• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號】2010年第5號
• 【發(fā)布日期】2010-04-27
• 【生效日期】2010-05-28
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定 

(中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第5號)





 《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》已經(jīng)2010年4月12日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過,，現(xiàn)予公布,，自2010年5月28日起實(shí)施,。



 主席 吳定富



 二○一○年四月二十七日



 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定




第一章 總則




第一條 為了規(guī)范和保障中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）及中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡稱派出機(jī)構(gòu)）依法實(shí)施行政處罰,，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序,，保護(hù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),、外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)從業(yè)人員,、其他組織和公民（以下簡稱當(dāng)事人）的合法權(quán)益,，根據(jù)《
中華人民共和國行政處罰法》（以下簡稱《行政處罰法》）、《
中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī),，制定本規(guī)定。




第二條 當(dāng)事人違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的,，中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法查處，并依法作出下列行政處罰：



 （一）警告,；



 （二）罰款,；



 （三）沒收違法所得；



 （四）限制業(yè)務(wù)范圍,；



 （五）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù),；



 （六）責(zé)令停業(yè)整頓,；



 （七）吊銷業(yè)務(wù)許可證,；



 （八）撤銷外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu),；



 （九）撤銷任職資格、從業(yè)資格,，或者吊銷資格證書,；



 （十）責(zé)令撤換外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表；



 （十一）禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè),；



 （十二）法律,、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。



 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施前款所列的行政處罰,，應(yīng)當(dāng)遵循本規(guī)定的程序,。



 沒有法定依據(jù)或者不遵守法定程序的，行政處罰無效,。




第三條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰,，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：



 （一）公正、公開,；



 （二）保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益,；



 （三）處罰與教育相結(jié)合；



 （四）事實(shí)清楚,，證據(jù)確鑿,，定性準(zhǔn)確，適用依據(jù)正確,，處罰適當(dāng),；



 （五）程序合法。




第四條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰,，依法實(shí)行回避制度,。



 監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系或者其他關(guān)系，可能影響公正執(zhí)法的,，應(yīng)當(dāng)回避,。




第五條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行立案,、調(diào)查與審理,、決定相分離的制度。




第六條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)在作出行政處罰決定之前,，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人作出行政處罰決定的事實(shí),、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利,。




第七條 當(dāng)事人對中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)所給予的行政處罰,，享有陳述權(quán)、申辯權(quán),；對行政處罰不服的,，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟,。



 當(dāng)事人因中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求,。




第八條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見,，復(fù)核當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù),；當(dāng)事人提出的事實(shí),、理由或者證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)采納,。




第九條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu),。



 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu),，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu),。



 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),，是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),。



 本規(guī)定所稱業(yè)務(wù)許可證,，是指保險(xiǎn)公司法人許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證,、保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證,、經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證,、經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證,、經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證,。




第二章 管轄




第十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的保險(xiǎn)違法行為實(shí)施行政處罰：



 （一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu),；



 （二）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)；



 （三）保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu),。




第十一條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列違法行為實(shí)施行政處罰：



 （一）擅自設(shè)立保險(xiǎn)公司的,；



 （二）非法從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的；



 （三）擅自設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的,；



 （四）擅自設(shè)立專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的,；



 （五）非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的,。



 派出機(jī)構(gòu)對上述違法行為實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》及中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。




第十二條 派出機(jī)構(gòu)實(shí)施下列行政處罰,，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：



 （一）吊銷由中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證；



 （二）撤銷由中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格,。




第十三條 派出機(jī)構(gòu)管轄以外的保險(xiǎn)違法行為，由中國保監(jiān)會(huì)管轄,。




第十四條 中國保監(jiān)會(huì)可以直接查處派出機(jī)構(gòu)管轄范圍內(nèi)的保險(xiǎn)違法行為,，也可以委托派出機(jī)構(gòu)查處中國保監(jiān)會(huì)管轄范圍內(nèi)的保險(xiǎn)違法行為。



 派出機(jī)構(gòu)接受中國保監(jiān)會(huì)委托查處保險(xiǎn)違法行為的,，應(yīng)當(dāng)將查處結(jié)果向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告,。




