• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2005-02-02
• 【生效日期】2005-02-02
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】政策參考

銀行業(yè)協(xié)會工作指引

銀行業(yè)協(xié)會工作指引

(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 2005年2月2日)






第一章 總 則




第一條 為加強銀行業(yè)協(xié)會建設(shè)，充分發(fā)揮其作為自律組織的自我管理與服務(wù),、自我約束與協(xié)調(diào)的職能作用,，完善外部監(jiān)管、內(nèi)部控制,、行業(yè)自律和社會監(jiān)督相結(jié)合的銀行業(yè)監(jiān)管體系,，依據(jù)《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《
社會團體登記管理條例》等法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定,，制定本指引,。




第二條 本指引所稱銀行業(yè)協(xié)會，是指由銀行業(yè)金融機構(gòu)自愿組成,、為實現(xiàn)會員共同意愿,、按照其章程開展活動的銀行業(yè)自律組織，是經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準并在規(guī)定的社會團體登記管理機關(guān)登記注冊的非營利性社會團體法人,。




第三條 銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)接受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督,，嚴格按照國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定開展工作，維護銀行業(yè)合法權(quán)益,，維護銀行業(yè)市場秩序,，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平,。




第二章 組織體系




第四條 中國銀行業(yè)協(xié)會是全國性銀行業(yè)自律組織,，凡經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的、具有獨立法人資格的全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)以及在華外資金融機構(gòu)均可自愿加入?yún)f(xié)會,。




第五條 各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）及各計劃單列市銀行業(yè)協(xié)會是轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)自愿結(jié)成的地方性銀行業(yè)自律組織,，名稱統(tǒng)一為：“×××?。ㄗ灾螀^(qū)、市）銀行業(yè)協(xié)會”,。




第六條 地市及其以下原則上不再設(shè)立銀行業(yè)自律組織。對于已經(jīng)設(shè)立的,，要參照本指引進行規(guī)范,。




第七條 中國銀行業(yè)協(xié)會和各地方銀行業(yè)協(xié)會均是獨立社團法人。地方銀行業(yè)協(xié)會可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會,，但不是中國銀行業(yè)協(xié)會的分支機構(gòu)或代表機構(gòu),。




第八條 中國銀行業(yè)協(xié)會與各地方銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)加強溝通與合作,。



 中國銀行業(yè)協(xié)會對作為其會員的地方銀行業(yè)協(xié)會進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。根據(jù)銀監(jiān)會授權(quán),，中國銀行業(yè)協(xié)會可對涉及全行業(yè)的專項業(yè)務(wù)工作對各地方銀行業(yè)協(xié)會進行相應(yīng)的指導(dǎo)和協(xié)調(diào),。




第三章 組織結(jié)構(gòu)




第九條 銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)按照社團組織管理的有關(guān)規(guī)定，建立健全包括權(quán)力機構(gòu)和執(zhí)行機構(gòu)在內(nèi)的基本組織架構(gòu),。




第十條 銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)是會員大會,。會員大會的職權(quán)和議事規(guī)則由協(xié)會章程規(guī)定。




第十一條 銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)設(shè)立理事會,，對會員大會負責,。理事會的職權(quán)和議事規(guī)則由協(xié)會章程規(guī)定。




第十二條 銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)設(shè)立常務(wù)理事會,，對理事會負責,。常務(wù)理事會的職權(quán)和議事規(guī)則由協(xié)會章程規(guī)定。




第十三條 銀行業(yè)協(xié)會可根據(jù)需要設(shè)立監(jiān)事會,。監(jiān)事會的職權(quán)和議事規(guī)則由協(xié)會章程規(guī)定,。




第十四條 銀行業(yè)協(xié)會根據(jù)工作需要可聘請有關(guān)顧問，可依法設(shè)立有關(guān)專業(yè)委員會或工作委員會等分支機構(gòu),。




第十五條 銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)設(shè)立秘書處,。秘書處是銀行業(yè)協(xié)會的日常辦事機構(gòu)。秘書處根據(jù)工作需要可設(shè)置若干內(nèi)部工作機構(gòu),，并配備相應(yīng)工作人員,。




第四章 職責任務(wù)




第十六條 銀行業(yè)協(xié)會要以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，適應(yīng)銀行業(yè)改革和發(fā)展的需要,，認真履行自律,、維權(quán)、協(xié)調(diào),、服務(wù)職能,。




