• 【發(fā)布單位】安徽省
• 【發(fā)布文號】皖政辦〔2006〕29號
• 【發(fā)布日期】2006-04-11
• 【生效日期】2006-04-11
• 【失效日期】--
• 【文件來源】安徽省
• 【所屬類別】政策參考

安徽省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理試行辦法

安徽省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理試行辦法

(皖政辦〔2006〕29號)





各市、縣人民政府,，省政府各部門,、各直屬機構(gòu)：



 《安徽省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理試行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)予印發(fā),，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行,。



 安徽省人民政府辦公廳

 二○○六年四月十一日





 安徽省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理試行辦法




第一章 總則




第一條 為加強和規(guī)范國家開發(fā)銀行政策性貸款項目及資金管理，確保政策性貸款（以下簡稱“貸款”）資金合理,、有效使用和按期償還,，根據(jù)2005年12月29日國家開發(fā)銀行與安徽省人民政府簽訂的《開發(fā)性金融合作協(xié)議》（以下簡稱《合作協(xié)議》），特制定本辦法,。




第二條 政策性貸款資金主要用于經(jīng)省政府審定的對全省經(jīng)濟社會發(fā)展有重大影響和明顯帶動作用,，符合公共財政政策的基礎(chǔ)設(shè)施,、產(chǎn)業(yè)發(fā)展,、社會主義新農(nóng)村建設(shè)等項目。




第三條 省政府授權(quán)省投資集團公司,、省信用擔(dān)保集團公司,、省交通投資集團公司、合肥市國有資產(chǎn)控股公司作為《合作協(xié)議》項下的融資平臺,，按確定的總借款額度分別同開發(fā)銀行簽訂《總借款合同》和《質(zhì)押合同》,，負(fù)責(zé)辦理管轄范圍內(nèi)貸款的借入、使用和償還,。根據(jù)需要,，經(jīng)省政府批準(zhǔn)并征得開發(fā)銀行同意，可以對融資平臺進行調(diào)整和補充,。




第四條 貸款管理以“借,、用、還”與“責(zé),、權(quán),、利”相統(tǒng)一為原則，在保證貸款資金安全的前提下,，不斷提高資金使用效率,，簡化貸款使用程序,，確保貸款資金的規(guī)范借入、合理使用和按期償還,，有效防范和化解債務(wù)風(fēng)險,。




第五條 本辦法適用于《合作協(xié)議》項下的安徽省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理工作。




第二章 管理實施機構(gòu)及職責(zé)




第六條 省政府與國家開發(fā)銀行共同成立安徽省開發(fā)性金融合作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”）,，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)利用貸款工作,，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)主體的關(guān)系，審定和調(diào)整貸款項目,，研究解決貸款借入,、使用和償還過程中的重大問題。




第七條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省財政廳,，主要職責(zé)是：



 （一）負(fù)責(zé)落實合作機制,、制定貸款管理辦法；協(xié)調(diào)解決合作及協(xié)議（合同）執(zhí)行過程中的具體問題,；



 （二）審核申貸項目并辦理貸款項目的準(zhǔn)備手續(xù),；



 （三）審核借款主體上報的貸款項目的配套能力、償債能力,、地方政府或省級項目主管部門的承諾保證能力,，審核《項目借款合同》等內(nèi)容；



 （四）協(xié)助開發(fā)銀行加強貸款項目的信貸管理,，督促和協(xié)調(diào)有關(guān)部門及借款主體解決項目建設(shè)與運營中出現(xiàn)的重大問題,；



 （五）協(xié)調(diào)、督促借款主體按期償還貸款,，協(xié)助開發(fā)銀行化解貸款風(fēng)險,；



 （六）對項目建設(shè)及資金使用情況進行監(jiān)督；



 （七）承辦領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作,。




第八條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要成員單位職責(zé)分工如下：



 省政府金融辦主要職責(zé)：協(xié)調(diào)全省利用開發(fā)銀行貸款工作,；督促有關(guān)部門執(zhí)行與開發(fā)銀行貸款相關(guān)的協(xié)議、合同,、承諾及本管理辦法,；協(xié)調(diào)解決開發(fā)銀行貸款項目在準(zhǔn)備、實施和還貸工作中出現(xiàn)的問題,。



