• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】銀監(jiān)辦通〔2007〕197號(hào)
• 【發(fā)布日期】2007-08-06
• 【生效日期】2007-08-06
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊涉及公共安全的違禁品網(wǎng)上非法交易的通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊涉及公共安全的違禁品網(wǎng)上非法交易的通知

(銀監(jiān)辦通〔2007〕197號(hào))





各銀監(jiān)局,，各政策性銀行,、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,，各金融資產(chǎn)管理公司,，各省級(jí)農(nóng)村信用社聯(lián)社、郵儲(chǔ)銀行,，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司,、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司,，中央國債登記結(jié)算公司,，建銀投資公司：



 為了配合國家有關(guān)部門嚴(yán)厲打擊涉及公共安全違禁品的網(wǎng)上非法交易，從網(wǎng)銀系統(tǒng)的網(wǎng)上支付環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的遏制,，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：



 一,、加強(qiáng)對(duì)申請(qǐng)網(wǎng)上在線支付業(yè)務(wù)電子商務(wù)網(wǎng)站的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、法律責(zé)任等方面的全面審核,，強(qiáng)化協(xié)議約束,。



 二、建立健全異常交易監(jiān)測(cè)機(jī)制,，一旦發(fā)現(xiàn)電子商務(wù)網(wǎng)站的違法經(jīng)營(yíng)行為,，應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)、工商,、公安等部門舉報(bào),，積極配合工商、公安等部門的調(diào)查取證工作,，在相關(guān)部門認(rèn)定該網(wǎng)站違法的情況下,，銀行可拒絕向該網(wǎng)站提供網(wǎng)上資金轉(zhuǎn)移服務(wù),，直至中止與該網(wǎng)站的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。



 三,、加強(qiáng)網(wǎng)銀系統(tǒng)電子簽名,、身份認(rèn)證和日志審計(jì)機(jī)制建設(shè)，提高網(wǎng)上交易數(shù)據(jù)的真實(shí)性,、完備性,、可追溯性和安全性，將每次網(wǎng)上支付的詳細(xì)信息記錄在網(wǎng)上銀行的日志系統(tǒng)中,，并保持足夠時(shí)間的備份,，以便進(jìn)行事后審計(jì)和法律取證。



 四,、加強(qiáng)網(wǎng)銀系統(tǒng)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)控體系建設(shè),，定期進(jìn)行合規(guī)性檢查，降低網(wǎng)上支付帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn),。



 二○○七年八月六日