第十七條 銀行業(yè)協(xié)會履行下列行業(yè)自律職責：



 （一）組織會員簽訂自律公約及其實施細則，建立自律公約執(zhí)行情況檢查和披露制度,，受理會員單位和社會公眾的投訴,，采取自律懲戒措施，督促會員依法合規(guī)經(jīng)營,，共同維護公平競爭的市場環(huán)境,；



 （二）依據(jù)章程或行規(guī)行約，組織制定行業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范,，推動實施并監(jiān)督會員執(zhí)行,，提高行業(yè)服務(wù)水平；



 （三）建立健全銀行業(yè)誠信制度以及銀行機構(gòu)和從業(yè)人員信用信息體系,，加強誠信監(jiān)督,，協(xié)助推進銀行業(yè)信用體系建設(shè),；



 （四）制定從業(yè)人員道德和行為準則，對銀行從業(yè)人員進行自律管理,，組織銀行從業(yè)人員資格考試和相關(guān)培訓(xùn),，提高從業(yè)人員素質(zhì)；



 （五）對于違反銀行業(yè)協(xié)會章程,、自律公約,、管理制度等致使行業(yè)利益受損的會員，可按有關(guān)規(guī)定實施自律性處罰,，并及時告知銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu),；



 （六）對涉嫌銀行業(yè)金融機構(gòu)和從業(yè)人員違法違規(guī)的投訴件和發(fā)現(xiàn)的業(yè)內(nèi)涉嫌違法違規(guī)的行為，要及時報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu),，并做好銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批轉(zhuǎn)投訴件的調(diào)查處理工作,。




第十八條 銀行業(yè)協(xié)會履行下列行業(yè)維權(quán)職責：



 （一）組織會員制定維權(quán)公約，通過開展區(qū)域信用環(huán)境評級,，發(fā)布誠實守信客戶或違約客戶名單,，實施行業(yè)聯(lián)合制裁等措施，制止各種侵權(quán)行為,，維護銀行業(yè)合法權(quán)益,；



 （二）參與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等部門組織的有關(guān)銀行業(yè)改革發(fā)展以及與行業(yè)權(quán)益相關(guān)的決策論證，提出銀行業(yè)有關(guān)政策,、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議,；



 （三）向地方政府和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等部門反映妨礙銀行業(yè)改革和發(fā)展的問題，建立與有關(guān)部門的溝通機制,，爭取有利于銀行業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境,；



 （四）組織會員開展行業(yè)維權(quán)調(diào)查，及時向會員進行風(fēng)險提示,，促進會員加強債權(quán)維護和風(fēng)險管理,。




第十九條 銀行業(yè)協(xié)會履行下列行業(yè)協(xié)調(diào)職責：



 （一）接受會員委托，協(xié)調(diào)與政府及其有關(guān)部門之間的關(guān)系,，協(xié)助銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等部門落實有關(guān)政策,、措施；



 （二）協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系,，建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭議調(diào)解處理機制,，公正、合理解決各種矛盾爭端,，營造良好的業(yè)內(nèi)環(huán)境,；



 （三）協(xié)調(diào)會員與社會公眾的關(guān)系，加強會員與社會公眾的溝通，維護會員與客戶的合法權(quán)益,；



 （四）加強同新聞媒體的溝通和聯(lián)系，制定突發(fā)事件新聞處理機制,，及時有效引導(dǎo)社會輿論,，維護銀行業(yè)聲譽。




第二十條 銀行業(yè)協(xié)會履行下列行業(yè)服務(wù)職責：



 （一）建立會員間信息溝通機制,，組織開展會員間的業(yè)務(wù),、技術(shù)、信息等方面的交流與合作,，為會員提供信息服務(wù),；



 （二）組織開展與境內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)以及銀行業(yè)協(xié)會間的交流與合作；



 （三）加強與證券業(yè),、保險業(yè)等行業(yè)協(xié)會的溝通和協(xié)調(diào),；



 （四）發(fā)揮行業(yè)整體宣傳功能，協(xié)調(diào),、組織會員共同開展新業(yè)務(wù),、新政策的宣傳和咨詢活動，大力普及金融知識,，提高公眾的金融意識,；