 省發(fā)展改革委主要職責(zé)：研究提出全省利用開發(fā)銀行政策性貸款的使用方向和重大項目,；按照省政府確定的政策性貸款使用方向及項目建設(shè)程序，審查借款主體上報的申貸項目和資金籌措方案,；指導(dǎo)政策性貸款的使用,，做好利用政策性貸款建設(shè)項目的后評價工作。



 省財政廳主要職責(zé)：審核貸款項目的配套能力,、償債能力,，提出項目利用開行貸款額度的建議,；審核借款主體提款申請；辦理借款主體“政府補貼受益權(quán)”等權(quán)益質(zhì)押登記手續(xù),；辦理涉及省財政籌措配套資金或承諾還款的手續(xù),；處理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的日常事務(wù)。



 國家開發(fā)銀行安徽省分行主要職責(zé)：提供并執(zhí)行開發(fā)銀行有關(guān)信貸政策,；審核項目投向,；協(xié)助落實貸款條件，將符合條件的項目資料上報國家開發(fā)銀行核準(zhǔn),；對核準(zhǔn)的項目及時協(xié)調(diào)落實借款合同的簽訂和貸款發(fā)放,；及時通報有關(guān)項目執(zhí)行、貸款償還情況,。




第九條 融資平臺即為借款主體,，為依法登記的獨立法人，在《總借款合同》項下,，與開發(fā)銀行省分行簽訂《項目借款合同》,，負(fù)責(zé)貸款的統(tǒng)借統(tǒng)還；簽訂《項目委托貸款合同》或《貸款資金使用協(xié)議》,，將貸款轉(zhuǎn)貸至用款主體（最終使用貸款,、承擔(dān)項目建設(shè)任務(wù)的單位），承擔(dān)約定的責(zé)任和義務(wù),；也可采取開發(fā)銀行省分行,、借款主體及用款主體三方簽訂《借款合同》等方式。借款主體負(fù)責(zé)對歸口的貸款項目進行監(jiān)督管理,，實現(xiàn)項目建設(shè)目標(biāo),。其主要職責(zé)是：



 （一）在首批項目貸款申報前，依據(jù)本辦法制定相應(yīng)的貸款管理辦法,，并報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審定；



 （二）對用款主體申報的項目進行評估,、論證和篩選,，將符合貸款條件的項目及相關(guān)資料報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核；



 （三）負(fù)責(zé)項目貸款的借入,、使用和償還,；



 （四）對用款主體承擔(dān)的貸款項目和資金使用情況進行日常監(jiān)督和管理，并按本辦法的要求向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送項目建設(shè)和資金使用,、償還情況,；



 （五）負(fù)責(zé)建立償債資金專戶。




第三章 貸款的申請,、核準(zhǔn)與使用




第十條 貸款申請程序如下：



 （一）用款主體按國家和省有關(guān)政策規(guī)定及審核程序,，取得有效批文后,，向省政府確定的借款主體提交利用開發(fā)銀行貸款申請，涉及財政配套及承擔(dān)還款責(zé)任或承諾補貼的項目,，須經(jīng)同級財政部門和省財政廳審核同意并出具書面意見,；



 （二）借款主體審核同意后,，向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送項目貸款申請及相關(guān)資料,，包括借（用）款主體所屬子項目建設(shè)內(nèi)容、貸款額度,、資本金,、配套資金和還款安排等相關(guān)文件，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室各成員單位初審匯總后,，上報領(lǐng)導(dǎo)小組審定,；



 （三）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組核準(zhǔn)的項目貸款申請，向借款主體下達(dá)開發(fā)銀行貸款項目準(zhǔn)備的通知,，借款主體進入項目準(zhǔn)備程序,。



 已列入省“861”行動計劃的項目，可視同已經(jīng)省備案,。




第十一條 進入項目準(zhǔn)備程序后,，政府承擔(dān)補貼或承諾還款責(zé)任的項目，借款主體與開發(fā)銀行簽署《項目借款合同》的程序如下：



 （一） 借款主體在用款主體按程序和有關(guān)規(guī)定完成項目審批或核準(zhǔn)（備案）,、環(huán)評,、用地等批復(fù)手續(xù)（如不涉及，應(yīng)提供其他相關(guān)資料）和落實項目資本金,、配套資金、還款資金來源的基礎(chǔ)上,，完成項目評估以及與用款主體的談判,，向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交《關(guān)于申請開發(fā)銀行貸款的報告》,，并附上《項目借款合同》主要框架內(nèi)容、有效批復(fù)文件,、落實還款來源的證明文件等,，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核報領(lǐng)導(dǎo)小組同意后,，由開發(fā)銀行省分行轉(zhuǎn)報國家開發(fā)銀行核準(zhǔn),；