第十五條 異地實(shí)施保險(xiǎn)違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)管轄,。違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu),。實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合違法行為的查處。




第十六條 兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)對同一保險(xiǎn)違法行為都有管轄權(quán)的或者保險(xiǎn)違法行為地難以查明的,，由最先立案的派出機(jī)構(gòu)管轄,。



 兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)因管轄權(quán)發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請中國保監(jiān)會(huì)指定管轄,。




第十七條 派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)所查處的保險(xiǎn)違法行為不屬于自己管轄時(shí),，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將案件移送有管轄權(quán)的派出機(jī)構(gòu)。受移送的派出機(jī)構(gòu)對管轄權(quán)有異議的,，不得自行移送,，應(yīng)當(dāng)報(bào)請中國保監(jiān)會(huì)指定管轄。




第三章 立案與調(diào)查



第一節(jié) 立案




第十八條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定,，依法應(yīng)當(dāng)受到行政處罰的，應(yīng)當(dāng)立案調(diào)查,。




第十九條 立案應(yīng)當(dāng)填寫《行政處罰立案審批表》,，由案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，決定立案或者不予立案,。




第二十條 案件調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)在決定立案之日起3日內(nèi)指定案件調(diào)查人員,。



 調(diào)查人員的回避應(yīng)當(dāng)由案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人決定。



第二節(jié) 調(diào)查取證




第二十一條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對案件事實(shí)進(jìn)行全面,、客觀,、公正的調(diào)查，并依法收集證據(jù),。




第二十二條 調(diào)查人員調(diào)查取證時(shí),，不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書,。



 調(diào)查人員少于兩人或者未出示合法證件和監(jiān)督檢查,、調(diào)查通知書的，被檢查單位和個(gè)人有權(quán)拒絕,。




第二十三條 調(diào)查人員調(diào)查案件,，應(yīng)當(dāng)充分收集證據(jù)。




第二十四條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)收集,、調(diào)取與案件有關(guān)的原始憑證作為書證,。調(diào)取原始證據(jù)有困難的，可以復(fù)制,，復(fù)制件應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“經(jīng)核對與原件無誤”,，并由書證出具人簽名或者蓋章。




第二十五條 調(diào)查人員可以要求當(dāng)事人及證人提供證據(jù)材料或者與違法行為有關(guān)的其他材料,，并由材料提供人在有關(guān)材料上簽名或者蓋章,。拒絕簽名或者蓋章的，應(yīng)當(dāng)在材料上注明,。




第二十六條 調(diào)查人員可以詢問當(dāng)事人及證人,。詢問應(yīng)當(dāng)個(gè)別進(jìn)行。詢問前應(yīng)當(dāng)告知其有如實(shí)陳述事實(shí),、提供證據(jù)的義務(wù),。



 詢問應(yīng)當(dāng)制作《調(diào)查筆錄》，《調(diào)查筆錄》應(yīng)當(dāng)交被調(diào)查人核對,；對沒有閱讀能力的,，應(yīng)當(dāng)向其宣讀。筆錄如有差錯(cuò),、遺漏,，應(yīng)當(dāng)允許其更正或者補(bǔ)充。經(jīng)核對無誤后,，由被調(diào)查人逐頁在筆錄上簽名或者蓋章,。調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄的最后簽名。被調(diào)查人拒絕簽名或者蓋章的,，應(yīng)當(dāng)在筆錄上注明,。




第二十七條 調(diào)查人員對涉嫌違法的物品進(jìn)行現(xiàn)場勘驗(yàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場,，并制作《現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄》,；當(dāng)事人拒絕到場的，應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄》中注明,。




第二十八條 抽樣取證,，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場,，并開具物品清單，由調(diào)查人員和當(dāng)事人簽名或者蓋章,。




第二十九條 對可能被轉(zhuǎn)移,、隱匿或者毀損的文件和資料可以予以封存。




第三十條 在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下,，可以采取先行登記保存措施,。



 采取先行登記保存措施，應(yīng)當(dāng)填寫《先行登記保存證據(jù)審批書》,，并由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。




