• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)中介〔2005〕619號
• 【發(fā)布日期】2005-07-14
• 【生效日期】2005-07-14
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強保險公估機構(gòu)管理的通知

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強保險公估機構(gòu)管理的通知

(保監(jiān)中介〔2005〕619號)





各保監(jiān)局,、保險公估機構(gòu)：



 為加強對保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)的管理,，規(guī)范經(jīng)營行為，防范風險,，維護公平的市場競爭秩序,，促進保險業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：



 一,、關(guān)于許可證的管理



 （一）《保險公估機構(gòu)法人許可證》有效期3年,，保險公估機構(gòu)應(yīng)在有效期屆滿60日前，向中國保監(jiān)會申請換發(fā),。保險公估機構(gòu)申請換發(fā)許可證,，應(yīng)當提交下列材料：



 1、申請報告,；



 2,、許可證原件；



 3,、會計師事務(wù)所出具的上一年會計年度的審計報告；



 4,、申請上月末的資產(chǎn)負債表和利潤表,；



 5、前3年內(nèi)本機構(gòu)遵守保險法律法規(guī)情況的說明,；



 6,、前3年內(nèi)本機構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商,、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件,；



 7、前3年本機構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明,。



 （二）《經(jīng)營保險中介業(yè)務(wù)許可證》有效期3年,，保險公估分支機構(gòu)應(yīng)當在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)申請換發(fā),。保險公估分支機構(gòu)申請換發(fā)許可證,，應(yīng)當提交下列材料：



 1、申請報告,；



 2,、總公司關(guān)于同意分支機構(gòu)換證的證明文件；



 3,、加蓋總公司印章的總公司法人許可證復印件,；



 4、許可證原件,；



 5,、前3年內(nèi)分支機構(gòu)遵守保險法律法規(guī)情況的說明,；



 6、前3年內(nèi)分支機構(gòu)接受保險監(jiān)管,、工商,、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件。



 （三）保險公估機構(gòu)有下列情形之一的,，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證,。



 1、申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的,；



 2,、內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的,；



 3,、高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不符合條件的,；



 4,、未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的；



 5,、未按規(guī)定繳存保證金或投保職業(yè)責任保險的,。



 （四）保險公估分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會派出機構(gòu)不予換發(fā)許可證,。



 1,、內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的,；



 2,、主要負責人和業(yè)務(wù)人員不符合條件的。



 （五）保險公估機構(gòu)應(yīng)在許可證有效期屆滿前60日將申請材料報所在地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)進行審核,，派出機構(gòu)對保險公估機構(gòu)前3年經(jīng)營狀況做出全面的評價并形成報告,，上報中國保監(jiān)會，中國保監(jiān)會作出是否批準換發(fā)許可證的決定,。決定不予換發(fā)的,，應(yīng)當書面說明理由。



 （六）保險公估分支機構(gòu)應(yīng)在許可證有效期屆滿前30日將申請材料報所在地中國保監(jiān)會派出機構(gòu),，派出機構(gòu)對保險公估分支機構(gòu)前3年的經(jīng)營情況進行審查,，并作出是否批準換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的,，應(yīng)當書面說明理由,。



 （七）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：



 1,、許可證有效期屆滿,，沒有申請換發(fā)的；



 2,、許可證有效期屆滿,，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的；



 3,、營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的,；



 4、連續(xù)6個月未開展保險公估業(yè)務(wù)的,；



 5,、許可證依法被撤回或者吊銷的；



 6,、保險公估機構(gòu)解散,、被依法撤消或者被依法宣告破產(chǎn)的；



 7,、法律,、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當注銷許可證的其他情形。



 二,、關(guān)于重要事項變更管理



 （一）保險公估機構(gòu)修改章程或合伙協(xié)議,，應(yīng)在5日內(nèi)將有關(guān)決議或者決定、修改后的章程或合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會,。



 （二）保險公估機構(gòu)申請變更股東或出資人，應(yīng)當在工商變更登記作出之日起5日內(nèi),，將以下材料保送中國保監(jiān)會：



 1,、股東大會、股東會或者全體合伙人決議,；



 2,、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書；



 3,、新增自然人股東的身份證復印件和簡歷,，非自然人股東的工商執(zhí)照副本復印件及加蓋單位財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表；



 4,、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議,。



 （三）保險公估機構(gòu)申請變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例的，應(yīng)當自工商變更登記作出之日起5日內(nèi),，將以下材料報送中國保監(jiān)會：



 1,、股東大會、股東會或者全體合伙人決議；



 2,、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書,；



 3、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例變化情況說明,；



 4,、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議。



 （四）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)變更名稱,、住所的,，應(yīng)當自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu),。申請換發(fā)許可證的應(yīng)當提交下列材料：