 （二） 開發(fā)銀行省分行及時將評審核準(zhǔn)的結(jié)果通知領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)核準(zhǔn)結(jié)果,，向借款主體下達(dá)《項目借款合同簽約通知書》,；



 （三） 借款主體依據(jù)《項目借款合同簽約通知書》，與開發(fā)銀行省分行簽署《項目借款合同》和有關(guān)擔(dān)保合同,，同時將合同副本提交領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案,；



 （四） 借款主體與用款主體不一致時，借款主體依據(jù)《項目借款合同》,，與用款主體簽訂《項目委托貸款合同》或《貸款資金使用協(xié)議》等合同,，同時將合同副本提交領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。




第十二條 進入項目準(zhǔn)備程序后,，政府不承擔(dān)補貼或承諾還款責(zé)任的項目,，借款主體與開發(fā)銀行按以下程序簽署《項目借款合同》：借（用）款主體在按程序和有關(guān)規(guī)定完成項目審批或核準(zhǔn)（備案）、環(huán)評,、用地等批復(fù)手續(xù)（如不涉及,，應(yīng)提供其他相關(guān)資料）和落實項目資本金、配套資金,、還款資金來源及擔(dān)保的基礎(chǔ)上完成項目準(zhǔn)備,，由開發(fā)銀行省分行轉(zhuǎn)報國家開發(fā)銀行核準(zhǔn)項目,；經(jīng)國家開發(fā)銀行核準(zhǔn)后,，借（用）款主體與開發(fā)銀行辦理《項目借款合同》談判和簽約手續(xù)，同時將合同副本提交領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案,。




第十三條 借（用）款主體在開發(fā)銀行開設(shè)貸款賬戶和存款賬戶,，用于貸款的發(fā)放與支付，并由開發(fā)銀行監(jiān)督使用,。




第十四條 貸款資金發(fā)放和支付程序如下：



 政府不承擔(dān)補貼或未承諾保證還款的項目,，其貸款發(fā)放和支付按照與開行簽訂的貸款合同中有關(guān)約定執(zhí)行。



 政府承擔(dān)補貼或承諾還款的項目,，其貸款發(fā)放和支付按如下方式進行：



 （一）用款主體按照合同約定提出貸款的發(fā)放申請,，經(jīng)借款主體報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核后轉(zhuǎn)報開發(fā)銀行，開發(fā)銀行審核后具體辦理貸款發(fā)放手續(xù),；



 （二）用款主體按照合同約定的支付條件向開發(fā)銀行申請支付貸款,，開發(fā)銀行根據(jù)項目進度等條件及時將貸款劃轉(zhuǎn)至用款主體賬戶；



 （三）開發(fā)銀行按季向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送季度貸款發(fā)放與支付信息表,。



 （貸款申請、核準(zhǔn)程序示意圖附后）




第四章 貸款的償還




第十五條 貸款堅持“誰借款,、誰償還”的原則,。借（用）款主體應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《總借款合同》、《項目借款合同》和《項目委托貸款合同》或《貸款資金使用協(xié)議》，負(fù)責(zé)按期足額償還貸款本息,。省政府負(fù)責(zé)督促借款主體按期還款,，對沒有償債能力或償債能力不足的貸款項目，給予補貼或調(diào)劑資金支持借款主體按期還本付息,。




第十六條 涉及政府為借（用）款主體承擔(dān)還款責(zé)任的項目,，財政部門負(fù)責(zé)落實還款來源和責(zé)任，審核各地區(qū),、各部門舉債的規(guī)模是否與本地區(qū),、本部門的經(jīng)濟發(fā)展水平和可支配財力相適應(yīng)；評估政府籌措配套資金的能力和債務(wù)承受能力,，包括債務(wù)總規(guī)模,、年均償債支出、可支配財力以及債務(wù)逾期率等,；通過書面保證,、抵押、質(zhì)押,、履約保證金,、財政扣款承諾等多種方式落實項目的債務(wù)責(zé)任，并監(jiān)督承擔(dān)還款責(zé)任的機構(gòu)認(rèn)真履行約定,。