第三十一條 先行登記保存證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)《先行登記保存證物通知書》,，填寫《登記保存物品清單》,，由當(dāng)事人簽字或者蓋章確認(rèn),，并加封中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)先行登記保存封條,，就地由當(dāng)事人保存。



 登記保存證據(jù)期間,，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得損毀,、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。



 對于先行登記保存的證據(jù),，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定,。




第三十二條 案件調(diào)查部門可以委托其他派出機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查、取證,，但必須出具書面委托證明,，受委托的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極予以協(xié)助。




第三十三條 案件調(diào)查部門可以聘請資信良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)參與調(diào)查,，但必須要求其出具專業(yè)報(bào)告,。




第三十四條 對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿,、偽造,、損毀重要證據(jù)的，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，可以申請人民法院予以凍結(jié)或者查封,。



第三節(jié) 移交




第三十五條 案件調(diào)查終結(jié)，案件調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)制作《案件調(diào)查報(bào)告書》,，報(bào)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。《案件調(diào)查報(bào)告書》至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：



 （一）當(dāng)事人的基本情況,；



 （二）調(diào)查的基本情況及相關(guān)證據(jù),；



 （三）處理建議及相關(guān)依據(jù)。



 前款“處理建議”包括給予行政處罰、不予行政處罰,、不應(yīng)給予行政處罰或者移送司法機(jī)關(guān)處理的建議,。




第三十六條 案件調(diào)查終結(jié)后，案件調(diào)查部門認(rèn)為需要予以行政處罰的,，應(yīng)當(dāng)將《案件移交書》,、《行政處罰立案審批表》、《案件調(diào)查報(bào)告書》,、相關(guān)證據(jù)等案件卷宗材料一并移交案件審理部門,。




第三十七條 案件審理部門依法對案件卷宗材料進(jìn)行審查，卷宗不夠規(guī)范的,，退回案件調(diào)查部門補(bǔ)充完善后再行移交,。




第三十八條 案件調(diào)查部門在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責(zé)任的,，應(yīng)當(dāng)依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》,、《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于在行政執(zhí)法中及時(shí)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》及其它相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向司法機(jī)關(guān)移送,。




第四章 處罰



第一節(jié) 審理




第三十九條 案件審理部門受理案件后,，從調(diào)查程序、違法事實(shí)認(rèn)定,、行為定性,、證據(jù)采信、處罰種類與幅度等方面對案件進(jìn)行審理,。其中重大,、復(fù)雜的案件，應(yīng)當(dāng)由案件審理部門集體討論決定,。




第四十條 案件審理后,，案件審理部門應(yīng)當(dāng)制作《案件審理報(bào)告》，根據(jù)案件有關(guān)情況分別提出以下處理意見：



 （一）案件主要事實(shí)不清或者主要證據(jù)不足的,，退回案件調(diào)查部門補(bǔ)充調(diào)查,；



 （二）不構(gòu)成行政違法的，不予處罰,；



 （三）雖構(gòu)成行政違法但情節(jié)輕微可不予行政處罰,，需要采取非行政處罰監(jiān)管措施的，交由案件調(diào)查部門處理,；



 （四）應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的,，提出處罰意見；



 （五）涉嫌構(gòu)成犯罪的,，移送司法機(jī)關(guān),。



第二節(jié) 權(quán)利告知




第四十一條 擬作出行政處罰決定的,，案件審理部門應(yīng)當(dāng)在作出決定前向當(dāng)事人進(jìn)行權(quán)利告知。



 告知應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰事先告知書》,，告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實(shí),、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯,。




第四十二條 當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯,。自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起10日內(nèi)，未行使陳述權(quán),、申辯權(quán)的,，視為放棄權(quán)利。




第四十三條 當(dāng)事人要求陳述和申辯的,，應(yīng)當(dāng)提交書面材料,。當(dāng)事人有特殊情況，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),，可以適當(dāng)延長提交書面材料的期限,。



 案件審理部門應(yīng)當(dāng)充分聽取當(dāng)事人的意見，對當(dāng)事人提出的事實(shí),、理由和證據(jù),，認(rèn)真進(jìn)行復(fù)核,。當(dāng)事人提出的事實(shí),、理由或者證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納,。



