• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】銀監(jiān)辦通〔2007〕197號
• 【發(fā)布日期】2007-08-06
• 【生效日期】2007-08-06
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于嚴厲打擊涉及公共安全的違禁品網(wǎng)上非法交易的通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于嚴厲打擊涉及公共安全的違禁品網(wǎng)上非法交易的通知

(銀監(jiān)辦通〔2007〕197號)





各銀監(jiān)局,，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行,，各金融資產(chǎn)管理公司，各省級農(nóng)村信用社聯(lián)社,、郵儲銀行,，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務(wù)公司,、金融租賃公司,，中央國債登記結(jié)算公司，建銀投資公司：



 為了配合國家有關(guān)部門嚴厲打擊涉及公共安全違禁品的網(wǎng)上非法交易,，從網(wǎng)銀系統(tǒng)的網(wǎng)上支付環(huán)節(jié)進行有效的遏制,，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：



 一、加強對申請網(wǎng)上在線支付業(yè)務(wù)電子商務(wù)網(wǎng)站的經(jīng)營資質(zhì),、法律責任等方面的全面審核,，強化協(xié)議約束。



 二,、建立健全異常交易監(jiān)測機制,，一旦發(fā)現(xiàn)電子商務(wù)網(wǎng)站的違法經(jīng)營行為，應(yīng)及時向銀監(jiān)會,、工商,、公安等部門舉報，積極配合工商,、公安等部門的調(diào)查取證工作,，在相關(guān)部門認定該網(wǎng)站違法的情況下，銀行可拒絕向該網(wǎng)站提供網(wǎng)上資金轉(zhuǎn)移服務(wù),，直至中止與該網(wǎng)站的業(yè)務(wù)合作關(guān)系,。



 三、加強網(wǎng)銀系統(tǒng)電子簽名,、身份認證和日志審計機制建設(shè),，提高網(wǎng)上交易數(shù)據(jù)的真實性、完備性,、可追溯性和安全性,，將每次網(wǎng)上支付的詳細信息記錄在網(wǎng)上銀行的日志系統(tǒng)中，并保持足夠時間的備份，以便進行事后審計和法律取證,。



 四,、加強網(wǎng)銀系統(tǒng)全面的風(fēng)險管理體系和內(nèi)控體系建設(shè)，定期進行合規(guī)性檢查,，降低網(wǎng)上支付帶來的法律風(fēng)險和信譽風(fēng)險,。



 二○○七年八月六日