 1,、申請報告；



 2,、加蓋公司印章的工商營業(yè)執(zhí)照復印件,；



 3、中國保監(jiān)會指定報紙上的公告,；



 4,、許可證原件。



 三,、關(guān)于市場退出管理



 （一）保險公估機構(gòu)申請解散的,，應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：



 1、申請報告,；



 2,、股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散,、清算事項的決議,；



 3、清算方案,；



 4,、許可證原件。



 （二）保險公估分支機構(gòu)申請解散的,，應(yīng)向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列材料：



 1,、申請報告；



 2,、總公司關(guān)于分支機構(gòu)解散的證明文件,；



 3、清算方案,；



 4,、許可證原件,。



 （三）保險公估機構(gòu)被依法撤銷的，應(yīng)當依法成立清算組,，依照法定程序組織清算,，并向中國保監(jiān)會提交清算報告。被依法宣告破產(chǎn)的,，應(yīng)向中國保監(jiān)會提交相關(guān)的文件,。



 四、關(guān)于保證金管理



 （一）保險公估機構(gòu)應(yīng)當繳存保證金或投保職業(yè)責任保險,。保險公估機構(gòu)繳存保證金,，應(yīng)當自批準設(shè)立之日起30日內(nèi)，按注冊資本或出資額的5%繳存,。增加注冊資本或出資額,，應(yīng)當相應(yīng)增加保證金數(shù)額。



 （二）保險公估機構(gòu)的保證金應(yīng)當以銀行存款的形式專戶存儲到全國性的商業(yè)銀行,。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準,，保險公估機構(gòu)不得擅自動用和處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的,，應(yīng)當在被動用保證金額度內(nèi)對保險公估機構(gòu)的債務(wù)承擔連帶責任”,。



 （三）保險公估機構(gòu)應(yīng)當自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復印件報送當?shù)嘏沙鰴C構(gòu),。投保職業(yè)責任保險,，應(yīng)當自投保之日起10日內(nèi)，將保險單復印件報送當?shù)嘏沙鰴C構(gòu),。保險公估機構(gòu)應(yīng)當在每年1月31日前,，向當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)報送有關(guān)上年度機構(gòu)保證金、職業(yè)責任保險管理情況的報告,。各派出機構(gòu)應(yīng)當于2月底前向中國保監(jiān)會上報當?shù)乇ｋU公估機構(gòu)保證金和職業(yè)責任保險管理情況的報告,。



 五、關(guān)于高級管理人員資格管理



 （一）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員不得在保險公司,、其他保險公估機構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機構(gòu)中兼職。



 （二）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員,，在保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)內(nèi)部同級調(diào)動,，或者由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動的，不需要重新進行任職資格核準,。



 （三）保險公估機構(gòu)決定免除其高級管理人員職務(wù)或者同意其辭職的,，高級管理人員任職資格自決定作出之日起自動失效。



 （四）保險公估機構(gòu)任免高級管理人員,，應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi),，書面報告中國保監(jiān)會。



 （五）保險公估機構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理,、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的,，應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告。



 （六）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的,，保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi),，書面報告中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)。



 （七）保險公估機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責人的,，應(yīng)當自任命決定作出之日起5日內(nèi),，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月,。



 六,、關(guān)于業(yè)務(wù)經(jīng)營管理



 （一）保險公估機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域為中華人民共和國行政轄區(qū)。



 （二）保險公估分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域應(yīng)當由所屬保險公估機構(gòu)授權(quán),，不得超出所屬保險公估機構(gòu)的范圍,。



 （三）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當建立規(guī)范的財務(wù)和業(yè)務(wù)管理制度，真實記載保險公估業(yè)務(wù)經(jīng)營情況,。



 （四）保險公估機構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營過程中,，持有《保險公估從業(yè)人員資格證書》的保險公估業(yè)務(wù)人數(shù)應(yīng)當在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一,。



 （五）保險公估機構(gòu),、保險公估分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展公估業(yè)務(wù)過程中，不得有欺騙保險人,、投保人,、被保險人或者受益人的行為，不得做虛假廣告,、虛假宣傳等不正當競爭行為,。



 （六）保險公估機構(gòu)對外投資、對外擔保,、對外借貸,，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定。



 保險公估機構(gòu)進行重大對外投資,、對外擔保,、對外借貸的，應(yīng)當取得董事會或者全體合伙人書面同意,，并在重大對外投資,、對外擔保、對外借貸發(fā)生之日起10日內(nèi),，書面報告中國保監(jiān)會,。



 重大對外投資是指單次或者累計投資金額達到本機構(gòu)上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%,；重大對外擔保是指單次或者累計擔保金額達到上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%；重大對外借貸是指單次或累計借貸總額達到最近一個會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%,。





 附件:保監(jiān)會指定的公告報紙



 《經(jīng)濟日報》,、《金融時報》、《上海證券報》,、《證券日報》,、《證券時報》、《中國證券報》,、《中國保險報》,、《中華工商時報》、《中國日報》,。



二○○五年七月十四日