• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2006〕65號(hào)
• 【發(fā)布日期】2006-06-12
• 【生效日期】2006-06-12
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)開展不正當(dāng)交易行為自查自糾的實(shí)施意見

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)開展不正當(dāng)交易行為自查自糾的實(shí)施意見

(保監(jiān)發(fā)〔2006〕65號(hào))





各保監(jiān)局、保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)：



 現(xiàn)將《關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)開展不正當(dāng)交易行為自查自糾的實(shí)施意見》印發(fā)給你們,，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際遵照?qǐng)?zhí)行,。



 二○○六年六月十二日





關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)開展不正當(dāng)交易行為自查自糾的實(shí)施意見



 為貫徹《關(guān)于組織開展不正當(dāng)交易行為自查自糾的實(shí)施意見》（中治賄發(fā)〔2006〕3號(hào)）和《關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的實(shí)施意見》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕26號(hào)），做好不正當(dāng)交易行為的自查自糾,，推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作深入開展,，現(xiàn)提出如下具體實(shí)施意見。



 一,、自查自糾的指導(dǎo)思想



 對(duì)保險(xiǎn)業(yè)不正當(dāng)交易行為進(jìn)行自查自糾,，要以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，倡導(dǎo)“八榮八恥”社會(huì)主義榮辱觀,，樹立誠信經(jīng)營、廉潔從政的意識(shí),，堅(jiān)持教育為主,，依紀(jì)依法治理，堅(jiān)持自查自糾與監(jiān)督檢查并重,，堅(jiān)持企業(yè)自查自糾與監(jiān)管部門自查自糾相結(jié)合，堅(jiān)持企業(yè)自查與監(jiān)管部門專項(xiàng)檢查相結(jié)合,，堅(jiān)持自查自糾與查辦商業(yè)賄賂案件,、建立防治商業(yè)賄賂長效機(jī)制相結(jié)合，真抓實(shí)干,，務(wù)求實(shí)效,。



 二、自查自糾的主要目標(biāo)



 通過對(duì)不正當(dāng)交易行為集中開展自查自糾,，使保險(xiǎn)企業(yè)和從業(yè)人員普遍受到教育,，錯(cuò)誤觀念得到糾正，依法合規(guī)和誠信經(jīng)營的自覺性得以增強(qiáng)，保險(xiǎn)經(jīng)營行為和市場秩序得到規(guī)范,；找準(zhǔn)經(jīng)營管理和監(jiān)管工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，采取有效措施予以加強(qiáng)和改進(jìn)；發(fā)現(xiàn)商業(yè)賄賂案件線索,，促進(jìn)查辦案件工作深入開展,；發(fā)現(xiàn)體制機(jī)制和制度方面的問題，提出改進(jìn)和完善的意見,；推進(jìn)廉政建設(shè),，為建立健全防治商業(yè)賄賂長效機(jī)制奠定基礎(chǔ)。



 三,、自查自糾的范圍和重點(diǎn)



 按照中央要求,，要對(duì)2001年以來發(fā)生的不正當(dāng)交易行為開展自查自糾，要對(duì)監(jiān)管工作和隊(duì)伍管理中存在的問題開展自查自糾,。對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的商業(yè)賄賂案件,，依法追溯處理。



 各單位要按照《關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的實(shí)施意見》中明確的治理范圍和重點(diǎn),，緊密結(jié)合各自實(shí)際認(rèn)真開展自查自糾工作,，著力解決損害廣大投保人和被保險(xiǎn)人切身利益、破壞公平競爭,、擾亂市場秩序,、損壞保險(xiǎn)業(yè)形象的突出問題。



 四,、自查自糾的主要環(huán)節(jié)



 各單位要按照《關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的實(shí)施意見》的要求,，用9個(gè)月左右的時(shí)間嚴(yán)肅認(rèn)真地開展自查自糾工作。自查自糾工作的主要環(huán)節(jié)包括：



 （一）動(dòng)員部署,。要深入開展學(xué)習(xí)教育,，提高對(duì)自查自糾重要意義的認(rèn)識(shí)。要在摸清不正當(dāng)交易行為底數(shù),、全面掌握基本情況的基礎(chǔ)上,，制訂切實(shí)可行的實(shí)施方案，明確任務(wù)和要求,，明確時(shí)間進(jìn)度,、工作步驟和方式，明確各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任,。要做好宣傳發(fā)動(dòng),，切實(shí)營造良好的輿論氛圍。