 不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。




第四十四條 擬作出行政處罰決定的事實(shí),、理由,、依據(jù)有改變的，應(yīng)當(dāng)重新制作《行政處罰事先告知書》并送達(dá)當(dāng)事人,。



第三節(jié) 聽證




第四十五條 案件審理部門擬作出下列行政處罰的，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰事先告知書》中一并告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利：



 （一）對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)法人處以100萬元以上的罰款或者對其分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上的罰款,；對保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人處以30萬元以上的罰款或者對其分支機(jī)構(gòu)處以10萬元以上的罰款,；



 （二）對個(gè)人處以5萬元以上的罰款,；



 （三）限制業(yè)務(wù)范圍,；



 （四）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；



 （五）責(zé)令停業(yè)整頓,；



 （六）吊銷業(yè)務(wù)許可證,；



 （七）撤銷外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu),；



 （八）撤銷任職資格,、從業(yè)資格，或者吊銷資格證書,；



 （九）責(zé)令撤換外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表；



 （十）禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè),；



 （十一）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定可以要求聽證的其他處罰,。




第四十六條 當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起3日內(nèi)提出,。



 當(dāng)事人也可以選擇陳述和申辯。當(dāng)事人選擇陳述和申辯的,，案件審理部門應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定第四十三條的規(guī)定予以復(fù)核,。




第四十七條 當(dāng)事人要求聽證的,，案件審理部門應(yīng)當(dāng)確定聽證主持人,。




第四十八條 聽證主持人在聽證程序中可以行使下列職權(quán)：



 （一）決定舉行聽證的時(shí)間和地點(diǎn),；



 （二）決定聽證的延期,、中止或者終結(jié),；



 （三）詢問聽證參加人,；



 （四）調(diào)取并審核有關(guān)證據(jù)；



 （五）維護(hù)聽證秩序,，對違反聽證秩序的人員進(jìn)行警告,，情節(jié)嚴(yán)重者,，可以責(zé)令其退場,；




第四十九條 聽證主持人在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：



 （一）公開,、公正地履行主持聽證職責(zé),，保證當(dāng)事人依法行使陳述權(quán),、申辯權(quán)和質(zhì)證權(quán)；



 （二）保守聽證案件涉及的國家秘密,、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私,；



 （三）不得徇私枉法，包庇縱容違法行為,。




第五十條 聽證記錄員在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：



 （一）將《行政處罰聽證通知書》及時(shí)送達(dá)當(dāng)事人及相關(guān)人員,；



 （二）應(yīng)當(dāng)認(rèn)真、如實(shí)制作聽證筆錄,；



 （三）保守聽證案件涉及的國家秘密,、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私,。




第五十一條 案件調(diào)查人員,、當(dāng)事人、第三人,、委托代理人,、證人,、鑒定人,、勘驗(yàn)人、翻譯人員是聽證參加人,。




第五十二條 當(dāng)事人享有下列權(quán)利：



 （一）申請聽證主持人回避,；



 （二）親自參加聽證或者委托一至兩名代理人參加聽證,；



 （三）就案件調(diào)查人員提出的事實(shí)、證據(jù)和依據(jù)進(jìn)行申辯,；



 （四）就案件的證據(jù)向調(diào)查人員及其證人進(jìn)行質(zhì)證,；



 （五）聽證結(jié)束前進(jìn)行最后陳述,；



 （六）審核聽證筆錄,。




第五十三條 當(dāng)事人和其他聽證參加人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：



 （一）按時(shí)參加聽證；



 （二）依法舉證,；



 （三）如實(shí)回答聽證主持人的詢問,；



 （四）遵守聽證秩序。




第五十四條 案件審理部門根據(jù)聽證主持人的決定,，確定聽證的時(shí)間和地點(diǎn)后,，應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰聽證通知書》，在舉行聽證7日前送達(dá)當(dāng)事人及其他聽證參加人,。




