命,。




第二十一條 保險(xiǎn)公司任命總精算師,，應(yīng)當(dāng)在任命前與擬任總精算師簽署《職務(wù)聲明書(shū)》。



 《職務(wù)聲明書(shū)》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：



 （一）總精算師工作職責(zé),；



 （二）由擬任總精算師作出的,，將按照本辦法規(guī)定提交離職報(bào)告的承諾；



 （三）擬任總精算師在審讀前任總精算師離職報(bào)告后作出的有關(guān)聲明,；



 （四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求載明的其他內(nèi)容,。




第二十二條 在同一保險(xiǎn)公司內(nèi)，董事長(zhǎng),、總經(jīng)理不得兼任總精算師,。




第二十三條 除下列情形以外，總精算師不得在所任職保險(xiǎn)公司以外的其他機(jī)構(gòu)中兼職：



 （一）兼職機(jī)構(gòu)與總精算師所任職保險(xiǎn)公司之間具有控股關(guān)系,；



 （二）總精算師在精算師專(zhuān)業(yè)組織中兼職從事不獲取報(bào)酬的活動(dòng),；



 （三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。




第二十四條 總精算師因辭職,、被免職或者被撤職等原因離職的,，應(yīng)當(dāng)在辭職時(shí)或者在收到免職,、撤職決定之日起20日以?xún)?nèi)獨(dú)立完成離職報(bào)告，并向保險(xiǎn)公司董事會(huì)和總經(jīng)理提交,。



 離職報(bào)告應(yīng)當(dāng)對(duì)離職原因、任職期間的履職情況和精算工作移交進(jìn)行說(shuō)明,。



 離職報(bào)告應(yīng)當(dāng)一式兩份,，并由總精算師簽字。




第二十五條 保險(xiǎn)公司任命總精算師,，應(yīng)當(dāng)在申請(qǐng)核準(zhǔn)擬任總精算師任職資格以前,，根據(jù)其要求，將前任總精算師離職報(bào)告送交其審讀,。




第二十六條 總精算師因辭職,、被免職或者被撤職等原因離職的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自作出批準(zhǔn)辭職或者免職,、撤職等決定之日起30日以?xún)?nèi),，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，并提交下列書(shū)面材料：



 （一）總精算師被免職或者被撤職的原因說(shuō)明,；



 （二）免職,、撤職或者批準(zhǔn)辭職等有關(guān)決定的復(fù)印件；



 （三）總精算師作出的離職報(bào)告,。




第五章 法律責(zé)任




第二十七條 對(duì)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的行為負(fù)有直接責(zé)任的總精算師,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換,，處以2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款,。



 責(zé)令予以撤換的具體適用，按照《
保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》等中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。




第二十八條 除前條規(guī)定的情形以外,，總精算師違背精算職責(zé)，致使根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由其簽署的各項(xiàng)文件不符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的,，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，對(duì)總精算師予以警告；情節(jié)嚴(yán)重的,，并處1萬(wàn)元以下罰款,。




第二十九條 保險(xiǎn)公司未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命總精算師的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以警告,，并處1萬(wàn)元以下罰款,。




第三十條 總精算師未按照本辦法規(guī)定及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告有關(guān)事項(xiàng)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，予以警告,。




第六章 附則




第三十一條 對(duì)總精算師的任職管理,，本辦法沒(méi)有規(guī)定的，適用《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定,。




第三十二條 本辦法所稱(chēng)日,，是指工作日，不包括法定節(jié)假日,。




第三十三條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。




第三十四條 本辦法自2008年1月1日起施行。人壽保險(xiǎn)公司,、養(yǎng)老保險(xiǎn)公司和健康保險(xiǎn)公司自施行之日起適用本辦法,；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司適用本辦法的時(shí)間和具體適用辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。



 自本辦法施行之日起,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)之前規(guī)定的人壽保險(xiǎn)公司,、養(yǎng)老保險(xiǎn)公司和健康保險(xiǎn)公司精算責(zé)任人的職責(zé)由總精算師履行，中國(guó)保監(jiān)會(huì)2004年6月30日發(fā)布的《
人身保險(xiǎn)產(chǎn)品審批和備案管理辦法》（保監(jiān)會(huì)令〔2004〕6號(hào)）中關(guān)于上述保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)指定精算責(zé)任人的規(guī)定不再執(zhí)行,。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2004年11月11日發(fā)布的《關(guān)于精算責(zé)任人任職資格有關(guān)要求的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2004〕133號(hào)）自本辦法施行之日起同時(shí)廢止,。