 （二）對(duì)照檢查,。要全面了解不正當(dāng)交易行為所涉及的單位,、部門,、崗位、環(huán)節(jié),、人員,、資金等情況，掌握不正當(dāng)交易行為的主要表現(xiàn)形式,，分析不正當(dāng)交易行為的形成原因,。要對(duì)照誠實(shí)守信、依法合規(guī),、公平競爭的要求,，檢查是否有不正當(dāng)交易行為是“潛規(guī)則、潤滑劑”的錯(cuò)誤觀念,；對(duì)照有關(guān)法律法規(guī)和保險(xiǎn)規(guī)章制度,，檢查是否有違反職業(yè)道德和市場規(guī)則、破壞公平競爭的不正當(dāng)交易行為,；對(duì)照加強(qiáng)管理的規(guī)定,，檢查內(nèi)控機(jī)制是否健全。



 各單位要運(yùn)用多種手段,，認(rèn)真查找突出問題,。保險(xiǎn)企業(yè)主要查找經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)管理,、內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)操作等方面及相關(guān)重點(diǎn)崗位人員的問題，也要查找其他方面的突出問題,。保監(jiān)會(huì)各部門,、保監(jiān)局要認(rèn)真分析各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域和轄區(qū)保險(xiǎn)業(yè)不正當(dāng)交易行為的特點(diǎn)和規(guī)律，認(rèn)真查找監(jiān)管工作及有關(guān)規(guī)章制度中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，查找工作人員利用職權(quán)參與或干預(yù)企業(yè)經(jīng)營活動(dòng),、謀取非法利益的行為，查找行政許可中索賄受賄的行為,，查找工作人員玩忽職守,、失職瀆職以及其他不履行市場監(jiān)管職責(zé)，放任,、縱容甚至包庇搞不正當(dāng)交易的行為,。



 （三）糾正處理。對(duì)不正當(dāng)交易問題,，要按照隸屬關(guān)系、監(jiān)管區(qū)域,、業(yè)務(wù)領(lǐng)域和干部管理權(quán)限，實(shí)事求是,、依紀(jì)依法進(jìn)行糾正處理,。要根據(jù)事實(shí),、情節(jié),、后果以及認(rèn)錯(cuò)態(tài)度等,，予以區(qū)別對(duì)待,。對(duì)情節(jié)輕微的,，以批評(píng)教育和自我糾正為主,；對(duì)雖有不正當(dāng)交易問題，但能主動(dòng)說清并認(rèn)真加以糾正的,，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī),、法律解釋,、保險(xiǎn)規(guī)章制度等從輕,、減輕或免予處分,；對(duì)拒不自查自糾、弄虛作假或掩蓋問題的,，依法依規(guī)從嚴(yán)從重處理,。對(duì)普遍存在的問題,，要通過大力開展糾風(fēng)工作予以治理,。對(duì)涉嫌違法犯罪的,，要移送相關(guān)部門處理，并向上級(jí)單位報(bào)告情況,。



 （四）落實(shí)整改,。要針對(duì)存在的不正當(dāng)交易問題,，研究提出整改措施，突出重點(diǎn),，明確責(zé)任,，并認(rèn)真抓好落實(shí)。對(duì)能夠解決的問題，要盡快加以解決；對(duì)暫時(shí)解決不了,、需要?jiǎng)?chuàng)造條件才能解決的問題,，要積極抓緊創(chuàng)造條件予以解決,。上級(jí)單位要加強(qiáng)對(duì)下級(jí)單位整改情況的監(jiān)督檢查,，對(duì)整改效果不好的要責(zé)令其重新整改,。



 保險(xiǎn)企業(yè)要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，端正經(jīng)營思想,，規(guī)范經(jīng)營行為，做到嚴(yán)格自律,。保監(jiān)會(huì)各部門、保監(jiān)局要針對(duì)監(jiān)管中存在的問題,，完善相關(guān)制度,，改進(jìn)監(jiān)管方式,，加大監(jiān)管力度，并進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管隊(duì)伍的管理,。



 （五）總結(jié)驗(yàn)收,。自查自糾工作完成后，要及時(shí)進(jìn)行總結(jié),，做好統(tǒng)計(jì)分析,。各保險(xiǎn)公司、保監(jiān)局要在2006年12月20日前將自查情況,、整改措施和整改結(jié)果上報(bào)保監(jiān)會(huì)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,，保險(xiǎn)公司省、自治區(qū),、直轄市,、計(jì)劃單列市分公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要及時(shí)將自查自糾情況上報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。此外，保監(jiān)局要按照要求,，及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣裾卫砩虡I(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送轄區(qū)保險(xiǎn)業(yè)的自查自糾情況,。