 （五）組織開展業(yè)務(wù)競技活動，增進會員間的了解和友誼,，培育健康向上的行業(yè)文化,。




第二十一條 法律法規(guī)規(guī)定的其他職責或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等有關(guān)部門和會員委托、交辦的其他事項,。




第五章 人員管理




第二十二條 銀行業(yè)協(xié)會實行會長負責制,，會長為協(xié)會法定代表人。




第二十三條 銀行業(yè)協(xié)會設(shè)會長一名,，副會長若干,。



 （一）會長一般由會員單位的法定代表人擔任；



 （二）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責推薦專職副會長擬任人選一名,，其他副會長由會長所在單位以外的其他會員單位的法定代表人經(jīng)民主選舉后擔任,；



 （三）會長、其他副會長不在會員單位擔任法定代表人時,，應(yīng)在一個月內(nèi)辭去其在銀行業(yè)協(xié)會的職務(wù),，由本單位相應(yīng)繼任者接任。




第二十四條 理事會由會員理事和非會員理事組成,。會員理事由會員大會選舉產(chǎn)生,。非會員理事由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)推薦并須經(jīng)會員大會選舉通過。




第二十五條 常務(wù)理事會經(jīng)理事會選舉產(chǎn)生,。監(jiān)事長列席常務(wù)理事會會議,。




第二十六條 監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長一名,，監(jiān)事若干名。監(jiān)事由會員大會選舉產(chǎn)生,。




第二十七條 協(xié)會的理事,、監(jiān)事不得同時兼任。




第二十八條 銀行業(yè)協(xié)會的會長,、副會長,、監(jiān)事長由會員大會選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查同意后報登記管理機關(guān)審批,、登記,。會長、副會長,、監(jiān)事長每屆任期兩年,，連選可以連任，原則上最長不超過兩屆,。




第二十九條 秘書長為專職工作人員,，不得在銀行業(yè)內(nèi)外兼任其他職務(wù)。秘書長對理事會負責,。



 （一）秘書長由會長提名,，經(jīng)理事會選舉產(chǎn)生并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查后，報社會團體登記管理機關(guān)備案,；



 （二）秘書長每屆任期2年,，連選可以連任；



 （三）秘書長在任期內(nèi)發(fā)生違法違紀或有損行業(yè)利益的行為,，經(jīng)理事會研究并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查同意后,，可提前解聘，并由理事會指定臨時代理秘書長或提前改選,。




第三十條 銀行業(yè)協(xié)會的會長,、副會長、監(jiān)事長,、秘書長須具備下列條件：



 （一）符合民政部關(guān)于社團組織主要負責人的任職基本條件,；



 （二）在銀行界有較大影響和較高聲望；



 （三）從事金融工作6年以上或其他經(jīng)濟工作9年以上并在金融機構(gòu)等有關(guān)單位擔任過相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù),；



 （四）熱愛協(xié)會工作,；



 （五）專職副會長、秘書長年齡原則上不超過65周歲,；



 （六）會員大會要求的其他條件,。




第三十一條 銀行業(yè)協(xié)會秘書處應(yīng)本著精簡、高效的原則選配專職工作人員，可根據(jù)實際情況和工作需要,，采取會員單位派駐,、外部聘用等方式配備,逐步實行職業(yè)化。




第三十二條 會員單位擬派專職工作人員人選由協(xié)會秘書處與委派方協(xié)商確定,，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)必要時予以協(xié)調(diào),。




第三十三條 銀行業(yè)協(xié)會黨的組織由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的黨組織代為管理。



 銀行業(yè)協(xié)會專職人員中有正式黨員3人以上的,，按照黨章規(guī)定建立黨組織，掛靠銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)機關(guān)黨委管理,。




第六章 經(jīng)費來源




第三十四條 銀行業(yè)協(xié)會可通過收取會費,、接受捐贈和資助、開展服務(wù)或承辦政府有關(guān)部門委托事項獲取收入等途徑,，籌措經(jīng)費,。




第三十五條 銀行業(yè)協(xié)會要合理確定協(xié)會經(jīng)費額度。



 經(jīng)費額度采取預(yù)算管理的方式核定,。每年年初根據(jù)上一年度收支情況和本年度工作安排,，做出本年度經(jīng)費預(yù)算，經(jīng)會員大會審議通過后執(zhí)行,。