 市,、縣政府承諾補貼還款的項目，借款主體,、省級主管部門承諾用有效資產(chǎn),、專項資金、收費收入,、補貼還款的項目或在省財政廳已辦理“政府補貼受益權(quán)”質(zhì)押登記的項目,，若不能到期還款，省財政廳根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的申請,，通過結(jié)算扣款等方式安排或處置,。




第十七條 省政府將安排用于借款主體償還政府信用貸款本息的資金納入預(yù)算管理，并將相關(guān)情況以適當(dāng)?shù)姆绞酵ㄖ_行,。




第十八條 省政府建立政府信用貸款償債風(fēng)險準(zhǔn)備金,，在年度預(yù)算中安排專項資金作為風(fēng)險準(zhǔn)備金來源，根據(jù)財政收入情況逐步增加,，按國家規(guī)定開設(shè)專用賬戶,，并將相關(guān)情況以適當(dāng)方式通知開行。




第十九條 借款主體根據(jù)開發(fā)銀行還款通知單向用款主體發(fā)出還款通知書,，用款主體依據(jù)通知書和有關(guān)合同,、協(xié)議向借款主體指定賬戶按時撥付還貸資金,。借款主體負(fù)責(zé)將回收的還貸資金按期足額向開發(fā)銀行償還。




第二十條 借（用）款主體經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和開發(fā)銀行同意后,，可以提前還款,。




第二十一條 為防范債務(wù)風(fēng)險，借（用）款主體應(yīng)根據(jù)貸款額度和使用期限,，計算出分年度應(yīng)還貸款本息額,，據(jù)此確定償債資金規(guī)模，在開發(fā)銀行省分行開立償債資金專戶,，歸集償債資金,。




第二十二條 貸款項目所形成的資產(chǎn)在還清貸款本息之前，未經(jīng)同級政府和領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn),，不得自行處置,。




第二十三條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)對借（用）款主體償債資金專戶建立及貸款償還情況進行檢查監(jiān)督，并協(xié)助開發(fā)銀行積極催收欠款,，及時研究解決貸款償還過程中出現(xiàn)的問題,，防范和化解債務(wù)風(fēng)險，維護安徽省信譽,。




第五章 貸款資金的監(jiān)督管理




第二十四條 借（用）款主體要加強對貸款資金的管理,，嚴(yán)格控制項目成本，提高貸款資金使用效益,。




第二十五條 借（用）款主體要對貸款項目實行單獨核算,，專款專用,，不得截留,、挪用和擠占。




第二十六條 建立項目建設(shè)和貸款資金使用情況報告制度,。用款主體向借款主體分季度,、年度報送關(guān)于項目建設(shè)、資金使用及還款情況的報告,，借款主體匯總后上報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,。




第二十七條 建立貸款余額對賬制度。每半年和年度終了后,，借款主體分別與用款主體,、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和開發(fā)銀行核對資金借入、使用和償還等有關(guān)數(shù)據(jù),。




第二十八條 借（用）款主體按國家基建要求辦理項目竣工驗收手續(xù),，并負(fù)責(zé)將竣工驗收報告和項目決算報送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。




第二十九條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室可會同監(jiān)察,、審計等有關(guān)部門對借（用）款主體的項目實施,、貸款資金使用等情況進行監(jiān)督檢查,。發(fā)現(xiàn)截留,、挪用和擠占項目資金,，改變項目建設(shè)內(nèi)容、國有資產(chǎn)流失等現(xiàn)象的,，將責(zé)令限時糾正,，直至停止對相關(guān)項目的貸款發(fā)放和撥付，并提請有關(guān)部門對責(zé)任單位和責(zé)任人進行處理,。




第三十條 借（用）款主體在貸款未清償完畢之前,，發(fā)生關(guān)閉、撤銷,、破產(chǎn),、合并、兼并,、分立,、改制、改變隸屬關(guān)系等情況,，應(yīng)事先征求領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,、開發(fā)銀行省分行的意見，重新落實償債責(zé)任后,，方可辦理有關(guān)事項,。




第六章 附則




第三十一條 本辦法自發(fā)布之日起試行。




第三十二條 本辦法由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋,。