 保險(xiǎn)公司、保監(jiān)局要按照思想觀念是否得到端正,、經(jīng)營行為是否得到規(guī)范,、規(guī)章制度是否得到完善、管理機(jī)制是否得到健全等內(nèi)容,，制定相關(guān)標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)本系統(tǒng)、本轄區(qū)的自查自糾工作質(zhì)量進(jìn)行評(píng)估驗(yàn)收,。對(duì)自查自糾不認(rèn)真、不得力,、效果不明顯的,，要責(zé)令其“補(bǔ)課”。保監(jiān)會(huì)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強(qiáng)對(duì)評(píng)估和驗(yàn)收工作的督查,。



 五,、自查自糾的有關(guān)要求



 （一）落實(shí)責(zé)任制。要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)開展不正當(dāng)交易行為自查自糾工作的組織領(lǐng)導(dǎo),。要實(shí)行嚴(yán)格的工作責(zé)任制,，“一把手”負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓,，組織專門力量具體抓,，形成一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作機(jī)制,。對(duì)組織自查自糾敷衍了事,、消極被動(dòng)的，要追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,。保險(xiǎn)公司,、保監(jiān)局和保監(jiān)會(huì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn),、保險(xiǎn)中介,、資金運(yùn)用、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì),、法規(guī)等部門,，要采取有力措施，組織好相關(guān)領(lǐng)域的自查自糾工作,。



 （二）抓好政策指導(dǎo),。自查自糾工作的專業(yè)性、政策性很強(qiáng),，必須加強(qiáng)政策指導(dǎo),。要緊密結(jié)合本系統(tǒng),、本轄區(qū)、本單位的實(shí)際,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、宣講中央精神和保監(jiān)會(huì)的要求，切實(shí)提高從業(yè)人員對(duì)開展自查自糾工作各項(xiàng)政策的認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)執(zhí)行政策的自覺性,。要切實(shí)依據(jù)有關(guān)政策開展自查自糾，注意糾正偏離或違反政策的問題,。要隨著自查自糾工作的逐步深入,，加強(qiáng)對(duì)新情況的研究，提高運(yùn)用政策解決實(shí)際問題的能力,，增強(qiáng)工作的預(yù)見性,、針對(duì)性和主動(dòng)性。



 （三）加強(qiáng)督促檢查,。要堅(jiān)持自查自糾與督促檢查相結(jié)合,，把監(jiān)督檢查貫穿于自查自糾工作的全過程，防止自查自糾走過場,。保險(xiǎn)公司,、保監(jiān)局要采取派出督查組等多種形式，深入基層調(diào)查研究,，全面了解情況,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門,、保監(jiān)局要在日常監(jiān)管和專項(xiàng)檢查中,，加強(qiáng)對(duì)自查自糾工作的督查。對(duì)工作開展比較好的,，要予以表揚(yáng),；對(duì)問題較多、社會(huì)和群眾反映大而又自查自糾不力的,，要批評(píng)教育,，加強(qiáng)督辦。保監(jiān)會(huì)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要對(duì)自查自糾情況進(jìn)行抽查,。



 （四）做好溝通協(xié)調(diào),。要加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣捌湎嚓P(guān)部門、司法機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào),，理順工作關(guān)系,，爭取支持配合。保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)部也要加強(qiáng)協(xié)作配合,，提高整體效能。要加強(qiáng)信息通報(bào),、報(bào)送工作,，定期通報(bào)工作進(jìn)展情況,，重大問題要及時(shí)報(bào)告。



 各單位治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室要充分履行職責(zé)，加強(qiáng)組織協(xié)調(diào),，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好各項(xiàng)工作,。



 （五）發(fā)揮聯(lián)系點(diǎn)作用,。要選擇若干基層單位作為聯(lián)系點(diǎn)。通過深入聯(lián)系點(diǎn)調(diào)查研究、督促檢查,、具體指導(dǎo)，幫助聯(lián)系點(diǎn)提高認(rèn)識(shí)，把握方向,，理清思路,，明確目標(biāo),，找準(zhǔn)不足，解決突出問題,。要注意研究總結(jié)聯(lián)系點(diǎn)的工作經(jīng)驗(yàn),，有針對(duì)性地提出具有普遍意義的指導(dǎo)意見，使聯(lián)系點(diǎn)成為專項(xiàng)治理工作的示范點(diǎn)。



 （六）注重典型示范,。要善于發(fā)現(xiàn)自查自糾工作成效突出的典型,，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，加大宣傳力度,，發(fā)揮示范作用,，積極引導(dǎo)和推進(jìn)自查自糾工作,。