第三十六條 銀行業(yè)協(xié)會可以向會員收取會費,。



 會費收取原則上實行預(yù)算制，并應(yīng)遵循合理負擔的原則,。會費標準的制定或修改須提交會員大會審議通過,。




第三十七條 經(jīng)常務(wù)理事會批準，銀行業(yè)協(xié)會可依照有關(guān)法律法規(guī),，開展會員贊同,、社會認可的非營利性有償服務(wù)。服務(wù)所得應(yīng)全部用于銀行業(yè)協(xié)會的自身建設(shè)和提高對會員服務(wù)的水平,。




第三十八條 銀行業(yè)協(xié)會組織年度工作計劃以外的大型活動,，其經(jīng)費可單獨籌集，也可設(shè)立專項活動基金,。




第三十九條 銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)建立財務(wù)收支情況報告制度,，定期向會長、監(jiān)事長以及會員大會報告,。




第四十條 銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和章程,，建立嚴格的財務(wù)管理制度，保證會計資料合法,、真實,、準確、完整，每年應(yīng)聘請專業(yè)機構(gòu)對財務(wù)收支情況進行審計,。




第七章 指導(dǎo)與監(jiān)督




第四十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是銀行業(yè)協(xié)會的業(yè)務(wù)主管單位,，負責指導(dǎo)和監(jiān)督在中華人民共和國境內(nèi)注冊并開展活動的銀行業(yè)自律組織。



 （一）銀監(jiān)會負責對中國銀行業(yè)協(xié)會的指導(dǎo)和監(jiān)督工作,，日常管理工作指定相關(guān)部門負責,；



 （二）銀監(jiān)會授權(quán)銀監(jiān)局對所在地銀行業(yè)協(xié)會進行指導(dǎo)和監(jiān)督，日常管理工作由各銀監(jiān)局根據(jù)工作需要確定具體部門負責,。




第四十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)支持銀行業(yè)協(xié)會自主辦會,，保障其按照法律、法規(guī)和銀行業(yè)協(xié)會章程規(guī)定獨立開展工作,。




第四十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)協(xié)會履行下列監(jiān)督職責：



 （一）監(jiān)督,、指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會遵守憲法、法律,、法規(guī)和國家政策,，依據(jù)其章程開展活動；



 （二）負責銀行業(yè)協(xié)會籌備申請,、成立登記,、變更登記（包括變更備案）、注銷登記前的審查,，其中變更登記審查包括對銀行業(yè)協(xié)會換屆工作的有關(guān)規(guī)定事項以及按規(guī)定需要審查的日常變更事項,；



 （三）負責銀行業(yè)協(xié)會年度檢查的初審；



 （四）在銀行業(yè)協(xié)會換屆或者更換法定代表人之前會同登記管理機關(guān)組織對協(xié)會進行財務(wù)審計,；



 （五）協(xié)助社會團體登記管理機關(guān)和其他有關(guān)部門查處銀行業(yè)協(xié)會的違法違紀行為,；



 （六）會同有關(guān)機關(guān)指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會的清算事宜；



 （七）其他監(jiān)督職責,。




第四十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)協(xié)會履行下列指導(dǎo)職能：



 （一）將銀行業(yè)協(xié)會發(fā)展納入銀行業(yè)的整體發(fā)展規(guī)劃,，研究解決其發(fā)展過程中遇到的困難和問題；



 （二）指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會承擔能夠發(fā)揮協(xié)會優(yōu)勢,、適宜由協(xié)會完成的工作,；



 （三）設(shè)立文件信息交換渠道，對于涉及協(xié)會工作的有關(guān)文件,、資料等,，及時發(fā)送銀行業(yè)協(xié)會；



 （四）邀請銀行業(yè)協(xié)會派員參加有關(guān)業(yè)務(wù)工作會議,，及時向協(xié)會傳達通報市場情況,、監(jiān)管工作重點、行政處罰情況以及有關(guān)方針政策,；



 （五）定期或不定期聽取銀行業(yè)協(xié)會工作匯報,，對協(xié)會年度工作安排提出指導(dǎo)性意見,。




第八章 附 則




第四十五條 各銀行業(yè)協(xié)會的章程及相關(guān)規(guī)章制度與本指引有抵觸的，按本指引修改,。




第四十六條 本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋,。




第四十七條 中國財務(wù)公司協(xié)會、中國信托業(yè)協(xié)會有關(guān)工作參照本指引執(zhí)行,。




第四十八條 本指引自下發(fā)之日起施行,。