第五十五條 與聽證案件有利害關(guān)系的其他公民,、法人或者組織可以申請參加聽證。




第五十六條 當(dāng)事人委托他人代理參加聽證的,，應(yīng)當(dāng)向聽證主持人提交由其本人簽名或者蓋章的授權(quán)委托書,。



 授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明委托事項(xiàng)及權(quán)限。




第五十七條 案件調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)參加聽證,，向聽證主持人提出當(dāng)事人違法的事實(shí),、證據(jù)和行政處罰建議。




第五十八條 聽證主持人可以通知與聽證案件有關(guān)的證人,、鑒定人,、勘驗(yàn)人、翻譯人員參加聽證,。




第五十九條 聽證公開舉行的,，聽證主持人應(yīng)當(dāng)在辦公地點(diǎn)先期公告當(dāng)事人姓名或者名稱、案由,、聽證時(shí)間和地點(diǎn),。



 對涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私不公開舉行聽證的案件,，聽證主持人應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人說明不公開聽證的理由,。




第六十條 聽證開始前，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)查明聽證參加人是否到場,，并宣布以下聽證紀(jì)律：



 （一）未經(jīng)聽證主持人允許不得發(fā)言,、提問；



 （二）未經(jīng)聽證主持人允許不得錄音,、錄像和攝影,；



 （三）未經(jīng)聽證主持人允許聽證參加人不得退場,；



 （四）不得大聲喧嘩,，不得鼓掌,、哄鬧或者進(jìn)行其他妨礙聽證秩序的活動(dòng)。




第六十一條 聽證主持人核對聽證參加人身份,，宣布聽證主持人,、聽證記錄員名單，告知聽證參加人在聽證中的權(quán)利義務(wù),，詢問當(dāng)事人是否申請聽證主持人回避,。




第六十二條 聽證應(yīng)當(dāng)按照下列程序進(jìn)行：



 （一）聽證主持人宣布聽證開始，宣布案由,；



 （二）案件調(diào)查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí),、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等,；



 （三）當(dāng)事人及其委托代理人就調(diào)查人員提出的違法事實(shí),、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進(jìn)行申辯,，并可以出示無違法事實(shí),、違法事實(shí)較輕，或者減輕,、免除行政處罰的證據(jù)材料,；



 （四）經(jīng)聽證主持人允許，案件調(diào)查人員和當(dāng)事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證,，也可以向到場的證人,、鑒定人、勘驗(yàn)人發(fā)問,；



 （五）當(dāng)事人作最后陳述,；



 （六）聽證主持人宣布聽證結(jié)束。




第六十三條 出現(xiàn)下列情形之一的,，聽證主持人應(yīng)當(dāng)延期舉行聽證：



 （一）當(dāng)事人因不可抗拒的事由無法到場的,；



 （二）當(dāng)事人臨時(shí)申請聽證主持人回避的；



 （三）其他應(yīng)當(dāng)延期的情形,。




第六十四條 出現(xiàn)下列情形之一的,，聽證主持人可以中止聽證：



 （一）需要通知新的證人到場，調(diào)取新的證據(jù)或者需要重新鑒定,、調(diào)查或者需要補(bǔ)充調(diào)查的,；



 （二）當(dāng)事人因不可抗拒的事由，無法繼續(xù)參加聽證的,；



 （三）法人或者其他組織終止,，尚未確定權(quán)利義務(wù)承繼人,；自然人喪失行為能力或者死亡，尚未確定法定代理人或者需要等待繼承人表明是否參加聽證的,；



 （四）其他應(yīng)當(dāng)中止聽證的情形,。




第六十五條 延期、中止聽證的情形消失后,，聽證主持人應(yīng)當(dāng)恢復(fù)聽證,，并將聽證的時(shí)間、地點(diǎn)通知聽證參加人,。




第六十六條 出現(xiàn)下列情形之一的,，聽證主持人應(yīng)當(dāng)終止聽證：



 （一）當(dāng)事人撤回聽證要求的；



 （二）當(dāng)事人無正當(dāng)理由不參加聽證,，或者未經(jīng)聽證主持人允許中途退場的,；



 （三）當(dāng)事人死亡、喪失行為能力或者終止?jié)M3個(gè)月后,，未確定法定代理人或者權(quán)利義務(wù)承繼人的,；



 （四）擬作出的行政處罰決定改變，不需要舉行聽證的,；



 （五）其他應(yīng)當(dāng)終結(jié)聽證的情形,。



 當(dāng)事人撤回聽證要求的，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明,，并由當(dāng)事人簽名或者蓋章,。




第六十七條 聽證記錄員應(yīng)當(dāng)如實(shí)、全面地記錄聽證的全過程,，聽證主持人和聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上簽名,。



 聽證筆錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)當(dāng)事人和案件調(diào)查人員當(dāng)場簽名或者蓋章。



 當(dāng)事人拒絕簽名或者蓋章的,，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明情況,。



第四節(jié) 處罰決定




第六十八條 案件審理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)《案件調(diào)查報(bào)告書》和當(dāng)事人陳述、申辯的情況及聽證情況擬定《行政處罰決定書》,，報(bào)中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。




第六十九條 《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：



 （一）當(dāng)事人的姓名或者名稱、住所,；



 （二）違反法律,、行政法規(guī)或者規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)；



 （三）行政處罰的種類和依據(jù),；



 （四）行政處罰的履行方式和期限,；



 （五）不服行政處罰決定，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限,；



 （六）作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)名稱及作出決定的日期,。




第七十條 《行政處罰決定書》必須蓋有作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)的印章,。




第七十一條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人。




第七十二條 中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定之日起20日內(nèi),，將行政處罰決定的內(nèi)容在中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上公布,。




第五章 執(zhí)行




第七十三條 行政處罰決定依法作出后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定規(guī)定的期限內(nèi)履行,。




第七十四條 當(dāng)事人對中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的行政處罰決定不服申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的,，行政處罰不停止執(zhí)行,，法律另有規(guī)定的除外,。




第七十五條 當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：



 （一）到期不繳納罰款的,，每日按照罰款數(shù)額的3％加處罰款,；



 （二）申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行；



 （三）法律,、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施,。




第七十六條 當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的,，經(jīng)當(dāng)事人申請和作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)批準(zhǔn),，可以暫緩或者分期繳納。




第七十七條 除依法應(yīng)當(dāng)予以銷毀的物品外,，依法沒收的非法財(cái)物,，必須按照國家規(guī)定公開拍賣或者按照國家有關(guān)規(guī)定處理。



 沒收的票據(jù)交有關(guān)部門統(tǒng)一處理,。



 銷毀物品,，按照國家有關(guān)規(guī)定處理；沒有規(guī)定的,，經(jīng)作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，由兩名以上執(zhí)法人員監(jiān)督銷毀，并制作銷毀記錄,。



 物品處理,，應(yīng)當(dāng)制作清單。




第七十八條 吊銷業(yè)務(wù)許可證的,，應(yīng)當(dāng)收繳業(yè)務(wù)許可證,，并在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙和中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上予以公告。



 公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：



 （一）被處罰機(jī)構(gòu)的名稱,；



 （二）作出處罰決定的理由和法律依據(jù),；



 （三）其他需要公告的事項(xiàng)。




第七十九條 罰沒款及沒收物品的變價(jià)款,，必須全部上繳國庫,，任何單位和個(gè)人不得截留,、私分或者變相私分。




第六章 附則




第八十條 本規(guī)定未規(guī)定的行政處罰程序,，適用《行政處罰法》,。




第八十一條 本規(guī)定期間的計(jì)算和行政處罰文書的送達(dá)，依照民事訴訟法及中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于期間,、送達(dá)的規(guī)定執(zhí)行,。



 本規(guī)定有關(guān)期限的“日”是指工作日，不含節(jié)假日,。




第八十二條 本規(guī)定所稱中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人是指中國保監(jiān)會(huì)主席或者經(jīng)授權(quán)的副主席,。



 本規(guī)定所稱派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是指派出機(jī)構(gòu)局長或者經(jīng)授權(quán)的副局長。




第八十三條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。




第八十四條 本規(guī)定自2010年5月28日起施行,；中國保監(jiān)會(huì)2005年11月8日發(fā)布的《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2005〕3號）同時(shí)廢止。